Come costruire un portafoglio All-ETF?

Gli ETF sono fondi comuni di investimento che hanno costi di gestione inferiori rispetto ad altri fondi. In questo post spiegheremo come creare un portafoglio All-ETF.

Come costruire un portafoglio All-ETF?
Non esiste un unico manuale per creare un portafoglio ETF. Ma quello che dovresti considerare è che gli ETF sono strumenti per seguire una determinata strategia di investimento. Prima di spiegare il processo più consigliato dagli esperti in materia, ti consigliamo di pensare: quali saranno i tuoi obiettivi di investimento e fino a che punto sei disposto ad esporsi al rischio?
Pertanto, se stai pensando di creare un portafoglio All-ETF, presentiamo i seguenti passaggi per la sua creazione:
Determinare l'obiettivo
Come primo passo, devi essere chiaro sul tuo obiettivo per la creazione del portfolio; ad esempio; considera le aspettative di rendimento, il rischio, l'orizzonte temporale, le esigenze di reddito richieste (puoi optare per ETF a reddito fisso o ETF azionari che pagano dividendi più alti).
Allo stesso modo, rivedere la situazione fiscale e personale e determinare come il portafoglio si inserisce nella strategia di investimento generale al fine di determinare l'asset allocation.
Per questo passaggio, la cosa più importante è assumere un consulente finanziario che possa essere di grande aiuto in questo processo e considerare anche quali sono i rendimenti del mercato.
Ritorni di mercato
Secondo una ricerca condotta da Eugene Fama e Kenneth French, è stato creato un modello a 3 fattori per valutare i rendimenti di mercato:
1. Considerare il rischio di mercato come parte del rendimento di un'azione (le azioni, ad esempio, hanno un rischio maggiore sul mercato rispetto alle obbligazioni).
2. I titoli azionari sovraperformano i titoli in crescita nel tempo poiché sono intrinsecamente più rischiosi.
3. Le azioni a piccola capitalizzazione sovraperformano le azioni a grande capitalizzazione. In questo caso, gli investitori con una maggiore tolleranza al rischio possono allocare una parte dei loro portafogli in azioni a bassa capitalizzazione orientate al valore.
Crea la strategia
A questo punto, è necessario analizzare i fondi disponibili e determinare quali soddisfano meglio gli obiettivi di allocazione.
Monitorare e valutare
Una volta all'anno è necessario verificare l'andamento del portafoglio. Bene, per la maggior parte degli investitori, il momento ideale è iniziare o terminare l'anno solare.
È importante confrontare la performance dell' ETF con quella del suo benchmark e valutare il portafoglio alla luce delle mutevoli circostanze e mantenendo una prospettiva a lungo termine.
Creazione di un portafoglio completo di ETF
Per creare un portafoglio completo di ETF, è necessario includere più asset e creare così la diversificazione. Considera le seguenti aree:
• ETF internazionali
Questi ETF coprono tutte le regioni, dai mercati emergenti a quelli più sviluppati. È qui che la scelta deve considerare sia gli aspetti fondamentali che quelli tecnici del settore e di come è composto.
• ETF settoriali
Questo tipo di ETF si verifica principalmente in ambito finanziario o sanitario. Sotto questo aspetto, tieni presente che devi diversificare l'investimento; quindi non è possibile scegliere, ad esempio, un ETF sulla biotecnologia e un altro per un dispositivo medico (non si tratterebbe di diversificazione).
• ETF su materie prime
Questi ETF sono una parte fondamentale del portafoglio di un investitore; che può includere oro, mais, cotone, tra gli altri. Ricorda che le singole materie prime sono molto volatili.
Con queste informazioni avrai le basi giuste per costruire un portafoglio All-ETF. Non dimenticare di chiedere consiglio agli esperti per la sua creazione e rivedere le raccomandazioni che presentiamo in questo articolo. Questi possono esserti di grande aiuto.
Questo e-book ti aiuterà a imparare ciò che devi sapere per iniziare con successo i tuoi investimenti: