Coinbase vs eToro: qual è il miglior exchange di criptovalute?

eToro è un broker Forex e CFD, ma permette anche di fare trading su azioni, ETF e criptovalute. Coinbase, invece, è uno degli exchange di valuta digitale più rinomati al mondo. Volete scoprire le somiglianze e le differenze tra questi due intermediari di criptovalute? In questo articolo vi mostriamo un confronto tra Coinbase vs eToro.

Qual è migliore tra Coinbase e eToro?

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Di seguito è possibile ripercorrere un po' di storia di eToro e Coinbase, per saperne di più su ciascuno di essi prima di decidere quale sia quello giusto per voi.

eToro è un broker di origine israeliana, fondato nel 2007. È stata fondata con l'obiettivo di democratizzare gli investimenti finanziari (rendendoli accessibili a tutti i tipi di investitori). Tuttavia, ha più che raggiunto questo obiettivo quando, nel 2010, ha lanciato Openbook: la sua piattaforma per copiare altri trader.

Inizialmente eToro offriva servizi di brokeraggio utilizzando una piattaforma tecnologica WebTrader, ma la comparsa di Openbook ha segnato una svolta nella storia del brokeraggio online. Da lì è iniziata la sua fama mondiale: oggi è la più grande comunità di social trading esistente (questa è la sua caratteristica più distintiva). Dopo il lancio della sua app mobile, nel 2015 eToro ha fuso la piattaforma copy trading con la propria piattaforma di trading manuale.

Si tratta di uno dei broker online più noti, che opera in oltre 140 paesi e gode della fiducia di milioni di trader.

Dopo un anno di crescita del trading e delle entrate, nel 2021 e Toro ha recentemente annunciato la sua IPO (in realtà è quotata al Nasdaq, un mercato completamente virtuale) attraverso la formula SPAC.

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A differenza di eToro, Coinbase è una piattaforma esclusivamente dedicata allo scambio di criptovalute. In altre parole, non è un broker Forex e CFD (e tanto meno un broker di social trading). Tuttavia, il suo funzionamento è simile a quello di un intermediario finanziario (la sua fonte di reddito è costituita dalle commissioni per gli scambi). È la più grande borsa di criptovalute degli Stati Uniti.

È nato a San Francisco nel 2012. Da allora, questa piattaforma ha subito uno sviluppo spettacolare. Solo due anni dopo la sua nascita, aveva già un milione di clienti.

Dopo una nuova fase di crescita durante la pandemia di coronavirus, Coinbase è stata quotata al Nasdaq il 14 aprile 2021.

Sicurezza e autorizzazione eToro e Coinbase?

La regolamentazione è uno degli aspetti principali da tenere in considerazione quando si assume un broker o un exchange di criptovalute e, in base alla sua regolamentazione, si deve valutare se è sicuro o meno. Per questo motivo, di seguito sono riportati le diverse regolamentazioni di eToro e Coinbase.

Regolamentazione eToro

Come è naturale per i broker online, eToro ha diverse filiali per poter offrire i propri servizi di brokeraggio in diverse regioni del mondo. Questo perché ogni società deve essere autorizzata dall'autorità finanziaria competente.

Pertanto, possiamo distinguere tra:

• eToro (UK) Ltd.: società di servizi finanziari autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Athority (FCA).
• eToro AUS Capital Limited: società con sede in Australia, autorizzata e regolamentata dall'Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
• eToro (Europe) Ltd: società con sede a Cipro; autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission.
• Per i clienti europei, eToro Europe (sebbene anche eToro UK sia conforme alle normative europee) è la società che funge da contraente e fornisce la piattaforma.

Questa società ha sede a Cipro e, come abbiamo visto, è effettivamente sotto la supervisione dell'autorità di regolamentazione cipriota (CySEC), con la licenza numero 109/10.

Poiché Cipro è un Paese dell'Unione Europea, la legislazione rientra nel quadro normativo imposto dalla Direttiva MiFID (regolamentazione finanziaria europea). Per questo motivo, eToro è anche in grado di offrire i propri servizi in tutto il territorio comune. In effetti, questo intermediario finanziario è anche autorizzato dalla CONSOB italiana.

Essendo debitamente regolamentato, eToro rispetta tutte le garanzie di sicurezza per i fondi dei clienti richieste dalla normativa (segregazione del conto, protezione contro il saldo negativo, è affiliato a un fondo di garanzia, ecc.) L'organismo di regolamentazione garantisce che il broker non agisca in modo fraudolento. Ha poteri sanzionatori.

Regolamentazione Coinbase

Coinbase, non essendo un intermediario finanziario in quanto tale e operando solo nel mondo delle criptovalute, non è regolamentato come broker (né è obbligato a esserlo).

Le criptovalute non sono ancora considerate moneta a corso legale, pertanto non è necessario regolamentarle. Tuttavia, questo non significa che Coinbase, in quanto piattaforma di scambio di criptovalute, non sia sicura. In linea di principio, è autorizzata a gestire la moneta elettronica (è registrata presso la FinCEN).

Ma ciò che conta è la sua lunga storia, il numero di clienti che soddisfa, il suo grande volume di scambi e il fatto che sia quotata su un mercato finanziario organizzato (il che significa che deve presentare conti pubblici e regolarmente verificati) è già un'indicazione che si tratta di un'azienda seria.

Inoltre, l'account dell'utente è protetto dall'autenticazione a due fattori (verifica in due passaggi). Coinbase offre un'assicurazione contro i crimini, che protegge una parte delle criptovalute nei suoi sistemi di stoccaggio. È inoltre sottoposto a controlli finanziari e di sicurezza da parte di società esterne.

Costi e commissioni: eToro vs Coinbase

Avendo già letto la storia, la regolamentazione, le criptovalute di eToro e Coinbase, ora è il momento di scoprire le commissioni applicate da ciascuno, un altro aspetto che vi aiuterà a decidere tra i due.

eToro trading costi

eToro è noto per aver abbassato le commissioni per le azioni e gli ETF. Ma quando si tratta di investire in criptovalute (quando si acquisisce la proprietà degli asset), viene applicata una commissione come viene indicato di seguito:

• Commissione di trading: eToro applica una commissione dell'1% per l'acquisto e la vendita di criptovalute.
• Commissione di prelievo: è prevista una commissione di $5 per ogni prelievo, con un importo minimo di prelievo di $30.
• Commissione per trasferimenti: per il trasferimento di cripto-asset nel wallet eToro, è applicata una commissione del 2%.
• Commissione di inattività: dopo 12 mesi senza attività, viene addebitato un costo di $10 al mese

Per il trading di CFD sulle criptovalute (operazioni corte e con leva finanziaria), viene applicato uno spread anche al prezzo quotato dell'asset. Le percentuali applicate per l'acquisto e la vendita sono dell'ordine di quelle già viste per ogni criptovaluta. Il trader deve inoltre tenere conto delle commissioni overnight per ogni giorno in cui la posizione rimane aperta.

Inoltre, eToro applica una commissione di 5 dollari per i prelievi e di 10 dollari al mese per mantenere il conto inattivo.

Coinbase trading costi

Coinbase ha un sistema di commissioni leggermente più complesso. In linea di massima, le commissioni per il trading di criptovalute sono le seguenti per i Paesi europei:

• Commissioni generali: le commissioni su Coinbase possono variare significativamente. Le spese per transazioni inferiori a $10.000 vanno da $0.99 a $2.99.
• Commissioni percentuali: le commissioni variano dall'1.49% al 3.99%, a seconda del metodo di pagamento utilizzato.
• Commissioni per acquisti con carta di credito: possono arrivare fino al 3.99%.
• Commissioni su Coinbase Advanced: per gli utenti che utilizzano l'interfaccia avanzata, le commissioni sono più basse, con tassi che vanno dallo 0.4% allo 0.6% a seconda del tipo di ordine.

Anche le transazioni di acquisto/vendita prevedono una commissione minima. In altre parole, alle transazioni di acquisto e vendita verrà applicata la commissione fissa o la commissione percentuale più alta.

eToro e Coinbase: piattaforme di trading

Coinbase ed eToro sono due piattaforme di trading molto popolari, accessibili sia tramite web che app, che offrono interfacce semplici e intuitive per il trading di criptovalute. Di seguito sono presentate le principali caratteristiche, similitudini e differenze tra le due piattaforme, aggiornate con dati recenti.

Ecco un confronto aggiornato tra eToro e Coinbase per il 2024, con dati specifici sulle caratteristiche, le commissioni e le opzioni disponibili.

Caratteristiche principali

Wallet crypto

• eToro Money Wallet
  • Gestito tramite un'app separata, consente agli utenti di trasferire criptovalute dal proprio conto eToro al wallet, offrendo maggiore sicurezza contro attacchi informatici.

• Coinbase Wallet
  • Supporta una vasta gamma di criptovalute ed è un wallet self-custodial, dove solo l'utente ha accesso alle chiavi private.

La scelta tra eToro e Coinbase dipende dalle esigenze individuali degli investitori. eToro si distingue per la sua struttura delle commissioni più favorevole rispetto a Coinbase, specialmente per gli scambi di criptovalute. D'altra parte, Coinbase offre una maggiore varietà di criptovalute disponibili e funzionalità avanzate per i trader esperti. Entrambe le piattaforme forniscono strumenti utili sia per principianti che per trader esperti, rendendole opzioni valide nel panorama del trading di criptovalute nel 2024.

Prodotti e mercati: eToro e Coinbase

Se volete investire in Bitcoin e altre criptovalute, è bene sapere quali e quante criptovalute offrono eToro e Coinbase. Non si tratta solo di investire in Bitcoin, ma anche in altre criptovalute che possono essere redditizie nel tempo e in alcune che seguono le orme del Bitcoin. Quindi, maggiore è l'offerta, maggiori sono le possibilità di scelta:

eToro

In realtà, le criptovalute sono solo una delle numerose attività finanziarie offerte da questo broker. Oltre a questi prodotti, i trader possono anche negoziare in:

• Azioni (a pronti e tramite CFD).
• ETF (a pronti e tramite CFD).
• Forex (mercato dei cambi).
• Indici.
• Materie prime.
• Copiare altri trader.
• Copyportfolios (portafogli d'investimento progettati su base tematica).
• Tornando alle criptovalute, in linea di principio è possibile investire in questo tipo di asset direttamente (acquistando o vendendo) o indirettamente (copiando altri trader).

D'altra parte, tutte le operazioni a breve termine e con leva finanziaria vengono effettuate tramite CFD, mentre per le operazioni a lungo termine e senza leva finanziaria viene acquistato il bene reale.

Per quanto riguarda le criptovalute, eToro Wallet supporta le principali, come:

• Bitcoin.
• Bitcoin Cash.
• Ethereum.
• XRP.
• Litecoin.
• XLM.

Per quanto riguarda la piattaforma di eToro, l'utente può investire in un più di 105 valute digitali. Consente il trading tra coppie di valute fiat e criptovalute, tipo fino a 63 coppie tra:

• Bitcoin/Euro (BTCEUR)
• Ethereum/Euro (ETHEUR)
• Ethereum/Sterlina (ETHGBP)
• Bitcoin/Sterlina (BTCGBP)
• EOS/Sterlina (EOSGBP)

Supporta anche il trading tra 14 coppie di criptovalute e troviamo anche coppie con materie prime come Oro e Bitcoin.

Oltre a consentire l'acquisto di criptovalute tramite carta bancaria da memorizzare nel portafoglio, in eToro è necessario effettuare un deposito sul conto per poter operare.

eToro supporta diversi meccanismi di pagamento per il deposito di fondi:

• Carta di credito o di debito.
• Trasferimento elettronico di fondi.
• Paypal.
• Trasferimento rapido.
• Klarna/Sofort Banking.
• Online Banking / Trustly (per i clienti dell'UE).

Per quanto riguarda i prelievi, le modalità di prelievo sono un po' più limitate:

• Carta di credito o di debito.
• Bonifico bancario.
• Paypal.

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Coinbase offre la possibilità di negoziare e conservare criptovalute. Si tratta di una piattaforma esclusiva, una vera e propria specialista in questo tipo di attività.

Di conseguenza, i suoi sforzi e servizi sono concentrati sulle valute digitali ed è in grado di offrire un'ampia gamma di criptovalute da negoziare. Inoltre, intende continuare ad arricchire il suo ampio elenco.

Su Coinbase è possibile negoziare tutte le valute digitali più popolari. Inoltre, questa piattaforma offre anche tutti i servizi paralleli (portafoglio virtuale, servizio di custodia, prestiti garantiti da bitcoin, risorse di formazione, ecc.)

Per i clienti dell'Unione Europea, Coinbase consente depositi e prelievi tramite i seguenti metodi di pagamento:

• Trasferimento SEPA.
• Scheda di sicurezza 3D.
• Ideale / Sofort
• Carta di credito o di debito (solo per i prelievi).
• PayPal (solo per i prelievi).

Opinioni su eToro e Coinbase

In realtà, il confronto eToro vs Coinbase dovrebbe essere fatto dal punto di vista delle criptovalute, poiché questa seconda entità lavora esclusivamente con questi asset.

In altre parole, Coinbase è un exchange di criptovalute; è specializzato in questi asset e offre praticamente tutti i servizi necessari per un investimento efficace. D'altra parte, eToro è un broker online che si caratterizza per fornire una delle più popolari reti di social trading esistenti. Tuttavia, offre anche un portafoglio e la possibilità di negoziare criptovalute spot.

In ogni caso, le differenze tra i due intermediari di valute digitali si notano nello schema di commissioni che applicano (uno è una percentuale basata sul prezzo di negoziazione e l'altro ha una commissione fissa).

Anche i servizi paralleli in termini di trading di criptovalute fanno la differenza. A questo proposito, eToro fornisce gli strumenti necessari, ma Coinbase offre un arsenale completo di servizi correlati. Al contrario, eToro consente il trading indiretto (tramite copy trading), lo short trading e l'uso della leva finanziaria.

Come per ogni azienda, l'aspetto della comunicazione con il cliente è qualcosa che, al di là dei costi e delle commissioni, è qualcosa che, soprattutto quando si hanno dubbi o problemi, è indubbiamente importante avere un'ampia varietà di canali di assistenza clienti e di velocità. Diamo quindi un'occhiata ai servizi di assistenza clienti di eToro e Coinbase:

eToro dispone di un servizio di assistenza clienti in linea con il settore del brokeraggio finanziario online, anche se non dispone di un'assistenza 24/7 o di un numero di telefono di contatto.

Tuttavia, fornisce un conto demo gratuito senza limiti di tempo. Inoltre, sulla sua piattaforma è presente una sezione di aiuto e fornisce strumenti di formazione.

Per quanto riguarda Coinbase, inoltre, non offre assistenza 24 ore su 24, dal lunedì alla domenica, e non dispone di una chat dal vivo. Il numero di telefono di contatto è riservato al blocco dell'account in caso di attività sospette.

Sul loro sito web sono disponibili un centro di assistenza e una sezione contatti.

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eToro e Coinbase su Trustpilot

Su Trustpilot, eToro ha un punteggio medio di 4.2 stelle su 5, con il 61% delle recensioni che attribuiscono il massimo punteggio. Gli utenti apprezzano la disponibilità e la competenza del supporto clienti, evidenziando come il personale sia utile nel fornire consigli sulle operazioni di trading. eToro continua a rispondere attivamente ai feedback, mostrando attenzione verso le esigenze dei propri utenti.

D'altra parte, Coinbase ha un punteggio medio di 1.5 stelle su 5, con ben il 79% delle recensioni che sono di una stella. Le recensioni mettono in evidenza la facilità d'uso della piattaforma, ma ci sono numerose critiche riguardo alle commissioni elevate e al servizio clienti poco soddisfacente. Molti utenti segnalano esperienze negative legate a ritardi nelle transazioni e difficoltà nel contattare il supporto, rendendo l'esperienza complessiva piuttosto deludente.

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