Broker di criptovalute: come scegliere le migliori piattaforme crypto
Le criptovalute, che un tempo erano viste come un fenomeno marginale, oggi rappresentano una componente significativa del panorama finanziario globale. Come per ogni investimento, però, anche nel mondo delle cripto la scelta del broker giusto è fondamentale. In questo articolo, ti guideremo attraverso i punti chiave e le caratteristiche da considerare per fare la scelta più informata e in linea con le tue esigenze.
Broker criptovalute: perché?
Per investire in criptovalute non serve rivolgersi alle banche o istituti finanziari. La loro negoziazione può avvenire tranquillamente con un broker, perché la blockchain assicura l'affidabilità della transazione stessa.
Dunque, è meglio scegliere un broker o un exchange per investire in criptovalute? E quali sono i migliori broker e exchange per questo scopo?
Le commissioni dei broker e degli exchange di criptovalute compromettono la redditività del trader. Tuttavia, non è l'unico fattore da prendere in considerazione al momento della scelta, né deve essere esclusivo. Ci sono diversi elementi che devono essere soppesati, come gli asset disponibili, la piattaforma di trading, la sicurezza dei fondi, ecc.
Se siete arrivati qui probabilmente avete già fatto la vostra scelta. Ad ogni modo, dopo avervi detto quali sono i migliori broker di criptovalute e come sceglierli, alla fine di questo articolo vi faremo anche una panoramica delle differenza tra queste due piattaforme di investimento.
Migliori broker per criptovalute in Italia: piattaforme
| Broker | Conto demo | Trading criptovalute | Deposito minimo | |
| eToro | Si | CFD + eToro wallet (oltre 50 criptovalute) | 50 $ | Scopri di più → |
| XTB | Si | CFD | 0 € | Scopri di più → |
| Scalable Capital | No | ETP + acquisto di criptovalute frazionate | 1 € | Scopri di più → |
| ActivTrades | Si | CFD | 0 € | Scopri di più → |
| Pepperstone | Si | CFD | 0 € | Scopri di più → |
Ti interesserà sapere quali sono le migliori criptovalute su cui investire.
eToro
eToro è un broker molto attivo nel settore delle criptovalute. Tuttavia, applica una commissione dell'1% della transazione, che include già lo spread.
Per iniziare a operare con le criptovalute con eToro, l'investimento minimo è molto basso, 25 dollari, e si dispone di un portafoglio per gestirle. Tuttavia, gli spread su questo tipo di prodotto sono molto alti.
- 🏆 Regolamentazione: CySEC, FCA e ASIC
- 🪙 Criptovalute reali: Sì
- 💼 Attività finanziarie: +70 derivati di criptovalute
- 💲 Commissioni: 1% per apertura e chiusura del trade.
- 📈 Piattaforma: Proprietaria
- 🖥️Cuenta demo: Sì, per un periodo di tempo illimitato.
Diamo un'occhiata ai pro e ai contro dell'utilizzo di questa piattaforma per il trading di criptovalute.
Vantaggi
✅ Ampia gamma di criptovalute, comprese le più popolari.
✅ Molti strumenti finanziari.
✅ Possibilità di copytrading.
Svantaggi
❌ Commissione dell'1% per operazione.
❌ C'è una commissione se si vogliono trasferire le criptovalute su un'altra piattaforma o sul proprio portafoglio.
❌ Spese per il ritiro dei fondi e per l'inattività del conto.
Mercati
Italia, Europa, USA, Asia
✔Sito web in diverse lingue.
✔Versione mobile avanzata e copytrading
✔Negoziazione di azioni senza commissioni di acquisto e vendita
* Il vostro capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per ulteriori informazioni, visita
Se vuoi saperne di più, qui trovi le opinioni su eToro.
XTB
XTB è un broker polacco quotato alla Borsa di Varsavia. Con XTB si può investire in 14 criptovalute tramite i CFD, con spread che variano da un minimo dello 0,22% del CFD su Bitcoin al 2%-2,5% per trading su CFD di criptomonete meno note. Il broker ha un conto demo XTB e un deposito minimo di 0,01 euro.
- 🏆 Regolamento: FCA, CySEC, KNF
- 🪙 Criptovalute reali: No
- 💼 Attività finanziarie: Azioni (anche frazionate) ed ETF reali. CFD (Forex, azioni, indici, crypto, materie prime)
- 💲 Commissioni: Bassa
- 📈 Piattaforma: Proprietaria (xStation 5)
- 🖥️Cuenta demo: Sì
Diamo un'occhiata ai pro e ai contro dell'utilizzo di questa piattaforma per il trading con XTB con criptovalute.
Vantaggi
✅ CFD su crypto, con possibilità di leva.
✅ Puoi investire in cripto indirettamente con altri asset, come le azioni di società che sono direttamente collegate al mercato delle criptovalute. Ad esempio, Coinbase, Riot Blockchain o MicroStrategy.
✅ La piattaforma xStation5 è tra le più apprezzate dai trader.
Svantaggi
❌ Non si possono scambiare criptovalute.
❌ Non consente social trading o copy trading.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Conto demo e nessun deposito minimo.
✔Commissioni su azioni ed ETF dello 0%.
✔Accademia di formazione e servizio clienti in italiano.
Scopri di più con le recensioni di XTB.
Scalable Capital
Scalable Capital è un broker in cui è possibile investire in criptovalute in due modi diversi, acquistando la criptovaluta vera e propria – o frazioni di essa – o attraverso gli ETP.
Tuttavia, il punto forte è che dispone di oltre 20 criptovalute reali, comprese le più importanti (Bitcoin, Ethereum…), circa 90 ETP e un programma di staking a pagamento per detenere criptovalute nel broker.
Tutto questo in un broker regolamentato dalla BaFin (Germania) e 100% online.
- 🏆 Regolamento: BAFIN
- 🪙 Criptovalute reali: Sì
- 💼 Attività finanziarie: Azioni, ETF, fondi comuni di investimento, criptovalute.
- 💲 Commissioni: 0,99% per il conto gratuito, 0,69% per il conto premium.
- 📈 Piattaforma: Proprietaria
- 🖥️Cuenta demo: No
Vantaggi
✅ Molto adatto al trading di criptovalute con intenzioni di Buy & Hold
✅ Criptovalute e ETP reali
✅ Facile e intuitivo da usare, soprattutto per i principianti.
✅ Programma di scommesse
✅ Regolamentato da autorità di vigilanza di primo livello: BaFiN e BundesBank.
Svantaggi
❌ La piattaforma non è adatta agli investitori esperti.
❌ L'obiettivo non è il trading
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Broker tedesco, regolamentato, sicuro e senza commissioni.
✔Ampia gamma di azioni ed ETF a basso costo o senza commissioni.
✔Paga il 2,3% annuo di interessi sulla liquidità (il più alto in Italia)
Scopri come aprire un conto in Scalable Capital e leggi qui le recensioni di Scalable Capital.
ActivTrades
ActivTrades è un broker di derivati che offre un'esposizione a più di 1.000 derivati finanziari su 7 classi di attività. Tra questi prodotti, ha un catalogo di 12 criptovalute come attività sottostanti per investire in esse.
Inoltre, si tratta di 12 criptovalute altamente liquide, in quanto si tratta generalmente di 12 criptovalute tra le più scambiate sul mercato, come Bitcoin, Ethereum, ma anche DOGE o Cardano.
Inoltre, la sua sicurezza è fuori discussione, poiché oltre a essere regolamentata in 5 diverse giurisdizioni, vanta 45 riconoscimenti internazionali, il che è un'ulteriore prova del suo impegno per l'eccellenza.
- 🏆 Regolamentazione: FCA, CSSF, BACEN…
- 🪙 Criptovalute reali: No
- 💼 Attività finanziarie: 12 derivati di criptovalute
- 💲 Commissioni: Spread a partire da 0,25 pts (Bitcoin 60 pts)
- 📈 Piattaforma: ActivTrader, MT4, MT5 e TradingView
- 🖥️ Conto demo: Sì, illimitato
Ecco i suoi pro e contro:
Vantaggi
✅ Esecuzione rapida degli ordini di mercato, 0,004 secondi, ideale per lo scalping.
✅ Nessun rischio di autodeposito.
✅ Oltre il 93% degli ordini viene eseguito al prezzo richiesto.
✅ Utilizzato da oltre 100.000 trader in 170 paesi diversi.
Contro
❌ Fortemente orientato al trading intraday.
❌ Solo 12 criptovalute in catalogo.
Mercati
Italia, Europa, USA
✔Protezione del saldo negativo con supporto 24 ore.
✔Assicurazione speciale fino a £ 1.000.000.
✔Formazione gratuita
Leggi qui la recensione di ActivTrades e come investire in criptovalute con ActivTrades.
Pepperstone
Pepperstone è principalmente un broker forex con una buona selezione di altri prodotti CFD tra cui criptovalute, azioni popolari e materie prime.
Tra le criptovalute, è possibile negoziare Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Dogecoin, Litecoin e Polkadot. La leva massima consentita è di 1:2. In totale le crypto negoziabili sono 21.
- 🏆 Regolamentazione: FCA
- 🪙 Criptovalute reali: No
- 💼 Attività finanziarie: Forex, CFD e criptovalute
- 💲 Commissioni: Basse
- 📈 Piattaforma: MT4, MT5, TradingView o cTrader
- 🖥️ Conto demo: Sì
Ecco i suoi pro e contro:
Vantaggi
✅ Esecuzione rapida degli ordini di mercato, 0,004 secondi, ideale per lo scalping.
✅ Nessun rischio di autodeposito.
✅ Oltre il 93% degli ordini viene eseguito al prezzo richiesto.
✅ Utilizzato da oltre 100.000 trader in 170 paesi diversi.
Contro
❌ Fortemente orientato al trading intraday.
❌ Solo 12 criptovalute in catalogo.
✔Broker STP
✔Varietà di piattaforme e strumenti disponibili
✔Consente lo scalping
✔CFD su azioni australiane
Il 76,6% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore.
Per saperne di più leggi: Pepperstone recensioni.
Piattaforme di criptovalute: quale scegliere
I broker di criptovalute vi offrono l'accesso ai mercati, una piattaforma per investire in criptovalute e per fare trading anche su altri asset. Vi diamo qualche consiglio su come sceglierli:
- Broker criptovalute regolamentati. Un broker regolamentato farà del suo meglio per garantire sicurezza ed affidabilità ai propri clienti.
- Un account di prova gratuito potrebbe essere molto utile per riuscire a capire come ci si trova con la piattaforma e se quest’ultima offre tutte le funzionalità cui sei interessato.
- Bisogna poi accertarsi di costi e commissioni, e di quanto concerne in generale il denaro, quali il deposito minimo (vi sono alcuni broker che richiedono anche decina o centinaia di migliaia di euro), il prelievo minimo (alcuni broker permettono di prelevare solo se vi è un saldo minimo) e i costi di deposito e prelievo.
- Offerta di criptovalute: il broker non deve offrire solo Bitcoin ma un listino più ampio.
- Ultimo, ma non meno importante, il supporto e le funzionalità multipiattaforma. Non essere in grado di investire da smartphone o avere problemi ad investire e non riuscire a contattare l'assistenza può essere molto frustrante, motivo per cui ti invitiamo a verificare, anche tramite recensioni, l’ottimizzazione multipiattaforma della piattaforma del broker e delle metodologie e tempistiche di contatto del servizio clienti.
Broker crypto: costi
I costi più importanti sono le commissioni e lo spread del broker (se fate trading di CFD con criptovalute).
- Commissioni per l'acquisto delle criptovalute.
- Commissioni overnight: è un costo del trading con CFD e sono dovute su una posizione aperta oltre le 23 di ogni giorno di trading.
- Spread: è il differenziale tra il prezzo di acquisto e quello di vendita. Inoltre, i broker CFD di criptovalute aggiungono un ulteriore differenziale, che di solito è minore alle commissioni degli exchange o dei servizi affini.
Dove comprare criptovalute, broker o exchange?
Se avete ancora dei dubbi sulla scelta, se broker di criptovalute o exchange, vi lasciamo con una breve riflessione.
Broker per investire in criptovalute
Normalmente, tranne forse per gli investitori più giovani, i broker permettono la comodità di avere tutto integrato nello stesso portafoglio, se si decide di esporre una percentuale al mondo delle criptovalute.
Hanno anche il vantaggio di essere un po' più intuitivi, quasi come se si trattasse di acquistare e vendere azioni.
Vediamo una tabella di pro e contro, quando si utilizza un broker per investire in criptovalute.
Pro dell'utilizzo di un broker
✅ Sono adeguatamente regolamentati.
✅ Operazioni più intuitive.
✅ Si ha accesso alle principali criptovalute.
✅ È possibile avere tutti gli investimenti nello stesso portafoglio.
✅ Adatto agli investitori principianti
in criptovalute.
Contro dell'utilizzo di un broker
❌ Di solito offrono derivati, non le criptovalute vere e proprie.
❌ Piattaforma con meno opzioni di redditività: staking, air-dropping, lendding….
❌ Non adatto a investitori esperti in questo tipo di attività.
Exchange per investire in criptovalute
D'altro canto, gli exchange sono un po' più complicati da usare, ma se si concentra la maggior parte del proprio portafoglio su questi nuovi asset digitali, possono essere l'opzione migliore (come canali di investimento), in quanto consentono di ottenere profitti in vari modi, al di là della detenzione, della rivalutazione e della vendita stessa.
Anche in questo caso, nella tabella che segue, illustriamo i vantaggi e gli svantaggi degli exchange:
Pro dell'utilizzo di un exchange
✅ Grande disponibilità di criptovalute, in genere più di 100.
✅ Diversi modi per ottenere profitti: holdear, staking, lendding…
✅ Basse commissioni, grazie alla connettività con le piattaforme di swap.
✅ Dispongono di un gran numero di strumenti di formazione.
✅ Di solito negoziano l'attività reale, non i derivati, non gli ETP…
✅ Sono adatti a investitori professionisti o a investitori focalizzati su questo tipo di derivati.
Contro dell'utilizzo di un exchange
❌ Non sono regolamentate e la loro sicurezza si basa sulla reputazione.
❌ Il loro servizio clienti è raramente in spagnolo e non hanno uffici in Spagna.
❌ Possono presentare un'elevata curva di apprendimento.
Ti sei chiarito un po' le idee? Qui ti lasciamo la lista dei migliori exchange se vuoi dare un'occhiata.
Migliori piattaforme di criptovalute: opinioni e conclusioni
I broker che abbiamo selezionato come i migliori li abbiamo valutati per le caratteristiche che vi abbiamo elencato sopra. Se fai trading di criptovalute con altri broker scrivilo nei commenti.
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FAQ
Un broker di criptovalute è una piattaforma di trading online che, oltre all'offerta di altri prodotti finanziari, offre anche il trading di criptovalute. Alcuni di questi broker sono: eToro, Scalable Capital, XTB e ActivTrades.
Per fare acquistare o vendere criptovalute si può scegliere tra un exchange o un broker online. In entrambi i casi è bene, prima di scegliere, controllare le commissioni applicate e quali criptovalute hanno nell'elenco. I broker, a differenza degli exchange, sono piattaforme di trading online che offrono la possibilità di fare trading su più tipologie di asset.
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