I migliori dividendi: Italia ed Europa
Il 2022 ha visto le azioni ad alto dividendo tornare in auge e lo stesso ci si aspetta nel 2023. Comprare titoli che promettono un buon dividendo è una strategia di investimento interessante, soprattutto a lungo termine.
In questo articolo vedremo le azioni che promettono un più alto dividendo in Italia e in Europa per il 2023, ovvero le società quotate in Borsa che riconoscono ai propri azionisti un dividend yield per azione molto alto.
La maggior parte di noi sa che l'Europa è la prima grande regione del mondo a sviluppare un'economia moderna basata sull'agricoltura e lo sviluppo industriale. Secondo la Commissione europea, l'UE è “ha un prodotto interno lordo (PIL) pro capite di 25.000 euro per i suoi 500 milioni di consumatori”. È il principale partner commerciale di 80 paesi. L'Europa ha una grande economia, ma non è la più grande economia del mondo. Quel titolo appartiene ancora agli Stati Uniti e probabilmente la Cina sarà la più grande economia nel prossimo futuro. Tuttavia, l'Europa è il miglior terreno di caccia per gli investitori che cercano aziende stabili e affidabili in cui investire.
Migliori dividendi 2023: previsioni in Europa
La distribuzione di dividendi in Europa quest'anno è prevista in aumento oltre l'1%, raggiungendo i 387 miliardi di euro, rispetto alle distribuzioni dello scorso anno quando le società nell'indice azionario europeo MSCI Europe hanno distribuito agli azionisti circa 382 miliardi.
Queste prospettive positive sono state evidenziate da Allianz Global Investors nel suo studio “Dividend Study 2023”, che mostra come i dividendi contribuiscano alla performance e alla stabilità degli investimenti in azioni europee.
Il report mostra che nel 2022 in molti paesi europei il rendimento da dividendi è aumentato, dopo anni di calo:
- Germania: da 2,25% a 3,5%,
- Francia: da circa 2,25% al 3%,
- Italia: da meno del 3% al 5%
- Spagna: da poco meno del 3% al 4%
- Regno Unito: il rendimento è rimasto relativamente stabile, appena sotto il 4%.
In tutti i paesi menzionati, tuttavia, il rendimento da dividendi è rimasto nettamente superiore ai rendimenti nominali delle obbligazioni governative a 10 anni.
I migliori dividendi 2023 in Italia
In questo periodo dell'anno arrivano i tanto attesi pagamenti delle società quotate nella Borsa Italiana e non c'è dubbio che chi è azionista di società quotate si aspetta di ottenere i migliori dividendi 2023 in Italia e sapere quando è il suo turno di riscuotere.
Lista dei migliori dividendi italiani 2023: migliori rendimenti di piazza Affari
Non solo coloro che sono già azionisti sono interessati alle azioni a dividendo, ma anche coloro che stanno cercando di investire sono interessati a sapere quali azioni hanno alti dividendi. Questo permetterà loro non solo di guadagnare un ritorno sull'andamento dei loro dividendi durante l'anno, ma anche di fare investimenti in alcune società quotate alla Borsa Italiana.
Di seguito troverete il calendario 2023 dei titoli ad alto dividendo pagati dalle società quotate nella Borsa Italiana. Oltre a sapere quali azioni hanno dividendi mensili, ciò che determinerà l'ammontare del dividendo e il mese in cui lo riceverete durante l'anno a venire dipenderà dalla società di cui possedete le azioni.
Per concentrarsi sui titoli con i dividendi più alti nel 2023 a piazza Affari, è necessario selezionare titoli che hanno pagato cedole elevate ai loro proprietari (in gergo tecnico chiamati stakeholder), con ottime stime previsionali; in questo caso, in Italia avremmo queste società.
Classifica dei migliori dividendi 2023
| Titoli | Rendimento stimato (%) | Dividendo per azione | Prezzo |
| 1. Edison | 23,36 | 0,28 € | 1,22 € |
| 2. MFE | 16,56 | 0,05 € | 0,30 € |
| 3. Zucchi | 14,58 | 0,35 € | 2,41 € |
| 4. Cairo Comm. | 12,75 | 0,18 € | 1,41 € |
| 5. Banca Profilo | 11,52 | 0,02 € | 0,10 € |
| 6. Rquita Group | 10,94 | 0,35 € | 3,20 € |
| 7. Jonix | 10,85 | 0,08 € | 0,70 € |
| 8. Intermonte | 10,56 | 0,26 € | 2,46 € |
| 9. Conafi | 10,53 | 0,04 | 0,38 |
| 10. Dea Capital | 9,94 | 0,10 € | 1 € |
Tuttavia, è importante ricordare che il rendimento stimato in percentuale è solo una stima, come indica il suo proprio nome, quindi il dato potrebbe fluttuare e variare.
Dove comprare azioni con i migliori dividendi
Vi forniamo una selezione dei migliori broker per investire con un a strategia Buy and Hold nei maggiori dividendi 2023.
| Broker | Deposito min. | Prodotti | Info. |
| Scalable Capital | No | Azioni, ETF, fondi | Scopri di più → |
| DEGIRO | 0,01 € | Azioni, ETF, fondi, obbligazioni, opzioni, futures, crypto | Scopri di più → |
| XTB | No | Azioni ed ETF reali. CFD (Forex, azioni, indici, crypto, materie prime) | Scopri di più → |
Scalable Capital
Come altri broker tedeschi, Scalable Capital è un broker abbastanza economico con cui operare, anche se ha la particolarità di richiedere un abbonamento mensile. In ogni caso, il conto è in euro ed è regolamentato dall'autorità di vigilanza tedesca. Inoltre, non ci sono spese di mantenimento o di inattività sul conto, né spese per la riscossione dei dividendi.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Broker tedesco, regolamentato, sicuro e senza commissioni.
✔Ampia gamma di azioni ed ETF a basso costo o senza commissioni.
✔Paga il 2,6% annuo di interessi sulla liquidità
DEGIRO
DEGIRO è un altro dei broker selezionati per un trading efficiente sui dividendi, in quanto non ci sono commissioni di custodia o di incasso dei dividendi da pagare. Per le azioni italiane, la commissione è pari a 2 euro (negoziazione + gestione). Le commissioni per l'acquisto e la vendita di azioni internazionali dipendono dal mercato in cui vengono negoziate; ad esempio, investire in azioni europee costa 3,90 euro + 1 euro per le commissioni di gestione.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Ampia selezione di ETF senza commissioni
✔Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi
✔Piattaforma semplice e facile da usare
✔Promozione! 100 € di rimborso di commissioni
XTB
XTB era inizialmente un broker di Forex e CFD, ma ha ampliato la sua offerta di prodotti e ora consente di negoziare in azioni ed ETF. In questo modo, l'investitore può scegliere se investire in azioni o in CFD su azioni. Anche se, in termini generali, la prima opzione è di solito migliore per realizzare la strategia di investimento in dividendi, entrambe hanno i loro vantaggi.
Ad esempio, con i CFD si ha diritto a ricevere il dividendo (purché si sia lunghi sulle azioni) e si può operare con un volume maggiore grazie alla leva finanziaria.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Conto demo e nessun deposito minimo.
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✔Accademia di formazione e servizio clienti in italiano.
Migliori dividendi FTSE MIB
Oltre a quelle in tabella, ci sono altre aziende quotate nel FTSE MIB che da sempre offrono degli ottimi dividendi:
- ENI
- Enel
- MedioBanca
- Stellantis
- Mediolanum
- Generali
- Azimuth
- A2A
- Terna
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Ti consigliamo di leggere: calendario dividendi di Borsa italiana.
Quali sono le Borse europee che pagano i dividendi più alti?
Storicamente, la Borsa europea che paga i dividendi più alti è la Borsa russa, ma dato il contesto attuale della guerra con l'Ucraina, questo è cambiato radicalmente. Seguono Germania, Francia, Italia e Spagna.
Pertanto guadagnare con gli ETF non riguarda solo la crescita del capitale, ma anche la generazione di reddito passivo attraverso i dividendi. Alcuni ETF si concentrano specificamente su azioni con dividendi, offrendo agli investitori una fonte di reddito regolare. Se siete interessati a una crescita costante dei dividendi nel tempo, potreste considerare ETF che includono “dividendi aristocratici“, ovvero aziende che hanno aumentato i loro dividendi per 25 anni consecutivi o più. Inoltre, ci sono ETF con dividendi mensili che forniscono una fonte di reddito più frequente rispetto ai tradizionali ETF che distribuiscono dividendi su base trimestrale. Questi strumenti possono essere particolarmente utili per chi cerca un flusso di reddito più costante.
Azioni europee con alto dividendo 2023
In questa tabella ci sono le imprese con i dividendi più alti delle Borse Europee. Parliamo di indici come il DAX 40, CAC 40 etc.
| TITOLI | Dividend Yield (%) | Settore | Ticker |
| Crédit Agricole | 8,10 | Finanziario | ACA |
| BMW | 6,48 | Automotive | BMW |
| Covestro | 8,02 | Chimico | 1COV |
| Hapag Lloyd | 19,85 | Viaggi | HLAG |
| Orange | 7,02 | Telecomunicazioni | ORA |
| Basf | 6,45 | Energetico | BAS |
| AstraZeneca | 1,89 | Farmaceutico | AZN |
| Endesa | 7,64 | Energetica | ELE |
| Volkswagen | 20,81 | Automotive | VOW3 |
| Airbus Group | 1,06 | Trasporti | AIR |
Come cercare le migliori azioni per dividendi?
Le migliori azioni da comprare per ottenere i dividendi sono caratterizzate da:
- Alto rendimento: titoli ad alto dividendo
- Forte crescita: azioni con crescita costante
- Basso rischio: azioni con bassa volatilità
Cosa studiare nel momento della scelta dell'impresa?
- Crescita continua e stabile: flussi di reddito crescenti.
- Basso debito: un'azienda con un livello alto di indebitamento potrebbe crollare. Il rapporto debito/utile deve essere superiore a 5/6.
- Vantaggio competitivo: ad esempio il possesso di un brevetto o di una fetta di mercato importante.
- Redditività a lungo termine: controllate il dividend yield.
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Perché acquistare azioni che pagano dividendi alti?
La risposta è abbastanza semplice: per reinvestire il dividendo, avendo guadagnato grazie all'interesse composto.
Alcune aziende non offrono dividendi, perché preferiscono reinvestire gli utili in azioni di espansione dell'impresa. Le aziende che sono più propense a pagare dividendo sono quelle già consolidate nel mercato.
Ricordate sempre che investire in dividendi è un investimento a lungo termine, perché nel breve potrebbero essere soggetti ad alta volatilità (anche quando il titolo in cui si è investito è considerato sicuro): dunque, investite in società consolidate, con uno storico di pagamento di dividendi e flussi di reddito stabili.
Vista l'incertezza in Europa, come nel resto del mondo, riguardo alla guerra tra Russia e Ucraina e con diversi settori di materie prime colpiti, può essere che di fronte a una carenza di alcuni prodotti, le azioni delle aziende di questi settori abbiano rendimenti interessanti. Se vuoi andare sul sicuro, tuttavia, potrebbe essere meglio puntare a quelle società quotate che pagano i migliori dividendi, anche se questo dipenderà dalla performance finanziaria di ogni società.
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