Cos’è il Forex e come funziona?

Forex è l'acronimo di Foreign Exchange (scambio di valuta estera). Il mercato internazionale dei cambi (Forex) è il luogo in cui si scambiano diverse valute nazionali e si fissano i prezzi di scambio. La ragione per l'esistenza di tali mercati sono le operazioni di scambio derivanti dal commercio internazionale e dai movimenti nei mercati finanziari internazionali.

Il prezzo fissato in questo tipo di mercato è il cosiddetto tasso di cambio, cioè la quantità di valuta di un paese che deve essere consegnata per ottenere una certa quantità di valuta di un altro paese.

Forex

Caratteristiche del mercato Forex

Il mercato Forex è caratterizzato da:

  • Liquidità del mercato. La liquidità è una caratteristica importante del trading e si dice che il mercato Forex sia il mercato più liquido del mondo. Questa liquidità si verifica soprattutto quando i principali mercati sono aperti (Londra, USA e Tokyo). In questi momenti ci sono sempre partecipanti con l'intenzione di fare trading, soprattutto nelle valute più scambiate. Tuttavia, ci sono momenti in cui il mercato diventa meno liquido, come durante i periodi di vacanza.
  • Aperto 24 ore. Il mercato del Forex è un mercato globale, che è aperto 24 ore al giorno. Questo significa che possiamo fare trading in qualsiasi momento della giornata, anche se ovviamente ci saranno momenti in cui c'è meno liquidità e volatilità (come la sessione asiatica). In altre parole, il mercato Forex è aperto 5 giorni a settimana, a differenza di altri mercati, per esempio il NYSE, che aprono la mattina e chiudono la sera (ora locale). Nel mercato Forex, il trading delle valute di solito inizia alle 22:00 (GMT) della domenica, le 23:00 ora italiana, e termina il venerdì alle 22:00 (GMT), sempre alle 23:00 ora italiana.
  • Costi bassi. Il trading nel mercato del forex non comporta commissioni e spese elevate poiché i costi di transazione in questo mercato sono molto più bassi di quelli associati al trading di altre attività come le azioni. Questo è dovuto alla natura OTC del mercato Forex, che riduce i costi per scambio. Il costo più significativo sarà lo spread, che comunque non sarà molto alto a causa della concorrenza tra i broker.
  • Possibilità di leva. Quando si fa trading nel mercato Forex abbiamo la possibilità di fare leva e prendere in prestito denaro. Questo ti permette di fare trading con più soldi e ottenere più profitti (ma anche più perdite). In ogni caso, questo ti permette di iniziare a fare trading nel mercato del Forex con poco capitale.
  • Trasparenza. Essendo il mercato più liquido e dove vengono scambiati grandi volumi di capitale, è molto difficile che il mercato del Forex possa essere manipolato da qualsiasi agente.
  • Presenza. Il mercato del Forex è un mercato globale e decentralizzato senza presenza fisica, come avviene in altri mercati. Questo ci permette di fare trading da qualsiasi parte del mondo con una semplice connessione internet.
  • Mercato OTC. Il mercato Forex, come il mercato CFD, è un mercato OTC, che può essere visto sia come un vantaggio che come uno svantaggio. Il vantaggio di questa caratteristica è il basso costo delle commissioni. Tuttavia lo svantaggio di un mercato OTC è la mancanza di una stanza di compensazione, come nel caso dei futures, questo significa che non c'è un ente che garantisce le transazioni, il che permette ai broker di giocare sul nostro conto. Tuttavia, questo svantaggio è minore nel caso del mercato Forex che nel caso dei CFD, per esempio. È consigliabile utilizzare i servizi di un broker autorizzato e, in seguito, ve ne consiglieremo alcuni.
  • Rapporto tra le valute. Ogni valuta è legata al paese che rappresenta. Pertanto, le fluttuazioni valutarie sono legate alle politiche dei rispettivi paesi, in particolare alla politica monetaria.
  • Pochi centri finanziari rappresentano quasi tutte le transazioni. Londra con più del 30,10% del totale delle transazioni mondiali, New York con quasi il 15,7% del totale, Tokyo, Singapore, Zurigo o Hong Kong.

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Valute Forex

La valuta estera è un mezzo di pagamento denominato in valuta estera e detenuto dai residenti di un Paese. Comprende sia le banconote estere che i saldi bancari denominati in valuta estera. Si tratta di:

  • Depositi bancari denominati in valuta estera presso un'istituzione finanziaria (transazioni tramite trasferimenti).
  • I documenti che danno il diritto di disporre di questi depositi senza alcun tipo di restrizione (assegni, carte di credito,…).
  • Le banconote o la valuta estera stessa.

Le coppie di valute più scambiate sono:

  • EUR/USD con circa il 28% degli scambi.
  • USD/JPY con circa il 17% degli scambi.
  • GBP/USD con il 14% degli scambi.

Inoltre, per singole valute, il dollaro USA è coinvolto nell'89% delle transazioni, seguito dall'euro con il 37%, lo yen con il 20% delle transazioni e la sterlina con il 17%.

Ci sono studi che analizzano quali sono le migliori valute per negoziare nel Forex, che possono aiutare l'investitore nelle sue operazioni iniziali.

Forex: come funziona?

Quando una valuta è in vendita, ne viene venduta anche un'altra: la prima è chiamata valuta di base e la seconda è chiamata valuta quotata. Il meccanismo funziona come segue: l'acquisto e la vendita della valuta viene effettuato sulla base della valuta di base e i prezzi pubblicati sono i prezzi di acquisto e di vendita di ciascuna valuta.

Passi da seguire per fare trading sul Forex

Nel momento in cui si decide di fare trading sul Forex è necessario seguire alcuni passi per diventare un buon trader:

  1. Scegliete un broker o una piattaforma affidabile e sicura. Ci sono molte piattaforme che non danno segnali quando si ritirano i soldi, quindi scegliere la migliore e più sicura è della massima importanza per non cadere nelle trappole di vedere payout di monete molto più alti su altre piattaforme simulate.
  2. Optate o progettate una strategia affidabile che non sia troppo complessa, altrimenti il Forex trading sarà molto complesso da seguire e richiederà un alto grado di informazione.
  3. Fare un accantonamento di fondi per far fronte agli esborsi e alle spese inerenti alle operazioni da organizzare. Inoltre, l'investitore deve decidere quanto denaro intende investire in base a quanto è disposto a perdere, in modo che gli obiettivi e i limiti siano sempre tenuti presenti.
  4. Scegliete un cross valutario che sia familiare e facile da usare per il trader. Inoltre, farai meglio con le valute che non hanno uno spread molto alto (differenza tra il prezzo di domanda e offerta), poiché il tuo profitto sarà più alto.

Scopri quali sono i migliori orari per fare trading nel Forex in questo articolo.

Chi partecipa al mercato del Forex?

Nel mercato Forex i diversi partecipanti al mercato sono divisi a seconda che agiscano o meno nel mercato interbancario. Coloro che partecipano al mercato interbancario (banche centrali, banche commerciali e d'investimento) sono caratterizzati per farlo direttamente sul mercato. In esso le valute cambiano davvero di mano, dato che solo il 10% del forex trading è fatto con uno scopo reale. Nel resto dei casi il Forex trading viene fatto per speculazione.

Originariamente il mercato del Forex è stato accessibile alle grandi banche e alle istituzioni finanziarie, ma negli ultimi anni, grazie a internet, gli investitori e i trader individuali sono cresciuti rapidamente, costituendo così un ulteriore partecipante, anche se molto piccolo rispetto agli altri.

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I principali partecipanti al mercato Forex sono

Banche centrali

Le banche centrali sono l'autorità monetaria del paese che rappresentano. Le loro principali responsabilità includono l'emissione di moneta legale e la politica monetaria.

Normalmente sono enti pubblici. Tuttavia, negli Stati Uniti questo organismo è privato (FED o Federal Reserve). Questo perché una banca centrale indipendente favorisce un'inflazione controllata, come è stato dimostrato empiricamente. Pertanto, anche se sono entità pubbliche, è normale che siano indipendenti dallo Stato.

L'obiettivo principale delle banche centrali è quello di mantenere stabili le condizioni della loro moneta, cioè mantenere il valore della moneta e mantenere stabili i prezzi. A questo scopo le banche centrali partecipano al mercato dei cambi e intervengono nei tassi d'interesse. Quindi si può dire che hanno una grande influenza sull'evoluzione della politica economica di ogni paese.

Banche commerciali e di investimento

Le banche commerciali sono banche che trattano con il grande pubblico. Il profitto di queste banche è il risultato della vendita di prodotti finanziari (come piani pensionistici, fondi di investimento…), attraverso l'addebito di commissioni o tramite il differenziale tra l'interesse applicato ai prestiti e l'interesse pagato sui depositi.

Le banche d'investimento sono impegnate nel commercio nei mercati finanziari, nel rendere pubbliche le aziende, nel trattare le fusioni e le acquisizioni tra aziende e nell'emettere obbligazioni di aziende private, tra le altre funzioni.

Entrambi i tipi di banche sono i principali partecipanti al mercato Forex, dato che possono fare trading per conto dei loro clienti e per conto proprio. Per questo motivo hanno informazioni privilegiate perché conoscono, in ogni momento, le posizioni dei loro clienti. Il trading sul Forex da parte delle banche è molto redditizio ed è per questo che hanno una forte presenza sul Forex.

Intermediari finanziari e aziende

Gli intermediari finanziari sono istituzioni finanziarie. Le loro funzioni includono l'invio di risparmi alle aziende che hanno bisogno di fondi, facilitando così il flusso di denaro nell'economia. Le istituzioni intervengono nel mercato dei cambi per poter investire i risparmi dei loro clienti in imprese in altri paesi dove si negozia un'altra valuta. I broker sono anche intermediari finanziari in quanto incanalano tutte le operazioni dei trader e degli investitori individuali.

Le aziende e le società partecipano spesso al mercato dei cambi per l'acquisto e la vendita di beni attraverso intermediari finanziari. Inoltre, la partecipazione al mercato Forex dà loro la possibilità di coprirsi contro un possibile rischio di cambio.

Fondi speculativi

Gli hedge fund sono anche chiamati fondi speculativi. Sono partnership di investimento private. Il loro business è derivato dal trading sui mercati finanziari con posizioni sia corte che lunghe e facendo uso di derivati finanziari. Usano anche un alto grado di leva.

Gli hedge fund sono società di capitali in cui i partner sono chiamati investitori e il partner con la maggiore partecipazione è il gestore del fondo. Una grande quantità di capitale è richiesta per far parte di questi fondi. Perciò gli hedge fund che hanno una grande quantità di capitale da investire hanno molta forza nel trading di forex.

Investitori individuali

Gli investitori individuali sono emersi con l'aiuto di internet, rendendo il mercato Forex un'alternativa all'investimento in azioni. In precedenza, il capitale minimo per scambiare Forex era di un milione di dollari, il che limitava molto gli investitori individuali.

Intermediari o Forex Broker

broker sono intermediari che eseguono gli ordini per conto dei clienti. Sono chiamati intermediari perché il loro compito è quello di intercedere tra il mercato da un lato e gli investitori dall'altro. Allo stesso modo, le funzioni svolte dal broker sono:

  • Fornire al cliente quotazioni di mercato per diversi strumenti finanziari attraverso piattaforme di trading accessibili via web o installate sul PC, o in alcuni casi, per telefono.
  • Invio di ordini di compravendita emessi dai commercianti al mercato tramite PC o telefono.
  • Trovare una controparte con cui soddisfare la richiesta di acquisto ricevuta dal vostro cliente.
  • Restituire informazioni sull'esito dell'ordine.
  • In alcuni casi, agire come un agente di ritenuta, calcolando e pagando le tasse per il trader sulla plusvalenza realizzata (altro reddito) o sul reddito di capitale generato.

Tuttavia, i broker possono essere divisi in:

  • Dealing Desk Brokers: questo broker oltre a svolgere il semplice compito di intermediario, e quindi inviare ordini al mercato per trovare una controparte, può anche farlo direttamente dalla controparte.
  • No Dealing Desk Brokers: si tratta di un broker che non fa passare gli ordini dei clienti attraverso il suo trading desk o ufficio di brokeraggio (non prende in consegna il trade opposto dal suo cliente, ma semplicemente collega le due controparti tra loro inviando l'ordine direttamente al mercato).

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Migliori Broker Forex

eToro è uno dei migliori broker al mondo per fare trading online, è specializzato nel social trading ed è molto conosciuto per la possibilità di fare copy trading, cioè la funzione di accedere e copiare automaticamente altri utenti e investitori più esperti. Questo broker è regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA), ASIC e CySec. Hai un deposito minimo di $ 200.

ETORO

7.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Sito web in diverse lingue.

Versione mobile avanzata e copytrading

Negoziazione di azioni senza commissioni di acquisto e vendita

Deposito minimo:

$200.00

XTB è originario della Polonia anche se ha una presenza in più di 13 paesi dentro e fuori l'Unione europea. Questo noto broker europeo offre trading di CFD e Forex in particolare. Fornisce ai clienti molti strumenti necessari per il trading online. Molti esperti dicono che il costo dello spread Forex di XTB è il più basso del settore. È anche regolato dalla FCA ed è considerato un broker adatto ai clienti attenti ai costi del trading forex al dettaglio.

XTB

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Commissioni su azioni ed ETF dello 0%.

XTB Limited è autorizzata e regolata dalla KNF.

Accademia di formazione e agenti del servizio clienti in italiano.

Deposito minimo:

$0.00

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