Interactive Brokers vs Freedom24: quale broker scegliere?

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Interactive Brokers vs Freedom24: quale broker scegliere?

XTB e Freedom24 sono due broker noti. Questo articolo confronta regolamentazione, piattaforme, prodotti e commissioni per aiutarti a scegliere il migliore per le tue esigenze.

Autore:Sergio Samanni

19 DIC, 2024

Interactive Brokers e Freedom24 sono due protagonisti principali nel campo degli investimenti online. Offrono vantaggi distinti, ma anche alcuni svantaggi da non sottovalutare. Sei interessato a questi due broker ma non sai quale scegliere? Per guidarti nella tua scelta, questo articolo mira a confrontare Interactive Brokers vs Freedom24.

Le differenze fra Interactive Brokers e Freedom24

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Freedom24

Regolamento

Cyprus Securities and Exchange Commission, Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN), Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa (CONSOB), Securities and Exchange Commission (SEC)

Deposito minimo

1 EUR

Conto demo

Interactive Brokers

Regolamento

Australian Securities and Investments Commission (ASIC), The Financial Conduct Authority (FCA), Securities and Exchange Commission (SEC)

Deposito minimo

0 EUR

Conto demo

Qual è il migliore tra Interactive Brokers e Freedom24?

Interactive Brokers è un broker fondato nel 1978 da Thomas Peterffy. Si è rapidamente affermato come uno dei principali broker nel mondo del trading. La storia di Interactive Broker è strettamente legata a quella del suo fondatore, un immigrato ungherese che ha rivoluzionato il trading elettronico. Ha introdotto l’uso dei computer per calcolare le quotazioni alla Borsa americana.

Grazie alla sua piattaforma di trading avanzata, Interactive Brokers offre accesso a una vasta gamma di strumenti finanziari. Si rivolge sia ai trader professionisti che agli investitori individuali. È noto per i suoi costi bassi, i suoi strumenti sofisticati e la sua interfaccia user-friendly.

Freedom24 è una piattaforma di trading di proprietà del gruppo di servizi finanziari Freedom Finance. Fondata nel 2008, questa azienda è nata dalla visione di un imprenditore ambizioso, Timur Turlov. Ha voluto democratizzare l’accesso ai mercati finanziari globali.

Dalle sue umili origini, Freedom24 è cresciuta fino a diventare una piattaforma di rinomato. Permette agli investitori di fare trading su una varietà di strumenti finanziari. Si propone anche di offrire un’esperienza di trading semplificata, garantendo allo stesso tempo un accesso diretto alle principali borse mondiali.

Sicurezza e autorizzazione: IBKR vs Freedom24

Prima di aprire un conto di trading, assicurati di scegliere un broker sicuro che garantisce la sicurezza dei tuoi fondi. Ecco alcuni aspetti da verificare rispetto alla regolamentazione di Interactive Brokers e Freedom24.

Regolamentazione Interactive Brokers

Interactive Brokers è un broker affidabile noto per la sua solidità finanziaria. Essendo un broker con sede negli Stati Uniti, è soggetto alla rigorosa regolamentazione di:

Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Oltre alla NYSE, alla FCA

Aderisce anche agli organismi di regolamentazione locali per garantire una protezione ottimale agli investitori.

Poiché Interactive Brokers è membro dell’ICS, garantisce gli attivi dei clienti fino a 20.000€. In caso di fallimento dell’azienda, non rischi di perdere i tuoi soldi.

Regolamentazione Freedom24

Freedom24 è un attore notevole nel mercato del trading. Questa piattaforma gestita da Freedom Finance, quotato sul Nasdaq americano, possiede diverse licenze ed è sorvegliata da vari organismi di regolamentazione a seconda delle regioni.

CySEC

Per garantire la sicurezza dei fondi dei clienti, Freedom24 si conforma agli standard internazionali. Utilizza conti bancari segregati, separando i fondi dell’azienda da quelli dei clienti. Tutto ciò ci permette di affermare che Freedom24 è un broker affidabile per operare a livello internazionale.

Prodotti e mercati IBKR e Freedom24

Se Freedom24 mette l’accento sul mercato delle opzioni, Interactive Brokers offre una gamma di strumenti finanziari molto più ampia. Scopri da questa tabella gli strumenti finanziari disponibili presso ciascuno dei due broker.

Interactive Brokers

Azioni ed ETF
Opzioni
Futures e opzioni su futures
Valute Spot
Obbligazioni
Fondi Comuni
Hedge fund
CFDs
Criptovalute (anche ETP di criptovalute)

Scopri i prodotti IBKR

Freedom24

Azioni
ETF
Opzioni

Scopri i prodotti Freedom24

Mercati disponibili su Interactive Brokers e Freedom24

Sia Interactive Brokers che Freedom24 offrono accesso ai mercati azionari globali. Tuttavia, presentano una certa differenza in termini di portata e specializzazione.

Da un lato, Interactive Brokers vi permette di accedere a più di 135 mercati in 33 paesi. Vi dà la possibilità di negoziare titoli sulle borse di Asia, Europa, Nord America e altre regioni. D’altra parte, Freedom24 offre anche una portata internazionale. Tuttavia, Freedom24 si concentra principalmente sui mercati europei e americani.

Se siete quindi un trader che cerca una copertura massima, fareste meglio ad aprire un conto con Interactive Brokers. D’altra parte, se desiderate concentrarvi sui mercati occidentali, Freedom24 rimane competitivo.

Interessi sui saldi non investiti Interactive Brokers

Inoltre, Interactive Brokers conta con tassi d'interesse sui saldi di cassa non investiti in diverse valute globali:

Interessi di Interactive Brokers fino al 4,08%: sui saldi di liquidità in USD per gli investitori con saldi superiori a 10.000 USD.
Sono previsti tassi anche su altre valute, tra cui l'EUR

Vedi anche questi vantaggi di Interactive Brokers: interessi sulla liquidità fino al 4,08%.

Conto con interessi al 4,08% IBKR

Commissioni e tipi di conti IBKR e Freedom24

Come abbiamo presentato nella tabella comparativa un po’ più in alto, le commissioni applicate su Interactive Brokers e Freedom24 si rivolgono a diversi profili di trader. Le spese dipendono essenzialmente dal volume delle transazioni, dalla frequenza degli scambi e dai servizi specifici che stai cercando.

Freedom24

Commissioni

Azioni italiane
min. 2€
Azioni europee
min. 2€
Azioni statunitensi
0

Interactive Brokers

Commissioni

Azioni italiane
0.1%
Azioni statunitensi
minimo 1 USD
Azioni europee
3,00 €

Ma da un punto di vista generale, Interactive Brokers è noto per le sue tariffe competitive. Tuttavia, se non fai trading regolarmente, il Piano Smart di Freedom24 sarebbe più vantaggioso delle commissioni fisse di Interactive Brokers. Puoi realizzare risparmi interessanti nonostante il suo costo minimo elevato.

Il confronto diventa tuttavia più complesso se sei un trader attivo. Le commissioni decrescenti di Interactive Brokers sarebbero vantaggiose se raggiungi volumi elevati. Al contrario, il Piano Super di Freedom24 potrebbe farti beneficiare di tariffe più basse a seconda delle tue frequenze di transazione.

I due broker, Interactive Brokers e Freedom24, offrono vari tipi di conti per soddisfare le esigenze specifiche dei loro clienti.

Conti disponibili su Interactive Brokers

Conto Cash: si tratta di un tipo di conto in cui puoi investire solo i soldi che hai depositato. Nessun prestito è consentito.
Conto Margine: questo conto ti permette di prendere in prestito denaro contro gli attivi che possiedi per acquistare più titoli.
Conto Margine Avanzato: è un conto che offre una leva finanziaria ancora più elevata rispetto al conto margine standard. Ti permette di prendere in prestito fondi più elevati.

Conti disponibili su Freedom24

Conto Smart in EUR: questo conto è destinato agli investitori che cercano di minimizzare le commissioni su ogni transazione. Non ha un gestore personale e offerte di investimento, ma le commissioni sono minime.
Conto All Inclusive in USD: questo conto in dollari mette a disposizione un gestore personale e offerte di invesitmento.

Vedi i conti disponibili su Freedom24.

Depositi e prelievi Interactive Brokers e Freedom24

I due broker offrono diverse opzioni al riguardo.

Freedom24

Metodi di deposito

Carta di credito, Bonifico bancario

Interactive Brokers

Metodi di deposito

Bonifico bancario, Wise

Interactive Brokers

In precedenza, Interactive Brokers richiedeva un deposito minimo di 10.000$ per qualsiasi tipo di conto. Le cose sono tuttavia cambiate. È ora possibile aprire un conto su Interactive Brokers con 0$. Per quanto riguarda i conti su margine, il broker applica un minimo regolamentare di 2000$. Inoltre, offre flessibilità nei metodi di deposito, sia tramite bonifico bancario o tramite altri metodi di pagamento.

Interactive Brokers

Basse commissioni di trading.
Ampia gamma di prodotti.
Interessi in EUR/USD.

Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Per quanto riguarda i prelievi, puoi ritirare direttamente i tuoi guadagni tramite bonifico elettronico verso il tuo conto bancario. Sappi tuttavia che potrebbero essere applicate delle spese se effettui più di un prelievo al mese. Visita il sito di IBKR.

Freedom24

Da parte sua, Freedom24 facilita le operazioni di deposito e prelievo per gli utenti. Puoi effettuare depositi tramite bonifico bancario o carta di credito. Inoltre, esistono altri metodi di pagamento specifici per alcune regioni. Sappi tuttavia che potrebbero essere applicate delle commissioni sui depositi con carta.

Freedom24

Idee di investimento settimanali gratuite e assistente personale.
Varietà di assets e mercati.
Compagnia sicura e regolata.

Visita

Investire comporta il rischio di perdite.

Per quanto riguarda i prelievi, il broker applica una commissione di 7 € per prelievo, che è un po’ alta rispetto a quella della concorrenza. Per quanto riguarda i tempi di elaborazione, dipendono dal metodo utilizzato.

Interactive Brokers e Freedom24: piattaforma di trading

Vediamo insieme le piattaforme disponibili.

Freedom24

Piattaforma

WebTrader

Interactive Brokers

Piattaforma

Trader Workstation(TWS), IBKR Desktop, Client Portal, GlobalTrader

Piattaforma Interactive Brokers

Interactive Brokers offre principalmente la sua piattaforma proprietaria Trader Workstation (TWS) e la versione mobile IBKR Mobile. Si tratta di un’interfaccia avanzata che offre potenti strumenti di analisi, ricerca e gestione del portafoglio.

Per i principianti o coloro che desiderano familiarizzare con la piattaforma, Interactive Brokers mette a loro disposizione un conto demo. Questo conto simula l’ambiente di trading in tempo reale. Ti permette di testare le funzionalità di TWS senza impegno finanziario.

Comunque ha anche altre piattaforme

Client Portal
GlobalTrader
API IBKR
ProRealTime

Piattaforma Freedom24

Proprio come Interactive Brokers, Freedom24 offre ai suoi utenti una piattaforma di trading moderna e intuitiva. Soddisfa sia le esigenze degli investitori principianti che quelle degli esperti. Inoltre, la piattaforma è accessibile tramite un’interfaccia web o mobile. Offre grafici avanzati, strumenti di analisi e un’esecuzione rapida degli ordini.

Per coloro che desiderano avvicinarsi al trading, Freedom24 offre anche un conto demo. Questo conto simulatore riproduce l’ambiente di trading in tempo reale per un’immersione completa e un apprendimento sicuro.

Opinioni su Freedom24 e Interactive Brokers

Per concludere questa recensione, possiamo dire che Interactive Brokers rimane un gigante tra i broker. Offre ai trader una piattaforma ricca di funzionalità, una copertura globale e solidi strumenti educativi. È ideale per i trader esperti che cercano un’offerta diversificata.

D’altra parte, Freedom24 si è rafforzato come un’opzione interessante per coloro che mirano ai mercati europei e americani. Si distingue per la sua interfaccia user-friendly e il suo servizio clienti reattivo. Tenendo conto di queste specificità, la scelta tra i due dipende essenzialmente dalle vostre preferenze individuali, dai mercati di riferimento e dal livello di competenza che cercate.

A questo punto ti condivido le recensioni di entrambi broker con un’analisi completa: recensioni su Interactive Brokers e le opinioni su Freedom24.

IBKR e Freedom24 su Trustpilot

Interactive Brokers, ha delle valutazioni generalmente positive su Trustpilot. Ad esempio, molti utenti lodano la professionalità della piattaforma, e i parecchi mercati disponibili. Gli investitori apprezzano anche la flessibilità offerta dal broker, come le operazioni in diverse valute.

Le commissioni di trading sono considerate basse rispetto alla concorrenza, ragion per cui Interactive Brokers é una scelta popolare tra i trader attivi. Tuttavia, alcuni utenti hanno segnalato che la complessità della piattaforma potrebbe risultare intimidatoria per i principianti.

Formazione: Interactive Broker vs Freedom24

Per accompagnare i trader, ogni broker offre servizi di formazione accessibili gratuitamente.

Da un lato, Interactive Brokers offre corsi gratuiti e video. Organizza anche webinar in diretta su vari argomenti di trading.

Allo stesso modo, Freedom24 offre articoli, tutorial e video per aiutare i nuovi trader. Offre anche sessioni in diretta per approfondire alcune strategie di trading e le notizie di mercato.

Servizio clienti di Interactive Brokers e Freedom24

Il servizio clienti è un elemento cruciale per i broker online. Essendo uno dei più grandi broker al mondo, Interactive Brokers offre un supporto quasi continuo e una base di conoscenze approfondita. D'altra parte, Freedom24, sebbene più piccolo, si sforza di fornire un servizio clienti di qualità e reattivo per soddisfare le esigenze dei suoi clienti.

Questi sono i dati di contatto per l’Italia di Freedom24.

✅ Email: [email protected]
✅ Telefono: +35 72525 7787
✅ Chatbot: disponibile

Invece questi sono i dati di contatto di Interactive Brokers

✅ Assistenza via chat
✅ Telefono: +35 62327 3300
✅ E-mail: [email protected]
✅ Chatbot: disponibile

Interactive Brokers dispone anche di un servizio di chatbot automatizzato basato sull’intelligenza artificiale che restituisce le risposte più popolari.

Dopo aver valutato le recensioni degli utenti, entrambi i broker offrono un supporto soddisfacente. Il loro servizio clienti è disponibile in diverse lingue 24/7.