Recensione di IG broker: opinioni, prodotti e commissioni

Il broker IG vanta oltre 45 anni di esperienza ed è anche considerato uno dei pionieri del trading online, ma si tratta davvero di una scelta conveniente? I numeri parlano chiaro: circa 313.000+ utenti utilizzano IG in oltre 16 paesi nel mondo per accedere a più di 17.000 mercati finanziari. Vediamo insieme una recensione su IG Markets.

In questa analisi vedremo quali sono i vantaggi riservati ai clienti di questo broker, le criticità, le commissioni previste, i pro e i contro, ma soprattutto capiremo come funziona il broker IG. 

IG broker

IG broker nasce nel 1974 nel Regno Unito. Fondato da Stuart Wheeler, il broker parte con appena 3 dipendenti. Il nome originale era IG Index, dove IG indica l’abbreviazione di Investor Gold. 

Oggi la società ha sede a Londra, a Cannon Bridge House, e negli anni si è distinta per le importanti innovazioni apportate al mondo del trading online. Il gruppo IG ha molte sedi in giro per il mondo, e una di queste si trova in Galleria Passarella 2, 20122 Milano, Italia.

Come funziona IG trading

IG è un broker sicuro?

Per cominciare l’analisi del broker IG è fondamentale valutare uno degli aspetti più basilari: la sicurezza. 

Per comprendere se un broker sia effettivamente sicuro bisogna verificare che sia regolamentato e autorizzato dagli enti regolatori e che sia in possesso di regolare licenza. 

I meccanismi di vigilanza sono garantiti dall’FCA del Regno Unito e dalla BaFin tedesca. In più, per rispondere alle esigenze dei clienti italiani, IG broker è regolamentato CONSOB e offre il regime fiscale amministrato, oltre a quello dichiarativo con i fondi tutelati in conti bancari italiani segregati.

Ed eccoci arrivati al secondo elemento da analizzare: la custodia dei fondi dei clienti. I fondi e asset del IG broker vengono segregati e depositati in conti bancari separati, di cui i clienti sono i beneficiari, in modo che siano separati dai fondi di proprietà di IG.

Inoltre, IG utilizza unicamente i propri fondi per effettuare operazioni di copertura e non utilizza i fondi dei clienti per coprirsi con le controparti o con altri broker, in conformità con le normative vigenti in merito di tutela fondi della clientela.

Di conseguenza, nel caso in cui IG venga messa in liquidazione, gli eventuali creditori non potranno rivalersi sui fondi dei clienti.

Regolamentazione di IG

La società è autorizzata dalla Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito con licenza numero 195355 e dalla Commissione nazionale per le società e la Borsa, CONSOB, in Italia, con numero di iscrizione 1026230, oltre alla BaFin tedesca.

Ogni conto è protetto dallo schema di garanzia sui depositi europeo. In più, per garantire un maggior livello di sicurezza, in caso di insolvenza, gli investitori sono coperti dal Financial Services Compensation Scheme, anche detto FSCS, che risarcisce i clienti fino ad un massimo di £ 85.000 a persona. 

Nel complesso possiamo dire che IG broker rispetta tutti i requisiti di sicurezza. 

IG

• Affidabile e sicuro con oltre 45 anni.
• Piattaforme proprietarie ed esterne per operare.
• Regime amministrato per i clienti italiani.

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Prodotti finanziari con cui fare trading su IG Italia

Il broker IG nasce storicamente come broker forex & CFD. Tuttavia, negli anni ha arricchito la sua offerta di prodotti negoziabili, aggiungendo il trading con Turbo24, Turbo24 sulle criptovalute, barrier e vanilla options. Questi prodotti sono derivati a leva, e perciò ideali per chi cerca strumenti di investimento particolarmente speculativi. 

I prodotti finanziari proposti dal broker IG sono:

• Azioni (più di 16.000 azioni globali disponibili)
• Indici (oltre 30 indici negoziabili)
• Forex (90 coppie valutarie disponibili)
• Criptovalute (10 criptovalute tra cui Bitcoin, Ethereum e Ripple solo su Turbo 2o)
• Materie Prime o Commodities
• ETF (oltre 2500 ETF disponibili)
• Futures
• Obbligazioni (13 bond disponibili)
• Digital 100
• Tassi di Interesse (disponibili 4 tassi a breve termine globali)

Ma vediamo i più importanti nel dettaglio. 

IG CFD

IG è uno dei broker che vanta la più importante offerta di CFD al mondo. Infatti, con IG broker sono negoziabili più di 17.000 CFD su indici, forex, azioni, ETF, materie prime e criptovalute. 

Sui CFD, il broker richiede un investimento minimo che può variare a seconda dell’asset negoziato. Ad esempio, per i CFD su azioni è possibile negoziare a partire da una singola azione, mentre per i CFD sul forex si può negoziare un contratto mini o standard.

Turbo24

Su IG troviamo poi i certificati Turbo, certificates a leva finanziaria, che sono disponibili 24 ore su 24. Proprio per questo si chiamano Turbo24. Questi sono disponibili 5 giorni su 7, dal lunedì al venerdì, e sono un prodotto molto interessante perché non tutti i broker online lo offrono ai propri clienti. In IG l'unico modo per fare trading su criptovalute è Turbo24.

Per il trading sui certificati Turbo24 non sono previste commissioni, perciò si va a pagare solamente il prezzo di apertura del certificato. In più, scegliendo il livello del knock-out è possibile gestire il rischio e selezionare la leva finanziaria. 

Si tratta di una tipologia di prodotti molto liquidi, che replicano l’andamento di una moltitudine di sottostanti, sia forex che sugli indici, ma anche sulle materie prime. 

A differenza dei CFD, la leva finanziaria parte da 3x e arriva fino a 100x e per ogni Turbo24 è possibile impostare il livello di knock-out, grazie al quale si può stabilire la perdita massima derivante dall’apertura di una posizione. 

Barrier

Altro prodotto su cui è possibile negoziare sono le barrier, anche detti opzioni con barriera. 

Nello specifico si tratta di un livello di prezzo che, una volta raggiunto, porta alla chiusura automatica della posizione. 

La stessa barriera viene stabilita dal trader prima dell’apertura della posizione. Queste opzioni possono essere utilizzate sul forex, sugli indici, sulle azioni e sulle materie prime.

Vanilla options

Infine, le Vanilla options sono quel prodotto che danno il diritto, e non l’obbligo, di acquistare (anche detto call) o vendere (anche detto put) un sottostante ad un prezzo stabilito ed entro una determinata scadenza. 

Per l’acquisto di una call o di una put bisogna pagare il premio, in modo da acquisire il diritto ad acquistare o vendere il sottostante ad un prezzo stabilito nel contratto. Questo tipo di contratto può essere utilizzato sul forex, sugli indici e sulle materie prime.

Azioni 

Il numero di azioni sulle quali è possibile fare trading con IG è particolarmente alto e inoltre i margini proposti dal broker sono molto competitivi. In più, l’accesso diretto al book dei titoli consente di accedere in modo diretto ai circuiti interbancari. 

Guarda il video di IG e scopri la recensione e le opinioni 👇

Commissioni e costi IG e spread trading

Per quanto concerne le commissioni e i costi previsti dal broker IG, la struttura commissionale è pressoché la medesima, anche se esistono delle differenze in base alla tipologia di conto scelto, legato ai singoli prodotti (conto CFD, conto Turbo24, conto Barrier&Options). Detto ciò IG ha una commissione per operazione in Italia del 0.10% e una commissione minima di trading online di 5€.

Altri costi sono per l'inattività pari a 14€ al mese a partire del mese 25 (più di 2 anni).

Per quanto riguarda i CFD, ad esempio, le commissioni applicate dal broker IG riguardano solamente i CFD su azioni e la commissione varia in base al mercato di riferimento (come in tabella).

Mentre per tutti i CFD non azionari e per i Turbo24, IG applica uno spread.

I costi per il trading per i CFD su azioni sono un po' altini. Gli spread applicati da IG, invece, si possono ritenere nella media, soprattutto per quanto riguarda gli indici e le criptovalute.

Costi overnight

Insieme ai costi e alle commissioni, IG broker prevede anche dei costi d’interesse applicati sul finanziamento della posizione nel caso in cui questi rimangano in essere anche dopo la fine della giornata, i cosiddetti overnight. 

Questo costo viene calcolato sulla base del tasso interbancario del mese di riferimento. Perciò verranno addebitati sul conto se si opera con posizioni long, mentre verrà effettuato un accredito se la posizione è short ma solo nel caso in cui il tasso interbancario risulta maggiore del 2.5%.

Possiamo, tuttavia, ritenere i costi overnight tra i più bassi del settore rispetto alla concorrenza.

Piattaforme per fare trading su IG

Una delle caratteristiche principali di IG broker è la possibilità di fare trading attraverso numerose piattaforme. 

Il broker, infatti, si avvale di quattro piattaforme proprietarie oltre alle piattaforme compatibili con cui è possibile collegare il conto. 

Le piattaforme proprietarie sono quattro e sono:

• La piattaforma IG trading proprietaria 
• La L2 Dealer per clienti più esperti 
• L’app IG Trading 
• L’app per il web progressiva (PWA)

Ci sono poi anche piattaforme esterne che si possono collegare al conto, e sono:

• MetaTrader 4 
• ProRealTime 
• Trading API

IG piattaforma web

La piattaforma web IG Trading è una piattaforma che non richiede alcun download o di scaricare programmi. Infatti, per accedervi è sufficiente effettuare il login al termine della registrazione del conto, direttamente dal sito web del broker. 

Si tratta di una piattaforma professionale e facile da usare. L’utente può, infatti, personalizzare il layout ed il tema, ma anche attivare gli alert e gli indicatori tick di prezzo. 

È anche possibile creare una lista dei preferiti nella sezione Watchlist, selezionando i prodotti che si vogliono monitorare. 

Non manca, poi, la sezione Notizie con tutte le news di Reuters con contenuti personalizzati.

Vi è poi la funzione Calendario economico che rimanda alla pagina web di IG che contiene tutti gli eventi economici più importanti.

Sulla IG Trading le tipologie di ordine sono: il market order, l’ordine di apertura, l’ordine di stop garantito, il trailing stop e infine l’ordine di apertura forzata. 

IG propone anche una sezione dedicata ai grafici che permettono di effettuare un’analisi tecnica.

L’app mobile IG

L’app IG Trading, compatibile sia con Android che con iOS, è la soluzione ideale per chi al computer preferisce lo smartphone per fare trading ovunque.

Disponibile per smartphone e tablet, l’app IG Trading presenta tutte le funzioni base della piattaforma web. 

L’app è semplice da utilizzare, user-friendly e particolarmente intuitiva. Con l’app in poco tempo è possibile immettere ordini, impostare alert e consultare i grafici.

Leve su IG

Essendo un broker con sede in Europa, IG deve rispettare i limiti sulla leva finanziaria imposti dall’ESMA. Tali limiti impongono una leva massima di 30x per i CFD sul forex, 20x per i CFD su indici e 5x per i CFD su azioni. 

Tuttavia, questi limiti non si applicano ai Turbo24 e alle barrier: su quest’ultimi la leva finanziaria massima arriva a 100x, mentre sui certificati Turbo24 può andare anche oltre 100x. In più, i traders che rientrano nella categoria di traders professionali sono esenti dalle restrizioni sulla leva, beneficiando così di una marginazione maggiore nelle operazioni.

IG demo e altri tipi di conto

Come abbiamo anticipato, IG propone tre tipologie di conto, legate ai singoli prodotti (CFD, Turbo24, Barrier&Options). Tuttavia, è possibile aprire anche un conto demo gratuito. Con questo gli utenti hanno la possibilità di testare la piattaforma senza mettere a rischio il proprio denaro ma, al contrario, hanno a disposizione €30.000 di denaro virtuale per iniziare a fare trading senza rischi. Qui trovi più informazioni sui diversi tipi di conto in IG.

Il conto demo non prevede alcuna scadenza e può essere aperto sia prima che dopo aver aperto il conto reale, in modo da essere utilizzato anche per testare nuove strategie. Il conto reale può essere aperto sia da persone fisiche che da persone giuridiche. In più, è anche possibile cointestare il conto aprendo prima un conto individuale e poi facendo la richiesta al Service Desk di IG.

Qual è il deposito minimo di IG?

Dopo aver effettuato la registrazione del conto si può effettuare il primo deposito che serve a verificare l’identità. Per tale motivo deve essere fatto obbligatoriamente tramite bonifico bancario. 

Invece, i depositi successivi al primo potranno essere fatti tramite bonifico, carta di credito oppure PayPal. 

Il deposito minimo giornaliero con carta di credito o PayPal è di €300. Invece, con bonifico bancario non sono previsti importi minimi. Solo l'importo minimo iniziale è di 1000€ da effettuare tramite bonifico bancario.

IG è un broker sostituto d'imposta?

La risposta è sì, IG è un broker sostituto d'imposta. Nonostante IG sia un broker inglese, dispone di una succursale a Milano, perciò i clienti fiscalmente residenti in Italia possono optare per il regime amministrato, dove IG agisce da sostituto d’imposta e su base giornaliera calcola, dichiara e versa per conto del cliente tutte le plusvalenze e le minusvalenze, nonché l’imposta di bollo e le imposte sui dividendi e sugli interessi.

Servizio clienti IG broker

Il servizio clienti è disponibile in tantissime lingue, tra cui anche l’italiano. 

Per i clienti di IG è disponibile l’assistenza via email 24 ore su 24 oppure via telefono. Il supporto è disponibile in italiano dalle 08:30 alle 20:00 CET dal lunedì al venerdì, mentre al di fuori di questi orari è disponibile il supporto in lingua inglese. Troverete anche WhatsApp per contattarli.

Per chi non è ancora cliente può contattare l’ufficio commerciale dal lunedì al venerdì dalle 9 alle 19 tramite telefono, contattando il numero verde ma anche via email.

È anche disponibile la pagina FAQ ben dettagliata e strutturata, che risponde a tantissime domande. 

Non è prevista, invece, una chat in tempo reale. 

Formazione con IG scuola di trading

Sul sito è disponibile la sezione Scuola di trading. Questa offre approfondimenti gratuiti per migliorare le proprie conoscenze con corsi, seminari e webinar, glossario di trading, IG Academy e Trade analytics. 

È possibile scegliere tra quiz ed esercizi interattivi per verificare le conoscenze sull’argomento come il funzionamento del trading. 

I webinar proposti sono tenuti da professionisti e possono essere sia lezioni su argomenti specifici e sia video guide. In più è possibile porre quesiti ai relatori. 

È anche disponibile l’app IG Academy per continuare ad approfondire gli argomenti. 

Sul sito si può anche consultare il Glossario di trading in cui sono spiegati tutti i termini più utilizzati nel trading e nei mercati finanziari.

Opinioni e recensioni sul broker IG

Le recensioni degli utenti su Trustpilot sono davvero eccellenti. Ci sono quasi 6.000 recensioni e IG ha un voto di 4,1 su 5.

Gli utenti sono soddisfatti soprattutto del servizio clienti, della professionalità e semplicità della piattaforma e della serietà dell'azienda.

IG è un fornitore leader di spread betting e CFD con una visione globale del trading e degli investimenti al dettaglio, con un'assistenza 24 ore su 24. Le opinioni sul broker IG sono quindi positive.

Si può raccomandare l'uso di IG e delle sue piattaforme per il trading soprattutto ai day trader e agli scalper. Inoltre, su IG i trader esperti possono utilizzare leve finanziarie che possono superare il 100x con alcuni strumenti e margini con moderazione facendo prima pratica con il conto demo offerto da IG.

Per concludere la recensione sul broker IG possiamo affermare con certezza che si tratta di uno dei broker più di rilievo del mercato. IG, infatti, prevede alti livelli di sicurezza e di trasparenza. 

Pro e contro: IG

Si tratta di un broker che si avvale di piattaforme e strumenti ideali sia per i principianti che per gli utenti con più esperienza. 

Un altro punto a favore è l’ampia offerta di prodotti per il trading. Tuttavia, IG offre principalmente prodotti derivati tra i quali spiccano i Turbo24, rendendo questo broker consigliato per gli investitori nel breve periodo. 

Le commissioni e i costi sono nella media, da ritenersi piuttosto convenienti, ad eccezione dei CFD su azioni. 

Compara IG con altri broker

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