Scalable Capital: recensioni, prodotti e commissioni
Scalable Capital è uno dei più importanti neobroker in Europa. In questo post faremo una recensione di Scalable Capital, analizzando i prodotti, servizi e commissioni di questo broker tedesco. Se avete domande, lasciatele nei commenti e vi aiuteremo come sempre.
Cos'è Scalable Capital?
Scalable Capital (fintech fondata da due ex banchieri della Goldman Sachs e sostenuta da BlackRock) è un neobroker che permette agli investitori di creare il proprio portafoglio scambiando azioni, ETF, fondi e criptovalute. La piattaforma ha un'interfaccia utente facile da usare e capire, rendendo il trading di azioni veloce e senza problemi.
Dall'inizio del 2014 hanno servito una vasta gamma di investitori dando loro accesso a investimenti redditizi basati su ETF attraverso la loro gestione patrimoniale digitale. Ad oggi, i clienti hanno la possibilità di scegliere tra due modelli: un investimento finanziario con gestione dinamica del rischio e un investimento di impegno a lungo termine con ribilanciamento intelligente basato sulla partecipazione azionaria. Quest'ultimo priorizza gli ETF progettati per soddisfare i criteri ESG.
Interessi al 2,3% con Scalable Capital
Dal 1 Febbraio 2023 Scalable Capital paga il 2,3% annuo di interessi sulla liquidità, senza vincoli di tempo. Attualmente è il più alto tasso di interesse sulla liquidità libera (senza vincoli temporali) offerto in Italia. I punti chiave di questa novità sono:
- L'offerta è valida per nuovi e vecchi clienti di PRIME + (prima chiamato PRIME Flex) fino a un deposito di 100.000 euro.
- PRIME+ combina gli interessi del 2,3% sul saldo in contanti con il servizio di brokerage più conveniente per azioni ed ETF (zero costi d'ordine per tutti gli ordini sopra i 250€).
- Il tasso del 2.3% non è promozionale, quindi non è prevista una scadenza.
- Non è previsto nessun vincolo temporale sulla liquidità, quindi i clienti potranno ritirare in qualsiasi momento senza penali o commissioni.
- La liquidità è protetta sia dal fondo di garanzia dei depositi fino a 100.000€, che dal fondo di protezione dei depositi delle banche private tedesche fino a 5.000.000€
Se vuoi avere più informazioni leggi qui.
Altre novità introdotte nel 2023 da Scalable Capital
Oltre all'introduzione degli interessi sulla liquidità, nel 2023 Scalable Capital ha introdotto altre novità per venire incontro ad alcune particolari esigenze dei clienti:
- Metodo di pagamento istantaneo: uno dei principali punti dolenti per i clienti era la mancanza di un metodo di deposito istantaneo. La funzione di pagamento istantaneo risolve questo problema consentendo ai clienti di investire immediatamente utilizzando l'addebito diretto SEPA dal proprio conto corrente, senza quindi consumare il plafond della carta di credito.
- Gruppi di Portfolios: per organizzare i propri titoli secondo una logica che va oltre il tipo di strumento o la classe di attività. La funzione “gruppi” consente di raggruppare i titoli secondo qualsiasi criterio: per classe di attività, tipo di strumento, regione geografica, obiettivo finanziario, ecc.
- Nuovi elenchi ottimizzati: per esplorare l'universo dei titoli in modo “digeribile” (solo gli ETF e le azioni su Scalable rappresentano oltre 9.000 strumenti). I nuovi elenchi suddividono i titoli in sezioni, alcuni elenchi coprono regioni, altri strategie o settori.
Come funziona Scalable Capital Italia
Guarda la video recensione di Scalable Capital e scopri come funziona
Broker Scalable Capital
Puoi scambiare azioni, ETF, criptovalute e fondi. Uno dei fattori più attrattivi è che le commissioni sono molto basse.
Infatti, puoi iniziare a investire a partire da 1€, puoi anche comprare qualsiasi asset a partire da 0€. Scopriamo nel dettaglio i costi dei vari conti e dei prodotti.
Prodotti disponibili in Scalable Capital Italia
| 📈 Prodotto | Disponibilità |
| Azioni | Più di 7.000 azioni e crea piani di accumulo a partire da 1 euro |
| ETFs | Più di 1.700 ETF disponibili e creare piani di accumulo a partire da 1 euro |
| Fondi | Puoi diversificare in più di 2.000 fondi |
| Criptovalute | Ampia gamma di criptovalute disponibili (Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Oltre 80 Crypto ETP. |
Leggi di più sui piani di accumulo (PAC) in ETF e sugli ETF di Scalable Capital in questo articolo.
Regolamento e fondo di garanzia
Questa società d'investimento tedesca è regolata dalla BaFin e dalla Deutsche Bundesbank. Essendo una società tedesca e regolata da organismi tedeschi, il suo fondo di garanzia è tedesco.
I miei soldi sono al sicuro con Scalable Capital?
In Italia Scalable Capital è regolarmente registrata presso la CONSOB. Il tuo denaro è sicuro al 100%, fino al limite del fondo di garanzia tedesco. Inoltre, il broker è disciplinato dalla normativa MiFID II che regola i mercati degli strumenti finanziari nell'Unione Europea.
Qui trovi una lista dei migliori broker autorizzati Consob.
Commissioni Scalable Capital e tipi di conto
In questo caso, e come abbiamo visto sopra, è possibile scegliere fra tre modelli di commissione, che vedremo qui di seguito.
Scalable Capital Free Broker
Per ogni scambio che fai, pagherai una commissione di 0,99 euro. Commissioni gratuite sugli ETF dei partner PRIME: Invesco, iShares e Xtrackers. Inoltre, quando si negoziano questi strumenti, non viene addebitata alcuna commissione per gli ordini e i PAC sono generalmente gratuiti.
Scalable Capital Prime Broker
Ti offre una tariffa fissa per il trading reale. Infatti, puoi scambiare azioni, ETF, criptovalute, fondi senza limiti e senza costi aggiuntivi per gli ordini, oltre a creare qualsiasi numero di PAC gratuiti per ETF, azioni o criptovalute con un valore dell'ordine di 250 euro o più. PRIME Broker costa solo 2,99 euro al mese con pagamento anticipato del canone annuale (35,88 euro all'anno).
Scalable Capital Prime+
Nel Prime + (precedentemente noto come Prime Flex) si possono ottenere tutti i vantaggi del Prime Broker per soli 4,99 euro al mese con una varietà di pagamenti mensili flessibili. Non ci sono costi aggiuntivi come commissioni di custodia, spese fisse di terzi o supplementi. Tanto il Prime + che il Prime Broker sono particolarmente adatti per gli investitori che fanno varie operazioni nel corso del mese (infatti per ogni operazione si paga solo il canone mensile).
In qualsiasi momento si può passare a un piano di prezzi diverso offerto da Scalable Capital Broker: vai alla scheda “Profilo” del broker e scegli “Prodotti”. Da lì è sempre possibile cambiare il piano del broker.
Come già detto, con questo piano Scalable Capital pagherà un interesse del 2.3% annuo sulla liquidità, senza vincoli di tempo.
Commissioni per le transazioni in criptovaluta: Scalable Crypto
Il broker prevede inoltre la possibilità di investire in criptovalute con l'apertura del conto Scalable Crypto (tutte hanno la possibilità di essere inserite in piani di accumulo a partire da 1 €). Con Scalable Capital si può investire in 80 crypto ETP con commissioni diverse e a seconda del piano scelto.
Inoltre, c'è un'opzione interessante denominata “crypto frammentata“: si può costruire il portafoglio acquistando criptovalute frammentate e non intere.
Si può investire in ETP delle seguenti criptovalute:
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- Cardano
- Chainlink
- Lunares
- Matic
- XRP
- FTT
- Solana
- Stellar
- Tezos
- Tron
- Uniswap
Scalable Capital: conto demo
Come vi avevamo già anticipato all'inizio di questa recensione, in Scalable Capital non è possibile aprire un conto demo. Nonostante ciò, nel piano Free broker non ci sono costi di apertura né deposito minimo.
Piattaforma Scalable Capital
La piattaforma di Scalable Capital, disponibile tanto online che come app iOS e Android, è semplice ed intuitiva con:
- Grafici dinamici aggiornati in tempo reale.
- Smart Predict: strumento per impostare gli ordini Limite e gli ordini Stop.
- Avvisi e notifiche quando viene raggiunto il prezzo impostato.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Broker tedesco, regolamentato, sicuro e senza commissioni.
✔Ampia gamma di azioni ed ETF a basso costo o senza commissioni.
✔Paga il 2,3% annuo di interessi sulla liquidità (il più alto in Italia)
Servizio clienti Scalable Capital
Gli investitori possono contattare un operatore tramite differenti canali di comunicazione:
- Telefono
- Live chat
Sul sito del broker, inoltre, è presente una sezione FAQ con informazioni su diversi temi: apertura conto, trading, informazioni fiscali, reclami, crypto.
Formazione su Scalable Capital
L’educazione finanziaria in Italia è tra le più basse in Europa. È il motivo per cui poche persone investono e i costi nascosti delle banche rimangono i più alti al mondo. Scalable ha un team interamente dedicato a sviluppare contenuti, blog, newsletter per formare i clienti e farli investire consapevolmente.
Opinioni Scalable Capital: vantaggi e svantaggi
In generale, le opinioni degli utenti su Trustpilot sono davvero positive e riguardano soprattutto le commissioni basse e i piani di accumulo di capitale (PAC).
Dunque, alla fine di questa review di Scalable Capital possiamo concludere che è un broker molto interessante con commissioni più basse rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Peccato che non avendo sede in Italia, a livello fiscale solo può operare in regime dichiarativo e quindi non possa agire da sostituto d'imposta. Ha però tanti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere la tipologia di conto più adatta alla propria forma di investimento. Inoltre, offre una vasta gamma di prodotti finanziari, anche se l'accesso ai mercati è limitato (solo XETRA e Gettex). In definitiva, le nostre opinioni sono positive.
| 👍 Vantaggi | 👎 Svantaggi |
| Zero commissioni sulle azioni con il piano Prime Broker. | Non ha un conto demo. |
| 2,3% annuo di interessi sulla liquidità con Prime+. | Non può agire da sostituto d'imposta. |
| PAC a partire da 1 euro. | Non si può aprire un conto multivaluta. |
| Possibilità di investire in frazioni di criptovalute. | Non offre derivati. |
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FAQ Scalable Capital
Se ti stai chiedendo se Scalable Capital Italia è sostituto d'imposta, la risposta è no perchè la sede del broker è in germania e, come saprete, solo i broker italiani, o quelli stranieri con una filiale sul territorio italiano, possono operare in regime amministrato. Dunque, i trader residenti fiscalmente in Italia dovranno pagare le tasse con il regime dichiarativo
A chi attiva un nuovo nuovo conto dal 1 giugno 2022 al 31 dicembre 2022 verrà assegnata un’azione o ETF tra:
– 10 azioni Tesla
– 100 azioni di Apple
– 1.000 azioni di Zalando
– Un ETF sostenibile di un partner PRIME di Scalable Capital
Per aprire un conto tarderete tra le 24 e 48 ore. L'apertura del conto è semplice:
1. Scegli il piano migliore per te tra i tre possibili
2. Dai le tue generalità, prova di residenza fiscale
3. Inserisci il tuo IBAN
Scopri passo a passo come aprire un conto in Scalable Capital.
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Salve, volevo capire se Scalable Capital fa da sostituto d’imposta alla fonte.
Grazie.
Buongiorno Giuseppe. Come saprai, i redditi da capitale e da interessi possono generare un’imposta sulle plusvalenze, una ritenuta fiscale e/o altre tasse. Pensiamo che nel caso di Scalable Capital queste imposte siano a carico del cliente o della cliente. Ad ogni modo, per esserne certo, ti consigliamo di rivolgerti al tuo consulente fiscale.
Un saluto da Rankia