Scalable Capital vs Interactive Brokers: qual è il migliore?

In questo articolo, metteremo a confronto due importanti broker online: Scalable Capital e Interactive Brokers. Entrambi offrono piattaforme di trading all'avanguardia e una vasta gamma di servizi finanziari, ma presentano caratteristiche uniche che li distinguono l'uno dall'altro. Partiamo con il nostro confronto tra Scalable Capital e IBKR.

Le differenze fra le piattaforme Scalable Capital e IBKR

Scalable Capital

Regolamento

Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)

Prodotti offerti

Azioni, ETF, Fondi di Investimento, Criptovalue

Metodi di deposito

Bonifico bancario

Piattaforma

WebTrader

Conto demo

Interactive Brokers

Regolamento

Australian Securities and Investments Commission (ASIC), The Financial Conduct Authority (FCA), Securities and Exchange Commission (SEC)

Prodotti offerti

Fondi di Investimento, Opzioni, Futures, CFD, Azioni, ETF, Forex

Metodi di deposito

Bonifico bancario, Wise

Piattaforma

Trader Workstation(TWS), IBKR Desktop, Client Portal, GlobalTrader

Conto demo

Qual è il migliore tra Scalable Capital e Interactive Brokers?

Scalable Capital (fintech fondata da due ex banchieri della Goldman Sachs e sostenuta da BlackRock) è un neobroker che permette agli investitori di creare il proprio portafoglio scambiando azioni, ETF, fondi e criptovalute. La piattaforma ha un'interfaccia utente facile da usare e capire, rendendo il trading di azioni veloce e senza problemi.

Interactive Brokers è uno dei broker più interessanti ed è quotato al Nasdaq con il simbolo IBKR. La multinazionale americana di brokeraggio è famosa per essere la più grande piattaforma di trading elettronico negli USA.

Sicurezza e autorizzazione: IBKR vs Scalable Capital

Entrambi i broker offrono un alto livello di sicurezza ai propri clienti. Sono regolamentati da organi di controllo finanziari rispettabili: Interactive Brokers dalla SEC negli Stati Uniti e dalla FCA nel Regno Unito, mentre Scalable Capital è regolamentato dalla BaFin in Germania e dalla FCA nel Regno Unito.

Regolamentazione Interactive Brokers 

Interactive Brokers è regolamentata dalla

• “Securities and Exchange Commission” (SEC) statunitense
• “Financial Industry Regulatory Authority” (FINRA).
• Oltre alla NYSE, alla FCA e ad altre agenzie di regolamentazione in tutto il mondo.

Regolamentazione Scalable Capital

Scalable Capital è autorizzata dalla

• ”Autorità federale tedesca di vigilanza finanziaria” (BaFin)
• “Banca centrale tedesca” (Deutsche Bundesbank).

Una coincidenza è che entrambi i broker offrono il vantaggio che i fondi sono coperti dall'assicurazione sui depositi.

Fondo di garanzia Scalable Capital e Interactive Brokers

Per quanto riguarda Interactive Brokers, i beni dei suoi investitori al dettaglio sono coperti dalla protezione degli investitori della “Securities Investor Protection Corporation” (SIPC) fino a circa 500.000 dollari e per la metà (fino a 250.000 dollari) in contanti.

Scalable Capital, ad esempio, permette ai beni dei suoi clienti investitori di essere protetti dall'assicurazione sui depositi tedesca, almeno fino a 100.000 euro per persona o per istituto finanziario.

Prodotti e mercati Scalable Capital e Interactive Brokers

È in questa sezione che si vedono le vere differenza tra i due broker. Interactive Brokers dà anche accesso a oltre 150 mercati finanziari in 33 Paesi con 24 valute, dal Nord America al Sud America, Europa, Asia e Australia. L'offerta di Scalable in quanto a prodotti e mercati è più limitata.

Ciò è dovuto anche al fatto che i due broker si rivolgono ad un profilo diverso di investitore: Scalable Capital è più adatto ai principianti mentre Interactive Brokers è più consigliato per investitori esperti e più attivi, che hanno bisogno di più prodotti e spazio per operare.

Scalable Capital

Prodotti offerti

Azioni, ETF, Fondi di Investimento, Criptovalue

Interactive Brokers

Prodotti offerti

Fondi di Investimento, Opzioni, Futures, CFD, Azioni, ETF, Forex

Scalable Capital consente di scegliere tra oltre 7.800 azioni e tra oltre 1.700 ETF, oppure di scegliere tra 1.700 fondi e di investire in criptovalute. Inoltre, copre più di 30 mercati in Europa, Stati Uniti, Canada e Asia in cui è possibile investire.

Interessi sui saldi non investiti Scalable Capital

Scalable Capital offre ai suoi clienti interessi competitivi sui saldi non investiti nei conti broker. Attualmente, il tasso d'interesse è del 3% annuo per i clienti (sul piano FREE su saldi fino a 50.000 € e sul piano PRIME+ su saldi fino a 500.000 €). Gli interessi vengono calcolati su base giornaliera e accreditati trimestralmente.

I fondi depositati sono custoditi in conti presso banche partner e in fondi del mercato monetario, garantiti dalla protezione legale dei depositi fino a 100.000 € per cliente. Per quanto riguarda i fondi del mercato monetario, si applicano le normative europee di protezione degli investitori (UCITS), che offrono ulteriore sicurezza.

In aggiunta, Scalable Capital non prevede un periodo minimo di detenzione per i saldi, consentendo ai clienti di depositare o prelevare fondi in qualsiasi momento senza penalità.

Scalable Capital

• 3% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Nel caso dei prodotti offerti da Interactive Brokers è possibile fare trading sul Forex, investire in azioni, ETF, scegliere tra diversi fondi comuni di investimento, obbligazioni, opzioni, nonché futures, CFD e, se lo si desidera, scegliere tra le principali criptovalute. Tutto questo è distribuito su oltre 150 mercati globali. È possibile negoziare oltre 100 coppie di valute.

Interessi sui saldi non investiti Interactive Brokers

Anche Interactive Brokers offre tassi d'interesse sui saldi di cassa non investiti in diverse valute globali. Per i conti con un valore netto di attivo (NAV) superiore a 100.000 USD, gli utenti possono guadagnare un tasso annuo del 4,08% sui saldi in USD superiori a 10.000 USD. Tuttavia, per i conti con NAV inferiore a questa soglia, il tasso d'interesse sarà ridotto e aumenterà man mano che il NAV si avvicina a 100.000 USD.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Ampia gamma di prodotti.
• Interessi in EUR/USD.

Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Scalable Capital e IBKR: piattaforma di trading

Interactive Brokers offre una piattaforma di trading completa e potente (Trader WorkStation), adatta a trader esperti, oltre a opzioni più semplici per principianti.

Scalable Capital offre un tipo di piattaforma più intuitiva, adatta anche per investitori alle primne armi.

Piattaforma Scalable Capital

La piattaforma di trading di Scalable Capital può essere usata nella sua versione web, ma anche in quella mobile. Si tratta di una piattaforma facile da usare, la cosa migliore è che non è una piattaforma che richiede una certa conoscenza dei grafici e dell'analisi, può essere utilizzata sia dai principianti che dagli investitori con esperienza media.

Nel caso della versione app della piattaforma, può essere utilizzata su cellulari Android e iOS. Per quanto abbiamo visto, non si tratta di una versione ridotta della piattaforma web, la versione mobile della piattaforma di Scalable Capital offre caratteristiche simili a quella desktop, essendo ben ottimizzata e funzionale da consentire di monitorare i prezzi in tempo reale e impostare ordini, oltre ad altre caratteristiche.

Piattaforma Interactive Brokers

Una delle caratteristiche che Interactive Brokers offre in questa sezione e per cui si distingue è il fatto di offrire fino a 6 tipi di piattaforme, poiché non tutti i clienti investitori corrispondono allo stesso tipo di profilo.

Tra le piattaforme di trading offerte da Interactive Brokers è possibile aprire un conto per operare con

• Trader Workstation

• IBKR Mobile
• Client Portal: una piattaforma che permette di rivedere le quotazioni e le operazioni e di rivedere gli aspetti del conto.
• IMPACT: adatta per gli investitori ESG.
• IBKR GlobalTrader: una app semplificata.

Al riguardo vedi gli articoli Opinioni su Trader WorkStation, Come funziona GlobalTrader di IBKR e come Interactive Brokers può collegarsi ProRealTime: 👉🏼 Recensioni ProRealTime.

Costi e commissioni e Scalable Capital e IBKR?

Le commissioni di Interactive Brokers sono basate sui volumi e sono molto competitive, specialmente per trader attivi. Scalable Capital, d'altro canto, segue un modello di prezzo flat. Vediamole nello specifico.

Scalable Capital trading costi

Scalable Capital nel 2024 offre un servizio di trading altamente competitivo, caratterizzato da costi contenuti e senza spese di apertura, chiusura o inattività. Queste sono alcune delle condizioni e delle commissioni attuali:

• Piano FREE Broker: Non prevede un canone mensile, ma applica commissioni di 0,99 € per operazioni su Gettex e 3,99 € più 0,01% (minimo 5,49 €) per operazioni su Xetra.
• Piano PRIME+ Broker: Prevede un canone mensile di 4,99 €, che consente operazioni illimitate senza commissioni su ETF e azioni su Gettex per ordini superiori a 250 €.

Tassi d'Interesse

Scalable Capital offre un tasso d'interesse annuo variabile del 3% sui saldi. Questo tasso si applica fino a 500.000 € per i clienti del piano PRIME+ e fino a 50.000 € per quelli del piano FREE. I fondi sono custoditi presso banche partner come Deutsche Bank, JPMorgan Asset Management, DWS e BlackRock.

Vantaggi aggiuntivi

• Non ci sono commissioni di intermediazione o custodia.
• I prelievi sono gratuiti, mentre i depositi tramite il sistema "Instant" potrebbero comportare una piccola commissione percentuale in base al piano scelto.
• Scalable Capital si distingue per la possibilità di investire in ETF senza commissioni attraverso il piano PRIME+.

Interessante come uno dei broker più vantaggiosi sul mercato italiano grazie alla sua struttura di costi chiara e ai tassi d'interesse favorevoli sui saldi non investiti.

Deposito minimo

Non è richiesto alcun deposito iniziale per aprire un conto; è possibile effettuare un primo versamento a partire da 1 euro.

Interactive Brokers trading costi

Interactive Brokers nel 2024 mantiene una struttura di commissioni competitiva, con valori inferiori rispetto ad altri broker. Non è previsto un deposito minimo per l'apertura di un conto, mentre i conti professionali possono avere requisiti minimi specifici a seconda del tipo di conto scelto.

• Azioni: le commissioni per il trading di azioni statunitensi sono fissate a $0,005 per azione, con un minimo di $1 per transazione. Per i clienti che negoziano grandi volumi, le commissioni possono scendere ulteriormente, fino a $0,002 per azione per chi scambia oltre 300.000 azioni al mese.
• ETF: le commissioni sugli ETF europei sono dello 0,1% del valore della posizione, con un minimo di $4.
• Forex: per il trading sul Forex, Interactive Brokers applica commissioni basate sul volume, con spread competitivi e costi che partono da 0,03% del valore dell'operazione.

Commissioni di prelievo e altre spese

Il primo prelievo mensile è gratuito; successivamente potrebbero applicarsi commissioni. In più Interactive Brokers prevede requisiti minimi di attività mensili. Perciò vuol dire che i trader che non li soddisfano potrebbero dover pagare commissioni aggiuntive.

Conto di margine

Interactive Brokers offre anche conti di margine per il trading con leva finanziaria, permettendo ai trader di ampliare le loro posizioni.

In sintesi, Interactive Brokers si conferma una scelta vantaggiosa per i trader attivi grazie alle sue commissioni basse e alla flessibilità nella gestione dei conti. Tuttavia, potrebbe non essere l'ideale per i principianti o i trader occasionali a causa dei requisiti minimi di attività.

Deposito minimo

Interactive Brokers non prevede un deposito minimo definito. I conti professionali, invece, applicano alcuni depositi minimi a seconda del conto che il trader professionista decide di aprire.

Opinioni su Scalable Capital e Interactive Brokers

Interactive Brokers è molto apprezzato dai trader esperti per la sua piattaforma completa e le sue commissioni basse. I principianti possono trovarlo un po' complesso.

Scalable Capital è preferito da coloro che cercano un approccio di investimento passivo. Gli investitori apprezzano la semplicità del servizio, nonostante la gamma limitata di prodotti.

In conclusione, la scelta tra i due dipenderà dalle tue esigenze specifiche. Se sei un trader attivo che cerca una vasta gamma di prodotti e mercati, Interactive Brokers potrebbe essere la scelta migliore. Se, invece, preferisci un investimento più conservativo e a lungo termine e non ti interessano i derivati, Scalable Capital potrebbe essere la scelta ideale.

Scalable Capital

• 3% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Ampia gamma di prodotti.
• Interessi in EUR/USD.

Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Scalable Capital e Interactive Brokers su Trustpilot

Le valutazioni degli utenti su Trustpilot per Scalable Capital e Interactive Brokers mostrano un panorama interessante per entrambi i broker, evidenziando i punti di forza e le aree di miglioramento.

Scalable Capital, ad esempio, ha ottenuto una valutazione media di 2,9 stelle su 5 su Trustpilot, con circa il 62% degli utenti che hanno lasciato recensioni positive (4 o 5 stelle). Gli utenti apprezzano in particolare la facilità d'uso della piattaforma e le commissioni competitive, che consentono di investire anche con un importo minimo di 1 euro. La possibilità di attivare piani di accumulo (PAC) è un altro aspetto frequentemente elogiato, poiché offre un modo accessibile per investire in azioni e ETF.

Tuttavia, ci sono anche recensioni negative che evidenziano problemi con il servizio clienti, in particolare riguardo ai tempi di risposta. Nonostante ciò, il team di Scalable Capital risponde attivamente alle recensioni, sia positive che negative, dimostrando un impegno verso la soddisfazione del cliente.

Per quanto riguarda Interactive Brokers, ha ricevuto valutazioni generalmente positive su Trustpilot, con molti utenti che lodano la professionalità della piattaforma e la vasta gamma di mercati disponibili. Gli investitori apprezzano la flessibilità offerta dal broker, che consente operazioni in diverse valute e l'accesso a una varietà di strumenti finanziari.

Le commissioni di trading sono considerate basse rispetto alla concorrenza, rendendo Interactive Brokers una scelta popolare tra i trader attivi. Tuttavia, alcuni utenti hanno segnalato che la complessità della piattaforma potrebbe risultare intimidatoria per i principianti.

Servizio clienti di Interactive Brokers e Scalable Capital

Gli investitori possono contattare un operatore tramite differenti canali di comunicazione:

• Servizio clienti Scalable Capital
  • Assistenza telefonica: 91 949 71 13
  • E-mail: [email protected]
  • Assistenza multilingua: sì
  • Chat dal vivo

Sul sito del broker, inoltre, è presente una sezione FAQ con informazioni su diversi temi: apertura conto, trading, informazioni fiscali, reclami, crypto.

Interactive Brokers fornisce assistenza via telefono in italiano, chat ed email con un servizio di assistenza clienti attivo 24 ore su 24 durante i giorni feriali.

• Servizio clienti Interactive Brokers
  • Assistenza via chat: Il servizio clienti è efficiente e veloce, e in poco tempo offre soluzioni esaustive. 
  • Assistenza telefonica: in lingua italiana: +356 2327 33115
  • E-mail: [email protected], [email protected]
  • Chatbot automatizzato
    • Interactive Brokers dispone anche di un servizio di chatbot automatizzato basato sull’intelligenza artificiale che restituisce le risposte più popolari.
  • Ufficio in Italia: no

Il servizio clienti è efficiente e veloce, e in poco tempo offre soluzioni esaustive.

Vantaggi e Svantaggi di Scalable Capital e IBKR

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