Brokers
Quando si tratta di scegliere un broker, ci sono molte opzioni sul mercato ed è importante sapere cosa offre ciascuno di essi. Questa volta metteremo a confronto Interactive Brokers vs Exante, due broker online con sede all'estero che hanno in comune l'accesso a tutti i mercati mondiali con un'unica piattaforma. Nelle righe che seguono vedremo cosa offre ciascuna piattaforma, i suoi pro e contro, le commissioni e i prodotti che è possibile acquistare. L'obiettivo è che alla fine di questa analisi Interactive Brokers vs Exante abbiate un'idea chiara di quale sia il broker migliore per voi.
Exante | Interactive Brokers | ||||
🌎 Regolazione | CySEC · MSFA SFA · FCA | CNMV · FINRA NYSE · SEC FCA | |||
💰 Deposito minimo | 10.000 $ | No | |||
📈 Prodotti | Azioni ed ETF Opzioni Futures e FOP Valute Metalli Fondi di investimento Fondi speculativi Obbligazioni | Azioni e ETF Opzioni Futures e FOP Spot Forex Metalli Obbligazioni Fondi di investimento CFDS Criptovalute Azioni frazionarie | |||
🕹️ Conto demo | Sì | Sì |
Quando si investe è importante sapere con chi si investe. Questa è la storia di Interactive Brokers ed Exante.
Interactive Brokers è una piattaforma di trading classica, soprattutto tra coloro che negoziano ETF e azioni estere. Gran parte della comunità degli investitori in dividendi lavora con esso.
Interactive Brokers è stata fondata nel 1977 da Thomas Peterffy ed è cresciuta fino a diventare uno dei broker più prestigiosi al mondo. Attualmente ha più di 1.400 dipendenti e uffici in diversi Paesi del mondo.
Inoltre, dal 2007 il broker è quotato in borsa al Nasdaq, il che aggiunge trasparenza e sicurezza ai suoi conti.
Rispetto a Interactive Brokers, Exante è un broker molto meno conosciuto tra i privati, ma non tra i professionisti. Una delle sue caratteristiche principali è infatti quella di consentire a privati e aziende di operare attraverso un'unica piattaforma. Il seme di Exante è stato gettato nel 2007, anche se la società è stata costituita come tale solo nel 2011. La piattaforma ha sede a Malta ed è presente in oltre 100 Paesi. Collabora inoltre con aziende come HSBC, ING e Bank of China.
È sicuro investire in queste due piattaforme? La risposta breve è sì, poiché sia Interactive Brokers che Exante sono regolamentati e supervisionati nei paesi in cui operano.
Nelle righe che seguono scopriamo il regolamento di ciascuno di essi.
Interactive Brokers è regolamentato in tutti i paesi in cui opera e ha sede. A livello internazionale ciò include la regolamentazione da parte di SEC, FINRA, NYSE e FCA, tra gli altri.
Dopo la Brexit la piattaforma ha stabilito la propria sede in Irlanda.
I vostri investimenti in questo broker sono protetti dall'ISC o Investor Compensation Scheme, che è come il fondo di garanzia irlandese. Questo fondo copre fino al 90% del vostro denaro con un massimo di 20.000 euro per investitore.
Inoltre, la piattaforma dispone di un sistema di protezione del saldo negativo, in modo da non subire perdite superiori al saldo del conto se si opera con la leva finanziaria.
Exante è anche regolamentata nei Paesi in cui opera. È registrata presso la CySEC a Cipro con il numero di licenza 165/12. Inoltre, è anche regolamentata dalla FCA, dalla MFSA di Malta e dalla SFC di Hong Kong.
Sia Interactive Brokers che Exante sono broker di primo livello con i quali è possibile accedere ai principali mercati del mondo attraverso una vasta gamma di prodotti. Azioni, CFD, ETF, opzioni, futures e valute sono disponibili presso entrambi i broker.
In cosa potete investire con Interactive Brokers? Tutto quello che vuoi. IB è una delle piattaforme con l'offerta più ampia. Attraverso di essi è possibile effettuare scambi di:
In termini di numero di mercati, l'IBKR offre accesso a 150 mercati in 33 Paesi. Si tratta di mercati importanti come gli Stati Uniti, il Canada, i mercati europei, i grandi mercati dell'Asia-Pacifico e i mercati globali delle materie prime e delle valute.
In breve, avete quasi tutto il mondo a disposizione per investire.
In quali prodotti posso investire con Exante? Anche in questo caso, quasi ogni tipo di strumento.
L'offerta di Exante consiste in:
In totale, la piattaforma consente di negoziare oltre 400.000 strumenti diversi in più di 50 mercati.
Exante punta sulla semplicità di un unico conto, mentre Interactive Brokers offre diverse opzioni.
Prima di tutto c'è il conto demo di Interactive Brokers.
Per quanto riguarda i conti di investimento, la piattaforma consente di aprire conti congiunti, conti aziendali, conti di famiglia, conti fiduciari e conti di consulenza. In definitiva, per questo confronto ci concentreremo sull'opzione più ripetuta: il conto individuale per gli investitori al dettaglio.
L'IBKR lavora con tre tipi di conti di investimento:
Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.
L'approccio di Exante è minimalista. Oltre ad avere conti per aziende, privati, gestori patrimoniali e family office, il broker ha solo due tipi di conti.
Quanto denaro occorre per iniziare a investire con queste piattaforme?
Nel caso di Interactive Brokers non c'è un deposito minimo per il conto di liquidità, ma c'è per gli altri conti e per alcune operazioni.
In particolare, il conto a margine richiede un deposito minimo di 2.000 dollari e il conto a margine di portafoglio richiede un investimento minimo di 100.000 dollari.
L'investimento iniziale con Exante è di 10.000 euro per gli investitori individuali e di 50.000 euro per le aziende.
Le commissioni sono una delle poche cose che si possono controllare quando si investe. Se pagate una commissione troppo alta, otterrete un rendimento troppo basso. Ecco perché è necessario tenerli d'occhio.
A questo punto del confronto tra Interactive Brokers ed Exante ci chiediamo quale dei due sia più costoso e quanto costi operare con ciascuno di essi.
Quali commissioni applica Interactive Brokers? IBKR è storicamente uno dei broker azionari più economici e dal 2021 ha adottato misure per rimanere tra i broker più convenienti dopo che altre piattaforme hanno preso il sopravvento. Le commissioni di IBKR variano a seconda del mercato in cui si investe e del tipo di strumento utilizzato.
Nel caso delle azioni, si tratta delle commissioni che pagherete al broker.
Mercato | Struttura commissioni | Massimo per ordine | Minimo per ordine | ||||
USA | 0,005 $/azione | 1 $ | 1% del valore negoziato | ||||
Canada | 0,001 CAD/azione | 1 CAD | 0,5% del valore negoziato | ||||
Italia | 0,1% del valore negoziato | 4 € | 29 € | ||||
Germania | 0,1% del valore negoziato | 4 € | 99 € | ||||
Spagna | 0,1% del valore negoziato | 4 € | Nessuno | ||||
UK | 0,1% del valore negoziato | 4 € | 29 € | ||||
Hong Kong | 0,08% del valore negoziato | 15 CNH | Non si applica |
Per gli ETF statunitensi non si applicano commissioni o minimi.
E tutti gli altri strumenti e prodotti? Questa è una sintesi della struttura dei costi del broker:
Prodotto | Commissione per livelli | Commissione fissa | |||
Opzioni | Da 0,15 a 0,65 $ per contratto | 0,65 $ per contratto | |||
Futures | Da 0,25 a 0,85 $ per contratto | 0,85 $ per contratto | |||
Valute | Da 0,08 a 0,20 punti base + valore negoziato per ordine | ||||
Obbligazioni | 10 punti base per valore nominale per ordine | ||||
Fondi di investimento | 3% per valore negoziato fino a 14.95 $ per transazione |
Quanto costa investire con Exante? Le tariffe e la struttura dei costi variano a seconda del prodotto.
La piattaforma non applica commissioni di manutenzione, pertanto i costi di investimento dipendono dal trading e dai prodotti utilizzati. Queste sono le vostre tariffe:
Prodotto | Costo/Spread | ||
Azioni | A partire da 0,02 $ | ||
ETF | A partire da 0,02 $ | ||
Metalli | A partire da 3 $ | ||
Valute | A partire da 3 $ | ||
Opzioni | A partire da 1,5 $ | ||
Futures | A partire da 1,5 $ | ||
Fondi | A partire da 0,5 % | ||
Obbligazioni | A partire da 9 bps |
Oltre alle commissioni, il trading con Exante può comportare una serie di altri costi se si utilizza la leva finanziaria o non si opera affatto. Questi sono i più importanti:
Questo è l'ambiente in cui farete trading e anche in questo caso ci sono grandi differenze di concetto. Entrambi hanno buone piattaforme di trading, ma con IBKR avrete l'imbarazzo della scelta.
IBKR non dispone di un'unica piattaforma di trading. Il broker offre fino a 6 diverse soluzioni di trading.
Potete vedere come funziona la piattaforma con il conto demo che il broker consente. In questo modo avrete accesso a un mercato virtuale con praticamente gli stessi strumenti della piattaforma TWS.
Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.
La tecnologia è parte integrante di Exante e questo si riflette sulla sua piattaforma di trading. Il broker utilizza una propria piattaforma che è possibile provare sul suo sito web. Potete anche vedere come si usa con i tutorial sul loro canale Youtube per farvi un'idea iniziale senza dover provare a piazzare ordini e fare trading (cosa che vi consiglio di fare).
Exante consente di utilizzare il suo APO Http per progettare applicazioni finanziarie e l'API FIX per il trading automatizzato. Inoltre, consente l'integrazione della sua piattaforma con Excel.
Depositare denaro sul vostro conto Interactive Brokers è molto semplice. Tutto ciò che dovete fare è indicare la valuta in cui volete effettuare il deposito ed effettuare il trasferimento.
Per ritirare il denaro, è possibile effettuare un bonifico sul proprio conto bancario. IBKR consente un prelievo gratuito al mese, ma successivamente addebiterà 8 sterline.
Exante consente di depositare denaro tramite bonifico bancario. Anche i prelievi vengono effettuati tramite bonifico bancario e richiedono in media un giorno per essere approvati e poi il tempo necessario per l'esecuzione del bonifico.
A differenza di Interactive Brokers, con Exante dovrete pagare una commissione di prelievo dello 0,9% o 30 euro.
Infine, un altro punto importante da discutere è il servizio clienti di ciascun broker. Non tutti i broker offrono la stessa velocità, facilità e vicinanza di servizio.
I punti salienti del servizio clienti di Interactive Brokers:
Pro | Contro | ||
Chat dal vivo | Non ha uffici in Italia | ||
Assistenza telefonica | Il servizio clienti non è in italiano | ||
Servizio mail |
Interactive Brokers ha un numero di assistenza telefonica gratuito per i suoi clienti europei, 00800-42-276537. La lingua predefinita è l'inglese. Tuttavia, se volete comunicare direttamente con un operatore dell'informazione, potete chiamare il numero +41-41-726-9500 in Svizzera. Naturalmente, il costo di una chiamata internazionale deve essere applicato a questa chiamata.
Inoltre, nel tentativo di essere il più efficienti possibile, offrono un servizio di chatbot molto efficiente, attivo 24 ore su 24 dal lunedì al venerdì. Per quanto riguarda i fine settimana e i giorni festivi, il servizio è attivo dalle ore 13.00 alle ore 00.00.
E naturalmente offrono un servizio di mailing, ma non via e-mail, bensì tramite un modulo sul loro sito web, sia per i clienti che per i non clienti. In ogni caso, le risposte sono di solito abbastanza rapide. Infine, per chi è già cliente, dalla propria area personale può aprire un ticket in caso di qualsiasi tipo di incidente.
I punti salienti del servizio clienti Exante
Pro | Contro | ||
Chat dal vivo | Non ha uffici in Italia | ||
Assistenza telefonica | Non ha un chatbot |
In primo luogo, per quanto riguarda le lingue, Exante, in quanto broker europeo, offre informazioni e consulenza in un totale di 10 lingue:
Per quanto riguarda l'assistenza telefonica, può essere in italiano, ma l'unico numero offerto per le informazioni ai clienti è il seguente, +357 2534 2627, con sede a Cipro. Naturalmente, dovrete pagare il costo della chiamata internazionale. Tuttavia, esiste una seconda opzione per contattare telefonicamente un operatore del broker, compilando il modulo di chiamata nella scheda "contatti". E vale la pena ricordare che sarete informati completamente in inglese.
Per quanto riguarda la loro email, ancora una volta, come email gratuita troviamo sul loro sito web l'email [email protected]. In ogni caso, se compiliamo il suddetto modulo, riceveremo assistenza in spagnolo e molto più personalizzata per la nostra richiesta.
Exante non dispone attualmente di un chatbot.
In generale, va detto che, sia per posta che per telefono, hanno un servizio clienti vicino (in italiano o nella vostra lingua, purché siate tra i 10 referral), veloce e personalizzato.
Questi due broker internazionali si concentrano maggiormente su clienti con una certa esperienza, che saranno in grado di sfruttare al meglio i loro strumenti. In questo senso, entrambi hanno commissioni competitive, anche se è vero che ci sono broker con commissioni più basse.
Le loro piattaforme sono intuitive e hanno il vantaggio di poter fare tutto dalla stessa interfaccia, senza dover cambiare a seconda del mercato o dei prodotti. Un altro vantaggio di entrambe le piattaforme è l'accesso a molti prodotti, proprio come DEGIRO, che però ha commissioni migliori.
Infine, la seguente tabella riassumo i vantaggi e gli svantaggi di ciascun broker, in modo da poterli confrontare facilmente.
👍 Vantaggi IB | 👍 Vantaggi Exante | ||
Basse commissioni di trading | Basse commissioni. | ||
Ampia gamma di prodotti | Piattaforma intuitiva. | ||
Molti ottimi strumenti di ricerca | Accesso a molteplici mercati e prodotti. | ||
👎 Svantaggi IB | 👎 Svantaggi Exante | ||
Processo di apertura del conto macchinoso. | Deposito minimo elevato. | ||
Piattaforma di trading desktop complessa. | Senza uffici in Italia. | ||
Servizio clienti con poco personale. | Costo di inattività. |
Leggi di più: Opinioni su Interactive Brokers.
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