Trading con criptovalute
Broker di criptovalute: come scegliere le migliori piattaforme crypto
7 MAR, 2025
Le criptovalute, che un tempo erano viste come un fenomeno marginale, oggi rappresentano una componente significativa del panorama finanziario globale. Come per ogni investimento, però, anche nel mondo delle cripto la scelta del broker di criptovalute giusto è fondamentale.
In questo articolo, ti guideremo attraverso i punti chiave e le caratteristiche da considerare per fare la scelta più informata e in linea con le tue esigenze di un broker di criptovalute.
Broker criptovalute: perché?
Per investire in criptovalute non serve rivolgersi alle banche o istituti finanziari. La loro negoziazione può avvenire tranquillamente con un broker, perché la blockchain assicura l'affidabilità della transazione stessa.
Dunque, è meglio scegliere un broker o un exchange per investire in criptovalute? E quali sono i migliori broker e exchange per questo scopo?
Le commissioni dei broker e degli exchange di criptovalute compromettono la redditività del trader. Tuttavia, non è l'unico fattore da prendere in considerazione al momento della scelta, né deve essere esclusivo. Ci sono diversi elementi che devono essere soppesati, come gli asset disponibili, la piattaforma di trading, la sicurezza dei fondi, ecc.
Se siete arrivati qui probabilmente avete già fatto la vostra scelta. Ad ogni modo, dopo avervi detto quali sono i migliori broker di criptovalute e come sceglierli, alla fine di questo articolo vi faremo anche una panoramica delle differenza tra queste due piattaforme di investimento.
🌟 Broker in evidenza del mese 🌟
Ti lascio con il broker più importante di questo mese:
Scalable Capital
- 🏆 Regolamentazione: BAFIN
- 🪙 Criptovalute reali: Sì
- 💼 Prodotti: Azioni, ETF, fondi comuni di investimento, criptovalute.
- 💲 Commissioni: 0,99% per il conto gratuito, 0,69% per il conto premium.
- 📈 Piattaforma: Proprietaria
- 🖥️ Conto demo: No
Migliori broker di criptovalute in Italia: piattaforme
| Broker | |||
| Scalable Capital | Scopri di più → | ||
| IBKR | Scopri di più → | ||
| Capital.com | Scopri di più → | ||
| Pepperstone | Scopri di più → | ||
| ActivTrades | Scopri di più → |
| Broker | |
| Scalable Capital | Scopri di più → |
| IBKR | Scopri di più → |
| Capital.com | Scopri di più → |
| Pepperstone | Scopri di più → |
| ActivTrades | Scopri di più → |
*Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.Gli investimenti in criptoasset sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni Paesi dell'UE. Potrebbero essere applicate imposte sui profitti.
Ti interesserà sapere quali sono le migliori criptovalute su cui investire.
Scalable Capital
Scalable Capital è un broker in cui è possibile investire in criptovalute in due modi diversi, acquistando la criptovaluta vera e propria - o frazioni di essa - o attraverso gli ETP.
Tuttavia, il punto forte è che dispone di oltre 20 criptovalute reali, comprese le più importanti (Bitcoin, Ethereum…), circa 90 ETP e un programma di staking a pagamento per detenere criptovalute nel broker.
Tutto questo in un broker regolamentato dalla BaFin (Germania) e 100% online.
- 🏆 Regolamentazione: BAFIN
- 🪙 Criptovalute reali: Sì
- 💼 Prodotti: Azioni, ETF, fondi comuni di investimento, criptovalute.
- 💲 Commissioni: 0,99% per il conto gratuito, 0,69% per il conto premium.
- 📈 Piattaforma: Proprietaria
- 🖥️ Conto demo: No
Vantaggi Scalable Capital
- Molto adatto al trading di criptovalute con intenzioni di Buy & Hold
- Criptovalute e ETP reali
- Facile e intuitivo da usare, soprattutto per i principianti.
- Regolamentato da autorità di vigilanza di primo livello: BaFiN e BundesBank.
Svantaggi Scalable Capital
- La piattaforma non è adatta agli investitori esperti.
- L'obiettivo non è il trading.
Scopri come aprire un conto in Scalable Capital e leggi qui le recensioni di Scalable Capital.
IBKR
Interactive Brokers è uno dei broker con anni di esperienza nel settore degli investimenti, e ora come broker criptovalute. In questo modo, è possibile negoziare più di 50 criptovalute attraverso derivati o ETP, tra cui le più importanti come Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum e tante altre. Inoltre, la sua piattaforma Trader WorkStation è una delle piattaforme di trading più professionali.
È interessante notare che, se ci trovassimo negli Stati Uniti, avremo a disposizione gli 11 ETF sul Bitcoin approvati dalla SEC nel 2024.
Per il resto, si tratta di un broker molto interessante da considerare per investire in criptovalute. Ad esempio, offre commissioni molto accettabili, solo tra lo 0,12% e lo 0,18% dell'operazione.
Alcune delle sue caratteristiche sono:
- 🏆 Regolamentazione: SEC, FCA.
- 🪙 Criptovalute reali: No
- 💼 Prodotti: +50 derivati, oltre a 9 ETP e agli 11 ETF Bitcoin spot.
- 💲 Commissioni: Tra lo 0,12% e lo 0,18%.
- 📈 Piattaforma: Proprietaria (Trader WorkStation).
- 🖥️ Conto demo: Sì, per un periodo di tempo illimitato.
Vantaggi IBKR
- Regolatore di primo livello e società quotata in borsa.
- Piattaforme di trading per professionisti
- Accesso a più di 50 criptovalute, tramite derivati, ETP o ETF.
- Oltre alle criptovalute, ha tutti i tipi di prodotti: azioni, ETF, futures, opzioni, obbligazioni, ecc.
Svantaggi IBKR
- Non ha le criptovalute vere e proprie.
- Vale la pena solo se si opera con importi elevati.
👉 Vi condivido la recensione del broker americano: Recensione di Interactive Brokers: prodotti, opinioni e commissioni.
Capital.com
Capital.com è un broker CFD innovativo che permette di negoziare su oltre 140 criptovalute attraverso strumenti finanziari derivati. Fondato nel 2016, è rapidamente diventato uno dei broker leader nel settore, grazie alla sua piattaforma intuitiva, alla tecnologia avanzata e alla regolamentazione da parte di enti finanziari di alto livello.
A differenza di un exchange tradizionale, Capital.com consente di speculare sulle variazioni di prezzo delle criptovalute senza doverle acquistare direttamente, offrendo così un’alternativa flessibile per chi desidera operare con Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Cardano (ADA) e molte altre.
🏆 Regolamento: FCA, BAH, ASIC e CySEC
🪙 Criptovalute reali: No
💼 Prodotti: oltre 140 CFD su criptovalute
💲 Commissioni: Basse
📈 Piattaforma: Proprietaria e MT4
🖥️ Conto demo: Sí, gratuito
Vantaggi Capital.com
- Ampia selezione di criptovalute disponibili.
- Trading senza commissioni di negoziazione.
- Leva finanziaria su criptovalute per trader retail fino a 1:2 e, per i professionali, fino a 1:20.
- Connessione con MT4 e TradingView.
Svantaggi Capital.com
- Non si acquista la criptovaluta vera e propria, ma CFD di criptovalute.
- Commissioni di rollover per transazioni con leva.
👉 Per maggiori informazioni: Recensioni e opinioni del broker Capital.com.
Pepperstone
Pepperstone è un broker australiano fondato nel 2010, specializzato nel trading online di forex (valute), CFD (Contratti per Differenza) su indici, azioni, materie prime, criptovalute e altri asset finanziari. È noto per offrire condizioni di trading competitive, come spread bassi, esecuzione rapida degli ordini e piattaforme avanzate come MetaTrader 4, MetaTrader 5 e cTrader.
Pepperstone offre il trading su criptovalute tramite CFD. Tra le criptovalute disponibili su Pepperstone ci sono Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE), e altre popolari.
- 🏆 Regolamentazione: FCA
- 🪙 Criptovalute reali: No
- 💼 Prodotti: derivati di criptovalute
- 💲 Commissioni: Spread a partire da 0 pip
- 📈 Piattaforma: TradingView, MT4, MT5, propria, cTrader.
- 🖥️ Conto demo: Sì.
Vantaggi Pepperstone
- Costi di trading ridotti rispetto a molte altre piattaforme.
- Trading disponibile su una vasta gamma di criptovalute.
- Accesso a strumenti di analisi tecnica e trading automatizzato.
Svantaggi Pepperstone
- Solo CFD e no criptovalute reali.
- Costo aggiuntivo per mantenere le posizioni aperte durante la notte (commissioni overnight).
Leggi qui la recensione di Pepperstone.
ActivTrades
ActivTrades è un broker di derivati che offre un'esposizione a più di 1.000 derivati finanziari su 7 classi di attività. Tra questi prodotti, ha un catalogo di 12 criptovalute come attività sottostanti per investire in esse.
Inoltre, si tratta di 12 criptovalute altamente liquide, in quanto si tratta generalmente di 12 criptovalute tra le più scambiate sul mercato, come Bitcoin, Ethereum, ma anche DOGE o Cardano.
Inoltre, la sua sicurezza è fuori discussione, poiché oltre a essere regolamentata in 5 diverse giurisdizioni, vanta 45 riconoscimenti internazionali, il che è un'ulteriore prova del suo impegno per l'eccellenza.
- 🏆 Regolamentazione: FCA, CSSF, BACEN…
- 🪙 Criptovalute reali: No
- 💼 Prodotti: 12 derivati di criptovalute
- 💲 Commissioni: Spread a partire da 0,25 pts (Bitcoin 60 pts)
- 📈 Piattaforma: ActivTrader, MT4, MT5 e TradingView
- 🖥️ Conto demo: Sì, illimitato
Vantaggi Acrivtrades
- Esecuzione rapida degli ordini di mercato, 0,004 secondi, ideale per lo scalping.
- Nessun rischio di autodeposito.
- Oltre il 93% degli ordini viene eseguito al prezzo richiesto.
- Utilizzato da oltre 100.000 trader in 170 paesi diversi.
Svantaggi Acrivtrades
- Fortemente orientato al trading intraday.
- Solo 12 criptovalute in catalogo.
Leggi qui la recensione di ActivTrades e come investire in criptovalute con ActivTrades.
Alternative ai broker di criptovalute
Come abbiamo visto per i broker di criptovalute, ora è il momento di valutare i migliori exchange di criptovalute, tra i quali vengono considerate le seguenti opzioni:
| Finst | Affidabilità, app user-friendly, bundles di crypto. | ||
| Kraken | Affidabilità e assistenza per gli investitori alle prime armi. | ||
| Binance | Affidabilità e un'ampia scelta di criptovalute. | ||
| Bit2Me | Affidabilità, semplicità e ampio catalogo. | ||
| Youhodler | Affidabilità, commissioni e servizi aggiuntivi. | ||
| Coinbase | Affidabilità e servizi. | ||
| Bitpanda | Affidabilità e innovazione. |
| Exchange | Vantaggi |
|---|---|
| Finst | Affidabilità, app user-friendly, bundles di crypto. |
| Kraken | Affidabilità e assistenza per gli investitori alle prime armi. |
| Binance | Affidabilità e un'ampia scelta di criptovalute. |
| Bit2Me | Affidabilità, semplicità e ampio catalogo. |
| Youhodler | Affidabilità, commissioni e servizi aggiuntivi. |
| Coinbase | Affidabilità e servizi. |
| Bitpanda | Affidabilità e innovazione. |
Finst
Finst è un’app olandese di criptovalute, regolata dalla licenza MiCA, che offre oltre 340 criptovalute e commissioni trasparenti al 0,15% per operazione. L’app è user-friendly e include funzionalità come staking, Auto-Invest e pacchetti di criptovalute diversificati.
- Exchange con Licenza MiCA nei Paesi Bassi e Proof of Reserves 1:1 dei fondi dei suoi clienti.
- Commissione media dello 0,15% per transazione.
- Oltre 340 criptovalute con programmi di staking fino all'11% APY.
Investire in cripto-attività comporta rischi di perdita.
- 🏆 Regolamentazione: Licenza MiCA (Paesi Bassi).
- 🪙 Criptovalute: 340+
- 💲 Commissioni: 0,15% per operazione, 0,1% mensile su Bundle.
- 💼 Servizi aggiuntivi: Staking fino all'11% APY, Auto-Invest, pacchetti di crypto.
- 🗣️ Assistenza: Chat live, supporto e-mail.
Vantaggi Finst
- Facile da usare, commissioni basse.
- Programmi di staking e Auto-Invest.
- Licenza MiCA per operare in tutta l'UE.
Vantaggi Finst
- Assistenza clienti limitata
Kraken
Kraken, fondato nel 2011, è noto per la sua sicurezza e trasparenza, supportando oltre 225 criptovalute. Con commissioni competitive e Kraken Pro, è l'ideale per trader esperti e investitori di lunga durata.
- 🏆 Regolamentazione: FCA, FinCEN, OAM.
- 🪙 Criptovalute: 225+
- 💲 Commissioni: 0,16% maker – 0,26% taker.
- 💼 Servizi aggiuntivi: Staking, futures, wallet, API.
- 🗣️ Contatti: Web, chat.
Vantaggi Kraken
- Sicurezza eccellente e strumenti avanzati.
- Commissioni competitive con Kraken Pro.
- Elevata liquidità.
Svantaggi Kraken
- Commissioni più alte senza Kraken Pro.
Binance
Binance è il più grande exchange al mondo, con oltre 600 criptovalute. Offre commissioni molto basse, strumenti avanzati come staking, futures e un ampio ecosistema DeFi.
- 🏆 Regolamentazione: VASP registrato OAM (Italia).
- 🪙 Criptovalute: 600+
- 💲 Commissioni: 0,1% maker/taker, sconto con BNB.
- 💼 Servizi aggiuntivi: Staking, futures, wallet, carte crypto, DeFi.
- 🗣️ Contatti: Web, chat.
Vantaggi
- Enorme liquidità e varietà di prodotti.
- Basse commissioni e sconto con BNB.
- Funzioni avanzate per trader esperti.
Svantaggi
- Struttura e interfaccia complesse.
Requisiti per scegliere un broker di criptovalute
I broker di criptovalute vi offrono l'accesso ai mercati, una piattaforma per investire in criptovalute e per fare trading anche su altri asset. Vi diamo qualche consiglio su come sceglierli:
- Regolamentazione: i broker criptovalute regolamentati faranno del loro meglio per garantire sicurezza ed affidabilità ai propri clienti.
- Un account di prova gratuito: potrebbe essere molto utile per riuscire a capire come ci si trova con la piattaforma e se quest’ultima offre tutte le funzionalità cui sei interessato.
- Costi e commissioni convenienti: bisogna poi accertarsi di costi e commissioni, e di quanto concerne in generale il denaro, quali il deposito minimo (vi sono alcuni broker che richiedono anche decina o centinaia di migliaia di euro), il prelievo minimo (alcuni broker permettono di prelevare solo se vi è un saldo minimo) e i costi di deposito e prelievo.
- Offerta di criptovalute: il broker non deve offrire solo Bitcoin ma un listino più ampio.
- Supporto al cliente: ultimo, ma non meno importante, il supporto e le funzionalità multipiattaforma. Non essere in grado di investire da smartphone o avere problemi ad investire e non riuscire a contattare l'assistenza può essere molto frustrante, motivo per cui ti invitiamo a verificare, anche tramite recensioni, l’ottimizzazione multipiattaforma della piattaforma del broker e delle metodologie e tempistiche di contatto del servizio clienti.
Costi dei broker di criptovalute
I costi più importanti sono le commissioni e lo spread del broker (se fate trading di CFD con criptovalute).
- Commissioni per l'acquisto delle criptovalute.
- Commissioni overnight: è un costo del trading con CFD e sono dovute su una posizione aperta oltre le 23 di ogni giorno di trading.
- Spread: è il differenziale tra il prezzo di acquisto e quello di vendita. Inoltre, i broker CFD di criptovalute aggiungono un ulteriore differenziale, che di solito è minore alle commissioni degli exchange o dei servizi affini.
Dove comprare criptovalute, broker o exchange?
Se avete ancora dei dubbi sulla scelta, la seguente info vi permettere di valutare dove comprare criptovalute, se un broker di criptovalute o un exchange de criptovalute.
Broker per investire in criptovalute
Normalmente, tranne forse per gli investitori più giovani, i broker permettono la comodità di avere tutto integrato nello stesso portafoglio, se si decide di esporre una percentuale al mondo delle criptovalute.
Hanno anche il vantaggio di essere un po' più intuitivi, quasi come se si trattasse di acquistare e vendere azioni.
Vediamo una tabella di pro e contro, quando si utilizza un broker per investire in criptovalute.
Pro dell'utilizzo di un broker
✅ Sono adeguatamente regolamentati.
✅ Operazioni più intuitive.
✅ Si ha accesso alle principali criptovalute.
✅ È possibile avere tutti gli investimenti nello stesso portafoglio.
✅ Adatto agli investitori principianti
in criptovalute.
Contro dell'utilizzo di un broker
❌ Di solito offrono derivati, non le criptovalute vere e proprie.
❌ Piattaforma con meno opzioni di redditività: staking, air-dropping, lendding….
❌ Non adatto a investitori esperti in questo tipo di attività.
Exchange per investire in criptovalute
D'altro canto, gli exchange sono un po' più complicati da usare, ma se si concentra la maggior parte del proprio portafoglio su questi nuovi asset digitali, possono essere l'opzione migliore (come canali di investimento), in quanto consentono di ottenere profitti in vari modi, al di là della detenzione, della rivalutazione e della vendita stessa.
Anche in questo caso, nella tabella che segue, illustriamo i vantaggi e gli svantaggi degli exchange:
Pro dell'utilizzo di un exchange
✅ Grande disponibilità di criptovalute, in genere più di 100.
✅ Diversi modi per ottenere profitti: holdear, staking, lendding…
✅ Basse commissioni, grazie alla connettività con le piattaforme di swap.
✅ Dispongono di un gran numero di strumenti di formazione.
✅ Di solito negoziano l'attività reale, non i derivati, non gli ETP…
✅ Sono adatti a investitori professionisti o a investitori focalizzati su questo tipo di derivati.
Contro dell'utilizzo di un exchange
❌ Non sono regolamentate e la loro sicurezza si basa sulla reputazione.
❌ Il loro servizio clienti è raramente in spagnolo e non hanno uffici in Spagna.
❌ Possono presentare un'elevata curva di apprendimento.
Ti sei chiarito un po' le idee? Qui ti lasciamo la lista dei migliori exchange se vuoi dare un'occhiata.
Migliori piattaforme di criptovalute: opinioni e conclusioni
I broker che abbiamo selezionato come i migliori li abbiamo valutati per le caratteristiche che vi abbiamo elencato sopra. Se fai trading di criptovalute con altri broker scrivilo nei commenti.
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FAQ
Cerchi un broker di criptovalute?
- Exchange con Licenza MiCA nei Paesi Bassi e Proof of Reserves 1:1 dei fondi dei suoi clienti.
- Commissione media dello 0,15% per transazione.
- Oltre 340 criptovalute con programmi di staking fino all'11% APY.
Investire in cripto-attività comporta rischi di perdita.
Disclaimer:
