XTB vs Freedom24: quale broker è migliore?

XTB e Freedom24 sono due broker molto noti. Il primo è di origine polacca e, nonostante fosse nato come piattaforma specializzata in derivati, ora si è convertito in broker azionario ed ETF. Da parte sua Freedom24 offre soprattutto obbligazioni, azioni ed ETF. Sebbene non sia la sua specialità, consente di fare trading con opzioni e futures.

In questo articolo andremo a confrontare entrambi i broker, valutando aspetti come la regolamentazione, le loro piattaforme, i prodotti offerti e le commissioni in modo che tu possa determinare quale dei due è migliore per soddisfare le tue esigenze.

XTB vs Freedom24: come funzionano?

Il primo passo nel confronto XTB vs Freedom24 è spiegare come lavorano, cioè dove e quanto sono nati, in quali prodotti sono specializzati, se e dove hanno sedi fisiche.

Come funziona XTB

XTB è un broker fondato in Polonia nel 2002. Innanzitutto il fatto che sia una società europea ci dà fiducia grazie alla sua regolamentazione e, inoltre, è quotata alla Borsa polacca. Ma nel corso degli anni si espande e oggi è presente in 12 paesi, fra cui però non figura l'Italia.

Per quanto riguarda la sua offerta di prodotti, è vero che questo broker nasce come intermediario di derivati, o più specificatamente di contratti per differenza. Tuttavia, si è evoluto molto in questo senso, orientando la propria attività verso azioni ed ETF. Attualmente ha 6.651 azioni e 1.434 ETF. E non è tutto, poiché ha la novità di consentire un investimento frazionato in questi due prodotti, senza commissioni per ETF e azioni reali e una commissione dello 0,2% per transazioni superiori a 100.000 euro.

XTB

• Regolamentazione in molti Paesi.
• Interessi in EUR/USD.
• Commissioni dello 0% su azioni reali ed ETF, 0,2% di commissione per transazioni superiori a 100.000€

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Come funziona Freedom24

Freedom24 è un broker che fa parte del gruppo Freedom Finance, che a sua volta appartiene a Freedom Holding Corp, fondata da Timur Turlov nel 2008. Per capirci meglio, potremmo dire che questa holding opera come broker in Italia e in altri paesi con il marchio Freedom24, sebbene sia la stessa azienda.

La sede centrale di Freedom Holding Corp o in questo caso Freedom24 si trova a Cipro. È l’unico broker europeo quotato al Nasdaq, negli Stati Uniti, il che rappresenta senza dubbio un punto in più in termini di sicurezza per l’investitore. E non c’è dubbio che si tratti di un broker finanziariamente stabile e controllato da organizzazioni competenti. La sua offerta di prodotti si concentra principalmente su azioni ed ETF ma, anche se non è specializzato in questi prodotti, offre pure opzioni e futures, per un totale di oltre 1 milione di strumenti finanziari.

Freedom24

• Tariffe semplici e competitive.
• Promozione: ricevi fino a 20 azioni gratuite.
• ETF obbligazionari con rendimento dal 4,7% al 6,3%
• Oltre 3.600 ETF a livello globale.
• Azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e altro ancora.

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Investire comporta il rischio di perdite.

Freedom24 vs XTB: sicurezza e autorizzazione

Come puoi vedere, entrambi i broker hanno cose in comune come il prodotto, il servizio clienti, ecc. Ma una delle domande più importanti quando si sceglie il broker ideale per i propri investimenti è conoscere le normative di ciascuno e sapere se sono sicure e affidabili. Vediamo cosa ci offrono Freedom24 e XTB a questo proposito:

Freedom24 regolamentazione

Come abbiamo già indicato in apertura, Freedom24 è un broker con sede a Cipro, quindi è inizialmente regolamentato dall'autorità finanziaria del Paese:

• CySEC

Il numero di licenza con cui è registrato presso questa entità è 275/15. Ciò la autorizza ad operare in Europa con tutte le garanzie richieste dall'Unione.

Il fatto che la holding sia quotata al Nasdaq la obbliga inoltre a rendere conto alla:

• Securities and Exchange Commission (SEC), l'autorità finanziaria statunitense.
• D'altro canto, Freedom24 è certificato in tutti i Paesi membri dell’Unione Europea.

Avendo sede in Italia, è sotto vigilanza della Consob, essendo poi iscritto nel relativo registro. Come già accennato, il broker è quotato al Nasdaq come Freedom Holding Corp, che prevede severi audit trimestrali: il che offre un livello di garanzia e sicurezza ulteriore.

XTB regolamentazione

XTB è nata in Polonia ed è attualmente quotata nella borsa del paese. È regolamentato e supervisionato dai paesi in cui opera: KNF (autorità regolamentatrice polacca), e anche da CySEC, FCA, DFSA, FSC.

Le loro garanzie dipendono dal sistema di compensazione della Polonia, che copre fino al 90% del resto dei fondi con un limite di altri 20.000 euro. In questo senso la sua garanzia è molto simile a quella di Freedom24, sebbene entrambe siano correttamente regolamentate in Europa. Allo stesso modo, XTB è quotata alla Borsa di Varsavia.

Freedom24 vs XTB: differenze

Ora che conosciamo le nozioni di base su come funzionano questi due broker, diamo un'occhiata a una tabella comparativa delle loro caratteristiche più importanti.

Caratteristiche complete di entrambi i broker:

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Offerta di prodotti e strumenti finanziari: XTB vs Freedom24

Dopo aver discusso la storia e le garanzie di ciascun broker, vediamo ora un confronto più dettagliato tra i prodotti che ciascuno offre e i mercati a cui ha accesso.

Offerte e mercati dei prodotti XTB

L'offerta di XTB è inizialmente focalizzata sui derivati ​​finanziari, anche se il broker ha reindirizzato i suoi prodotti verso azioni ed ETF.

In questo momento, con XTB puoi investire in circa 7600 strumenti:

• 3.772 azioni e 16 mercati
• 1325 ETF (ETF XTB)
• 71 coppie di Forex CFD (vendite short o allo scoperto)
• 27 indici (vendite short o allo scoperto)
• 27 materie prime CFD (vendite short o allo scoperto)
• 41 criptovalute CFD (vendite short o allo scoperto)

Per quanto riguarda i mercati, ha accesso ai principali del mondo: Stati Uniti, Europa, Asia, ecc. In totale, puoi trovare risorse da più di 140 paesi. Di particolare rilevanza è poi possibilità di investire in azioni frazionarie a partire da 10 euro. Senza dubbio, un ulteriore passo avanti verso la democratizzazione degli investimenti nel mercato azionario.

In più puoi guadagnare interessi sui fondi investiti:

I tassi di interesse sono variabili e aggiornati settimanalmente. Per i primi 90 giorni dalla data del contratto si applicano tassi di interesse più elevati, ma il loro valore non è garantito per l'intero periodo. Le modifiche dei tassi di interesse si applicano a tutti i clienti indipendentemente dalla data di conclusione del contratto. I tassi sopraelencati sono offerti ai clienti XTB S.A.

• Piani di accumulo:
  • investire facilmente a partire da 15 euro.
  • Con Auto Invest, per ricaricare il tuo conto e investire automaticamente in ETF selezionati.
  • Investimenti senza commissioni fino a 100.000 euro di volume mensile. Oltre questo limite, 0,2% (minimo 10 EUR).
  • Basato su oltre 1325 ETF su indici, settori o regioni specifiche con costi di gestione ridotti.

Offerte di prodotti e marketplace di Freedom24

Freedom24, invece, si è concentrato sin dal suo inizio su azioni ed ETF, sebbene offra anche derivati ​​finanziari. La sua offerta attuale è composta da oltre 1 milione di strumenti finanziari tra cui:

• 40.000 azioni
• 3.600 ETF
• 147.000 obbligazioni
• Derivati:
  • Dei metalli: tramite il trading di futures e opzioni su oro, argento, platino e altri metalli preziosi.
  • Energetici: con futures e opzioni su petrolio greggio, gas naturale e prodotti petroliferi .
  • Valutari: con futures e opzioni che coprono sia le coppie di valute principali che quelle esotiche.
  • Su tassi di interesse: con futures e opzioni sui principali parametri di riferimento dei tassi di interesse.
  • Sulle materie prime agricole: con futures e opzioni come grano, mais, soia e altro con dati di mercato completi e idee commerciali.
  • Della criptovaluta: che combinano ETF e derivati Bitcoin con requisiti di margine estesi.

Tutto sommato, come XTB, Freedom24 consente l'accesso ai principali mercati finanziari del mondo, tra cui Europa e Asia, Stati Uniti.

Freedom24

• Tariffe semplici e competitive.
• Promozione: ricevi fino a 20 azioni gratuite.
• ETF obbligazionari con rendimento dal 4,7% al 6,3%
• Oltre 3.600 ETF a livello globale.
• Azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e altro ancora.

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Freedom24 vs XTB commissioni

Confrontiamo le commissioni applicate da ciascuno di essi per decidere quale sia l'opzione migliore, XTB o Freedom24.

XTB costi di trading

CFD

Ai clienti professionali, XTB applica una serie di tariffe e caratteristiche differenti, come per esempio la leva massimo 200:1 per i CFD sulle coppie di valute, sui principali indici e l'oro. Le materie prime diverse dall'oro, invece, consentono una leva massima di 67:1, mentre i CFD sulle crypto sono 5:1.

Depositi e pagamenti XTB

• Carte di credito/debito
• Bonifico bancario
• Pagamenti online

I pagamenti con carta devono essere effettuati da una carta emessa a nome del cliente. Potrebbero essere applicate commissioni dalla tua banca.

Commissioni Freedom24

Freedom24 mette a disposizione due tipi di conto e, a seconda del prescelto, si avranno a disposizione servizi e commissioni diverse.

All Inclusive in USD

In questo conto in dollari, avete a disposizione un gestore personale e offerte di investimento e le commissioni sono le seguenti:

• Azioni ed ETF, USA/Europa: 0,5% della transazione + 0,012€ per azione +1,2$/€ per ordine.
• Azioni ed ETF, Asia: 0,25% della transazione + 10HK$ per ordine.
• Opzioni:
  • Per contratto: 3$.
  • Per operazione: 10€.
• Prestito a margine all’anno: 15%.

Smart in EUR

Questo conto in euro non dispone di un gestore personale e di offerte di investimento, ma le commissioni sono minime.

• Azioni ed ETF, USA/Europa: 0,02 $/€ per azione + 2 $/€ per ordine.
• Azioni ed ETF, Asia: 0,25% per azione + 10HK$ per ordine.
• Opzioni:
  • Per contratto: 0,65 euro.
  • Per operazione: 0 euro.
• Prestito a margine al giorno: 0.049315%.

Altre commissioni

• Prelievo di fondi: 7€ per l'esecuzione dell'ordine.
• Operazioni OTC:
  • Commissione di intermediazione: 0.12% del volume dell'operazione
• Commissione di deposito: $30 per un'operazione regolata

XTB vs Freedom24: piattaforma

Piattaforma XTB xStation 5

La piattaforma offerta da XTB ai propri clienti è xStation 5, così come xStation Mobile per dispositivi mobili. È una piattaforma di trading molto apprezzata grazie alla velocità con cui vengono eseguiti gli ordini. È compatibile con Windows, iOS o Android. Offre notizie, una sezione di formazione e una grafica interessante con una moltitudine di strumenti (linee di tendenza, indicatori, cifre...), anche se all'inizio richiede un po' di pratica, anche se ci si abitua presto.

Piattaforma Freedom24

Freedom24 ha una propria piattaforma che si caratterizza per essere molto semplice. È ideale per i trader principianti, in quanto molto intuitiva. Tuttavia, potrebbe non essere sufficiente per la maggior parte dei professionisti, poiché non offre strumenti di analisi come i grafici, molto apprezzati dagli esperti.

Freedom24 vs XTB: Servizio clienti

Naturalmente, non possiamo lasciare da parte il servizio clienti di ciascun broker, poiché la sua qualità dipenderà dalla nostra capacità di risolvere rapidamente qualsiasi problema con la piattaforma, il denaro, ecc.

Servizio clienti XTB

Il servizio clienti di XTB è possibile esclusivamente tramite e-mail e telefono. Non sono disponibili altre modalità al momento.

Ecco i dati di contatto per l'Italia.

✅ Email: [email protected]

✅ Assistenza telefonica: +39 02 94752633

✅ Informazioni sull'offerta: +39 0683464895

✅ Ufficio: +48 22 2019550

Servizio clienti Freedom24

Freedom24 ha un ufficio a Milano, dove è possibile ottenere assistenza di persona, per via telefonica o via email. E sul loro sito è possibile trovare le informazioni di contatto per l'assistenza.

✅ Email: [email protected]

✅ Telefono: +35 72525 7787

✅ Chatbot: disponibile

In questa sezione è difficile emettere un verdetto definitivo a favore dell'uno o dell'altro poiché, alla fine, i due broker hanno tutti i servizi richiesti: e-mail, telefono e orari di servizio clienti piuttosto estesi.

XTB vs Freedom24 recensioni

XTB e Freedom24 sono due broker affidabili grazie alla loro regolamentazione. In termini di affidabilità sono uguali, anche se la garanzia di Freedom24 è superiore a quella di XTB, il che gli conferisce un certo vantaggio. Sebbene minimi, alla fine entrambi sono regolamentati da organizzazioni europee e quotati in borsa.

D’altra parte, uno dei problemi che possono rendere Freedom24 un’opzione migliore è l’ampiezza dei mercati a cui ha accesso, dove spiccano più di 40.000 azioni e fino a 3.600 ETF. Inoltre, e se ciò non bastasse, non possiamo dimenticare che Freedom24 offre un conto a pagamento. Se sei interessato a depositare la tua liquidità in un broker che ti garantisce redditività, Freedom24 diventa un’opzione migliore.

Ora, in termini di piattaforma e commissioni, la conclusione è chiara: XTB è migliore per i broker esperti che utilizzano strumenti di analisi, mentre Freedom24 è migliore per chi inizia grazie alla sua semplicità. Ma, a lungo termine, la piattaforma di trading XTB sarà sempre considerata un’opzione migliore perché più completa. Mentre se parliamo di commissioni, in XTB puoi investire a costo zero, e zero sarà sempre meglio di qualsiasi tipo di commissione, per quanto bassa possa essere.

XTB vs Freedom24 su Trustpilot opinioni

XTB e Freedom24 hanno valutazioni simili su Trustpilot, entrambe con un punteggio di 3,8 su 5.

• XTB Online Investing ha più recensioni (1.628), ed è visto come un broker finanziario affidabile, con apprezzamenti per la piattaforma intuitiva e il supporto clienti. Tuttavia, alcuni utenti segnalano difficoltà nei prelievi e costi nascosti.
• Freedom24 ha meno recensioni (960), ma è valutato positivamente per l'offerta di investimenti diversificati. Alcuni utenti lamentano problemi burocratici e tempi di prelievo più lunghi del previsto.

XTB vs Freedom24: pro e contro

In breve, non esiste un broker migliore in assoluto, ma solo quello più adatto alle proprie esigenze personali. Noi di Rankia consigliamo senza dubbio XTB agli investitori che hanno maggiore conoscenza e interesse nel trading (ricordando però che si tratta di un broker multiprodotto), mentre optiamo per Freedom24 se quello che stai cercando è investire in prodotti più semplici.

Scegli con quale broker investire

Freedom24

• Tariffe semplici e competitive.
• Promozione: ricevi fino a 20 azioni gratuite.
• ETF obbligazionari con rendimento dal 4,7% al 6,3%
• Oltre 3.600 ETF a livello globale.
• Azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e altro ancora.

Visita

Investire comporta il rischio di perdite.

XTB

• Regolamentazione in molti Paesi.
• Interessi in EUR/USD.
• Commissioni dello 0% su azioni reali ed ETF, 0,2% di commissione per transazioni superiori a 100.000€

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Il 71% dei conti al dettaglio perde denaro facendo trading di CFD con questo fornitore.