Recensione Fineco trading: opinioni sul conto

FinecoBank è una banca diretta multicanale indipendente con oltre 1.390.000 clienti che offre servizi di banking, credit, trading e investimento. Fineco è leader in Italia nel trading online e dal 2 luglio 2014 è quotata alla Borsa di Milano. In questo articolo troverete la recensione del conto trading di Fineco sotto vari aspetti: sicurezza, strumenti finanziari e mercati, conto e commissioni di trading, piattaforme, assistenza clienti. Concluderemo questa review con le nostre opinioni su Fineco.

Cos’è FinecoBank Spa?

FinecoBank ad oggi è una delle più importanti banche FinTech in Europa. I servizi e le piattaforme transazionali e di consulenza sono sviluppati in-house con tecnologie proprietarie e caratterizzate da una forte componente di innovazione, finalizzata a rendere l’esperienza dei clienti fluida e intuitiva su tutti i canali.

FinecoBank in Borsa

Come dicevamo all’inizio di questa review, il titolo Fineco è quotato in Borsa sull’indice FTSE MIB e dispone di una delle maggiori reti di consulenti finanziari in Italia nel segmento Private Banking.

Come funziona Fineco trading

Codice promozione Fineco

La banca offre una promozione esclusiva per i nuovi clienti Fineco che aprono un conto trading: la possibilità di effettuare 100 ordini senza commissioni entro i primi 3 mesi dall’apertura. Questi ordini possono essere eseguiti su una vasta gamma di mercati, inclusi quelli italiani (MTA, MOT, EuroMOT, Hi-MTF), americani (AMEX, NASDAQ, NYSE) e tedeschi (Equiduct e Xetra). Inoltre, i nuovi clienti possono beneficiare dell’uso gratuito della piattaforma di trading professionale PowerDesk per 12 mesi.

Per accedere a questa offerta, è necessario usare il codice dedicato e completare la procedura di apertura del conto online. Entra in questo link, apri un conto e usa questo codice per attivare la promozione: OM100AF.

Sicurezza e regolamentazione Banca Fineco

FinecoBank è autorizzata da Banca d’Italia e opera sotto la supervisione della CONSOB. Con queste caratteristiche possiamo definire fare trading con Fineco sicuro al 100%.

FINECO Bank è una banca solida e, inoltre, aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi, che assicura ad ogni correntista una copertura fino ad un massimo di € 100.000 (€ 200.000 nel caso di conto cointestato).

Prodotti e mercati Fineco per il trading

Se vuoi fare trading con Fineco, sappi che offre l’accesso e le quotazioni in tempo reale ai principali mercati azionari italiani, europei ed americani.
Con Fineco trading è anche possibile operare sui mercati obbligazionari e su strumenti finanziari derivati come futures, opzioni, CFD ed oltre 50 cross valutari, tra gli altri strumenti sono disponibili anche criptovalute, ETF, opzioni, certificati e covered warrants.

Fineco: azioni

Per quanto riguarda i servizi di trading, fare trading con Fineco ti offre l’accesso e le quotazioni in tempo reale sui seguenti mercati azionari.

ETF, Piano Replay ed ETF senza commissioni Lyxor e Amundi

Con il primo ETF Center in Italia, Fineco ti permette di investire su un’ampia gamma di ETF (Exchange Traded Funds) e ETC (Exchange Traded Commodities) su oltre 10 mercati europei e mondiali: Italia, UK, Finlandia, Portogallo, Francia, Spagna, Germania, Olanda, Svizzera, e il NOrd America (US Nasdaq, US NYSE, US AMEX e Canada).

È possibile realizzare anche piani di accumulo del capitale (PAC) in ETF: con il Piano ETF Replay si può investire con Fineco un importo mensile su ETF a scelta dell’investitore. Replay investirà per te in automatico le somme indicate addebitandoti un costo fisso al posto delle ordinarie commissioni di negoziazione.  

Su Fineco è, inoltre, possibile negoziare una grande quantità di ETF di Lyxor e Amundi senza costi. Qui ti lasciamo la lista dei 10 migliori ETF senza commissioni su Fineco.

1. LU1681038599 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF DAILY HED EU
2. LU1681038243 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR
3. LU1829218749 – LYXOR COMMODITIES REFINITIV UCITS ETF
4. LU1650491282 – LXR COREURGVRN INF LINK BND DR UCITS ETF
5. FR0007056841 – LYXOR DJ INDUST AVERAGE UCITS ETF – DIST
6. LU1650490474 – LYXOR EURO GOVERN BOND (DR) UCITS ETF
7. LU1650487413 – LYXOR EURO GOVERNMENT BOND 1-3 UCITS ETF
8. FR0007054358 – LXR EUR STOXX 50 DR – ACC UCITS ETF
9. FR0010010827 – LYXOR FTSE MIB (DR) – DIST UCITS ETF
10. LU1829220216 – LYXOR MSCI ALL COUNTRY WLD UCITS ETF EUR

Fondi

Fineco ti offre oltre 4000 fondi, di cui più di 700 sono “No Load”. Ciò significa che non è prevista nessuna commissione di entrata, uscita e switch.

Obbligazioni su Fineco

Tra gli altri strumenti finanziari, Fineco offre anche una vasta gamma di emissioni con caratteristiche differenti di rischio, di scadenza e di rendimento con la lista dei prezzi sempre in real time. Sono disponibili 5.600 obbligazioni su vari mercati tra cui MOT, EuroMOT, EuroTLX e HI-MTF. E’ anche possibile operare su alcune obbligazioni OTC (solo ordini per un valore minimo di 10.000€) 

CFD con Fineco trading

Grazie ai CFD con Fineco è possibile fare trading su indici, forex, azioni, materie prime, obbligazioni e criptovalute con una leva massima di quasi 30x (3,5% di margine).

Investire con i CFD permette di:

1. Avere una maggiore esposizione sui mercati, grazie alla marginazione
2. Sfruttare l’effetto leva impiegando solo una percentuale del controvalore
3. Mantenere le posizioni aperte per il tempo che desideri
4. Nessuna commissione applicata agli ordini: si paga solo lo spread (differenza fra la quotazione di acquisto e quella di vendita).

Forex con Fineco trading

FinecoBank ti offre in tempo reale e in push le quotazioni di più di 50 CFD Fx sia dalla piattaforma PowerDesk, sia direttamente sul proprio sito internet, che all’interno dell’applicazione Mobile. I CFD Fx consentono di operare in marginazione: per ogni negoziazione è necessario un importo pari ad una percentuale ridotta del controvalore della transazione. Potrai personalizzare il margine richiesto da una lista determinata con un valore minimo dell’3,5% per posizioni intraday e multiday.

Futures, certificati e opzioni su Fineco per il trading online

• Futures

E’ possibile fare trading sui principali indici mondiali, commodities, obbligazioni e forex anche con i Futures con Leva Massima 100x (1% di margine)

• Certificati e Covered Warrants

Fineco offre la possibilità di operare su certificati e warrants sui principali indici europei, mondiali, su azioni e materie prime.

• Opzioni

Fineco ti dà accesso ad opzioni sui principali indici, azioni Italia e USA.

• Knock-out options

Con Fineco puoi operare anche su Knock-out options su indici, valute, commodities e criptovalute, sia intraday che overnight.

• Daily options

Con Fineco puoi operare intraday anche su daily options su indici, valute e commodities.

Fineco trading: tipi di conto

Conto Fineco

Aprire un conto è facile. Fineco offre un conto che consente di compiere le classiche operazioni bancarie e allo stesso tempo gli investimenti.

• Conto corrente completo di servizi aggiuntivi come carta di credito, prestiti, mutui e simili.
• Possibilità di deposito titoli per operazioni di trading online.
• Gestione e consulenza del patrimonio.
• Consulenza su questioni finanziarie.
• I clienti Fineco hanno piena autonomia nella scelta dei servizi da utilizzare tra quelli menzionati.

Fineco prevede una tariffa mensile di 3,95€. Questo importo può essere diminuito o annullato se si verificano le circostanze sottostanti:

• Ricevere sul conto la retribuzione o la pensione
• Avviare un piano pensionistico con un contributo annuo minimo di 1.000€
• Sottoscrivere ai servizi consulenziali avanzati Advice, Plus o Stars con un patrimonio minimo di 20.000€
• Utilizzare il credito messo a disposizione da Credit Lombard
• Avere meno di 30 anni
• Completare almeno 4 transazioni di trading ogni mese
• Si usufruisce di un servizio di consulenza
• Si diventa clienti Private
• Si detrae una mensilità del Mutuo Fineco dal conto
• Si sfrutta il credito offerto da Credit Lombard

Non sono previsti costi di inattività. Scopri come aprire un conto con Fineco passo a passo.

Conto Trading Fineco

Recentemente, Fineco ha introdotto il conto Trading, pensato per gli investitori meno frequenti o con capitali limitati.

Il conto di trading, a differenza del conto corrente normale:

• Nessun costo fisso mensile
• Commissioni dello 0,19% (con un minimo a partire da 2,95€ e un massimo di 19€)
• Mancanza di ordini condizionati e trailing stop
• Assenza delle piattaforme di trading PowerDesk e FinecoX
• Esclusione dei servizi bancari, tranne i bonifici

Il Conto Trading è concepito come una versione più essenziale ed economica, pensata per chi non necessita dei servizi bancari avanzati di Fineco o di strumenti professionali come le piattaforme di trading proprietarie e vari tipi di ordine. Per l’utente ci sono costi vantaggiosi, con nessun canone mensile fisso e commissioni di trading modulate per chi investe somme più contenute.

Trading con Fineco: conto demo

Sulla PowerDesk o sulla FinecoX di Fineco non è possibile aprire un conto dimostrativo. Tuttavia va ricordato che l’apertura del conto e la chiusura sono gratuiti, dunque l’accesso al trading è gratuito.

Trading con Fineco: costi

La struttura commissionale di Fineco dipende dal tipo di conto scelto: conto Fineco oppure conto Trading.

Conto Fineco: costi

Nel mese di apertura del conto trading e nei due successivi, la commissione per le transazioni sarà di €9,95 per i mercati italiani/europei e $9,95 per quelli USA. A partire dal terzo mese, verrà assegnata una delle 4 fasce commissionali, a seconda di uno dei seguenti parametri:

• delle commissioni generate nel mese precedente.
• del valore totale del portafoglio (asset + liquidità).
• del valore totale del risparmio gestito.

Queste vuol dire che quei trader che abbiano pagato meno di €100 di commissioni nel mese precedente, oppure abbiano un totale di portafoglio inferiore a €500.000, sarà inserito nella quarta fascia, quella più cara, e dovrà pagare €19 al mese per i prodotti italiani/europei e $12,95 al mese per quelli americani.

D’altro canto, tutti quei traders che hanno molto capitale da investire e investono spesso, avranno condizioni molto vantaggiose perchè verranno inseriti nella prima fascia, dove le commissioni sono di €2,95 per i prodotti italiani/europei e $3,95 per quelli americani.

• ETF e azioni

Per riassumere:

Come già detto, esiste anche il Piano Replay, con il quale si possono accumulare risparmi in ETF a partire da soli €2,95 al mese. Per chi vuole investire in ETF Fineco è una banca e un broker online davvero conveniente.

• 1 ETF: 2,95€
• 2 ETF: 5,90€
• Da 3 a 4 ETF: 6,95€
• 5 ETF: 9,90€
• 6 ETF: 12,85€
• Da 7 a 10 ETF: 13,95€
• 11 ETF: 16,90€
• 12 ETF: 19,85€

Questo vale per le azioni, Obbligazioni, ETF, Certificati, Covered Warrants. Discorso diverso vale per i fondi, per i CFD e per le opzioni.

• Fondi Fineco

Molti comparti non prevedono commissioni d’ingresso, d’uscita e di switch e gli unici costi per il sottoscrittore sono la commissione di gestione annua e la commissione fissa dovuta alla banca corrispondente (9€ o 9$ in base alla valuta del comparto) solo per le quote di sottoscrizione o rimborso. Sulla scheda fondo di ogni prodotto è indicato il regime commissionale applicato.

• CFD e CFD FOREX

Per i CFD non sono previste commissioni ma solo uno spread (es. 1 pip per il ForexEUR/USD, 6 punti per il CFD sul Nasdaq, 0,20 punti per il petrolio e 200 punti per i Bitcoin).

• Knock-out options

Per le Knock-out non sono previste commissioni, ma solo uno spread (es. 3 punti per il sottostante Nasdaq).

• Daily options

Anche per le daily options non sono previste commissioni, ma solo uno spread (es. 3 punti per il sottostante Nasdaq).

Conto Trading Fineco: costi

Se operi con somme limitate Fineco mette a disposizione una soluzione alternativa al conto convenzionale: il conto Trading.

Il costo associato al conto Trading è strutturato in modo variabile: 0,19% del valore scambiato, con un minimo di 2,95€ e un massimo di 19€. Una tariffa minima di 2,95€ si rivela conveniente per coloro che desiderano investire importi modesti, assicurando che l’incidenza delle commissioni sia più contenuta rispetto al conto Fineco tradizionale.

Piattaforma di trading Fineco

Fineco Powerdesk

Fineco PowerDesk è la piattaforma di trading sviluppata da Fineco che si distingue per funzionalità più evolute, tempestività dell’informazione e completezza operativa, anche in marginazione.

I dati sono in push in tempo reale, l’operatività è disponibile su tutti i titoli azionari, ETF, covered warrant italiani e i titoli azionari trattati su NYSE, Nasdaq e AMEX, obbligazioni dei mercati MOT e ETLX, Futures italiani ed esteri, Opzioni, CFD, CFD Logos Time e Forex.

Ci sono 2 diverse maschere ordini: trade e ordini condizionati per poter gestire meglio la velocità del trading. Nella maschera di Trade View puoi impostare fino a 7 ordini precompilati per titolo e inviarli quando ritieni più opportuno. 

Tipi di ordini:

• Limit order
• Market order
• Stop order
• Stop limit order
• Trailing stop
• Bracket order
• Ordine OCO

L’ analisi tecnica registra importanti novità: nuovi time frame intraday, nuovi studi di analisi dalla pista ciclica alla standard deviation, template preimpostati sull’analisi di momentum, volatilità, trend e volumi e il salvataggio di  10 template personalizzabili. Con Multichart puoi visualizzare fino a 6 grafici contemporaneamente in una sola finestra.

I principali strumenti della Fineco PowerDesk sono:

• Watchlist: per tenere sotto controllo i titoli preferiti.
• Calendario economico: con tutti gli appuntamenti economici e finanziari del giorno.
• Alert: per essere avvisati via Popup, email o SMS quando scatta l’alert impostato su un titolo.
• Market Bar: il nuovo ticker sui titoli dove si possono scegliere quali contenuti visualizzare
• PowerChart: un pacchetto evoluto di indicatori per l’analisi tecnica
• News: un data feed di notizie provenienti da Reuters, MF Dow Jones News e Websim
• Best&Worst: la lista dei migliori/peggiori di giornata.

FinecoX

FinecoX è la piattaforma di trading che da qualche tempo affianca la Fineco Powerdesk. La FinecoX è una piattaforma più fruibile anche per investitori meno esperti. Nonostante ciò, dal punto di vista della efficienza e della professionalità non perde colpi: permette l’accesso a 26 borse mondiali con un solo conto multivaluta e a tutti gli asset di Fineco come azioni, ETF, certificati, certificati Turbo, opzioni, CFD, Forex, futures e obbligazioni.

App Fineco Bank: Fineco mobile

Con oltre 300.000 valutazioni e un voto medio di 4,7 stelle, la Fineco mobile è semplice, intuitiva ma soprattutto ricca di funzionalità per fare trading online anche su smartphone. Si può scaricare dal Play Store.

La app Fineco è progettata per offrire performance e stabilità anche nelle fasi di mercato più concitate:

• 33 milioni di ordini gestiti all’anno
• 98% uptime piattaforma
• 100% progettata e gestita da Fineco

Come pagare le tasse con Fineco Italia: Fineco è sostituto d’imposta?

La risposta è sì, dal punto di vista della dichiarazione dei redditi Fineco è un broker sostituto d’imposta. È una banca italiana e pertanto, quando fate trading con Fineco, sappiate che potrete avvalervi del regime amministrato per la dichiarazione dei redditi. Questo regime va scelto in sede di apertura del conto.

Fineco trading: servizio clienti

Il servizio clienti Fineco mette a disposizione oltre 200 operatori disponibili via telefono, mail e anche con gli SMS. Gli operatori rispondono sempre dall’Italia e risolvono problemi in tempo reale. E per gli investitori molto attivi, un team di Trading Specialists offre un’assistenza in modo ancora più veloce e prioritario.

Formazione Fineco trading

Per i principianti o per chi voglia potenziare le proprie strategie di trading, gli esperti Fineco offrono un’offerta gratuita e accessibile a tutti di piani formativi. Il percorso educativo si articola in 4 macro aree:

• Educational: corsi su prodotti finanziari, mercati e piattaforme
• Seminari: approfondimenti e focus sul trading
• Live Trading: trading dal vivo con denaro reale, a Borse aperte
• Video Library: videoguide per scoprire tutti i servizi Fineco.

Conto Fineco trading: recensioni e opinioni

Le recensioni di chi fa trading con Fineco sono davvero eccellenti. Con oltre 30.000 opinioni, il punteggio raggiunto da Fineco è di 4,7 su 5. Molto apprezzata la piattaforma di trading, facile e user friendly.

Cosa apprezzano di più gli utenti nelle recensioni? Help desk ottimo, professionalità degli operatori, velocità di risposta.

Investire con Fineco: opinioni

Alla fine di questa recensione di Fineco, possiamo dire che è un istituto bancario sicuramente innovativo dal punto di vista dell’offerta di prodotti di trading. I costi sono un pò alti per i piccoli investitori se confrontati con quelli di altri broker online. Però, dal canto suo può essere conveniente per tutti quegli investitori molto attivi e con un grande capitale da investire. Inoltre, per alcuni potrebbe essere un punto a favore unire i servizi bancari con quelli di trading in un unico conto. Concludiamo la review con le domande frequenti su Fineco.

Confronta Fineco con altri broker online

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Fineco Bank

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Mercati

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FAQ: Fineco