Migliori broker per obbligazioni

Nel mondo degli investimenti, le obbligazioni rappresentano una componente fondamentale di un portafoglio ben diversificato. Se, dovuto al vostro profilo di investimento più conservativo, state cercando di investire in obbligazioni o titoli di debito, in questo articolo scopriremo quali sono i migliori broker per obbligazioni che vi permettono di operare dall'Italia.

Diamo quindi un'occhiata ai migliori broker obbligazionari, le loro caratteristiche, le commissioni e gli strumenti che offrono.

Fineco

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Azioni, ETF, Fondi di Investimento, Opzioni, Futures, Commodities, CFD, Forex, Piano d'Accumulo del Capitale

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Le obbligazioni

Le obbligazioni sono un'attività finanziaria che funge da strumento per l'emissione di debito da parte di un'entità (ad esempio un governo o un'impresa). Attraverso le obbligazioni, gli emittenti ottengono un finanziamento, che viene ricevuto dagli investitori che acquistano questi strumenti.

In altre parole, il reddito fisso significa che l'investitore presta il proprio denaro a un'entità e in cambio riceve interessi regolari, con la garanzia che il capitale investito sarà rimborsato a una certa data.

Alcuni dei principali strumenti di investimento a rendimento fisso sono:

• Buoni del Tesoro: se si tratta di governi.
• Obbligazioni: titoli di debito con scadenza inferiore a 10 anni.

Per approfondire:

• Miglior BTP da comprare oggi
• Migliori obbligazioni da comprare

I migliori broker per obbligazioni

Ecco i migliori bond broker per investire in obbligazioni.

Fineco

La banca e broker Fineco propone un'ampia varietà di titoli con diverse caratteristiche di rischio, scadenza e rendimento, con l'elenco dei prezzi costantemente aggiornato in tempo reale. Per effettuare un'operazione, è sufficiente:

1. Scegliere il mercato su cui operare all'interno della piattaforma FinecoX, tra MOT ed EuroMOT, segmenti telematici di Borsa Italiana dedicati agli strumenti obbligazionari, EuroTLX, mercato gestito da TLX S.p.A., e Hi-mtf, mercato organizzato da Hi-mtf S.p.A.
2. Consultare la scheda del titolo selezionato, che include il prezzo di emissione, di rimborso, il rendimento e tutte le altre caratteristiche pertinenti.
3. Inserire l'ordine per il titolo scelto, indicando solamente l'ammontare (valore nominale) da acquistare o vendere, o eventualmente anche il limite di prezzo (nel caso di ordini da eseguire su EuroTLX, MOT ed EuroMOT e su Hi-mtf nel segmento Order driven).
4. Verificare che i dettagli dell'ordine siano corretti, controllando l'importo totale dell'operazione, incluso gli interessi maturati (Rateo).
5. Confermare l'operazione. Il portafoglio sarà continuamente aggiornato in tempo reale con le transazioni effettuate.

BG Saxo

BG Saxo è interessante per chi vuole investire in obbligazioni con un catalogo più ampio rispetto alle app più semplici: offre oltre 5.000 obbligazioni tra governative e corporate, con una commissione di 7€ per ordine. Il punto forte, per l’investitore italiano, è la combinazione tra accesso a bond internazionali, regime amministrato e servizio clienti in italiano.

La piattaforma è più strutturata rispetto a soluzioni puramente mobile: BG Saxo Investor è pensata per chi costruisce portafogli di medio-lungo periodo, mentre BG Saxo Trader offre strumenti più avanzati per analisi e gestione degli ordini.

Trade Republic

Trade Republic è il broker della banca tedesca Trade Republic Bank, specializzata nei servizi di investimento e nei mercati dei capitali e già in possesso di una licenza bancaria completa concessa dalla Banca Centrale Europea.

Il broker offre più di 500 obbligazioni governative e societarie e, per gli investitori alla ricerca di un reddito fisso, offre anche un tasso d'interesse annuo del 3% sulla liquidità non investita, che può essere molto interessante per gli investitori obbligazionari, che di solito sono alla ricerca dei rendimenti più sicuri possibili.

Dove comprare obbligazioni: che requisiti deve avere il broker

La scelta di un buon broker è fondamentale per qualsiasi tipo di investimento, in quanto ci permette di mantenere il nostro patrimonio in un luogo sicuro e, se si prendono buone decisioni di investimento, di aumentare la nostra ricchezza. Per questo motivo, è importante considerare una serie di requisiti che un broker deve soddisfare, e che ora esamineremo

Regolamentazione delle piattaforme di obbligazioni

Come sempre, questo è il primo requisito da richiedere. Al di sopra di qualsiasi omissione o semplicità della piattaforma, è la sicurezza del denaro che stiamo per investire. In questo modo, il nostro broker deve essere regolamentato da:

• Se operiamo dall'Europa: qualunque organismo dei Paesi europei: AFN (Paesi Bassi), BaFiN (Germania), CONSOB (Italia), o anche KNF o CySEC.
• Se operiamo dagli Stati Uniti: SEC
• Se operiamo dal Regno Unito: FCA

Obbligazioni di qualità

È essenziale che il broker offra obbligazioni di qualità, come quelle emesse da governi o società con rating AAA o AA (ad esempio, obbligazioni statunitensi o tedesche), poiché queste obbligazioni offrono una maggiore garanzia di pagamento degli interessi e di rimborso del capitale.

I Paesi con la più alta qualità creditizia, o AAA, includono:

• Regno Unito
• Germania
• USA
• Danimarca
• Lussemburgo
• Paesi Bassi
• Nuova Zelanda
• Norvegia

Pertanto, le obbligazioni emesse da questi Paesi saranno di altissima qualità.

Tuttavia, se lo desideriamo, possiamo investire anche in obbligazioni di Paesi emergenti, i cosiddetti yield bund, ma dobbiamo essere consapevoli che siamo esposti a un rischio maggiore.

Commissioni ridotte

Un altro fattore chiave da considerare è il costo delle commissioni, poiché un broker che offre commissioni basse può aumentare significativamente il rendimento dell'investimento nel lungo periodo.

Infatti, se le commissioni sono molto elevate, poiché le obbligazioni di alta qualità pagano una cedola più bassa, può verificarsi un paradosso per cui coloro che guadagnano dalla cedola dell'obbligazione possono perdere significativamente, o del tutto, attraverso le commissioni.

Piattaforma di obbligazioni: trading

È inoltre essenziale, soprattutto per gli investitori meno esperti, che la piattaforma di investimento sia facile da usare e offra strumenti utili per l'analisi e il monitoraggio delle obbligazioni.

Assistenza e servizio clienti

Un servizio clienti e un'assistenza di qualità sono un fattore importante da considerare, soprattutto perché investire in obbligazioni può essere difficile e poco familiare per molti investitori; un broker che fornisce consulenza e assistenza ai propri clienti può evitare di commettere errori e risparmiare potenziali perdite.

Inoltre, se tale attenzione è in italiano e, nella maggior parte dei casi, in orari prolungati, sarebbe un'opzione migliore.

Come investire in obbligazioni o in azioni?

Come si può vedere nell'immagine, per la prima volta da anni, i rendimenti delle obbligazioni – come quelle statunitensi a un anno – superano i dividendi dell’S&P 500. Questo scenario rende il reddito fisso particolarmente interessante per gli investitori a lungo termine o con un elevato patrimonio, che potrebbero ribilanciare i propri portafogli riducendo l’esposizione azionaria.

L’aumento dei tassi d’interesse, dopo anni di politiche monetarie ultra-espansive, penalizza i mercati azionari ma favorisce il risparmio. In questo contesto, il reddito da cedole torna centrale, soprattutto per chi cerca stabilità e rendimenti superiori al 4% sulle obbligazioni a breve termine.

Chi desidera cogliere queste opportunità può iniziare valutando i migliori broker per obbligazioni, così da accedere facilmente ai titoli più interessanti e costruire una strategia solida.

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