Migliori fondi comuni di investimento: quali sono

Investire in fondi comuni di investimento è uno dei modi migliori per entrare nel mondo degli investimenti. Se vi state avvicinando al mondo dei fondi comuni di investimento, dovete sapere innanzitutto che le performance passate non sono una garanzia dei rendimenti futuri. L'obiettivo di questo articolo è quello di mostrare quali sono stati i fondi che rendono di più per ogni categoria negli ultimi 5 e 10 anni.

A tal fine, vi mostreremo quali sono i migliori fondi su cui investire o che hanno ottenuto i migliori risultati fino ad oggi, ma vi avvertiamo che se vi basate solo sui risultati a breve termine, probabilmente subirete una reversione verso la media e questi fondi potrebbero non essere in grado di mantenere tali risultati nei mesi e negli anni successivi.

Per questo motivo concluderemo con altri criteri che potrete utilizzare per identificare i fondi migliori al di là della loro performance.

Quali sono i fondi che rendono di più nel 2024-2025?

Nei fondi comuni di investimento, non si possono confrontare fondi di categorie diverse o che investono in regioni diverse: non ha senso. Se lo fate, avrete molti degli stessi fondi tra i migliori dell'anno, quando in realtà è la loro categoria ad aver fatto bene. Questo punto è fondamentale.

A questo proposito, le categorie vincenti sono:

1. Società a grande capitalizzazione.
2. Mercati sviluppati.
3. Obbligazioni ad alto rendimento.

Le cose cambiano nel lungo periodo. Le large cap rimangono l'asset più performante, ma le small cap e i REIT completano la top 3.

I meno favoriti sono:

• Materie prime.
• Reddito fisso.

Il seguente grafico MSCI mostra quali stili di investimento hanno ottenuto i migliori risultati nel corso dell'anno passato.

Nel 2023 il fattore qualità è stato il più performante, sebbene anche gli investimenti in crescita abbiano avuto un anno positivo.

Un altro modo di affrontare la ricerca dei migliori fondi d'investimento è quello di cercare la classe di fondi in più rapida crescita e nell'ultima parte del 2023 sono stati quelli di azioni statunitensi (tra gli investitori statunitensi, cioè), davanti al settore delle infrastrutture e alle azioni giapponesi.

All'altra estremità dello spettro ci sono le azioni cinesi e il debito pubblico diretto. Le prime sono appesantite dal rallentamento della crescita economica del Paese.

Migliori fondi su cui investire nel 2024

In questo contesto, i fondi che sono riusciti a offrire i migliori rendimenti sono quelli legati alla tecnologia, in linea con la crescita delle grandi aziende del settore.

I fondi più performanti di quest'anno, senza distinzione di categoria, secondo i dati di Morningstar, sono stati:

• 🏆Gestión Boutique VI Opportunity FI🏆
  • ISIN: ES0110407063
  • Rendimento YTD: 87,75%
  • Rendimento 3 anni: 13,46%

• Trustus Tech & Innovation Fonds
  • ISIN: NL0011821319
  • Rendimento YTD: 54,41%
  • Rendimento 3 anni: -10,99%

• Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund D USD Acc
  • ISIN: LU1861559125
  • Rendimento YTD: 53,71,%
  • Rendimento 3 anni: -22.02 %

• JPM US Technology A (acc) EUR
  • ISIN: LU0159052710
  • Rendimento YTD: 51,97%
  • Rendimento 3 anni: 4,2%

• T. Rowe Price Glb Tech Eq Ah EUR
  • ISIN: LU1602119973
  • Rendimento YTD: 50,00%
  • Rendimento 3 anni: -11,63%

• R-co Thematic Blockchain Global Equity
  • ISIN: FR0014008M99
  • Rendimento YTD: 48,36%
  • Rendimento 3 anni: - %

Più in basso potete vedere quali sono i migliori fondi divisi per categoria. Se vuoi sapere quali sono i migliori ETF REIT, leggi questo articolo.

Broker per fondi che rendono di più

Interactive Brokers

Interactive Brokers si rivolge soprattutto a trader esperti. Oltre ai fondi, si possono negoziare molti prodotti come opzioni, futures, forex in 135 mercati globali.

Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento:

• 37.000 fondi in tutto il mondo
• Oltre 380 case di fondi
• Nessuna commissione di transazione su oltre 8.300 fondi
• Nessuna commissione di custodia

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• Basse commissioni di trading.
• Ampia gamma di prodotti.
• Interessi fino al 4,83% sui conti in USD e 3,49% in euro.

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Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Leggi anche: recensioni di Interactive Brokers.

Fineco

Fineco Bank offre una vasta gamma di fondi comuni di investimento, tra cui fondi di private equity, fondi di azioni, fondi di obbligazioni e fondi immobiliari. Questi fondi sono gestiti da gestori di fondi di prestigio e diversificati in diversi mercati e settori, offrendo ai clienti la possibilità di investire in una vasta gamma di opportunità di investimento. Fineco Bank offre inoltre la possibilità di investire in fondi esteri e di partecipare a piani di accumulo (PAC).

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• Piattaforma efficiente.
• Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
• Operatore solido e quotato in Borsa.

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Investire comporta rischi di perdite.

Leggi anche: Trading con Fineco.

I migliori 10 fondi di investimento

Nelle prossime sezioni vedremo quali sono i migliori 10 fondi di investimento o che meglio hanno performato nell'ultimo anno nelle loro categorie specifiche:

1. azionari (i migliori 10 fondi di investimento)
2. obbligazionari (i migliori 10 fondi di investimento)

Altri fondi che abbiamo raccolto sono:

1. a capitale garantito (fondi che rendono di più e a lungo termine)
2. monetari (fondi che rendono di più e a lungo termine)
3. indicizzati (fondi che rendono di più e a lungo termine)
4. pensione (per approfondire su questi vedi il miglior fondo pensione)

I migliori 10 fondi di investimento: azionari Eurozona Large Cap

I migliori 10 fondi di investimento: azionari USA Large Cap

I migliori 10 fondi di investimento: azionari Asia escluso Giappone

Fondi che rendono di più

Questi fondi che rendono di più o che ottengono i migliori risultati nel corso dell'anno e quelli che ottengono i migliori risultati nel medio e lungo termine.

Per farvi capire la differenza, da un lato ci sono i fondi che hanno performato meglio durante l'anno e, dall'altro, quelli che sono in grado di offrire rendimenti costanti anno dopo anno.

Poiché i fondi azionari sono i più performanti nel 2024, i migliori fondi della categoria nel breve termine coincidono con i fondi che hanno ottenuto le migliori performance fino a quest'anno.

🏆Gestión Boutique VI Opportunity FI

• ISIN: ES0110407063
• Rendimento YTD: 27.75% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 13.46%

Trustus Tech & Innovation Fonds

• ISIN: NL0011821319
• Rendimento YTD: 24.41% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: -10.99%

Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund D USD Acc

• ISIN: LU1861559125
• Rendimento YTD: 23.71% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: -22.02%

JPM US Technology A (acc) EUR

• ISIN: LU0159052710
• Rendimento YTD: 21.97% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 4.2%

T. Rowe Price Glb Tech Eq Ah EUR

• ISIN: LU1602119973
• Rendimento YTD: 20.00% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: -11.63%

R-co Thematic Blockchain Global Equity

• ISIN: FR0014008M99
• Rendimento YTD: 18.36% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: Non disponibile

Fondi che rendono di più a lungo termine

Nel lungo periodo l'elenco cambia e in questo caso i fondi che rendono di più sarebbero alcuni di quelli conosciuti dagli utenti di Rankia. Uno dei motivi è che consideriamo solo i fondi con più di 10 anni di storia, quelli che vediamo se sono davvero raccomandabili e hanno un track record sul mercato.

🏆 JPM US Technology A (acc) EUR

• ISIN: LU0159052710
• Rendimento YTD: 21,97% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 4,2%
• Rendimento 5 anni: 19,49%
• Rendimento 10 anni: 20,27%

Franklin Technology Fund

• ISIN: LU0260870158
• Rendimento YTD: 18,34% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 4,15%
• Rendimento 5 anni: 16,73%
• Rendimento 10 anni: 18,34%

BNP Paribas Funds Disruptive Technology

• ISIN: LU0823422141
• Rendimento YTD: 16,27% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 9,22%
• Rendimento 5 anni: 16,70%
• Rendimento 10 anni: 17,52%

DNB Fund - Technology

• ISIN: LU0302296495
• Rendimento YTD: 15,97% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 12,08%
• Rendimento 5 anni: 14,25%
• Rendimento 10 anni: 16,93%

Vitruvius Growth Opportunities

• ISIN: LU0108749556
• Rendimento YTD: 18,71% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 8,02%
• Rendimento 5 anni: 15,52%
• Rendimento 10 anni: 16,64%

A questo punto, la tendenza è chiaramente verso i fondi tecnologici, che sono quelli che hanno registrato le migliori performance nel lungo periodo. Dobbiamo però avvertire che nell'ultimo decennio il settore tecnologico ha conosciuto un boom impressionante e non possiamo essere certi che i rendimenti si ripeteranno nel prossimo decennio. Come abbiamo detto all'inizio dell'articolo, "le performance passate non sono garanzia di rendimenti futuri".

👉 Scoprite altre forme di investimento per grandi capitali: come investire 100000 euro.

I migliori 10 fondi di investimento: obbligazionari Governativi Area Euro

I migliori 10 fondi di investimento: obbligazionari High Yield (globale)

I migliori 10 fondi di investimento: obbligazionari Corporate Euro

Fondi che rendono di più

Anche in questo caso, divideremo la selezione tra i fondi che rendono di più a reddito fisso dell'anno e i migliori performer nel lungo periodo.

🏆 La Française Rendement Global 2028 Plus RD EUR

• ISIN: FR0013439825
• Rendimento YTD: 14,38% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 9,55%

H2O Multi Emerging Debt Fund

• ISIN: IE00BD4LCP84
• Rendimento YTD: 10,49% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 3,66%

Ashmore SICAV Emerging Markets Short Duration Fund

• ISIN: LU1076346656
• Rendimento YTD: 8,59% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: -8,87%

La Française Carbon Impact 2026 D

• ISIN: FR0013431152
• Rendimento YTD: 7,94% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 4,58%

Generali Investments SICAV - Central & Eastern European Bond Fund BX

• ISIN: LU0145480769
• Rendimento YTD: 5,96% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 1,13%

Fondi che rendono di più a lungo termine

Il panorama cambia di nuovo quando introduciamo gli investimenti a lungo termine. Su 10 anni, i fondi che rendono di più a reddito fisso o con le migliori performance sono più globali. Ecco l'elenco:

🏆 Franklin Global Convertible Securities Fund

• ISIN: LU0727122938
• Rendimento YTD: 1,90%
• Rendimento 3 anni: 1,13%
• Rendimento 5 anni: 8,53%
• Rendimento 10 anni: 8,50%

UBAM - Global High Yield Solution

• ISIN: LU0569864480
• Rendimento YTD: 10,41%
• Rendimento 3 anni: 7,37%
• Rendimento 5 anni: 5,23%
• Rendimento 10 anni: 6,80%

Abrdn SICAV I - Frontier Markets Bond Fund X Acc USD TRE

• ISIN: LU1011993638
• Rendimento YTD: 12,95%
• Rendimento 3 anni: 3,75%
• Rendimento 5 anni: 4,96%
• Rendimento 10 anni: 6,47%

Payden Global High Yield Bond Fund

• ISIN: IE0030624831
• Rendimento YTD: 7,49%
• Rendimento 3 anni: 5,76%
• Rendimento 5 anni: 5,59%
• Rendimento 10 anni: 6,43%

BNY Mellon Global High Yield Bond Fund

• ISIN: IE0030011294
• Rendimento YTD: 7,73%
• Rendimento 3 anni: 4,04%
• Rendimento 5 anni: 3,86%
• Rendimento 10 anni: 5,61%

Quali sono i fondi che rendono di più misti?

In questa categoria ci sono sempre delle sorprese. Il motivo è che molti fondi che rendono di più, in base al prospetto informativo, rientrano nella categoria mista, pur non avendo quasi nessun reddito fisso in portafoglio. In questo modo riescono a essere tra i migliori della categoria in termini di performance. Si tratta dei cosiddetti fondi misti aggressivi e dei fondi misti flessibili.

Fondi che rendono di più

Questi fondi rappresentano alcuni dei fondi che rendono di più, delle migliori opportunità di investimento nel settore misto per il 2024, evidenziando rendimenti significativi e un track record variabile nel tempo.

🏆 Renta 4 Multigestión Andrómeda V. Cap FI

• ISIN: LU1602119973
• Rendimento YTD: 21,44% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: -16,01%

Adamantium FI

• ISIN: ES0105959011
• Rendimento YTD: 20,47% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: Non disponibile

Gestion Boutique V Robotics I FI

• ISIN: ES0131462022
• Rendimento YTD: 18,32% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: 1,54%

Merch-Oportunidades FI

• ISIN: ES0162305033
• Rendimento YTD: 15,16% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: -3,28%

Rolnik Conviction FI

• ISIN: ES0121083002
• Rendimento YTD: 12,98% (aggiornato)
• Rendimento 3 anni: -24,33%

Fondi che rendono di più a lungo termine

Anche in questo caso, nel lungo termine il quadro cambia, anche se i fondi che rendono di più misti flessibili dominano la classifica.

• 🏆WAM Global Allocation FI🏆
  • ISIN: ES0114907035
  • Rendimento YTD: 3,91%
  • Rendimento 3 anni: 149,72%
  • Rendimento 5 anni: 74,05%
  • Rendimento 10 anni: 34,52%

• ACATIS Datini Valueflex Fonds B
  • ISIN: DE000A1H72F1
  • Rendimento YTD: 3,05%
  • Rendimento 3 anni:  4,37% 
  • Rendimento 5 anni: 10,34%
  • Rendimento 10 anni: 11,02%

• R-co Valor C EUR
  • ISIN: FR0011253624
  • Rendimento YTD: 10,62%
  • Rendimento 3 anni:  4,72% 
  • Rendimento 5 anni: 7,87%
  • Rendimento 10 anni: 8,20%

• ODDO BHF Exklusiv: Polaris Dynamic
  • ISIN: LU1849528234
  • Rendimento YTD: 8,81%
  • Rendimento 3 anni: 4,56% 
  • Rendimento 5 anni: 7,78%
  • Rendimento 10 anni: 7,46%

• DWS ESG Dynamic Opportunities SC
  • ISIN: DE000DWS2ND0
  • Rendimento YTD: 8,45%
  • Rendimento 3 anni: 4,41% 
  • Rendimento 5 anni: 5,80%
  • Rendimento 10 anni: 7,24%

Miglior fondo di investimento a capitale garantito

I fondi a capitale garantito sono un prodotto molto particolare. Tanto che non sono fondi che raccomandiamo se non per profili molto conservativi. I fondi a capitale garantito sono solitamente fondi a scadenza. Vale a dire che di solito hanno una data specifica in cui il capitale viene rimborsato ai partecipanti, quindi non ha senso analizzare questa categoria nel lungo periodo. Ecco il miglior fondo di investimento a capitale garantito degli ultimi 5 anni:

Fondi che rendono di più

• 🏆BNP Paribas Seasons Classic C🏆
  • ISIN: LU1956161167
  • Rendimento YTD: 16,47%
  • Rendimento 3 anni: 7,48%
  • Rendimento 5 anni: 10,44%

• Bankinter Europa 2025 Garantizado FI
  • ISIN: ES0113585006
  • Rendimento YTD: 11,05%
  • Rendimento 3 anni: 3,22%
  • Rendimento 5 anni: 4,77%

• Fondmapfre Garantía FI
  • ISIN: ES0164468003
  • Rendimento YTD: 10,34%
  • Rendimento 3 anni: 2,90%
  • Rendimento 5 anni: - %

• Bankinter Índice Europeo 2025 Gar. FI
  • ISIN: ES0130356001
  • Rendimento YTD: 8,85 %
  • Rendimento 3 anni: 1,84%
  • Rendimento 5 anni: 3,06%

• Ibercaja Garantizado Europa FI
  • ISIN: ES0146923000
  • Rendimento YTD: 7,76%
  • Rendimento 3 anni: -2,90%
  • Rendimento 5 anni: -%

Nuovi prodotti e aggiornamenti

• BancoPosta CedolaChiara 2024 I
  • Polizza che offre prestazioni garantite e un'opzione per chi ha bassa propensione al rischio.
• Fondi a Scadenza di Eurizon
  • Offrono protezione del capitale investito fino al 25 novembre 2024.
• UnipolSai Investimento Garantito
  • Polizza assicurativa con prestazioni garantite e sconto del 50% sul premio fino al 31 dicembre 2024.

Miglior fondo di investimento inmobiliario

Dopo un anno terribile, il miglior fondo di investimento inmobiliario ha ripreso slancio e diversi sono in territorio positivo.

Fondi che rendono di più

• 🏆Abante Sector Inmobiliario FI🏆
  • ISIN: ES0152505006
  • Rendimento YTD: 19,01%
  • Rendimento 3 anni: 9,84%

• R-co Thematic Real Estate
  • ISIN: FR0007457890
  • Rendimento YTD: 13,51%
  • Rendimento 3 anni: -2,43%

• DPAM B - Real Estate EMU Sustainable 11,64
  • ISIN: BE6289023283
  • Rendimento YTD: 11,64%
  • Rendimento 3 anni: -5,22%

• DPAM B - Real Estate Europe Sustainable
  • ISIN: BE0058187841
  • Rendimento YTD: 10,90%
  • Rendimento 3 anni: -5,15%

Fondi che rendono di più a lungo termine

Se li vediamo a 10 anni, l'immagine dei fondi immobiliari più performanti è cambiata:

• 🏆Principal Global Investors Funds - Global Property Securities Fund🏆
  • ISIN: IE00B1W57Q45
  • Rendimento YTD: 2,18%
  • Rendimento 3 anni: -3,08%
  • Rendimento 5 anni: -%
  • Rendimento 10 anni: 11,31%

• Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
  • ISIN: LU0187263511
  • Rendimento YTD: 9,91%
  • Rendimento 3 anni: -2,79%
  • Rendimento 5 anni: 2,44%
  • Rendimento 10 anni: 7,19%

• Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
  • ISIN: LU0209156925
  • Rendimento YTD: 12,93%
  • Rendimento 3 anni: -2,58% 
  • Rendimento 5 anni: 2,26%
  • Rendimento 10 anni: 7,05%

• Nordea 1 - Global Real Estate BP USD
  • ISIN: LU0705260189
  • Rendimento YTD: 0,67%
  • Rendimento 3 anni: 2,84% 
  • Rendimento 5 anni: 3,27%
  • Rendimento 10 anni: 6,47%

• Janus Henderson Capital Funds plc - Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD
  • ISIN: IE0033534557
  • Rendimento YTD: -0,82%
  • Rendimento 3 anni: 1,16% 
  • Rendimento 5 anni: 3,30%
  • Rendimento 10 anni: 6,45%

Migliori fondi comuni monetari

I fondi comuni monetari sono il rifugio sicuro per il denaro ultra-conservatore. Sono un'alternativa per il denaro liquido in attesa di opportunità di investimento.

Questo tipo di fondi investe nel reddito fisso a breve termine, offre rendimenti molto più elevati rispetto agli ultimi anni. Questi sono i fondi del mercato monetario con le migliori performance dell'ultimo anno.

Fondi che rendono di più

🏆BlackRock Institutional Cash Series Sterling Ultra Short Bond Fund🏆

• ISIN: IE00BL0BM254
• Rendimento YTD: 4,58%
• Rendimento a 3 anni (annualizzato): 3,58%

UBS (Irl) Select Money Market Fund - GBP Sustainable

• ISIN: IE00BWWCQL06
• Rendimento YTD: 4,76%
• Rendimento a 3 anni: Non disponibile

Fidelity Institutional Liquidity Fund – Sterling

• ISIN: IE0003323270
• Rendimento YTD: 4,53%
• Rendimento a 3 anni (annualizzato): 3,57%

Aberdeen Standard Liquidity Fund (Lux) - Sterling Fund

• ISIN: IE00B3KDV951
• Rendimento YTD: 4,43%
• Rendimento a 3 anni (annualizzato): 3,50%

Goldman Sachs Sterling Government Liquid Reserves Fund

• ISIN: IE00B2QZ7C31
• Rendimento YTD: 4,32%
• Rendimento a 3 anni (annualizzato): 3,44%

Migliori fondi comuni indicizzati

In termini di migliori fondi comuni indicizzati, i risultati più performanti sono quelli dei settori e dei Paesi che hanno ottenuto i migliori risultati nel corso dell'anno.

Ecco i dati aggiornati per i fondi indicizzati richiesti al 2024:

Fondi che rendono di più

🏆Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)

• ISIN: IE00BYX5NH74
• Rendimento YTD: 11,45%
• Rendimento 3 anni (annuo): 10,95%

Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global A3U-C

• ISIN: LU1328853038
• Rendimento YTD: 29,9%
• Rendimento 3 anni: 12,1%

Imantia Ibex 35 D FI

• ISIN: ES0149051007
• Rendimento YTD: 26,8%
• Rendimento 3 anni: 10,7%

Fondi che rendono di più a lungo termine

iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD

• ISIN: IE0001200389
• Rendimento YTD: 18,8%
• Rendimento 3 anni: 12,6%
• Rendimento 5 anni: 14,0%
• Rendimento 10 anni: 13,8%

Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist

• ISIN: LU0996177993
• Rendimento YTD: 20,2%
• Rendimento 3 anni: 14,6%
• Rendimento 5 anni: 14,2%
• Rendimento 10 anni: 14,1%

Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI

• ISIN: ES0114105036
• Rendimento YTD: 39,5%
• Rendimento 3 anni: 5,4%
• Rendimento 5 anni: 15,2%
• Rendimento 10 anni: 14,5%

Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc

• ISIN: IE0032126645
• Rendimento YTD: 17,9%
• Rendimento 3 anni: 12,4%
• Rendimento 5 anni: 13,7%
• Rendimento 10 anni: 13,8%

Pictet-USA Index I USD

• ISIN: LU0188798671
• Rendimento YTD: 17,8%
• Rendimento 3 anni: 12,3%
• Rendimento 5 anni: 13,3%
• Rendimento 10 anni: 13,7%

Questi dati sono basati su aggiornamenti finanziari recenti per il 2024 e includono la performance a breve e lungo termine dei fondi principali nel mercato globale.

Come scegliere i fondi comuni di investimento migliori

La performance di un fondo è uno dei criteri che potete utilizzare per costruire il vostro portafoglio al momento di scegliere i fondi comuni di investimento migliori.

Inoltre, potete prendere in considerazione anche altri aspetti, come il rating MorningStar del fondo, la solvibilità del gestore o il fatto che il fondo abbia una durata minima che vi permetta di verificare la competenza del gestore.

È inoltre importante che il fondo sia in grado di giustificare le commissioni addebitate, ad esempio, con una performance superiore a quella del benchmark.

Per saperne di più leggi: come scegliere un fondo.

Fondo comune di investimento vantaggi e svantaggi

Gli investimenti in fondi vengono effettuati acquistando un determinato numero di quote, il cui valore varia a seconda della performance degli investimenti in cui vengono utilizzate le attività del fondo. Ma come altri prodotti di investimento, anche il fondo comune di investimento ha vantaggi e svantaggi, cioè presentano dei rischi. Pertanto vi diremo i vantaggi ma anche alcuni dei rischi che possono verificarsi a seconda del tipo di fondo scelto.

Vantaggi

1. Gestione delle risorse da parte di professionisti che utilizzano le loro conoscenze ed esperienze.
2. Diversificazione degli investimenti
3. Controlli sia pubblici (Consob e Banca d'Italia) che privati (controlli interni all'azienda, società di revisione, banca depositaria).
4. Disponibilità di informazioni per scegliere e monitorare l'investimento.
5. Qualificazione del fondo come patrimonio legalmente separato da quello della società di gestione.

Svantaggi

1. Fondi del mercato monetario: questo tipo di fondo è il meno rischioso ed è costituito da attività altamente liquide e di elevata qualità creditizia, come i buoni del tesoro. Il loro valore oscilla con i tassi di interesse a breve termine, il che li rende poco rischiosi.
2. Obbligazionari: i fondi costituiti da attività a reddito fisso, come le obbligazioni emesse da governi e società, sono il secondo tipo di fondo a minor rischio, in quanto il loro valore è influenzato dai tassi di interesse a medio e lungo termine e dal rating degli emittenti. Tuttavia, all'interno di questa categoria, vi sono fondi a reddito fisso ad alto rischio, come quelli che investono nell'high yield.
3. Fondi misti: sono fondi che detengono sia attività a reddito fisso sia attività azionarie. Il rischio dipende dalla percentuale di ciascuno di essi nella composizione del fondo.
4. Fondi azionari: questi fondi sono costituiti da attività azionarie, come le azioni di società quotate in borsa. Poiché il valore delle azioni è molto sensibile alla volatilità del mercato a breve termine, questi fondi sono i più rischiosi.
5. Fondi garantiti: questi fondi hanno un rischio molto basso. Questo tipo di fondo consente all'investitore di il recupero del capitale investito e, in alcuni casi, offre anche un rendimento aggiuntivo, a condizione che l'investitore attenda la data di scadenza della garanzia.

Se volete sapere a quali asset o settori prestare maggiore attenzione nel 2023, dovreste leggere anche questo articolo su dove investire nel 2024.

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• Tassazione dei fondi comuni di investimento

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