Migliori ETF difensivi: investire in ETF contro l’inflazione

In questo post scoprirete perché gli ETF possono proteggervi dall’inflazione e quali sono i migliori ETF difensivi.

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Proteggersi dall’inflazione in Italia con gli ETF

L’aumento del tasso di inflazione ha destato grande preoccupazione in Italia; tutto ciò si aggiunge agli effetti della pandemia e dei conflitti armati tra Russia e Ucraina, tra gli altri. Per i risparmiatori, l’inflazione riduce il potere d’acquisto in futuro e pertanto, riduce indirettamente i rendimenti.

L’investitore di un ETF può risentirne se l’inflazione ha un impatto negativo sulle società o sugli indici inclusi nel suo ETF. A lungo termine, potete proteggervi dall’inflazione solo se investite o avete già investito in modo ampiamente diversificato nei mercati dei capitali o in attività reali.

In altre parole, è consigliabile mantenere i propri investimenti ampiamente e globalmente diversificati (investire a lungo termine aiuta a tollerare meglio le fluttuazioni del mercato).

Perché gli ETF possono proteggere dall’inflazione?

Grazie agli ETF azionari o obbligazionari contro l’inflazione, avete la possibilità di partecipare all’evoluzione dei mercati dei capitali in modo semplice e poco costoso andando ad investire contro l’inflazione. Per proteggersi dall’inflazione si possono seguire diverse strategie: investire su azioni difensive, materie prima, oro o obbligazioni legate all’inflazione. Per proteggersi dall’inflazione è consigliato investire in strumenti finanziari che danno rendimenti a lungo termine, ad esempio ETF che replicano indici mondiali (tanto per citarne uno, nell’ultimo mezzo secolo l’indice MSCI World ha reso un 9% annuale). Se ti interessa leggi: MSCI WORLD ETF.

In questo articolo vi parleremo dei migliori ETF legati all’inflazione per proteggere il vostro portfolio da questo fenomeno economico.

Quali sono i migliori ETF difensivi? 

Per consentire ai risparmiatori di proteggere il proprio portafoglio e il proprio patrimonio dalla svalutazione delle valute, sono state sviluppate diverse strategie di investimento in ETF:

  • Azioni: si dovrebbero prendere in considerazione gli ETF di settori come i beni di consumo o i servizi di pubblica utilità. Così come i titoli di società che, pur aumentando i prezzi per i loro clienti, possono essere meno sensibili all’inflazione (come l’elettricità).
  • ETF legati all’inflazione: gli ETF legati all’inflazione sono emessi da governi che pagano un rendimento aggiuntivo che copre l’inflazione alla scadenza. Esistono ETF che seguono gli indici di tali obbligazioni protette dall’inflazione.
  • Liquidità e obbligazioni a breve termine: sono un’opzione a breve termine in caso di inflazione, in quanto consentono flessibilità e permettono di acquistare titoli con tassi di interesse più elevati nel prossimo futuro. 
  • Oro: è considerato una copertura contro l’inflazione in quanto è una sorta di moneta indipendente.
  • Lusso: i beni di lusso vengono acquistati anche in tempi di inflazione; esistono ETF che coprono questi settori.
  • Materie prime: le materie prime potrebbero essere una buona copertura in quanto spesso sono un fattore di inflazione. 

Per approfondire l’investimento in ETF, ti lasciamo la nostra guida su come investire con ETF e i migliori broker per ETF.

Ricordate che queste strategie non funzionano se gli asset vengono acquistati dopo l’inflazione, poiché la protezione dall’inflazione diventa inefficace in quanto i prezzi degli asset sono già stati rivalutati.

Ecco alcuni ETF di protezione dall’inflazione.

ETF inflazione Italia: gli ETF difensivi di Borsa italiana

I settori difensivi per eccellenza in Italia sono:

  • Consumi o beni di prima necessità;
  • Servizi di pubblica utilità come acqua, gas, elettricità;
  • Assistenza sanitaria e prodotti farmaceutici;
  • Materie prime.

In altre parole, un ETF difensivo deve appartenere a uno dei settori appena citati, appartenere alla categoria value (società sottovalutate con multipli bassi) e pagare dividendi elevati.

Alcuni dei migliori ETF difensivi di Borsa Italiana sono: SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (GLDV), SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (USDV), SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (EUDV).

Tutti fanno parte dello stesso emittente, ovvero SPDR (Standard & Poor’s Depositary Receipt), il primo investe a livello globale, il secondo negli Stati Uniti e il terzo in Europa.

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (GLDV)

Questo ETF, con ISIN IE00B9CQXS71 e una dimensione di 936 milioni, contro l’inflazione investe in titoli ad alto dividendo di tutto il mondo. I 4 settori più grandi sono:

  • 24,77% finanziari
  • 24,09% servizi di pubblica utilità
  • 14,53% immobiliare
  • 6,95% industria
  • Altri beni di consumo non ciclici: 29,66% 

La performance a 5 anni è del +10,21%

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (USDV)

Questo ETF, con ISIN IE00B6YX5D40, con un patrimonio gestito pari a 3.435 mln di Euro investe in azioni statunitensi ad alto dividendo. I 4 settori più grandi sono:

  • Industria: 16,94%
  • Beni di prima necessità: 15,64%
  • Finanza: 15,61%
  • Servizi di pubblica utilità: 15,21%

Il rendimento a 5 anni è del +41,03%.

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (EUDV)

Questo ETF, con ISIN IE00B5M1WJ87, difensivo value investe in titoli ad alto dividendo in Europa per un totale di attività gestite pari a €1 049,51 M. I 5 settori più grandi sono:

  • Finanziari: 24,81%
  • Utilities: 19,98%
  • Industria: 18,97%
  • Materiali: 18,82%
  • Sanità: 8,42%

Il rendimento dalla data di lancio è del +37,54%.

ETF inflazione globale: gli ETF difensivi USA

Alcuni dei migliori ETF difensivi statunitensi sono:

  • Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSERCA:VOO)
  • ETF SPDR al dettaglio (NYSERCA:XRT)
  • iShares Gold Trust (NYSEARCHA:IAU)

Vanguard 500 Index Fund ETF 

Fondo negoziato in borsa che segue l’indice S&P 500. Include le 500 maggiori società quotate nelle borse statunitensi e offre la massima diversificazione. 

Le posizioni più importanti nel Vanguard 500 Index Fund sono: Apple (NASDAQ: AAPL), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-A, NYSE: BRK-B), JPMorgan Chase (NYSE: JPM) e Johnson & Johnson (NYSE: JNJ). 

ETF SPDR al dettaglio

Le vendite online in questo settore continuano ad essere forti. L’ETF SPDR Retail di State Street Global Advisors è un fondo che copre una selezione del panorama del commercio al dettaglio statunitense. Tra le principali partecipazioni dell’ETF XRT figurano Dillard’s (NYSE: DDS), Ambercrombie & Fitch (NYSE: ANF), Dick’s Sporting Goods (NYSE: DKS), Target (NYSE: TGT) e Overstock.com (NASDAQ: OSTK), per citarne alcune.

iShares Gold Trust

L’iShares Gold Trust consente agli investitori di monitorare i movimenti giornalieri del prezzo dell’oro. Il prezzo dell’oro sale e scende, così come il prezzo dell’ETF IAU.

Ora, in Europa è possibile trovare un altro ETF difensivo in cui investire:

Vanguard FTSE Europe ETF (NYSERCA:VGK).

In Europa, uno dei migliori mercati è il Financial Times Stock Exchange 100, o FTSE 100, che comprende le azioni blue-chip a grande capitalizzazione quotate alla Borsa di Londra

Il Vanguard FTSE Europe ETF è un buon modo per ottenere un’esposizione ai titoli a grande capitalizzazione e alle blue-chip che operano a Londra e comprende società come Nestlé (OTCMKTS: NSRGY), SAP (NYSE: SAP), Royal Dutch Shell (OTCMKTS: RYDAF) e HSBC Holdings (NYSE: HSBC), e molte altre.

Grazie agli ETF difensivi, avete l’opportunità di partecipare allo sviluppo dei mercati dei capitali in modo semplice e a basso costo. Gli ETF sono quindi un’ottima arma contro l’inflazione. 

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FAQ

Cosa sono gli ETF difensivi?

Si tratta di quegli ETF che selezionano titoli difensivi, quindi operanti in settore anti-ciclici e che mostrano una certa resilienza in tempi di recessione e incertezza economica.

Quali sono i migliori ETF difensivi di borsa italiana?

Questi sono SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (GLDV), SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (USDV), SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (EUDV).

Quali sono i migliori ETF difensivi USA?

Nella lista ritroviamo il Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSERCA:VOO), l’ETF SPDR al dettaglio (NYSERCA:XRT)
e l’iShares Gold Trust (NYSEARCHA:IAU)

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