Recensione app Trade Republic | Piattaforma mobile

L'applicazione Trade Republic ti permette di investire in azioni, derivati ed ETF in modo facile, comodo, veloce e conveniente. Inoltre, puoi creare il tuo piano di investimento personalizzato. Si tratta di uno strumento appositamente progettato per uno scopo: fornire accesso ai mercati a qualsiasi tipo di investitore.

Vuoi scoprire come funziona questa piattaforma di investimento? Vi diciamo tutto sull'app Trade Republic in questa recensione.

Chi è Trade Republic?

Trade Republic è un broker di nuova generazione; un intermediario finanziario che utilizza la tecnologia delle neobanche, cioè fintech, per permettere a qualsiasi utente di investire rapidamente e direttamente, attraverso un'applicazione mobile. Questo tipo di intermediario è anche chiamato neobroker.

Il progetto è iniziato a Berlino, quando tre imprenditori hanno deciso di richiedere una licenza bancaria nel 2015. Il loro obiettivo era quello di estendere la tecnologia utilizzata dalle neobanche per creare un modello di investimento in grado di raggiungere qualsiasi utente.

Ci sono diversi vantaggi in questo nuovo modo di investire:

• Le transazioni vengono effettuate in modo semplice.
• La tecnologia utilizzata è veloce e sicura (è usata dalle banche).
• Riduce considerevolmente le commissioni.

Così, Trade Republic è specializzata in servizi di investimento e autorizzata dalle autorità tedesche (Bundesbank e BaFin). In pochi anni è riuscita ad espandersi nel mercato europeo. Attualmente ha più di 1 milione di clienti e gestisce un patrimonio di circa 6 miliardi di euro.

In linea di principio, in Italia permette operazioni con più di 9.000 azioni ed ETF (con una commissione di 1€), oltre ad offrire piani di investimento gratuiti.

Ho bisogno dell'app per fare trading con Trade Republic?

L'app è la principale piattaforma di trading di Trade Republic. Anche se ha una versione web dal novembre 2021, è assolutamente necessario installarlo sul vostro cellulare. Questo perché se si desidera accedere alla versione web, un codice di conferma sarà inviato all'app mobile stessa (è necessario mantenere le notifiche dell'app abilitate nelle impostazioni del cellulare).

In ogni caso, l'applicazione mobile è un modo comodo e veloce per fare trading. Potete eseguire i vostri scambi da qualsiasi luogo.

Leggi questo articolo per sapere quali sono le migliori app per investire in Italia.

Come scaricare l'applicazione Trade Republic?

L'applicazione Trade Republic è scaricabile gratuitamente ed è disponibile per dispositivi mobili Android e iOS. È disponibile in inglese per entrambi.

Se hai un dispositivo mobile Android, puoi scaricarlo dal Google Play Store.

Avrai bisogno di un dispositivo con Android 6.0 o successivo, è grande 60 MB e ha oltre 1.000.000 di installazioni.

Se hai un iPhone, dovrai scaricare l'applicazione dall'App Store di Apple. In questo caso, richiede un sistema operativo iOS 12 o successivo. L'app occupa circa 134,3 MB.

Come aprire un conto con Trade Republic?

Una volta scaricato e installato sul tuo dispositivo mobile, il passo successivo è quello di aprire un conto con Trade Republic. Il processo è facile e veloce (in effetti, l'intero modello di business di Trade Republic è costruito sulla velocità e la facilità), è completamente online e richiede solo pochi minuti.

Gli unici requisiti per fare trading con questo broker sono i seguenti:

• Dovete essere maggiorenni e avere la piena capacità di contrarre.
• Avere un conto bancario nell'area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
• Devi essere residente in uno stato membro dell'Unione Europea o nel Regno Unito).
• Avere un dispositivo mobile.
• Avere un numero di cellulare europeo.

Con un deposito iniziale e creando un piano di investimento di 10€, Trade Republic ti dà una quota gratuita del valore massimo di 200€ quando apri il tuo conto.

L'apertura del conto consiste in 4 semplici passi:

Creazione dell'utente

Devi indicare il tuo numero di telefono. Ti verrà quindi inviato un codice di verifica via SMS da inserire.

Infine, dovrai definire un numero PIN di 4 cifre per accedere e avrai creato un utente Trade Republic.

Dettagli personali

A questo punto, l'applicazione vi chiederà di inserire una serie di dati di base per il trading:

• Nome
• Indirizzo
• Il tuo indirizzo e-mail
• Occupazione
• Data e luogo di nascita
• Nazionalità
• Indirizzo fiscale (dichiarazione che non risiede negli Stati Uniti)

Identificazione

L'identificazione è fatta allo scopo di verificare i dati forniti, è assolutamente necessaria per ragioni legali e di sicurezza.

Tuttavia, Trade Republic rende anche questo passo facile. Tutto ciò che è richiesto è un selfie, la posizione del tuo dispositivo e una fotografia della tua carta d'identità nazionale (entrambi i lati).

L'applicazione stessa, attraverso la fotocamera del vostro dispositivo mobile, vi aiuta a completare queste azioni.

Questionario di conoscenza

Questo è un test standard per verificare la tua conoscenza ed esperienza in materia di investimenti.

Tutti gli utenti che desiderano contrattare prodotti d'investimento sono obbligati a farlo secondo la direttiva europea sui mercati e gli strumenti finanziari (MiFID).

Attraverso una serie di domande, il broker verifica se i prodotti che offre sono adatti ai suoi clienti.

Se decidete di negoziare una classe di attività per la quale non avete ancora sufficiente conoscenza o esperienza (sulla base di questo questionario iniziale), il broker vi informerà di questo. Non significa che non potete completare l'acquisto o la vendita di titoli, dovrete semplicemente confermare di aver ricevuto l'avviso.

Man mano che acquisisci le conoscenze e l'esperienza necessarie, attraverso i tuoi investimenti nell'app Trade Republic, non ti verrà mostrato alcun avviso.

Se vuoi approfondire ti consigliamo di leggere la recensione di Trade Republic: pro e contro, regolamento, prodotti e commissioni e Trade Republic vs DeGiro: quale broker è migliore?

Che caratteristiche ha la piattaforma mobile di Trade Republic?

Oltre a poter piazzare i vostri ordini per comprare o vendere azioni, ETF e derivati, questa applicazione vi permette di fare quanto segue

• Monitoraggio dei mercati finanziari.
• Avvisi e notifiche sui prezzi.
• Ricerca di azioni.
• Informazioni sulle attività finanziarie, presentate in modo chiaro e comprensibile.
• Ultime notizie e informazioni sui prossimi eventi.
• Opinioni e raccomandazioni di analisti ed esperti.
• Creazione di piani di investimento automatici.
• Gestisci il tuo portafoglio (il valore è calcolato in tempo reale).
• Depositare e ritirare fondi.

Ogni trimestre, quando accedi al tuo profilo, l'applicazione Trade Republic ti mostrerà un estratto del tuo conto titoli e un estratto del tuo conto in contanti (puoi anche scaricarli). Hai anche la possibilità di trasferire i tuoi titoli in altri conti a Trade Republic.

La sicurezza è un'altra caratteristica distintiva di questo strumento, il processo di autenticazione è a due fattori e alcune operazioni richiedono l'inserimento di codici di conferma.

App Trade Republic: come fare trading?

In linea con le politiche di Trade Republic, l'applicazione presenta un'interfaccia semplice e intuitiva. È progettato in modo che possa essere utilizzato da tutti i tipi di utenti, indipendentemente dalla loro esperienza con i mercati finanziari.

In ogni caso, fornisce le informazioni necessarie per prendere decisioni di investimento e mostra le quotazioni in tempo reale.

Per investire con l'applicazione Trade Republic, il primo passo è scegliere l'azione o l'ETF che vuoi comprare.

L'applicazione ha un motore di ricerca per questo scopo. Puoi anche selezionare qualsiasi asset già presente nel tuo portafoglio, nel caso in cui tu decida di aggiustarlo aumentando o diminuendo la dimensione della posizione (sovrappesando o sottopesando gli asset nel tuo portafoglio) e persino liquidare completamente un investimento vendendolo.

Il punto è che cliccando sul nome del titolo, si può accedere alle informazioni su di esso, compreso il suo prezzo storico.

Una volta che avete deciso quali azioni dovete comprare, dovete determinare il volume, cioè il numero di azioni da acquistare. Quando l'ordine è stato eseguito, riceverete una conferma. Potrai quindi visualizzare tutti i tuoi piani di investimento nella schermata iniziale.

Quali tipi di ordini sono disponibili per l'investitore?

Puoi piazzare tre diversi tipi di ordini nell'app Trade Republic:

• Mercato: si tratta di comprare o vendere titoli al prezzo corrente di scambio. Il prezzo non è fisso, quindi è possibile che il prezzo fluttui prima che l'ordine venga eseguito (o che venga eseguito parzialmente a un certo prezzo e il resto ad altri prezzi).
• Ordine limite: imposti un certo prezzo e l'applicazione Trade Republic esegue l'ordine quando raggiunge quel prezzo o un altro prezzo che è più vantaggioso per te. Nel frattempo, l'ordine rimane in sospeso, ma ha un periodo di validità specifico (si può scegliere tra un giorno o un anno). Se il periodo di validità passa e l'ordine non viene eseguito, scade e viene cancellato.
• Ordine stop: Gli ordini stop sono impostati allo scopo di liquidare la posizione quando il prezzo raggiunge un certo livello contro di noi. Implica l'accettazione di una perdita potenziale, ma agisce come una polizza assicurativa per prevenire le battute d'arresto e per calcolare il rischio massimo che si è disposti a correre.

Quando clicchi sul pulsante “compra” o “vendi”, puoi regolare il tipo di ordine cliccando su dettagli.

Recensioni della app di Trade Republic

Ci sono diversi tipi di recensioni dell'app Trade Republic. Se guardiamo le valutazioni degli utenti che usano dispositivi con un sistema operativo Android e scaricano l'app dal Google Play Store, troviamo che gli danno tre stelle su cinque possibili.

Questa valutazione è controversa, poiché la maggior parte di loro lo valuta con cinque stelle o una stella. Non c'è quasi nessuna via di mezzo per i clienti: o piace molto o non piace affatto.

Ci sono due possibili spiegazioni per questo risultato:

Il primo, e più probabile, è: La ragione della valutazione bassa è dovuta al ritardo nel processo di verifica del conto a causa del volume più alto del previsto e all'insoddisfazione per il bonus ricevuto per la promozione dell'azione gratuita o il programma di referral.

In secondo luogo, la politica di Trade Republic è quella di democratizzare gli investimenti finanziari. Cioè, dare la possibilità di investire a qualsiasi tipo di persona.

Così, l'applicazione che fornisce è progettata in linea con questa politica: è estremamente semplice. È quindi ideale per i clienti che sono nuovi nel mondo degli investimenti, ma può essere troppo semplice per gli utenti esperti di investimenti (che tendono a fare analisi più approfondite e hanno bisogno di strumenti per questo scopo).

Per quanto riguarda il punteggio dell'App Store, non è male. I clienti che usano il sistema operativo iOS la valutano come un'app da 4,5 stelle (su 5). Buoni commenti si trovano anche in termini di facilità d'uso.

Opinioni e conclusioni

Rivedendo ciò che abbiamo analizzato in questa recensione sull'app Trade Republic, possiamo giungere alle seguenti conclusioni:

• Il modello di business di Trade Republic si basa sulle nuove tecnologie. In questo modo, la piattaforma di investimento offerta è in grado di offrire soluzioni ai clienti.
• Le applicazioni per dispositivi mobili sono i principali protagonisti di questi modelli di business, dando origine a entità di nuova generazione (neobank e neobroker).
• Grazie a questa tecnologia, il broker fornisce l'accesso a un gran numero di strumenti finanziari (più di 9.000 azioni ed ETF) con basse commissioni (1€ per transazione).
• Trade Republic è una banca con la capacità di offrire servizi di investimento. Sia il broker che l'applicazione hanno tutte le misure in atto per garantire la sicurezza dei fondi.
• Con TR è possibile investire in più di 11600 derivati nei principali mercati e in molteplici classi di attività: azioni, futures, indici, metalli, materie prime, tassi di interesse ed energia per solo 1 € per operazione.
• L'applicazione Trade Republic è disponibile gratuitamente, in spagnolo e per dispositivi Android e iOS.
• L'app è limitata in termini di funzionalità, in contrasto con altre piattaforme di investimento che permettono un'analisi approfondita del mercato. La piattaforma è progettata secondo le politiche del broker, basate sulla democratizzazione degli investimenti finanziari. Per questo motivo, l'applicazione è progettata in modo tale che qualsiasi utente sia in grado di usarla e capirla.
• Anche se manca di alcune funzioni, certamente soddisfa il suo scopo: fornisce le informazioni necessarie sull'asset in tempo reale, permette agli utenti di piazzare vari tipi di ordini, gestire i loro portafogli, ecc. In realtà, il broker non offre strumenti finanziari complessi (come i CFD o altri derivati) che richiedono un maggior grado di dettaglio nel loro funzionamento.
• Forse a causa del fatto che questo strumento è troppo semplice per i commercianti esperti, ha una valutazione mista (anche se il punteggio complessivo è scarso).