Brokers
In questo articolo facciamo un confronto tra due leader nel settore del brokeraggio finanziario: IG vs Interactive Brokers. Analizziamo diverse caratteristiche che ci permettono di fare una valutazione completa di un broker. Mettendole tutte insieme, quale broker pensate sia migliore?
IG | Interactive Brokers | ||||
🌎 Regolazione | Regno Unito, UE, Svizzera, USA, Singapore, Giappone, Sudafrica, Australia, Nuova Zelanda | Stati Uniti, Irlanda, Regno Unito, Lussemburgo, Ungheria, India, Australia, Canada, Giappone | |||
💰 Deposito minimo | 1.000 € | No | |||
📈 Prodotti | Turbo24, ETF, Forex, opzioni, CFD, azioni in alcuni paesi, IPO | Azioni, ETF, Forex, obbligazioni, opzioni, futures, CFD, crypto | |||
🕹️ Conto demo | Sì | Sì | |||
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IG è un broker Forex e CFD britannico, fondato nel 1974. È uno dei più grandi intermediari finanziari esistenti, con uffici in 17 paesi e più di 313.000 clienti nei cinque continenti.
Il suo primo nome era IG Index e ha iniziato portando il mercato dell'oro ai commercianti al dettaglio. Nel corso del tempo ha ampliato la sua offerta di prodotti, mentre allo stesso tempo cresceva sia in clienti che in entrate. Attualmente è il fornitore di CFD numero uno in termini di entrate, escluso il Forex, secondo i rendiconti finanziari pubblicati nel giugno 2021.
IG è un nome commerciale. Dietro c'è IG Group, una holding di servizi di intermediazione finanziaria con sede a Londra. Inoltre, IG Group Holdings è quotata alla Borsa di Londra e fa parte dell'indice FTSE 250.
Interactive Brokers è anche uno dei principali intermediari finanziari internazionali. Ha sede a Greenwich (Connecticut) e ha più di 40 anni di esperienza nella sua attività. È stata fondata nel 1977.
Nel corso degli anni, Interactive Brokers Group è cresciuto fino a diventare una delle principali società di brokeraggio. È il più grande broker degli Stati Uniti, con più di 2 milioni di scambi al giorno. Ha anche 2.400 dipendenti in uffici in tutto il mondo (Stati Uniti, Svizzera, Canada, Hong Kong, Estonia, Irlanda, Regno Unito, Australia, Giappone, India, Singapore, Cina e Ungheria). Le sue azioni sono quotate al Nasdaq (ticker IBKR).
La sua missione è quella di fornire una tecnologia che permetta di ottenere liquidità alle migliori condizioni. In modo che possa essere un'azienda competitiva attraverso i suoi prezzi, velocità, volume, offerta di prodotti e strumenti di investimento avanzati.
Interactive Brokers è stato valutato il miglior broker online da Barron's per 4 anni consecutivi.
IG Group Holdings è composto da diverse società controllate, come è usuale per i broker che intendono offrire i loro servizi in varie parti del mondo (per motivi di licenza in ogni area geografica).
IG broker è anche autorizzata e regolamentata dalla “Deutsche BundesBank” (Banca Centrale Tedesca) e dalla BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; ente regolatore tedesco), numero di registrazione 148759. In Italia IG è regolata dalla CONSOB.
Essendo un broker regolamentato, gli investitori possono quindi stare tranquilli che offre i suoi servizi legalmente e rispetta tutte le garanzie di sicurezza per i fondi offerti dai regolamenti della “Comunità Europea” (Direttiva MiFID).
D'altra parte, il Gruppo IG ha anche altre filiali che sono debitamente regolamentate. Un esempio è IG Markets Limited, che è autorizzata nel Regno Unito e supervisionata dalla “Financial Conduct Authority” (FCA), uno degli organismi più incisivi e rispettabili esistenti.
Oltre all'esperienza e alla reputazione di questa azienda, Interactive Brokers Group è anche debitamente regolamentato e offre tutte le garanzie di sicurezza per i fondi dei clienti.
Inoltre, è un broker che è sotto la supervisione dei due più severi organismi di regolamentazione esistenti:
Tuttavia, Interactive Brokers Ireland Limited è la filiale che offre i suoi servizi in Europa, poiché ha sede a Dublino (e poiché l'Irlanda è uno stato membro dell'UE). Questo intermediario è regolato dalla Banca Centrale d'Irlanda (numero di registrazione 657406) ed è supervisionato dalla Consob come impresa di servizi d'investimento dello “Spazio Economico Europeo” in regime di libera prestazione di servizi (numero 5023).
Come IG, Interactive Brokers è una società quotata in Borsa. Questo fornisce ulteriore sicurezza, trasparenza e affidabilità, dato che è obbligato a depositare conti pubblici e a sottoporsi a controlli.
IG | Interactive Brokers | ||||
📈 Prodotti | Turbo24, ETF, Forex, opzioni, CFD, azioni in alcuni paesi, IPO | Azioni, ETF, Forex, obbligazioni, opzioni, futures, CFD, crypto | |||
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IG è un broker specializzato in CFD e ha un gran numero di mercati in cui investire attraverso questi prodotti (un totale di più di 17.000 attività disponibili):
Inoltre, IG ha altri tipi di prodotti elencati:
Per saperne di più leggi la recensione di IG.
Mentre IG è un fornitore specializzato in Forex e CFD (e il più grande per entrate in tutto il mondo), Interactive Brokers offre altri prodotti:
Infine sono disponibili anche le criptovalute con Interactive Brokers.
Per quanto riguarda i mercati gestiti da questo broker, ammontano a più di 135 in tutto il mondo. Solo per citare alcuni dei principali:
Per saperne di più ti consigliamo di leggere le recensioni Interactive Brokers.
Aprire uno dei conti con IG è un processo completamente online (è disponibile anche un conto demo IG). È semplice e conveniente. I requisiti sono minimi:
Ci sono in realtà tre tipi di conto per i clienti al dettaglio: Turbo 24, CFD, Opzioni con barriera e Opzioni Vanilla. IG offre al trader la possibilità di scegliere uno qualsiasi dei tre al momento dell'apertura (è anche possibile scegliere tutti e tre i tipi allo stesso tempo).
Oltre al conto per i commercianti al dettaglio, IG ha un conto professionale (solo per i clienti che sono considerati tali dalla normativa e soddisfano i requisiti) e un conto demo (come simulatore di trading).
Il processo di apertura di un conto con Interactive Brokers è simile a quello di IG. È 100% digitale ed è semplice. Richiede anche la verifica dell'identità e della residenza con l'invio di una serie di documenti (carta d'identità, bolletta, ecc.).
Interactive Brokers ha diversi tipi di conto, a seconda che sia individuale, congiunto, per un broker, consulente, per una società, ecc.
Nel caso dei clienti al dettaglio (Client Account), è possibile scegliere tra:
Non è richiesto alcun deposito minimo per aprire un conto, a meno che l'investitore non intenda negoziare con margine (cioè con leva). Il deposito minimo richiesto per fare trading con margine è di 2.000 dollari.
Quando si apre un conto con Interactive Brokers, un conto demo viene fornito al cliente in parallelo.
Uno dei punti di forza di IG sono proprio le piattaforme di trading offerte. Non una, ma diverse opzioni sono disponibili. Sono tutti strumenti di alta qualità:
La piattaforma e l'applicazione di IG per i dispositivi mobili è una delle migliori progettate. È semplice, intuitivo e personalizzabile. Ha funzioni per creare watchlist, trading con un solo clic, una varietà di ordini, avvisi e notifiche, ecc. In breve, è possibile trovare tutti gli strumenti di analisi e di gestione del trading necessari. Sono stati riconosciuti dall'industria.
La piattaforma di trading del broker, TWS, è progettata per i trader professionisti. È un po' complesso da usare (perché ha molte informazioni). Forse la sua interfaccia potrebbe essere migliorata, l'esperienza del trader con questa piattaforma non è del tutto soddisfacente, ma è uno strumento completo e potente.
Ha una grande funzionalità, con più di 100 tipi di ordini, strumenti gratuiti per gestire il trading e rapporti.
È disponibile in diverse lingue (compreso l'italiano) e può essere utilizzato su desktop (per Windows e Mac), web e dispositivi mobili.
IG | Interactive Brokers | ||||
💰 Classe di commissioni | Medie | Basse | |||
💵 Costo di inattività | Sì | No | |||
💵 Costo di ritiro | No | No |
Come è naturale quando si fa trading di CFD, IG addebita delle commissioni sotto forma di spread. Un'eccezione a questo è il commercio di azioni, che è espresso come una percentuale dell'importo dello scambio (le azioni americane hanno una commissione fissa per azione).
In ogni caso, i costi operativi di IG sono competitivi. Gli spread sono variabili (a seconda della liquidità e delle condizioni di mercato).
Commissioni operative di IG
Mercato | Spread minimo / Percentuale | ||
EUR/USD | 0,6 pips | ||
AUD/USD | 0,6 pips | ||
EUR/GBP | 0,9 pips | ||
GBP/USD | 0,9 pips | ||
FTSE 100 | 1 punto | ||
Ibex 35 | 3 punti | ||
Indici di Wall Street | 2,4 punti | ||
Oro a pronti | 0,3 punti | ||
Argento in contanti | 2 punti | ||
Petrolio WTI | 2,8 punti | ||
Greggio Brent | 2,8 punti | ||
Azioni europee (escluso il Regno Unito) | 0,06% (costo minimo online 5€) | ||
Azioni del Regno Unito (appartenenti al FTSE 350) | 0,10% (costo minimo online £10) | ||
Azioni USA | 0,02 per azione (costo minimo 15 dollari) | ||
Bitcoin | 40 punti | ||
Ethereum | 2 punti |
Interactive Brokers è uno dei broker più economici disponibili. La sua struttura delle commissioni è complessa e dipende dal prodotto finanziario da negoziare.
Un altro punto forte di IG è la qualità del servizio clienti, che è parte integrante dell'esperienza di trading ed è essenziale.
Il team IG è formato per guidare il trader in relazione ai prodotti e alle piattaforme. Allo stesso modo, tutte le richieste sono gestite da esperti del settore. Questo broker è noto per la qualità della formazione che fornisce.
IG ha diversi metodi di contatto:
IBKR è stata a lungo considerata poco attenta al servizio clienti, ma l'azienda sta lavorando per migliorare la propria reputazione.
I due broker hanno dei clienti molto molto soddisfatti. IG ha un numero notevolmente più alto di recensioni e i suoi clienti, principalmente trader, apprezzano la varietà delle piattaforme che si possono utilizzare per il trading. Anche i clienti di IB apprezzano la super professionale Trader Workstation e, soprattutto, la grande varietà di mercati e prodotti con cui è possibile fare trading.
Non c'è dubbio che sia IG che Interactive Brokers sono due leader nel campo dell'intermediazione finanziaria. Sono entrambi broker esperti, altamente regolamentati, riconosciuti nel settore e premiati con una presenza globale.
Tuttavia, come abbiamo visto in questo confronto, IG si concentra sul trading di CFD, mentre Interactive Brokers offre una gamma di altri strumenti finanziari. Entrambi i broker offrono una vasta gamma di mercati.
D'altra parte, le piattaforme di trading di IG sono tra le migliori del settore. Lo strumento utilizzato da Interactive Brokers, pur essendo uno dei più potenti e funzionali, ha una serie di punti che potrebbero essere migliorati.
👍 Vantaggi IG | 👍 Vantaggi Interactive Brokers | ||
Affidabile e sicuro con oltre 45 anni di esperienza. | Basse commissioni di trading. | ||
Piattaforme proprietarie facili da usare più piattaforme esterne per operare. | Ampia gamma di prodotti. | ||
Regime amministrato per i clienti italiani. | Piattaforma avanzata e professionale. | ||
👎 Svantaggi IG | 👎 Svantaggi Interactive Brokers | ||
Commissioni sui CFD azionari elevate. | Processo di apertura del conto macchinoso. | ||
Broker non adatto per gli investimenti di lungo periodo. | Piattaforma di trading desktop complessa. | ||
Servizio clienti poco efficiente. | Servizio clienti con poco personale. |
In conclusione, il confronto tra IG e Interactive Brokers è un confronto serrato perché entrambe le aziende sono perfettamente in grado di offrire un servizio di qualità a costi competitivi. Come al solito, l'equilibrio sarà bilanciato in base alle esigenze particolari di ogni cliente.
Non sei ancora convinto? Leggi altre comparative.
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Non è facile dare una risposta unica a questa domanda: con IG i clienti hanno accesso a un minor numero di mercati e prodotti ma la piattaforma è più intuitiva, mentre Interactive Brokers fornisce una ricerca e una formazione migliori e più mercati, però la piattaforma ha una curva di apprendimento piuttosto ripida.
Interactive Brokers è un broker multi-asset molto affidabile con un'ampia offerta di mercati globali negoziabili. Offre commissioni competitive, ricerca e formazione di alta qualità, oltre a una moderna piattaforma di trading di livello istituzionale.
Gli investimenti comportano sempre il rischio di perdita del capitale.
XTB
Il 77% dei conti degli investitori perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Il 68 % dei clienti perde denaro nel trading di CFD.
Il 74% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
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