Borsa
Se sei un investitore retail, ovvero che non fai il trader come professione e non lavori per qualche istituto finanziario, capire come investire in borsa con pochi soldi e da casa è una cosa che sicuramente ti interessa. L'investimento in borsa può essere un'opzione attraente per coloro che desiderano aumentare il proprio patrimonio a lungo termine. In questo articolo, esploreremo i principi fondamentali dell'investimento in borsa e forniremo consigli pratici per aiutare i nuovi investitori a iniziare la loro avventura nel mercato azionario.
Il problema principale se si ha poco denaro da investire sono le commissioni. Investire non è gratis e bisogna saperlo fin dall'inizio. Immaginate di iniziare a investire con 100 euro e che la commissione del broker sia di 10 euro per l'acquisto di un'azione. Avrete perso il 10% del vostro investimento fin dall'inizio.
Per questo, se avete da investire in Borsa piccole somme, vi do due raccomandazioni:
L’accesso alle borse valori è limitato ad un numero ristretto di operatori qualificati, che raccolgono ed eseguono ordini di acquisto e vendita per conto terzi. Questa impostazione consente un elevato livello di controllo da parte degli organismi di vigilanza e di tutale degli interessi di tutti i soggetti che raccolgono e impiegano capitali attraverso la borsa.
Dunque, per investire in borsa è necessario disporre di un deposito titoli presso intermediario finanziario abilitato. I titoli da noi acquistati verranno quindi custoditi in questo deposito finché non daremo la disposizione di venderli. Tipicamente i conti titoli sono collegati ad un conto corrente nel quale viene versata la liquidità che verrà utilizzata dall’intermediario per acquistare i titoli e sul quale verrà trasferita quella derivante dalla successiva vendita.
Le soluzioni più semplici e meno costose per investire in azioni o, più in generale, in borsa, sono tipicamente quelle offerte dagli operatori on line che, attraverso un sito web dotato di sufficienti presidi di sicurezza e/o, attraverso applicazioni installabili sul proprio smartphone consentono di impartire ordini di acquisto e vendita. Successivamente ve ne diremo alcuni. Ecco alcuni broker affidabili.
Letture relazionate: come scegliere un broker online e migliori broker online.
La selezione dei titoli da acquistare è un processo delicato, che non può prescindere dalle caratteristiche specifiche di ciascun risparmiatore, dalla sua posizione finanziaria attuale e dalla evoluzione questa posizione dovrebbe verosimilmente avere nel tempo.
Prima di procedere con la scelta delle azioni che si intende acquistare è opportuno considerare alcuni rischi connessi con l’investimento in questa asset class:
Un ulteriore elemento da tenere presente riguarda il minor beneficio di diversificazione che si ottiene acquistando singoli titoli rispetto a strumenti di investimento collettivi come fondi comuni ed ETF: a fronte del maggior rischio al quale ci si espone scegliendo singoli titoli è necessario che il rendimento atteso sia superiore a quello ottenibile con i prodotti di risparmio gestito.
Per la selezione dei titoli da comprare nel mercato azionario ci si può basare su ricerche svolte in proprio e su analisi fatte da terzi, elemento molto importante è verificare assenza di conflitti d’interesse, competenza e referenze delle fonti che utilizziamo per valutare le azioni che vogliamo acquistare
In base alle considerazioni appena esposte i criteri per scegliere le azioni da comprare in possono essere riassunti come segue:
Potrebbe interessarti sapere quali sono le migliori azioni da comprare e dove conviene investire.
Dopo aver selezionato i titoli che riteniamo possano costituire una scelta razionale e conveniente di investimento dobbiamo determinare la quantità di titoli da acquistare. I vincoli di carattere generale per questa asset class riguardano il periodo temporale per il quale possiamo tenere investiti i nostri fondi e il rischio di fluttuazioni che siamo disposti ad accettare.
Il budget da destinare all’asset class azionaria deve includere la quota del nostro patrimonio che non ci servirà per i prossimi 5-7 anni e per la quale siamo disponibili ad osservare anche variazioni significative nella quotazione nel corso del tempo.
Stabilito l’importo complessivo per l’intera asset class l’allocazione tra le singole azioni dipende dal trade off tra beneficio ottenibile mediante diversificazione e rendimento atteso. Una buona norma prudenziale prevede l’allocazione dei fondi tra diversi titoli, meglio se di aziende operanti in settori e in aree geografiche diverse. E’ tuttavia possibile concentrare il propri investimento su pochi titoli o su uno solo nel caso in cui dopo un’attenta analisi e una adeguata valutazione dei rischi si ritenga di poter conseguire un rendimento più elevato nel medio periodo.
Una strategia molto comune per evitare la penalizzazione legata alle fluttuazioni del mercato e anzi sfruttarle a proprio vantaggio consiste nel distribuire nel tempo gli acquisti delle azioni fino al raggiungimento della quantità obiettivo prefissata.
Un modo per iniziare a investire in borsa da casa e con relativamente poco denaro è il copy trading.
Il copy trading permette ai partecipanti dei mercati finanziari di replicare automaticamente le posizioni aperte e controllate da altri operatori selezionati. A differenza del mirror trading, che permette ai trader di imitare specifiche strategie, il copy trading associa una quota dei fondi del trader copiante al conto del trader copiato. Ogni mossa di trading successivamente effettuata dal trader copiato, come l'inaugurazione di una posizione, l'impostazione di ordini di Stop Loss e Take Profit, o la liquidazione di una posizione, viene anche eseguita nel conto del trader copiante in proporzione tra il conto del trader copiato e i fondi di copy trading allocati al trader copiante.
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Il trader copiante solitamente conserva la possibilità di disconnettere le operazioni copiate e di gestirle in modo indipendente. Può anche terminare completamente il rapporto di copia, chiudendo quindi tutte le posizioni copiate al prezzo di mercato attuale. Gli investitori copiati, definiti anche leader o fornitori di segnali, sono spesso remunerati attraverso canoni di abbonamento mensili a somma fissa da parte del trader, aderente al segnale, che aspira a replicare le loro mosse.
Il copy trading ha favorito la creazione di una nuova varietà di portafoglio di investimento, che alcuni professionisti del settore denominano "portafogli orientati sulle persone" o "portafogli di segnali" (adottando la terminologia del noto MetaQuotes Signal Marketplace). I portafogli orientati sulle persone si distinguono dai portafogli di investimento classici in quanto i capitali vengono investiti in altri investitori, invece che in strumenti tradizionali di mercato.
Sebbene i follower non trasferiscano il capitale direttamente nei conti dei fornitori di segnali, questi ultimi agiscono come amministratori di portafoglio de facto, dato che hanno un controllo indiretto su una porzione del capitale dei follower dei segnali.
Ti consigliamo di leggere quali sono le migliori piattaforme per il copy trading.
Per chi comincia da zero può apparire difficile accostarsi all’investimento diretto in borsa. Tuttavia, è possibile seguire una limitato numero di regole semplici per operare in modo razionale senza esporsi a rischi eccessivi:
Se sei un principiante nell'investimento, è una buona idea iniziare ad investire in BOrsa con un broker che offra un conto demo. Un conto demo ti consente di praticare l'investimento senza rischiare soldi veri. In altre parole, ti consente di fare esperienza con la negoziazione di asset finanziari come azioni, valute e materie prime, ma utilizzando denaro virtuale.
eToro ed XTB permettono di creare un conto demo per esercitarvi con denaro virtuale sui mercati e successivamente passare ad un conto reale. Il conto demo ha una grande potenzialità poiché permette, in una fase preliminare, di prendere confidenza con la piattaforma e applicare in pratica ciò che abbiamo studiato in teoria.
eToro
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eToro è una piattaforma di trading online fondata nel 2007. È noto per il suo servizio di social trading, che consente ai trader di condividere e copiare le operazioni di altri trader sulla piattaforma. Una delle caratteristiche distintive di eToro è la sua interfaccia user-friendly, che lo rende facile da usare anche per i principianti. La piattaforma offre anche una vasta gamma di strumenti di trading, tra cui azioni, ETF, valute, materie prime, criptovalute e molto altro ancora.
Inoltre, la piattaforma offre anche una vasta gamma di risorse educative, tra cui video tutorial e seminari online, che aiutano i trader a migliorare le loro competenze di trading.
*eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.
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XTB è una società di intermediazione di servizi finanziari fondata nel 2002. È una delle piattaforme di trading online più grandi al mondo, con una presenza in oltre 10 paesi in Europa, Asia e America Latina.
Una delle caratteristiche distintive di XTB è la sua piattaforma di trading xStation, che è stata sviluppata internamente dalla società e offre una vasta gamma di strumenti di analisi tecnica e fondamentale per aiutare i trader a prendere decisioni di trading informate. La piattaforma xStation offre anche una funzionalità di trading automatizzato, che consente ai trader di creare e testare le loro strategie di trading.
XTB offre anche una vasta gamma di strumenti di trading, tra cui azioni, ETF, valute, materie prime e criptovalute.
XTB si distingue anche per la sua attenzione al servizio clienti. La società offre un servizio clienti disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7, e la sua piattaforma di trading offre una vasta gamma di risorse educative, tra cui video tutorial, webinar e guide di trading.
Qui ti lasciamo una lista degli altri broker con conti demo per investire in azioni.
Gli investimenti in borsa possono riguardare tipicamente tre tipologie di attività:
Azioni
Le azioni sono titoli che rappresentano una frazione del capitale di un’impresa – gli azionisti sono “proprietari pro quota” dell’impresa
Vuoi sapere come funzionano i dividendi?
Obbligazioni
Le obbligazioni sono titoli che rappresentano un credito verso un’impresa
Strumenti derivati
Sono contratti finanziari, stipulati tra due o più parti, che derivano il loro valore da un'attività sottostante, un gruppo di attività o un parametro di riferimento.
Una volta capito su cosa investire, vediamo come guadagnare.
Esistono due tipi di analisi da svolgere sui mercati finanziari per provare a ottenere un guadagno dall'investimento in essi e sono i seguenti.
L'analisi fondamentale presume che sia fattibile determinare un valore intrinseco di un investimento in azioni e che, nel periodo prolungato, il valore di questo debba aspirare a conformarsi con il valore intrinseco. Di conseguenza, acquistando azioni che sono quotate al di sotto del loro valore intrinseco, si dovrebbe realizzare un profitto nel corso del tempo.
L'analisi fondamentale è fondata sull'individuazione e la proiezione di variabili economico-finanziarie che incidono sulla traiettoria delle quotazioni azionarie. Nello specifico, richiede l'analisi di due ampie sfere informative.
I step razionali attraverso i quali giungere alla valutazione del valore intrinseco di un'azione basandosi sull'analisi fondamentale sono i seguenti:
La filosofia sottostante l'analisi tecnica sostiene che le oscillazioni storiche dei valori portino con sé dati statistici adeguati per comprendere la situazione corrente e anticipare le dinamiche future.
Le ipotesi su cui si fonda l'indagine tecnica sono:
Obiettivo dell'indagine tecnica è discernere il timing ottimale per comprare una sicurezza. Se da una parte l'indagine fondamentale mira a permettere all'investitore di individuare le chance d’investimento più promettenti rispetto ai valori di mercato riconoscendo sicurezze sottovalutate o sovravalutate, dall'altra l'indagine tecnica aspira a permettere all'investitore di determinare il momento più propizio per investire.
L'analisi delle sequenze temporali può essere visiva o algoritmica.
Non esistono stili di investimento che siano universalmente "migliori" di altri. Ogni stile ha i suoi meriti e le sue sfide. Qui vediamo i tre principali.
Value investing
Il value investing è un paradigma di investimento che prevede l'acquisto di titoli che appaiono sottovalutati da una qualche forma di analisi fondamentale.[1] Le varie forme di value investing derivano dalla filosofia di investimento insegnata per la prima volta da Benjamin Graham e David Dodd alla Columbia Business School nel 1928 e successivamente sviluppata nel loro testo Security Analysis del 1934.
Tra i più noti sostenitori questa strategia di investimento si può annoverare Warren Buffett, che ha ampliato il concetto di value investing concentrandosi sulla "ricerca di un'azienda eccezionale a un prezzo ragionevole" piuttosto che di aziende generiche a prezzi stracciati.
Growth investing
Chi segue questo stile, noto come "growth investing", investe in società per azioni che mostrano segnali di crescita superiori alla media, anche se il prezzo delle azioni appare costoso in termini di parametri come il rapporto prezzo/utili o prezzo/valore contabile. Nell'uso tipico, il termine "growth investing" si contrappone alla strategia nota come value investing.
A differenza del value investing, il growth investing consiste nella scelta di un'azienda che non ha ancora raggiunto il suo pieno potenziale. Questo tipo di investimento richiede che l'investitore faccia molte ricerche per trovare aziende che hanno il potenziale per crescere rapidamente e competere con altre aziende, spesso più grandi, del suo settore. Invece di investire in un'azienda già affermata, l'investitore si assume un rischio maggiore nella speranza che l'azienda cresca e lo faccia guadagnare.
Contrarian Investing
Un contrarian ritiene che un certo comportamento della folla tra gli investitori possa portare a prezzi errati sfruttabili nei mercati dei titoli. Ad esempio, il pessimismo diffuso su un titolo può far scendere il prezzo a tal punto da sopravvalutare i rischi dell'azienda e sottovalutare le sue prospettive di ritorno alla redditività. L'identificazione e l'acquisto di questi titoli in difficoltà e la loro vendita dopo la ripresa dell'azienda possono portare a guadagni superiori alla media. Al contrario, l'ottimismo diffuso può portare a valutazioni ingiustificatamente elevate, che finiranno per provocare ribassi quando le alte aspettative non si realizzeranno. Evitando (o vendendo allo scoperto) gli investimenti in titoli eccessivamente pubblicizzati si riduce il rischio di tali cali. Questi principi generali possono essere applicati sia che l'investimento in questione sia un singolo titolo, un settore industriale, un intero mercato o qualsiasi altra classe di attività.
Leggi anche: investimento contrarian.
Le indicazioni largamente condivise in merito all’investimento in borsa includono
Gli investimenti in borsa sono assoggettati alle seguenti imposte:
Leggi di più su: tassazione azioni e dividendi.
La Borsa Valori, è un mercato finanziario regolamentato, dove vengono scambiati valori mobiliari e valute. I tre tipi principali di prodotti finanziari che vengono scambiati in borsa sono azioni, obbligazioni e derivati. Si parla di mercato regolamentato e ufficiale, perché tutte le operazioni di negoziazione e loro modalità, gli operatori, le tipologie contrattuali ammesse sono disciplinate da una normativa molto puntuale e tipicamente si svolgono sotto la vigilanza di un organismo di controllo di natura pubblica come la Consob per la borsa italiana e la SEC (Securities and Exchange Commission) negli Stati Uniti d’America.
Le principali funzioni svolte dalla borsa valori includono:
Le borse valori funzionano spesso come mercati ad "asta continua", con acquirenti e venditori che effettuano le transazioni attraverso una vendita aperta in un luogo centrale, come la sede della borsa, o utilizzando una piattaforma di negoziazione elettronica.
Per investire in azioni in una determinata borsa, il titolo deve essere quotato. Di solito c'è una sede centrale per la tenuta dei registri, ma gli scambi sono sempre meno legati a un luogo fisico, poiché i mercati moderni utilizzano reti di comunicazione elettronica, che offrono i vantaggi di una maggiore velocità e di una riduzione dei costi delle transazioni. La possibilità di negoziare titoli in borsa è limitata ai broker operatori che raccolgono ordini di acquisto e vendita per conto terzi, che sono membri della borsa stessa.
Leggi anche: a che ora apre la Borsa.
Pro
✅ Nel lungo periodo l’investimento in borsa restituisce un rendimento che consente di compensare adeguatamente il rischio assunto.
✅ Indirizzando capitale verso l’economia reale, l’investimento in borsa consente di proteggersi dalla perdita di potere d’acquisto determinata dall’inflazione.
✅ Le attività quotate presentano un elevato grado di liquidità potendo essere vendute in tempi rapidi e senza penalizzazioni rilevanti rispetto alle quotazioni più recenti.
Contro
❌ Nel breve periodo il mercato presenta delle oscillazioni imprevedibili ed espongono gli investitori a variazioni continue nel valore teorico di realizzo dei propri titoli.
❌ Nel caso di necessità in disinvestimento imprevista è possibile incorrere in perdite in conto capitale derivanti dalla vendita ad un valore inferiore al prezzo d’acquisto.
❌ In caso di acquisto di titoli legati ad emittenti che non si conoscono in modo approfondito ci si espone al rischio di perdere integralmente il proprio capitale in caso di default.
Imparare a investire in Borsa richiede tempo, pazienza e formazione. Con questo corso di investimento in Borsa, avrai accesso a informazioni esperte e strumenti per imparare a sopravvivere nel mercato azionario e costruire un portafoglio equilibrato.
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