Analisi di DEGIRO: Pro e contro, regolamento, prodotti e Commissione | Rankia: Comunità finanziaria

Analisi di DEGIRO: Pro e contro, regolamento, prodotti e Commissione

DEGIRO è una delle ultime novità nel campo dei broker online. Ha fatto notizia con le sue commissioni estremamente competitive e la velocità di esecuzione degli ordini, mentre è stato ritenuto insufficiente in termini di altri servizi forniti alla clientela.

Pertanto, in questa breve ma dettagliata recensione, analizzeremo tutti gli aspetti del broker. Soprattutto, i vari pro e contro dell’utilizzo di DEGIRO per la tua attività di trading, in modo che tu possa prendere la decisione migliore.

recensione degiro

Storia di DEGIRO

Il broker è entrato nel mercato solo dal 2013, grazie al lavoro di alcuni ex dipendenti di Binck Bank che hanno deciso di uscire e avviare una propria azienda. DEGIRO è considerato un broker conforme agli standard di sicurezza ed è ufficialmente autorizzato dai legislatori finanziari (l'AFM olandese è equivalente alla nostra CONSOB).

Questo broker è regolamentato e autorizzato dalle principali istituzioni finanziarie (in particolare AFM, che è equivalente alla nostra CONSOB nei Paesi Bassi). Pertanto, soddisfa gli standard di sicurezza essenziali per i broker.

Fondamentalmente, ciò di cui stiamo parlando è che la piattaforma genera solo gli elementi di base per l'immissione degli ordini sul mercato e non fornisce altri servizi oltre alla piattaforma mobile basata sul web di facile utilizzo.

Quello che dobbiamo dire è che non troverai alcun materiale di formazione, non troverai un conto demo DEGIRO o un account di simulazione che può essere utilizzato per la formazione e sarai limitato nei metodi di deposito e prelievo (le carte di credito o di debito non sono accettate).

DEGIRO è un broker sicuro?

Il broker è attivo da diversi anni, il che dovrebbe essere una garanzia della sua stabilità, ma se cerchi informazioni di questo tipo su Internet, rimarrai un po ‘deluso. Ci sono pochissime informazioni sulla situazione finanziaria dell'azienda, il che è ovviamente un problema serio. Ad esempio, non è chiaro chi siano i proprietari di DEGIRO, né si possono identificare azionisti perché la società non è quotata in borsa.

Infine, dobbiamo sottolineare che negli ultimi anni, le persone sospettano fortemente che DEGIRO possa agire come controparte nell'esecuzione dei clienti, nell'internalizzazione degli ordini e nell'assunzione di posizioni opposte a loro attraverso il suo hedge fund HIQ.

Regolamentazioni di DEGIRO

In qualità di broker regolarmente registrato, la sicurezza del tuo account DEGIRO non sarà minacciata. DEGIRO ha infatti ottenuto regolari permessi dalla Banca Centrale Olandese e dall'Autorità Olandese per i Mercati Finanziari (AFM), ricordiamo infatti come DEGIRO sia un broker olandese. Questa svolge lo stesso lavoro della CONSOB in Italia. Se il cliente intende negoziare CFD, la garanzia aggiuntiva del broker è la protezione del saldo negativo.

Fondo di garanzia DEGIRO

DEGIRO ha un fondo di garanzia come regolamentato dalle autorità finanziarie olandesi (Beleggerscompensatiestelsel), poiché DEGIRO è un'impresa di investimento autorizzata autorizzata dall'Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM) per la fornitura di servizi di investimento.

Questo fondo di garanzia protegge i singoli clienti fino a € 20.000. Le informazioni sul programma olandese di protezione degli investitori sono disponibili in inglese sul sito web della De Nederlandsche Bank (banca centrale olandese). Se hai bisogno di maggiori informazioni, ti invitiamo a cliccare sul link e a visitare il sito web ufficiale DEGIRO.

Prodotti finanziari con cui fare trading su DEGIRO

DEGIRO consente l'accesso a un mercato importante ma limitato e può scambiare un gran numero di prodotti finanziari diversi, ma il più grande difetto è che non può scambiare coppie di valute estere in alcun modo.

Su questa piattaforma possiamo trovare:

  • 32 diversi mercati e una quota di circa 5000 ETF
  • Circa 1.000 titoli di stato
  • Solo 12 futures
  • Circa 900 azioni CFD, rispetto ad altri concorrenti, questo numero è decisamente molto piccolo
  • Per quanto riguarda le criptovalute, solo Bitcoin ed Ethereum

Azioni ed ETF

La selezione di azioni ed ETF di DEGIRO è molto varia e ottima sia per novizi sia per esperti nel mondo del trading online. DEGIRO offre ai suoi clienti, accesso a 30 borse e oltre 5.000 ETF. La selezione comprende i più grandi mercati internazionali, nonché diverse borse valori europee minori.

A differenza di alcuni broker, in DEGIRO puoi negoziare quasi tutte le società quotate, non solo alcune selezionate. D'altra parte, al momento non offrono accesso ai fogli rosa americani o ai mercati over-the-counter (OTC) statunitensi.

Fondi

La selezione di fornitori di fondi di DEGIRO è ristretta rispetto a quella di molti concorrenti. Tra gli altri, puoi scegliere tra fondi comuni di investimento offerti da grandi giocatori come BlackRock o Vanguard.

Obbligazioni

DEGIRO ha una buona gamma di obbligazioni societarie e governative, ma è scarsamente paragonabile a quella dei competitors più grossi.

Opzioni

Puoi fare trading su 12 mercati di opzioni su DEGIRO. Questa è considerata una selezione competitiva anche tra i brokers più grandi.

Futures

Anche la copertura del mercato dei futures di DEGIRO è buona, è leggermente limitata rispetto a quella di competitors di dimensioni maggiori.

Criptovalute

Puoi investire in Bitcoin ed Ethereum tramite gli strumenti ETN scambiati alla Borsa di Stoccolma. Sono solo due le criptovalute che possono essere scambiate. Questo rende DEGIRO non il miglior broker se si ha voglia di investire in criptovalute più di “nicchia” e meno conosciute

Speriamo di averti dato una spiegazione generale ma esaustiva sui prodotti finanziari offerti da DEGIRO. In ogni caso, per maggiori informazioni, ti rimandiamo direttamente al sito ufficiale DEGIRO. Insomma, un ottimo broker se si ama fare trading di ETF e non solo. Dacci un’occhiata.

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.01

Commissioni su DEGIRO

Le commissioni costituiscono la vera e propria forza di DEGIRO che è capace di offrire commissioni competitive su tutti i suoi prodotti. Potresti averlo testato sulla tua pelle come trader: le commissioni di transazione possono avere un impatto decisivo sui guadagni di borsa.

La tua attività di trading potrebbe rivelarsi redditizia sulla carta, solo per vedere che i profitti teorici vengono inghiottiti dai costi delle commissioni, soprattutto quando hai molte transazioni entro un anno. In alcuni mercati, DEGIRO ha una commissione media, ma su alcune borse ha commissioni davvero ineguagliabili, come quelle sui mercati azionari e derivati ​​italiano e americano. 

Inutile dire che puoi fare un controllo e vedere se DEGIRO è il broker più conveniente, tu stesso. Infatti, questa piattaforma condivide uno strumento di calcolo in cui puoi calcolare i costi totali per costruire il tuo portafoglio, anche prima di iscriverti a DEGIRO! Insomma, in questa particolare sezione dell’analisi, questo broker vince a mani basse, posizionandosi tra i migliori in circolazione.

Commissioni sulle azioni DEGIRO

Le commissioni sulle azioni cambiano molto in base al mercato e all’azienda presa in considerazione. Tuttavia, paragonato a molti altri brokers presenti sul nostro paese, le tariffe sono se non le migliori, comunque le migliori. Guarda tu stesso, solo con le azioni italiane puoi risparmiare fino al 77%. Nel mercato americano fino al 94%. DEGIRO ha preso il punto debole di molti brokers del nostro paese: le commissioni eccessivamente alte e ha fatto di ciò il suo punto di forza.

Costo di connessione del conto

DEGIRO applica un costo di mantenimento del tuo conto o come viene chiamato sul sito ufficiale “costo di connessione”. Questo è molto economico ma va comunque citato. La commissione di connessione per ciascuna borsa è di 2,50 euro per anno solare (se inferiore a 2,50 euro, 0,25% del valore del conto), ad eccezione del mercato MTA di Borsa Italiana. La tariffa di connessione per l'opzione USA è di EUR 5,00 per borsa per mese di calendario. Queste tariffe si applicano solo durante la negoziazione o la detenzione di posizioni durante l'anno solare.

Ad esempio: il valore del tuo conto è di 5.000 euro e hai negoziato su MTA Borsa Italiana, derivati ​​Euronext, Eurex e detieni anche posizioni in NYSE e MTA Borsa Italiana. Il seguente calcolo produrrà la commissione totale:

  • MTA di Borsa Italiana €0,00 (posizioni e transazioni sul mercato domestico)
  • London Stock Exchange €2,50 (transazioni)
  • Eurex €2,50 (transazioni)
  • NYSE €2,50 (posizioni)
  • Costi di connessione totali per l'anno di riferimento 3 x €2,50 = €7,50

Piattaforme DEGIRO

DEGIRO fornisce due tipi di piattaforme proprietarie: piattaforma Web (WebTrader) e app per iOS / Android. In questa recensione di DEGIRO, abbiamo testato due piattaforme, che hanno caratteristiche e strumenti molto simili tra loro.

Puoi accedere alla piattaforma web direttamente dal sito DEGIRO effettuando il login con le tue credenziali, e allo stesso tempo puoi scaricare l'applicazione e installarla su smartphone e tablet.

Impossibile connettersi all'API (anche se in realtà ci sono canali non ufficiali), né a software esterni (come Multicharts e ProRealTime). Come accennato nel paragrafo precedente, non è previsto nemmeno un account demo DEGIRO. Considerando la facilità d'uso e la mancanza di strumenti avanzati per la ricerca e l'analisi tecnica, la piattaforma DEGIRO è particolarmente indicata per investitori alle prime armi o investitori che cercano un broker solo broker senza servizi ausiliari aggiuntivi.

Per migliorare la sicurezza dell'account e limitare il rischio che qualsiasi persona malintenzionata acceda al nostro account, puoi abilitare la verifica in due passaggi di Google (autenticazione a due fattori). Questa autenticazione a due fattori, oltre all'accesso tramite username e password, avviene anche in fase di login. Consigliamo vivamente di attivare questo strumento di sicurezza.

La piattaforma web

La piattaforma DEGIRO è una piattaforma essenziale e semplificata, a volte quasi spartana. Inserendo il nome, il codice o l'ISIN di ogni prodotto, è possibile cercare rapidamente strumenti finanziari attraverso i motori di ricerca.

A dicembre 2019, DEGIRO ha rilasciato una nuova versione della piattaforma WebTrader. Non c'è dubbio che questa nuova versione apporti importanti miglioramenti sia alla grafica che alla facilità d'uso. Il portafoglio di attività mostra le posizioni aperte, nonché il numero di ciascuna posizione, il prezzo corrente, il valore totale, il prezzo medio del libro (una caratteristica aggiunta solo di recente), i risultati giornalieri e profitti e perdite finali teorici ed effettivi.

Nuova WebTrader DEGIRO

L'app DEGIRO

Lo scopo principale dell'app DEGIRO è tracciare i portafogli e inserire ordini da smartphone e tablet quando non puoi essere davanti al tuo computer. L'applicazione, infatti, non fornisce molte funzioni disponibili sulla piattaforma Web. Considera la possibilità che le impostazioni dell'account non possano essere modificate o che gli account multivaluta non possano essere gestiti.

L'app DEGIRO è supportata da tutti i dispositivi, inclusi iPhone, iPad, smartphone e tablet Android. Dopo aver scaricato l'app e aver effettuato l'accesso con il tuo nome utente e password per la prima volta, l'app ti chiederà di impostare una password di 5 cifre. I trader possono scegliere liberamente la password, da quel momento in poi sarà sufficiente inserire la password appena creata al posto del tradizionale nome di login (nome utente + password) per accedere più velocemente. L'app DEGIRO supporta anche l'accesso tramite TouchID e FaceID.

app DEGIRO

In generale, l'applicazione DEGIRO fornisce una piacevole esperienza di trading mobile: la gestione del portafoglio è molto semplice e la ricerca rapida dei prodotti da ordinare è altrettanto intuitiva e veloce.

Leve su DEGIRO

I prodotti a leva sono limitati su DEGIRO solo ad alcuni mercati come la borsa di Francoforte, Parigi ect. Ciò rende questo broker non il migliore se si vuole fare trading con prodotti a leva. 

Depositare soldi su DEGIRO

Puoi trasferire fondi a DEGIRO tramite bonifico bancario manuale. Puoi trovare le coordinate bancarie dove effettuare il bonifico durante la registrazione iniziale. Una volta che hai accesso al tuo account, questi dettagli possono essere trovati nella sezione Deposita / Preleva fondi di WebTrader. Se trasferisci i fondi, potrebbero essere disponibili nel WebTrader in 2-3 giorni lavorativi.

Tipi di conto DEGIRO + Conto demo

Puoi scegliere tra conti intestati a persone fisiche o persone giuridiche, così come puoi aprire conti congiunti (fino a due contitolari) o minorenni.

Durante il processo di registrazione, puoi decidere se aprire un conto BASIC o un conto CUSTODY. La differenza è se è consentito prestare titoli a terzi.

Il conto CUSTODY non consente il prestito di titoli propri in portafoglio. L'utilizzo di questo account non consente di:

  • Usare il margine (cioè la leva);
  • Aprire una posizione short;
  • Comprare derivati ​​commerciali.

Inoltre, cedole, dividendi e quotazioni possono essere elaborati in tempo reale sul mercato italiano gratuitamente. Mentre con un conto BASIC, dovrai pagare una piccola commissione.

Una volta aperto un conto BASIC, se si desidera utilizzare derivati ​​a margine / vendita allo scoperto / trading, è necessario aggiornare gratuitamente il profilo di tipo ATTIVO o TRADER nella piattaforma.

Il profilo ATTIVO permette di fare trading fino al 50% del margine disponibile, mentre il profilo TRADER è rivolto ai trader più avanzati perché permette fino al 100% del margine disponibile. Per quanto riguarda il margine futures, sia i conti attivi che i conti di trading richiedono un margine pari al 15% del valore del contratto. Si tratta di un avviso di margine particolarmente elevato e non soddisfa gli standard di altri broker che richiedono margini inferiori.

Per le operazioni giornaliere, la soluzione potrebbe essere aggiornare ulteriormente il file di configurazione da TRADER a DAY TRADER. Utilizzando questo profilo, il margine richiesto per il trading nel giorno corrente è del 5% e il margine per le azioni del giorno è fino a 3 volte il margine concesso dal profilo TRADER.

Esiste un conto demo? DEGIRO non fornisce account demo. Tuttavia, non è richiesto alcun deposito minimo per aprire un conto e accedere alla piattaforma. Entro pochi minuti è necessario versare una caparra di 0,01 euro e si può accedere a vari servizi forniti dal broker.

Servizio clienti DEGIRO

Sono disponibili supporto telefonico ed e-mail, ma non esiste un servizio di live chat.  Un grande vantaggio è che puoi contattare il servizio clienti nella tua lingua se provieni da uno dei 18 paesi supportati. L’Italia è tra i paesi supportati.

Nel complesso, la qualità dell'assistenza clienti di DEGIRO è stata OK. Il tempo di risposta dell'assistenza telefonica è stato rapido e abbiamo ottenuto risposte pertinenti. Il supporto tramite posta elettronica è mediocre, poiché il tempo medio di risposta è stato di circa 2 giorni.

Abbiamo perso la disponibilità 24 ore su 24, 7 giorni su 7. L'assistenza clienti di DEGIRO è disponibile solo dalle 7:00 alle 21:00. ora locale nei giorni feriali.

DEGIRO opinioni e conclusioni: vantaggi e svantaggi

Infine, per tutti coloro interessati a ridurre i costi di transazione, in particolare quegli investitori con operazioni limitate e bassi livelli di capitale, DEGIRO è la scelta giusta.

La mancanza di piattaforme di base e strumenti avanzati rende DEGIRO adatto anche agli investitori alle prime armi. D'altra parte, i trader avanzati saranno costretti a utilizzare altre piattaforme e strumenti in combinazione con DEGIRO, in modo da poter utilizzare il broker solo per il posizionamento dell'ordine finale, sfruttando così commissioni basse e una vasta gamma di scambi e strumenti.

Pertanto, la nostra opinione su DEGIRO è positiva. Tuttavia, DEGIRO è un broker relativamente nuovo, e si prevede che aumenterà il livello di qualità dei servizi forniti, a partire da una piattaforma Web più potente, fino a corsi di formazione ed educazione finanziaria coerenti con altri operatori del mercato.

VantaggiSvantaggi
Commissioni molto competitive.        Impossibile connettersi a software di trading esterno o API.
Un gran numero di prodotti e borse disponibile. Eccellente servizio clienti.La piattaforma non è adatta per analisi tecniche avanzate.
Sistema di gestione fiscale efficiente. 

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.01

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