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Scalable Capital: recensioni, prodotti e commissioni

Scalable Capital è un neobroker europeo che offre trading di azioni, ETF, fondi e criptovalute con commissioni basse e un conto remunerato fino al 4%. Scopri i vantaggi e le novità del 2024.
Logo di Scalable Capital, piattaforma di investimento online.

Scalable Capital è uno dei più importanti neobroker in Europa. In questo post faremo una recensione di Scalable Capital, analizzando i prodotti, servizi e commissioni di questo broker tedesco. Se avete domande, lasciatele nei commenti e vi aiuteremo come sempre.

Cos'è Scalable Capital?

Scalable Capital (fintech fondata da due ex banchieri della Goldman Sachs e sostenuta da BlackRock) è un neobroker che permette agli investitori di creare il proprio portafoglio scambiando azioni, ETF, fondi e criptovalute. La piattaforma ha un'interfaccia utente facile da usare e capire, rendendo il trading di azioni veloce e senza problemi.

Dal 2024 il broker è riconosciuto essenzialmente per due aspetti che non passano inosservati: in primo luogo, offre un servizio di conto remunerato (per il capitale non investito) del 3%. In secondo luogo, offre un'enorme gamma di circa 2.000 ETF, quasi tutti OICVM che possono essere negoziati dall'Europa, 750 dei quali sono gratuiti.

Interessi al 3% con Scalable Capital

Scalable offre un tasso di interesse al 3% annuo (fino a 50.000 euro sul piano FREE e fino a 500.000 euro sul piano PRIME+). I punti chiave di questa novità sono: 

  • Il conto deposito remunerato è valido per i clienti di su tutti i piani (FREE e PRIME+).
  • PRIME+ combina gli interessi sul saldo in contanti con il servizio di brokerage più conveniente per azioni ed ETF (zero costi d'ordine per tutti gli ordini sopra i 250€).
  • Non è prevista una scadenza.
  • Non è previsto nessun vincolo temporale sulla liquidità, quindi i clienti potranno ritirare in qualsiasi momento senza penali o commissioni.
  • La liquidità è protetta sia dal fondo di garanzia dei depositi fino a 100.000€, che dal fondo di protezione dei depositi delle banche private tedesche fino a 5.000.000€

Se vuoi avere più informazioni leggi qui.

Altre novità introdotte da Scalable Capital

Oltre all'introduzione degli interessi sulla liquidità, nel 2024 Scalable Capital ha introdotto altre novità per venire incontro ad alcune particolari esigenze dei clienti:

  1. Metodo di pagamento istantaneo: uno dei principali punti dolenti per i clienti era la mancanza di un metodo di deposito istantaneo. La funzione di pagamento istantaneo risolve questo problema consentendo ai clienti di investire immediatamente utilizzando l'addebito diretto SEPA dal proprio conto corrente, senza quindi consumare il plafond della carta di credito.
  2. Gruppi di Portafoglio: la funzione "gruppi" consente agli utenti di organizzare i titoli secondo criteri personalizzati, come classe di attività, regione geografica o obiettivi finanziari. Gli utenti possono creare gruppi illimitati con il piano PRIME+, mentre il piano gratuito consente solo un gruppo.
  3. Nuovi elenchi ottimizzati: per esplorare l'universo dei titoli in modo "digeribile" (solo gli ETF e le azioni su Scalable rappresentano oltre 9.000 strumenti). I nuovi elenchi suddividono i titoli in sezioni, alcuni elenchi coprono regioni, altri strategie o settori.

Come funziona Scalable Capital Italia

🌎 RegolazioneBaFin, Deutsche Bundesbank
💲 Valutata SupportataEuro
💰 CommissioniBasse, secondo il piano scelto
💰 Deposito minimoNo
💵 Costo di inattivitàNo
💵 Costo di ritiroNo
📈 ProdottiAzioni, ETF, Fondi, Crypto
💰 Conto deposito remuneratoSì, del 3%
🕹️ Conto demoNo

Broker Scalable Capital

Puoi scambiare azioni, ETF, criptovalute e fondi. Uno dei fattori più attrattivi è che le commissioni sono molto basse.

Infatti, puoi iniziare a investire a partire da 1€, puoi anche comprare qualsiasi asset a partire da 0€. Scopriamo nel dettaglio i costi dei vari conti e dei prodotti.

scalable capital recensioni

Regolazione e fondo di garanzia

Questa società d'investimento tedesca è regolata dalla BaFin e dalla Deutsche Bundesbank. Essendo una società tedesca e regolata da organismi tedeschi, il suo fondo di garanzia è tedesco.

I miei soldi sono al sicuro con Scalable Capital?

In Italia Scalable Capital è regolarmente registrata presso la CONSOB. Il tuo denaro è sicuro al 100%, fino al limite del fondo di garanzia tedesco. Inoltre, il broker è disciplinato dalla normativa MiFID II che regola i mercati degli strumenti finanziari nell'Unione Europea.

Qui trovi una lista dei migliori broker autorizzati Consob.

Prodotti disponibili in Scalable Capital Italia

📈 ProdottoDisponibilità
Azioni8.000 azioni circa e crea piani di accumulo a partire da 1 euro.
ETF, ETCPiù di 1.900 ETF disponibili inclusi quelli di fornitori come Amundi Più di 300), iShares e Vanguard. Piani di accumulo a partire da 1 euro.
FondiPuoi diversificare in più di 1.700 fondi.
CriptovaluteAmpia gamma di criptovalute disponibili (Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Circa 96 Crypto ETP.

Leggi di più sui piani di accumulo (PAC) in ETF e sugli ETF di Scalable Capital in questo articolo.

Azioni su Scalable Capital

È possibile negoziare circa 8.000 azioni, sia attraverso piani automatizzati che attraverso la gestione attiva, a partire da 1 euro per l'acquisto e la vendita. Inoltre, se si sottoscrive un piano di abbonamento mensile a pagamento, è possibile acquistare e vendere azioni gratuitamente, pur pagando una quota di abbonamento mensile.

Gli ETF di Scalable Capital

Gli ETF di Scalable Capital sono una questione a parte, senza dubbio uno dei suoi argomenti principali.
All'interno del neobroker è possibile operare su oltre 1.900 ETF e piani di investimento, a partire da 1€.

Naturalmente, tra l'offerta troverete tutti i tipi di prodotti: dagli ETF globali e indicizzati ai principali indici di borsa (come l'SP500 e l'Eurostoxx), agli ETF settoriali e persino agli ETF sostenibili con criteri ESG.

Scalable Capital dispone inoltre di ETF gratuiti dei principali gestori di fondi del mondo, come Invesco, iShares (800 ETF) e Xtrackers (200 ETF).

Verso la fine del 2024, Scalable Capital ha lanciato l'ETF MSCI AC World Xtrackers UCITS (ISIN: LU2903252349). Questo fondo azionario globale, frutto della collaborazione con Xtrackers di DWS, mira a replicare l'indice All Country World Index (AC World o ACWI) ed è il primo a utilizzare una strategia di replica ibrida. L'obiettivo del fondo è massimizzare i rendimenti combinando le tecniche di replica fisica e sintetica in un approccio innovativo.

Perché investire nello Scalable MSCI AC World Xtrackers UCITS ETF?


  • Replica ibrida: il primo ETF che combina replica fisica e sintetica, ottimizzando efficienza e rendimento.
  • Accesso globale: con un solo ETF puoi investire nel 90% delle aziende quotate al mondo, coprendo 23 mercati sviluppati e 24 emergenti.
  • Commissione Totale Annua (TER) azzerata fino al 10 dicembre 2025, successivamente 0,17% annuo.
  • Disponibile ovunque: acquistabile presso tutte le banche e broker.
  • Scoprilo senza commissioni su Scalable Broker sia come piano di accumulo che come investimento singolo.

Conto saldo fruttifero al 3%

Scalable offre diverse opzioni di interesse nei suoi piani di investimento. Nel piano gratuito, gli utenti possono godere di un interesse del 3% su un massimo di 50.000 euro. Per coloro che optano per il piano Prime+, il tasso di interesse rimane al 3%, ma il limite massimo di capitale su cui è calcolato l'interesse aumenta notevolmente, raggiungendo i 500.000 euro. Queste condizioni rendono i piani di Scalable particolarmente attraenti per una gamma diversificata di investitori, dai principianti agli utenti più esperti e con maggiori risorse.

👉 Per maggiori informazioni, potete consultare il seguente articolo: Conto deposito di Scalable Capital.

Fondi di investimento su Scalable Capital

D'altra parte, questo broker offre un'ampia gamma di oltre 1.700 fondi di investimento in cui è possibile diversificare, con una gestione passiva.

Criptovalute su Scalable Capital: ETP

Infine, se vi piacciono le criptovalute, Scalable Capital offre più di 96 ETP sulle criptovalute. Inoltre, c'è un'opzione interessante denominata "crypto frammentata": Si può costruire il portafoglio anche acquistando criptovalute frammentate e non intere.

CaratteristicaDettaglio
Tipo di prodottoETP (Exchange Traded Product)
Numero di ETP disponibiliOltre 96
Investimento minimo1€
Rendimento potenziale annuo3% - 5%
Funzionalità specialeCrypto frammentata (possibilità di acquistare frazioni)
Modalità di investimento• Piano di accumulo regolare
• Acquisto una tantum
Note importanti• Non si acquista la criptovaluta diretta
• Si investe attraverso prodotti finanziari (ETP)
Vantaggi principali• Bassa soglia d'ingresso
• Flessibilità negli investimenti
• Possibilità di acquisto frazionato

È importante ricordare che in questo broker non si acquista la criptovaluta vera e propria, sia essa Bitcoin o qualsiasi altra, ma l'ETP. Nel seguente articolo potrete scoprire cosa sono gli ETP e come investire in essi. Tuttavia, attraverso gli ETP è possibile sottoscrivere piani di investimento con rendimenti del 3% - 5% annuo.

Inoltre, un altro punto positivo degli ETP è la possibilità di costruire il proprio piano di investimento a poco a poco e con contributi regolari, a partire da 1€.

Leggi di più su: Scalable Crypto.

Scalable Capital: tipi di conto

Scalable Capital offre un'ampia varietà di servizi, a seconda del tipo di conto con cui si sceglie di operare. A differenza della maggior parte dei broker, si distingue per il fatto che opera su base di abbonamento, che va da gratuito (e meno servizi offerti) a pagamento (e un maggior numero di servizi inclusi). Diamo un'occhiata ai suoi due tipi di conto.

scalable commissioni

Scalable Capital Free Broker

Si tratta di un'opzione molto interessante se state iniziando a investire nel mercato azionario o se volete semplicemente provare questo broker.

La cosa più interessante di questo conto è che il canone mensile di sottoscrizione è di 0 euro e comprende i seguenti servizi:

  • Acquisto e vendita gratuiti di ETF PRIME, compresi gli ETF di iShares (di BlackRock), Invesco e Xtrackers.
  • Commissioni: tuttavia, l'investimento deve essere sempre superiore a 250 euro (altrimenti è prevista una commissione di 0,99 euro per operazione).
  • Interessi: 3% annuo sulla liquidità non investita fino a 50.000 euro.
  • Piani di investimento automatici (PAC) in ETF e azioni senza prezzo per ordine.
  • Trading azionario a partire da 0,99 €/trade. A ciò vanno aggiunte le commissioni di borsa e l'eventuale spread di cambio.

Indubbiamente un piano per i risparmiatori che vogliono monetizzare i propri risparmi lontano dal mercato azionario con una gestione completamente passiva.

Scalable Capital Prime+

Infine, il conto Prime + è pensato per gli investitori che desiderano avere più trading mensile con un importo leggermente superiore (altrimenti non ne vale la pena).

  • Commissioni: sessuna commissione per ordini superiori a 250 euro; commissione di 0,69 euro per ordini inferiori.
  • Interessi: 3% annuo sulla liquidità non investita fino a 500.000 euro.
  • Piani di investimento automatici (PAC) in ETF e azioni senza prezzo per ordine.
  • Vantaggi aggiuntivi: funzionalità extra come avvisi di prezzo e analisi del portafoglio.
  • Prezzo di abbonamento: 4,99 euro al mese.

Si tratta di un conto che offre pochi miglioramenti rispetto al conto Prime Broker, oltre al fatto che si può smettere di fare trading con loro quando si vuole. In altre parole, non ha un impegno annuale di permanenza.

Come aprire un conto con Scalable Capital?

Ecco una guida passo passo su come aprire un conto con Scalable Capital in modo facile e sicuro:

  1. Prima di tutto, dovete andare sulla homepage della piattaforma Scalable Capital.
  2. Poi cliccate su "Apri un conto" nell'angolo in alto a destra. Nella pagina successiva dovrete inserire il vostro indirizzo e-mail e cliccare sul pulsante con la seguente icona (>).
  3. Cliccate quindi sul pulsante Identifica ora. Dopo qualche secondo, riceverete un'e-mail al vostro indirizzo di posta elettronica. Confermare l'indirizzo e fare clic su "Vai".
  4. In questa pagina, dovrete selezionare il tipo di conto che desiderate tra i tre possibili; è importante sapere che il primo è gratuito, mentre i due successivi sono a pagamento.
  5. Una volta selezionato, il broker vi chiederà alcune informazioni personali come nome, cognome, paese… e altre ancora.
  6. Infine, inserite l'IBAN e scegliete una delle due opzioni di deposito iniziale.

Una volta terminato questo processo, il broker, entro un massimo di due giorni, verificherà tutti i dati forniti e voi potrete accedere al vostro conto Scalable Capital.

Scalable Capital: conto demo

Come vi avevamo già anticipato all'inizio di questa recensione, in Scalable Capital non è possibile aprire un conto demo. Nonostante ciò, nel piano Free broker non ci sono costi di apertura né deposito minimo.

Se vi interessano i conti demo potete accedere a questo articolo: Broker con i migliori conti demo.

Commissioni di Scalable Capital

La cosa migliore della politica delle commissioni di Scalable Capital è che è facilmente accessibile, ben dettagliata e molto intuitiva. Pertanto, le commissioni variano a seconda del tipo di attività borsistica negoziata (azioni, ETF, fondi o criptovalute) e del tipo di conto (gratuito, prime +). Diamo un'occhiata:

Costi di sottoscrizione

Come abbiamo visto in precedenza, Scalable Capital è un broker che opera su base mensile in abbonamento. Infatti, i suoi piani vanno da quello gratuito a quello con un conto fruttifero del 3%.

  • Piano Free: 0 euro di abbonamento mensile.
  • Prime PRIME+: 4,99 euro/mese (pagamento mensile).

Commissioni per azione

  • Piano Free:
    • 0,99€ (su Gettex e EIX)
    • 3,99€ (su XETRA)
  • Piano PRIME+:
    • Transazioni superiori a 250 euro: 0€.
    • Transazioni sotto i 250 euro: 0,99€/transazione

Commissioni per gli ETF

  • Tariffa Free: da 0,99 euro/trade
    • 0,99€ (su Gettex e EIX)
    • 3,99€ (su XETRA)
  • Tasso PRIME+:
    • Transazioni superiori a 250 euro: 0€.
    • Transazioni sotto i 250 euro: 0,99€/transazione

Tuttavia, a questo punto dobbiamo aggiungere che, indipendentemente dal conto che avete, Scalable Capital dispone di oltre 750 ETF dei principali gestori di fondi, come Xtrackers, Invesco o iShares, completamente gratuiti e senza commissioni.

Commissioni su criptovalute

D'altra parte, uno degli aspetti più importanti di Scalable Capital è che combina un broker azionario o di ETF per investire nel mercato azionario, e le criptovalute, in modo da avere tutto centralizzato in questo broker, senza dover aprire un conto su un exchange.

Di seguito è riportato lo schema delle commissioni di investimento per ciascuno dei diversi tipi di conto stipulati:

  • Free Broker: a partire da 0,99%.
  • PRIME +: a partire da 0,69%.

Ricordate che su Scalable investite in criptovalute attraverso gli ETP. Ovvero, fondi che replicano un'attività sottostante (la criptovaluta).

Piattaforma Scalable Capital

Scalable Capital è un broker che cerca di semplificare il più possibile l'utilizzo della sua piattaforma di trading per renderla più facile da usare. Per questo motivo, sia il suo centro di trading basato sul web che la sua App mobile sono semplici e intuitivi.

Piattaforma web di Scalable Capital

Per quanto riguarda la piattaforma web di Scalable Capital, va detto che è abbastanza intuitiva ed è progettata per gli utenti più inesperti. Questo è un vantaggio per chi è agli inizi, perché non presenta molte complicazioni.

Tra i servizi più apprezzati offre:

  • Grafici dinamici aggiornati in tempo reale.
  • Smart Predict: strumento per impostare gli ordini Limite e gli ordini Stop.
  • Avvisi e notifiche quando viene raggiunto il prezzo impostato.
scalable recensioni

Tuttavia, per i trader più professionali che amano effettuare la propria analisi tecnica, consultare i dati fondamentali delle società o fare confronti avanzati, potrebbe non essere sufficiente.

In ogni caso, va aggiunto che ha una curva di apprendimento abbastanza piatta ed è in italiano.

App mobile

Le applicazioni sono molto interessanti perché l'interfaccia dell'applicazione, oltre a essere abbastanza buona, è compatibile con iOS e Android.

La cosa migliore, a mio avviso, è che l'applicazione permette di sostituire le stesse funzioni della versione web o desktop. Vale a dire che, tra le altre funzioni, è possibile

  • Consultare i prezzi in tempo reale.
  • Inviare ordini di mercato (limite e stop).
  • Ottenere certificati fiscali.
  • Impostare avvisi di prezzo personalizzati.
  • Effettuare bonifici bancari.
  • E, naturalmente, iscriversi.

Funzionalità "Confronta azioni"

La funzione denominata "Confronta Azioni", disponibile in PRIME e PRIME+, su Desktop e su iOS e Android, consente di effettuare una valutazione intuitiva delle performance, dei ricavi, dei margini e delle prospettive degli analisti per tutte le aziende. Questa innovativa risorsa permette agli investitori di prendere decisioni informate in tempo reale.

costi scalable capital

Caratteristiche della funzionalità

  • Valutazione delle prestazioni: questa nuova funzionalità consente agli utenti di esaminare e confrontare le performance di diverse società attraverso un intuitivo grafico visivo.
  • Analisi del rendimento dei dividendi: per gli investitori interessati alle azioni che erogano dividendi (un numero significativo in Italia), questa funzione offre la possibilità di confrontare direttamente l'andamento dei dividendi nel corso del tempo tra diverse società.
  • Confronto delle metriche finanziarie: gli utenti hanno la possibilità di comparare una serie di metriche finanziarie, tra cui la capitalizzazione di mercato, il rapporto Prezzo/Guadagno (P/E) e l'utile per azione (EPS) di diverse aziende. La funzione fornisce inoltre le valutazioni degli analisti per le azioni selezionate.
scalable opinioni

Vantaggi

  • Risparmio di tempo: questa funzione consente agli utenti di confrontare rapidamente metriche e dettagli aziendali direttamente su Scalable Broker, eliminando la necessità di laboriose ricerche manuali su diverse piattaforme.
  • Decisioni informate: rappresenta una risorsa preziosa per chiunque sia interessato alla salute finanziaria. Consente di prendere decisioni d'investimento informate, sia per gli esperti che per i principianti.
  • Confronti personalizzati: gli utenti hanno la possibilità di selezionare fino a tre azioni da comparare simultaneamente tra le oltre 7000 società negoziabili su Scalable, adattando il confronto alle loro esigenze individuali.

Guarda la video recensione di Scalable Capital e scopri come funziona

Servizio clienti Scalable Capital

Gli investitori possono contattare un operatore tramite differenti canali di comunicazione:

  • Email
  • Telefono
  • Live chat

Sul sito del broker, inoltre, è presente una sezione FAQ con informazioni su diversi temi: apertura conto, trading, informazioni fiscali, reclami, crypto.

Scalable ancora un ufficio in Italia, cosa molto comune tra i neobroker. Pertanto, secondo il loro sito web, il loro indirizzo è Seitzstraße 8e, 80538 Monaco.

Come nota negativa, non dispongono di un chatbot basato sull'intelligenza artificiale attivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Tuttavia, dispongono di una chat sul loro sito web che, durante l'orario di lavoro, consente agli agenti di vendita di rispondere alle vostre domande, quindi non esitate a contattarli per qualsiasi domanda.

Formazione su Scalable Capital

Inoltre, recentemente Scalable Capital ha incluso attraverso la sua pagina web un servizio di formazione di fondi finanziari, dove potrai imparare un modo pratico che sono le diverse attività di investimento:

  • Azioni
  • Obbligazioni
  • Dividendi
  • Indici

E non solo questo, ma anche come analizzare le aziende attraverso i rapporti finanziari. In questo modo possiamo imparare a valorizzare l'impresa attraverso:

  • Rapporti di rendimento
  • Rapporti di valutazione

Inoltre, c'è sempre un numero enorme di webinar o video didattici attraverso il tuo canale YouTube.

Scalable Capital: opinioni degli utenti

In generale, le opinioni degli utenti su Trustpilot sono davvero positive e riguardano soprattutto le commissioni basse e i piani di accumulo di capitale (PAC).

opinioni scalable capital trustpilot

Dunque, alla fine di questa review di Scalable Capital possiamo concludere che è un broker molto interessante con commissioni più basse rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Peccato che non avendo sede in Italia, a livello fiscale solo può operare in regime dichiarativo e quindi non possa agire da sostituto d'imposta. Ha però tanti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere la tipologia di conto più adatta alla propria forma di investimento. Inoltre, offre una vasta gamma di prodotti finanziari, anche se l'accesso ai mercati è limitato (solo XETRA e Gettex). In definitiva, le nostre opinioni sono positive.

Le nostre opinioni su Scalable Capital

È un broker molto interessante che grazie alle sue basse commissioni permette di operare in modo economico praticamente su tutte le aziende del mondo.

Inoltre, essere un neobroker ha fatto sì che abbia preparato un'interfaccia molto intuitiva che è molto difficile non capire, come succede con altri broker di taglio più professionale, ad esempio Interactive Brokers. In generale, le informazioni sono facili da trovare. Da ricordare che è uno dei broker che da alcuni mesi remunera il denaro non investito con il conto Prime+ (3% fino a un massimo di 1.000.000 di euro).

Altro punto che lo rende particolarmente attraente, sopra tutto, per il pubblico millenial e la generazione Z, è il motivo per cui puoi avere integrato il tuo exchange di criptovalute (tramite ETP) e il tuo broker di azioni o ETF. Quindi non è necessario avere due conti, in uno si può centralizzare tutto. Su questa stessa linea, su Scalable acquisisci ETP di criptovaluta reale, questi strumenti non replicano solo il sottostante (ad esempio bitcoin), ma ti permettono anche di disponerne, con il vantaggio di evitarne la custodia negli exchange non regolamentati o in una pen drive, che sempre è molto più scomodo. Si ha la certezza che le cripto siano sempre conservate presso un broker regolamentato.

Dal lato negativo, il broker non conta con altre attività di investimento più avanzate, come possono essere opzioni, futures o warrant. Inoltre, dispone solo di una divisa base, l'euro. Ciò può risultare molto positivo se non vuoi complicarti la vita, ma se invece preferisci operare in dollari, o in altri mercati con altre divise, dovrai pagare una commissione per il cambio.

In definitiva Scalable Capital è molto ben allineato con gli interessi e i gusti delle generazioni che stanno per arrivare.

Concludiamo con una selezione di vantaggi e svantaggi di operare con questo broker.

👍 Vantaggi👎 Svantaggi
Zero commissioni sulle azioni con il piano Prime+.Non ha un conto demo.
3% annuo di interessi sulla liquidità.Non può agire da sostituto d'imposta.
PAC a partire da 1 euro.Non si può aprire un conto multivaluta.
Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.Non offre derivati.
  • 3% annuo di interessi sulla liquidità.
  • PAC a partire da 1 euro.
  • Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.
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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

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