Migliori broker per ETF: come sceglierli

Gli ETF stanno diventando una parte sempre più importante dei portafogli a lungo termine degli investitori in Italia. Le basse commissioni e la varietà dell'offerta consentono di aggiungere quasi ogni tipo di attività. Nell'articolo di oggi analizzeremo come acquistare ETF, dove farlo e le commissioni che comporta farlo dall'Italia. Vedremo anche chi sono i migliori broker comprare ETF e come scegliere buone piattaforme per investire in ETF.

Migliori broker per acquistare ETF in Italia

Per investire negli ETF è sempre necessario l'aiuto di una terza parte. Questi intermediari sono i broker. Con i progressi della tecnologia e della regolamentazione del settore, i broker online sono diventati estremamente popolari, soprattutto per le commissioni applicate, che sono inferiori a quelle applicate dalle banche, le entità finanziarie accreditate per svolgere questo lavoro di intermediazione.

Uno dei principali segreti del successo degli investimenti in ETF è la scelta del broker giusto. Naturalmente non esiste uno migliore per antonomasia, poiché ciò dipende molto dagli obiettivi e dalle reali esigenze dell'investitore. La cosa fondamentale è capire cosa offre ciascuno di essi e, quindi, scegliere quello che meglio si adatta al proprio profilo di investimento. Pertanto, per aiutarvi a scegliere il miglior broker per ETF sul mercato, abbiamo analizzato i più importanti.

Quindi, per acquistare gli ETF migliori è necessario rivolgersi a un broker. Non potete rivolgervi agli emittenti di ETF che si limitano a creare ETF e a negoziarli sui mercati, ma non consentono la negoziazione diretta di ETF sui loro siti web.

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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Dove investire in ETF in Italia?

Ora che conoscete queste informazioni, vediamo le commissioni applicate dai broker in Italia per l'acquisto di ETF.

Confronto delle commissioni per l'acquisto di ETF dall'Italia

Come abbiamo detto all'inizio dell'articolo, la maggior parte degli ETF è quotata sui mercati internazionali, quindi è più interessante esaminare le commissioni applicate dai principali broker per l'acquisto e la vendita di ETF.

Nella tabella seguente sono riportate le tariffe applicate da ciascuna di esse ai diversi mercati:

Migliori broker ETF: analisi dei prodotti offerti

Vediamo uno per uno i principali broker che offrono ETF e le loro peculiarità.

Freedom24

Freedom24 è un broker che appartiene al gruppo Freedom Finance, che fa parte di Freedom Holding Corp (FRHC), l'unica società di brokeraggio con sede in Europa quotata al Nasdaq. Con questo broker si può investire in IPO, azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e futures.

Per quanto riguarda le azioni e gli ETF, tenendo conto della struttura tariffaria decrescente, coloro che investono importi sostanziali avranno la possibilità di beneficiare di una diminuzione delle commissioni, in cambio di una quota fissa mensile. Parallelamente, i piccoli investitori avranno accesso alla banda tariffaria più bassa nel suo conto smart in EUR (da 0,02 € per azione/ETF + 2 € per ordine), che risulta essere molto vantaggiosa, specialmente se confrontata con le tariffe praticate dai principali broker in Italia.

Contiene un catalogo di oltre 1.500 ETF in cui è possibile investire in tutte le azioni di un indice come l'SP500 con un'unica transazione. E naturalmente include gli ETF dei principali gestori di fondi del mondo, come iShares, Vanguard e BlackRock.

In questo caso, non ha ETF gratuiti, anche se le sue commissioni sono molto accettabili.

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Leggi la recensione di Freedom Finance.

DEGIRO

DEGIRO è un broker online che sta guadagnando una grande popolarità in Italia e in altri paesi; sin dalla sua fondazione nel 2008 la sua principale attrattiva sono sempre state le sue bassa commissioni. Questo broker olandese registra attualmente una media di 50 milioni di transazioni all'anno, di cui una buona parte è costituita da trader principianti che si trovano a proprio agio con la sua piattaforma semplice e facile da usare.

La politica di ETF quasi gratuiti è subordinata a una serie di condizioni:

• Il valore dell'ordine deve essere superiore a 1.000 euro.
• Solo durante il primo scambio del mese solare
• L'operazione non può essere di tipo short
• Se una di queste tre condizioni non è soddisfatta, si applicherà la consueta commissione di 2 euro + 1 euro.

DEGIRO offre attività come azioni, ETF, futures, fondi, ecc. Vi permette di investire in un'ampia gamma di ETF, con commissioni incredibilmente basse. Inoltre, offre anche una serie di ETF che possono essere negoziati in modo completamente gratuito, senza commissioni nascoste. In questo articolo potete vedere l'elenco degli ETF gratuiti di DEGIRO.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

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Investire comporta un rischio di perdita.

Leggi anche: recensioni di DEGIRO.

XTB

Anche il broker XTB è un broker di lunga data, fondato in Polonia nel 2002 e attualmente attivo in 13 paesi, per cui la sua regolamentazione è piuttosto estesa. Inoltre, poiché XTB consente già l'investimento frazionario, l'investimento minimo per entrare in uno dei suoi ETF è di 10 euro, il che lo rende abbastanza accessibile, anche se si opera con un capitale ridotto.

Tuttavia, il punto forte sono i loro nuovi piani di accumulo con ETF, in cui è possibile investire in pacchetti fino a 9 ETF all'interno di un unico piano di accumulo e quindi è possibile configurare fino a 9 piani diversi. Naturalmente, rispettando il loro sistema di commissioni a 0 euro (tranne che per importi superiori a 100.000 euro al mese), ed essendo voi il proprietario della posizione nell'ETF.

Non applica commissioni di trading per importi superiori a 100.000 euro e offre oltre 200 ETF di tutto il mondo.

Qui trovi i migliori ETF di XTB.

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• Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
• Conto corrente fruttifero dal 2% (in euro).
• Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.

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Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.

Ti potrebbe interessare anche: recensioni su XTB.

eToro

eToro opera nel mercato finanziario dal 2007. Inoltre, dispone di una vasta comunità di investitori che si scambiano informazioni ed esperienze, garantendone la crescita, con un'offerta di prodotti e servizi sempre più ampia. In totale, ci sono più di 10 milioni di utenti sparsi in 140 paesi del mondo. eToro è intuitivo e facile da usare, anche per chi è meno abituato a ricorrere a questo tipo di strumenti digitali, con commissioni basse.

La piattaforma di trading eToro offre un ampio assortimento di Exchange-Traded Funds (ETF), consentendo agli investitori di accedere facilmente a diversi mercati e settori con un unico strumento finanziario. Gli ETF su eToro coprono molte categorie, inclusi quelli focalizzati su tecnologia, energia rinnovabile, finanza, beni di consumo, sanità, e molti altri, permettendo una diversificazione del portafoglio semplice ed efficace.

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• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
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Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Per sapere di più leggi le opinioni su eToro.

Scalable Capital

Scalable Capital è un broker tedesco con oltre 1.700 ETF negoziabili. È possibile negoziare azioni, ETF e criptovalute tramite ETP e fondi a partire da 0,99 euro per operazione con il piano Free Broker, oppure scegliere uno degli altri due piani a tariffa fissa che offre il broker. Scalable Capital offre il 2,6 % di interessi sulla liquidità ed è inoltre possibile investire anche con i PAC (piani di accumulo di capitale) a partire da 1 euro, anche con azioni ed ETF frazionati.

In questo modo, è possibile diversificare tutti i tipi di ETF sia a livello geografico che settoriale, perché si trovano:

• ETF globali
• ETF europei
• ETF dei mercati emergenti
• ma anche ETF sostenibili e ETF che investono solo in società che soddisfano i criteri ESG.

Ad esempio, se decidete di investire nell'indice MSCI World (attraverso gli ETF scalabili), investirete in oltre 1600 titoli di 23 Paesi industrializzati.

Scalable Capital

• 2.6% annuo di interessi sulla liquidità con Prime+.
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Leggi anche:

• Recensioni di Scalable Capital
• Comprare ETF con Scalable Capital

Interactive Brokers

Interactive Brokers è un broker online che offre un'ampia selezione di ETF a livello globale con accesso a più di 60 mercati di tutto il mondo. La piattaforma di Interactive Brokers è nota per i suoi strumenti avanzati di analisi di mercato; inoltre offre fino a 13.000 ETF, di cui 150 senza commissioni, nel suo conto IBKR Pro. Tuttavia, la maggior parte di essi non sono ETF acquistabili in Europa (UCITS).

Tuttavia, l'handicap maggiore è rappresentato da un complesso sistema di commissioni a seconda dei mercati e delle tranche di investimento. In questo modo, possiamo trovare dagli ETF a 0 USD negli USA, agli ETF con una commissione dello 0,1% dell'operazione e un minimo di 4 EUR in Spagna.

Tra le categorie di ETF disponibili ci sono:

• ETF azionari: che tracciano gli indici azionari come il S&P 500, l'Euro Stoxx 50, il Nikkei 225, l'Hang Seng e molti altri.
• ETF obbligazionari: che tracciano gli indici obbligazionari, come l'indice dei titoli di stato USA, l'indice dei titoli di stato tedeschi, l'indice dei titoli di stato giapponesi e molti altri.
• ETF settoriali: che investono in settori specifici dell'economia, come ad esempio l'energia, la tecnologia, la salute e molti altri.
• ETF a leva: che consentono di amplificare i guadagni o le perdite investendo con un effetto leva.

Inoltre, Interactive Brokers offre agli investitori la possibilità di negoziare ETF con commissioni molto basse, il che rende gli ETF un'opzione molto attraente per gli investitori a lungo termine che desiderano mantenere un portafoglio diversificato a basso costo.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
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• Interessi fino al 4,83% sui conti in USD e 3,49% in euro.

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Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Leggi la recensione su Interactive Brokers.

Fineco, broker ETF sostituto d'imposta

Fineco ti permette di investire su un'ampia gamma di ETF e ETC su oltre 10 mercati europei e mondiali.

Inoltre, è possibile realizzare anche piani di accumulo del capitale (PAC) in ETF: è un sistema di acquisto automatico di uno o più ETF per creare un piano di accumulo mensile personalizzato. Fineco Replay investe in automatico le somme indicate dall'investitore addebitando un costo fisso al posto delle ordinarie commissioni di negoziazione.  

Per quanto riguarda i costi, la struttura commissionale prevede l’applicazione di un unico profilo fisso, sia per i mercati italiani che per quelli europei e americani.

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• Piattaforma efficiente.
• Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
• Operatore solido e quotato in Borsa.

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Investire comporta rischi di perdite.

Per saperne di più: recensioni Fineco Bank.

Come acquistare gli ETF statunitensi dopo la MIFID II?

La MIFID II è la normativa che ha disciplinato dal 31 gennaio 2007 al 2 gennaio 2018 i mercati finanziari dell'Unione europea e questa è una delle domande più frequenti nei forum. La risposta breve è la seguente.

• Se non siete un investitore professionista, non è possibile farlo direttamente.
• È possibile accedere solo attraverso i derivati, dove è possibile creare posizioni sintetiche o repliche dell'ETF (futures, opzioni o CFD), ma è necessario comprendere bene come utilizzare questo tipo di attività.
• Ma niente paura: in Europa si possono comprare "versioni" UCITS di ETF.

Quali sono i migliori gestori di ETF?

Al giorno d'oggi è quasi possibile trovare un ETF per qualsiasi tema, attività o strategia sul mercato. Tuttavia, non tutti gli ETF hanno lo stesso patrimonio e non replicano in modo efficiente gli indici di riferimento.

Se siete alla ricerca di un ETF tematico, vi consiglio sempre, sia in termini di costi che di liquidità, di rivolgervi ai gestori di fondi più grandi, in quanto hanno economie di scala ed esperienza in questi prodotti che consentono loro di offrire condizioni migliori.

Di seguito sono elencati alcuni dei principali gestori di fondi:

• Ishares: è una società controllata da BlackRock che commercializza ETF. Ha il 43% del patrimonio totale investito in ETF a livello mondiale, e quindi guida la classifica dei gestori che commercializzano ETF.
• Vanguard: il più grande gestore di fondi comuni di investimento al mondo e il secondo fornitore di ETF. Fondata nel 1975 da John Bogle, ha sede a Malvern, in Pennsylvania.
• SPDR: una famiglia di ETF negoziati negli Stati Uniti, in Europa e in Asia gestiti da State Street Global Advisors. Informalmente chiamati "ragni". È anche un marchio registrato di S&P financial Services, una filiale di McGraw Hill Financial.
• Amundi: società francese di gestione patrimoniale. È il secondo gestore patrimoniale in Europa e uno dei 10 maggiori gestori di patrimoni in gestione al mondo.
• ETF Global X: È un fornitore di fondi negoziati in borsa con sede a New York. Fondata nel 2008, è di origine spagnola, anche se finora è stata presente soprattutto negli Stati Uniti. Nell'ultimo anno ha iniziato a espandersi in Europa. È anche una filiale di Mirae Asset Financial Group. Se vuoi saperne di più leggi la recensione di Global X ETFs.

Migliori Broker per investire in ETF in Italia: commissioni

Prima di vedere nello specifico quali sono le commissioni applicate da ciascun broker, vediamo che tipi di commissioni esistono. Quando si negoziano ETF, è necessario tenere presente che possono essere applicate le seguenti commissioni:

• Commissione di acquisto e vendita: è una delle grandi incognite e il motivo principale per cui gli ETF non presentano gli stessi vantaggi dei fondi per le strategie di investimento periodiche o sistematiche.
  • Si tratta di una commissione applicata a ogni acquisto e vendita di ETF.
  • Include anche la commissione di intermediazione, la commissione applicata dalla borsa e da Iberclear, anche se la maggior parte dei broker non suddivide questi costi.
  • Tuttavia, ci sono alcuni broker che non applicano alcuna commissione, come vedremo di seguito.
• Commissione di gestione: la struttura è simile a quella dei fondi d'investimento. Si tratta di una commissione implicita che si riflette già nel valore patrimoniale netto, ossia la parte proporzionale della commissione annuale viene dedotta dal valore patrimoniale netto di ogni giorno.
  • A seconda della liquidità del mercato e dell'indice da replicare, questa commissione può variare dallo 0,10% allo 0,90%.
• Commissione sui dividendi: alcuni ETF possono essere anche ETF a distribuzione e i broker possono addebitare il pagamento dei dividendi.
• Commissione di mantenimento: alcuni broker addebitano una commissione semestrale o annuale se si mantiene il conto inattivo. Ciò è dovuto alla gestione informatizzata delle quote e dei titoli. Ad esempio: gestione dell'incasso dei dividendi, dei gettoni di presenza, dello scambio di titoli, delle informazioni sul portafoglio, ecc.)
• Spread: anche se non si tratta di una commissione diretta, dovete sapere che molti ETF non sono liquidi e quindi le differenze di prezzo tra il bid e l'ask sono piuttosto grandi, soprattutto nei giorni di forti rialzi o ribassi, e questo può portare a una significativa perdita di redditività.

Ti lasciamo un articolo con la lista dei migliori broker se vuoi continuare la lettura.

FAQ

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