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Come investire in criptovalute

Esistono diversi modi per investire in criptovalute e Bitcoin, tra cui exchange centralizzati e decentralizzati, ETP, CFD e mining. Scopri le migliori piattaforme e strategie per iniziare.
come investire in criptovalute aranzulla

Esistono diversi modi per investire in criptovalute e Bitcoin. La scelta di come investire in criptovalute è soggettiva e dipende da quali piattaforme e da quali metodologie si vogliono utilizzare. Ti mostrerò di seguito alcune informazioni utili qualora tu intenda iniziare a investire da zero.

comprare cripto

Vediamo insieme da dove iniziare se si vuole comprare criptovalute.

Come iniziare ad investire in criptovalute

Se intendi sapere come iniziare ad investire in criptovalute, devi conoscere i diversi strumenti disponibili, come gli exchange centralizzati (CEX) e i decentralizzati (DEX). Questi strumenti ti consentono di acquistare direttamente Bitcoin e altre criptovalute in modalità spot.

Un aspetto importante è la sicurezza. È sempre consigliabile spostare le tue crypto in wallet non custodial, come gli hardware wallet Ledger o Trezor, per garantire il pieno possesso delle chiavi private. Come dice il noto adagio: “not your keys, not your coin”.

Puoi farlo anche con il broker Bit2Me specializzato in criptovalute.

  • Possesso diretto delle tue criptovalute.
  • Accesso immediato e permanente alle tue criptovalute.
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L'investimento in criptovalute è rischioso e potrebbe non essere adatto a tutti.

La scelta di come investire è soggettiva e dipende da quali piattaforme e da quali metodologie si vogliono utilizzare.

Come iniziare ad investire in criptovalute: in modo diretto

  • Un modo diffuso per investire in criptovalute è l’acquisto spot tramite gli exchange che ti permette di comprare direttamente le crypto.

Gli exchange però non sono tutti uguali, e qui entra in gioco la questione del metodo cha abbiamo menzionato prima, infatti esistono gli exchange centralizzati (CEX) e gli exchange decentralizzati (DEX).

CEX

I CEX per essere utilizzati hanno bisogno del KYC (know your customer), il processo di riconoscimento obbligatorio per verificare l’identità dei propri clienti.

DEX

I DEX non essendo controllate da nessun intermediario non hanno per ora l’obbligo del KYC quindi la privacy dei clienti, nei limiti consentiti (qua si potrebbe aprire una parentesi a parte in quanto se si spostano criptovalute da un CEX a un DEX, il proprio indirizzo pubblico viene collegato all'account dove ci si è precedentemente registrati con i dati personali), viene mantenuta.

I CEX permettono il deposito di valute fiat mentre i DEX utilizzano come forma di liquidità le stablecoin, le criptovalute ancorate ad una moneta reale per esempio i dollari o gli euro.

Gli exchange centralizzati più utilizzati per volumi di trading sono Binance, Coinbase, Kraken e KuCoin.

Dopo i recenti avvenimenti riguardo FTX, è stato introdotto il proof of reserve che cerca di rendere più trasparente l’operato di questi ultimi nei confronti delle criptovalute depositate dai clienti.

Nel mondo crypto vige il detto: “not your keys, not your coin”.

Se non possiedi le chiavi private non possiedi le tue crypto quindi ricorda di spostare le tue crypto in wallet non custodial come gli hardware wallet esempio il Ledger o il Trezor.

Gli exchange decentralizzati più utilizzati per volumi di trading sono Uniswap, dYdX, PancakeSwap, Curve.

Come iniziare ad investire in criptovalute: mining

Gli altri modi di come iniziare ad investire in criptovalute sono a replica:

Mining di criptovalute: è un processo in cui i minatori utilizzano la potenza di calcolo (hash), per elaborare le transazioni e ottenere ricompense (criptovalute) o, in altre parole, è il processo di registrazione delle transazioni blockchain, in cambio di una ricompensa, consegnata nello stesso tipo di criptovaluta che viene estratta. 

Troverai molto utile l'articolo sul mining di criptovalute che ti concederà valutare al meno se fa per te:

👉🏼 Come minare criptovalute?

Dove investire in criptovalute?

Ti stai chiedendo dove investire in criptovalute? Le opzioni principali includono:

  • Exchange centralizzati (CEX): come Binance, Coinbase e Kraken, ideali per acquistare e vendere criptovalute utilizzando valute fiat.
  • Exchange decentralizzati (DEX): come Uniswap o PancakeSwap, che offrono maggiore privacy e non richiedono KYC.
  • Broker online con CFD ed ETP, come eToro e Fineco, per investire in strumenti derivati o criptovalute principali come Bitcoin ed Ethereum.
    • ETP, permettono l’esposizione alle criptovalute anche a chi vuole utilizzare strumenti tradizionali quali gli strumenti finanziari a replica passiva, che invece di avere come sottostante una materia prima hanno una criptovaluta. Le piattaforme più utilizzate sono Fineco e Scalable Capital.
    • CFD, strumenti derivati che replicano il prezzo di un sottostante, nel nostro caso di criptovalute, da utilizzare solo per fare trading.

Migliori exchange di criptovalute

VOLUM.CRYPTOCOPPIEFEE TAKERFEE MAKER
BINANCE€39.03B35614440,10%0,10%
COINBASE€6.91B2295450,60%0,40%
KRAKEN€2.41B2216600,26%0,16%
KUCOIN€1.77B73912900,10%0,10%
  • taker = quando piazzi un ordine e questo viene abbinato a un ordine esistente nell'order book
  • maker = quando piazzi un ordine che non corrisponde a un ordine già esistente nell’order book
  • fee = commissioni spot per scambiare una criptovaluta con un’ altra criptovaluta, quelle in tabella sono fee degressive quindi in base ai volumi e ad altre caratteristiche è possibile diminuirle.

Tutti gli exchange in tabella hanno reso disponibile la proof of reserve.

Qui trovi la lista completa dei migliori exchange crypto.

Invece se vuoi conoscere meglio se ti conviene investire in criptovalute con gli Exchange vedi:

Differenza tra exchange di criptovalute e broker

In generale, gli exchange si concentrano maggiormente sull'acquisto o sulla vendita di criptovalute e il loro scambio con le monete fiat, mentre con i broker puoi negoziare anche altre asset class oltre alle crypto e, con alcuni, fare trading attraverso CFD su crypto o blockchain.

Come comprare criptovalute

Tra le piattaforme più utilizzate in Italia, molti trovano utili le guide di Aranzulla criptovalute, che spiegano dettagliatamente come investire in criptovalute anche per chi parte da zero.

Queste sono alcune delle opzioni più gettonate:

eToro, Fineco, XTB e Scalable Capital. Vediamole brevemente una ad una.

Fineco permette di investire in Bitcoin ed Ethereum con ETP o CFD.

  • Piattaforma efficiente.
  • Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
  • Operatore solido e quotato in Borsa.
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Investire comporta rischi di perdite.

Puoi dare anche un'occhiata alle recensione Fineco trading: opinioni sul conto trading Fineco.

Scalable Capital crypto permette di investire in BTC, ETH, XRP, LTC, UNI, LINK, ATOM, MATIC, XTZ, ADA, SOL, DOT, ALGO tramite gli ETP.

  • 3% annuo di interessi sulla liquidità.
  • PAC a partire da 1 euro.
  • Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.
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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Vedi tutti i vantaggi di Scalable Capital: come investire in criptovalute con Scalable Capital crypto

eToro permette di investire in BTC, XRP, ETH, BCH, ETC, LTC, DASH, ADA, BNB, MANA e molte altre crypto tramite CFD e alcune anche tramite acquisto spot.

  • Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
  • Social trading e copy trading
  • Piattaforma user-friendly e conto demo
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Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Troverai molto interessante la quantità di opzioni per investire in criptovalute che a eToro: investire in criptovalute con eToro: come funziona eToro wallet

Con XTB si hanno a disposizione oltre 50 CFD su cripto, inclusi: Bitcoin, Ethereum, Stellar, Dogecoin e altri. Il broker offre la protezione dal saldo negativo, strumenti di analisi avanzati sulla xStation (analisi tecnica, analisi di correlazione, ampia gamma di indicatori tecnici) e costi di trading piuttosto competitivi, con uno spread a partire dallo 0,22%.

  • Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
  • Interessi in EUR/USD.
  • Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.
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Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.

Per saperne di più: criptovalute con XTB crypto.

In quali criptovalute investire?

Il grafico sottostante mostra se ci troviamo in un Bitcoin Year o in un Altcoin Year.

come investire in criptovalute aranzulla

Se il 75% delle prime 50 monete ha ottenuto risultati migliori rispetto a Bitcoin nell'ultima stagione (90 giorni), è Altcoin Season, ono esclusi dalla Top 50 le stablecoin e i token wrappati.

Il grafico mostra nettamente che ci troviamo ancora in un Bitcoin Year/Season, quindi Bitcoin per ora rimane la migliore criptovaluta su cui investire.

La dominance (market cap token / market cap crypto tot %) mentre scrivo è del:

  • 38,2% Bitcoin
  • 18,3% Ethereum
  • 5,1% BNB
  • 15,3% USDT + USDC + BUSD (3 stablecoin più capitalizzate)

Quindi le prime 6 criptovalute per market cap detengono circa il 67% del mercato totale.

In questo periodo storico è quindi molto difficile individuare delle altcoin che nel breve periodo possano ottenere dei rendimenti positivi costanti.

Leggi anche: Crypto su cui investire.

Conviene investire in criptovalute?

Investire in criptovalute comporta dei rischi molto elevati.

La base di ogni investimento è il rapporto rischio/rendimento, più un asset può generare potenziali rendimenti più è rischioso quindi volatile.

Le crypto rientrano nella categoria degli asset più rischiosi.

Bitcoin però ha una storia a sè perchè, se non si considera il breve periodo e quindi i rendimenti sul singolo anno (per esempio -58% nel 2014, - 73% nel 2018 e -65% nel 2022), ha generato dal 2011 al 2022 una performance media annua del +151%.

BTC è stato 9 anni su 12 il miglior asset in assoluto come puoi vedere dalla foto sottostante.

come investire in criptovalute 2021

Il miglior approccio è utilizzare una corretta diversificazione di portafoglio destinando alle criptovalute una piccola percentuale di esso che varia a seconda della propria propensione al rischio.

Come funziona investire in criptovalute

Come funziona investire in criptovalute? Un passo importante per chi inizia è sfruttare le nostre guide per muoversi in questo settore complesso. Per iniziare in modo sicuro, scegli piattaforme affidabili come le viste prima e utilizza wallet non custodial per proteggere i tuoi fondi. Investi solo quello che puoi permetterti di perdere e diversifica il tuo portafoglio per ridurre i rischi. È sempre consigliabile dedicare tempo all’analisi dei progetti e monitorare le tendenze di mercato.

Investire in criptovalute da zero è una decisione che richiede un’attenta valutazione dei pro e dei contro. Con una strategia ben definita e una formazione adeguata, questo settore può offrire opportunità interessanti, ma è essenziale essere consapevoli dei rischi coinvolti.

Investire in criptovalute può essere vantaggioso per diversi motivi: decentralizzazione, trasparenza, velocità e convertibilità. Tuttavia, è fondamentale considerare i rischi elevati associati. È sempre una buona idea diversificare il proprio portafoglio e utilizzare strumenti affidabili per ridurre l’esposizione.

Investire in criptovalute da zero: pro e contro

Investire in criptovalute da zero può sembrare un’impresa complessa per chi è alle prime armi, ma con le giuste informazioni è possibile muoversi con maggiore sicurezza in questo settore in crescita. Prima di iniziare, è fondamentale che analizzi i vantaggi e i rischi per fare scelte consapevoli.

Vediamo alcuni vantaggi delle criptovalute e quindi perché investire in criptovalute:

Investire in criptovalute da zero: Pro
  • Decentralizzazione: scambi diretti tra utenti tramite DEX e wallet non custodial.
  • Trasparenza: le transazioni sono registrate in modo permanente su blockchain, visibili a tutti e non modificabili.
  • Sicurezza: gli asset sono interamente sotto il controllo dell'utente, grazie all'uso di chiavi private.
  • Privacy: le transazioni possono garantire l'anonimato, dipendendo dal tipo di blockchain e wallet utilizzati.
  • Velocità: le transazioni avvengono rapidamente, con tempi che variano in base alla blockchain scelta.
  • Portabilità: gli asset digitali sono gestibili ovunque tramite wallet, garantendo accessibilità globale.
  • Convertibilità: gli strumenti di swap permettono di scambiare rapidamente una criptovaluta con un’altra.
  • Economicità: costi di transazione molto bassi rispetto ai metodi tradizionali, a seconda della blockchain.
  • Autenticità: gli algoritmi blockchain rendono impossibile contraffare le criptovalute, garantendone l’unicità.
Investire in criptovalute da zero: Contro
  • Volatilità: prezzi estremamente instabili, con possibilità di guadagni o perdite rapide.
  • Rischio di perdita: errori nella gestione del wallet o investimenti in progetti inaffidabili possono azzerare il capitale.
  • Mancanza di regolamentazione: poche protezioni legali, con rischio di truffe o fallimenti di piattaforme.
  • Curva di apprendimento: richiede studio e comprensione di termini tecnici e strategie di gestione.

Conclusioni

La sicurezza è molto importante e dipende anche della criptovaluta che si sceglie di investire. In questo senso, analizza un progetto facendo uso del white paper. Questo è il modo migliore per non incorrere in truffe e per non vedere azzerato il proprio capitale. Ricorda che cercare il 100x non è un investimento ma una speculazione.

Infine, se vuoi investire in criptovalute dovresti sapere come sono tassate le criptovalute in Italia.

FAQ

  • Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
  • Social trading e copy trading
  • Piattaforma user-friendly e conto demo
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Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

  • Possesso diretto delle tue criptovalute.
  • Accesso immediato e permanente alle tue criptovalute.
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L'investimento in criptovalute è rischioso e potrebbe non essere adatto a tutti.

Disclaimer:

eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia l'investimento in azioni e criptoasset, sia il trading di CFD. Si noti che i CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovreste valutare se avete compreso il funzionamento dei CFD e se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro. Le performance passate non sono un'indicazione dei risultati futuri. La storia di trading presentata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per una decisione di investimento. Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio. Gli investimenti in criptoasset sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni Paesi dell'UE. Nessuna tutela dei consumatori. Possono essere applicate imposte sui profitti. eToro USA LLC non offre CFD e non rilascia alcuna dichiarazione e non si assume alcuna responsabilità in merito all'accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione, che è stata preparata dal nostro partner utilizzando informazioni specifiche su eToro non disponibili pubblicamente.
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