Trading 212: recensioni e opinioni

Il broker europeo Trading 212 offre un servizio di trading senza commissioni su diverse Borse. È noto soprattutto per la sua app di trading mobile, che offre una suite di piattaforme di trading facili da usare per CFD, azioni e forex. La piattaforma, invece, ha guadagnato popolarità solo dopo l’introduzione della struttura senza commissioni.

Caratteristiche principali di Trading 212

Trading 212: come funziona

Vediamo come funziona Trading 212. È una piattaforma di trading online fondata nel 2004 e ha guadagnato rapidamente popolarità grazie alla sua piattaforma intuitiva, alla varietà di asset negoziabili e alle politiche di prezzo competitive. Cerca di soddisfare le esigenze di un’ampia base di clienti, dagli investitori alle prime armi che vogliono imparare a conoscere il mercato finanziario ai trader esperti in cerca di opportunità di investimento diversificate.

La piattaforma offre una gamma di attività, tra cui azioni, ETF e derivati, che la rendono una scelta versatile per chi cerca opportunità di investimento in una varietà di settori. Grazie a un’interfaccia intuitiva e a un’applicazione mobile, Trading 212 rende accessibile il trading di azioni, ETF e derivati a investitori di ogni livello di esperienza.

Trading 212: sicurezza

Trading 212 è un broker fondato nel 2004 in Bulgaria. L’azienda si è poi trasferita in Inghilterra, ma ha mantenuto anche la sua entità bulgara. Oggi ha diverse filiali, nel Regno Unito, in Bulgaria e a Cipro.

Il marchio Trading 212 è regolamentato nel Regno Unito dalla Financial Conduct Authority (FCA), dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Financial Services Commission (FSC). Trading 212 ha un patrimonio di oltre 3,5 miliardi di euro e più di 1,5 milioni di clienti.

Trading 212, inoltre, è nella lista dei broker autorizzati CONSOB: imprese di investimento autorizzate in altri Stati dell’UE senza filiale in Italia.

Fondi di garanzia di Trading 212

Trading 212 offre una protezione del saldo negativo, il che significa che gli investitori non possono perdere più del denaro che hanno nel loro conto. È importante che gli investitori siano consapevoli del fatto che la regolamentazione e le protezioni possono variare in diverse giurisdizioni e che le politiche di Trading 212 possono cambiare nel tempo.

Trading 212: su cosa investire?

Tra il suo impressionante portafoglio, Trading212 offre più di 9.000 azioni ed ETF globali.

Trading 212: prodotti

L’offerta dei prodotti varia dipendendo dal tipo di conto scelto. Trading 212 è un broker di CFD ma offre anche azioni ed ETF reali senza commissioni.

Azioni ed ETF reali

Il broker offre più di 9.000 azioni ed ETF dei principali mercati mondiali. Offre anche l’accesso a frazioni di azioni ed ETF, a partire da 1 euro.

Inoltre, è importante notare che ha un programma di interessi giornalieri sul portafoglio. In altre parole, non si tratta di un conto con un saldo fruttifero (che pure esiste), ma di una remunerazione per il prestito di azioni.

Questo programma si basa quindi sul prestito delle proprie azioni a qualcun altro che intende negoziarle (di solito aprendo posizioni corte). In cambio, il prestatore riceve una serie di pagamenti giornalieri di interessi (condivisi con Trading 212), senza rinunciare al diritto di ricevere dividendi o di vendere le azioni prese in prestito quando lo desidera.

Derivati

Per questi i tipi di prodotti l’offerta è:

• Azioni: derivati di migliaia di azioni.
• Indici: oltre 20 dei principali indici mondiali.
• Materie prime: circa 30 materie prime, tra cui gas, petrolio e oro.
• Forex: oltre 180 coppie di valute.
• Criptovalute: circa 15 criptovalute, comprese le principali criptovalute con la maggiore capitalizzazione, come Bitcoin o Ethereum.

Tipi di conti

Il broker presenta 3 tipi di conti principali.

Trading 212 Invest

Rivolto agli investitori più tradizionali che cercano un valore a lungo termine e poche speculazioni. Trading senza commissioni di acquisto e vendita.

Il conto Invest si distingue per essere un’opzione multivaluta, che consente agli investitori di operare in più valute evitando i costi di cambio.

Gli utenti possono investire senza commissioni, anche se si applicano altre spese a seconda dei termini e delle condizioni della piattaforma. Trading 212 Invest consente agli utenti di acquistare azioni istantaneamente e offre la possibilità di investire in frazioni di azioni a partire da 1 euro, il che significa che gli investitori possono possedere parti di grandi aziende come Google, Amazon e Apple.

La piattaforma offre anche l’opportunità di creare e personalizzare portafogli diversificati in base agli obiettivi finanziari personali di ciascun utente.

Inoltre, gli utenti guadagnano interessi giornalieri sul denaro non investito nei loro conti, con APY che vanno dall’1,50% al 2,25%.

Azioni frazionate

L’investimento e la negoziazione di azioni frazionate è disponibile nel conto Trading 212 Invest. L’indicatore delle azioni frazionarie è accessibile nel menu delle impostazioni del conto, attivandolo nelle Preferenze di trading. Quando è abilitata la funzione “azioni frazionarie”, sopra ogni strumento appare un piccolo cerchio.

Trading 212 CFD

Conto per clienti un po’ più esperti, che consente l’accesso a un gran numero di strumenti finanziari. Il conto CFD Trading 212 consente agli investitori di operare speculando sui movimenti di prezzo delle attività finanziarie senza possederle realmente.

Trading 212 demo

Soprattutto per gli investitori alle prime armi è importante sapere che Trading 212 mette a disposizione degli utenti un conto demo, con il quale si possono investire soldi virtuali e provare la propria strategia di investimento senza rischi. Il Trading 212 demo account è gratuito e consente di utilizzare la versione demo del conto, senza correre alcun rischio, per un periodo di 30 giorni.

Come aprire un conto con Trading 212

L’apertura di un conto è semplice e il processo di verifica per i nuovi conti richiede solitamente un giorno lavorativo.

Ecco i passaggi da seguire per aprire un conto con Trading 212:

1. inserire il paese di residenza, l’indirizzo e-mail e la data di nascita.
2. Assicuratevi che le informazioni fiscali includano il vostro codice fiscale e il Paese in cui pagate le tasse.
3. Selezionare il tipo di conto e la valuta di base del conto.
4. descrivere la propria situazione finanziaria, lo stato occupazionale e l’esperienza di trading.
5. Una volta accettati i termini e le condizioni, verificare la propria identità e residenza per attivare il conto.

L’attivazione del conto di trading richiede l’invio delle seguenti informazioni a Trading 212:

• Carta d’identità, passaporto e patente di guida sono forme di identificazione accettabili.
• Prova di indirizzo: un estratto conto bancario o una bolletta recente.

Costi e commissioni di Trading 212

La politica delle commissioni di Trading 212, almeno per quanto riguarda le azioni e gli ETF, è abbastanza semplice da capire. Diamo un’occhiata:

• Azioni ed ETF: investimento con commissioni di 0 euro.
• Tasso di conversione della valuta: 0,15%.

Ad esempio, se acquistate 1.000 dollari di azioni Apple o Tesla, ma la valuta del vostro conto è l’euro, pagherete una commissione di conversione di 1,5 dollari (0,15%).

Per quanto riguarda le commissioni non di trading, si tratta comunque di un broker economico:

• Deposito con bonifico bancario: 0 euro
• Deposito con carte, Google Pay…: 0,7%
• Prelievo: 0 euro

Come si può notare, il sistema di commissioni del broker è molto semplice ed economico. Per quanto riguarda le azioni spot e gli ETF, si tratta di un broker economico e facile da usare.

Trading212: piattaforma di trading

Trading212 offre la propria piattaforma di trading che è davvero facile da usare e da navigare. Le sue capacità di personalizzazione e di ricerca sono eccezionali. Inoltre, dispone di altri strumenti utili come avvisi e notifiche, rapporti sul portafoglio e sulle commissioni che mostrano la performance, gli interessi maturati e/o altri dati utili.

È inoltre possibile personalizzare i trade in vari modi ed eseguire più manovre contemporaneamente sulla stessa coppia di trading. La piattaforma di trading fornisce inoltre grafici, che sono uno dei suoi punti di forza. Sono disponibili circa 50 indicatori tecnici per aiutare le decisioni di trading, tra cui quasi tutti gli studi di analisi tecnica di base.

Recensioni di App Trader

Per i dispositivi Android e iOS, Trading 212 offre un’applicazione mobile estremamente facile da usare. I titoli, il forex, gli indici e i nuovi simboli aggiunti possono essere ordinati utilizzando le schermate predefinite della watchlist.

La principale debolezza di Trading 212 è la mancanza di strumenti di ricerca pertinenti. Tuttavia, un calendario economico evidenzia i prossimi eventi per ogni simbolo della piattaforma.

Trading 212 è il primo broker a utilizzare il proprio plugin per Google Chrome, che rende facile l’accesso alla piattaforma da un browser. Le watchlist possono anche essere personalizzate e sincronizzate automaticamente. Trading 212 è una piattaforma ben progettata con un’ampia gamma di simboli, ma manca di strumenti di trading avanzati e ha un’offerta di ricerca poco sviluppata.

Grafici: lo strumento grafico dell’applicazione comprende 45 indicatori e 19 strumenti di disegno. Rispetto alla versione web, l’app mobile presenta funzionalità quasi identiche. Attualmente sono disponibili solo gli ordini good-till-cancel (good-till-date non è disponibile). Dettagli sottili come questi dimostrano che c’è ancora molto spazio per migliorare l’app.

Trading 212: conto remunerato

Il servizio di conto fruttifero supporta fino a 10 valute diverse (delle 12 con cui è possibile aprire un conto).

Il sistema di rendimento del capitale non investito (a partire dall’11 gennaio 2024) è il seguente, a seconda della valuta:

• EUR: 4,2% all’anno
• USD: 5% all’anno
• GBP: 4,5% all’anno
• Altre valute: anch’esse con rendimenti molto interessanti, sempre superiori al 2%, tra cui CZK (corona ceca), PLN (zloty polacco), HUF (fiorino ungherese) e DKK (corona danese).

Anche le condizioni di questo prodotto a basso rischio sono abbastanza facili da capire: gli interessi vengono calcolati e pagati giornalmente sul denaro non investito, consentendovi di prelevare il vostro denaro quando volete, senza perdere nemmeno un giorno di interessi.

Qui ti lasciamo la lista dei broker che pagano interessi sul denaro non investito.

Deposito e prelievo di denaro da Trading 212

Trading 212 offre una varietà di opzioni per depositi e prelievi, rendendo il processo di gestione dei fondi relativamente semplice e conveniente. Tuttavia, le opzioni specifiche possono variare a seconda della regione geografica e delle politiche in vigore.

Depositi

• Bonifico bancario: Trading 212 consente generalmente di effettuare depositi tramite bonifico bancario, trasferendo i fondi direttamente dal proprio conto bancario al conto di trading. Si tratta di un’opzione sicura, ma potrebbe richiedere del tempo prima che i fondi siano disponibili.
• Carte di credito/debito: è possibile depositare fondi sul proprio conto Trading 212 utilizzando carte di credito e di debito. Queste transazioni vengono solitamente elaborate rapidamente.
• Portafogli elettronici: inoltre, la piattaforma può accettare pagamenti da portafogli elettronici popolari come Skrill e Neteller, a seconda della regione.

Prelievi

• Bonifico bancario: i prelievi sul conto corrente bancario sono generalmente supportati. Ricordate che i bonifici bancari internazionali possono essere soggetti a commissioni.
• Carte di credito/debito: Trading 212 spesso consente di effettuare prelievi sulla stessa carta di credito o di debito utilizzata per il deposito iniziale. Questo è comune a molti broker.
• Portafogli elettronici: a seconda delle politiche di Trading 212 e della vostra regione, i prelievi su portafogli elettronici possono essere un’opzione.

È necessario conoscere le commissioni associate ai depositi e ai prelievi, nonché i tempi di elaborazione specifici per ciascun metodo. Trading 212 di solito si impegna a rendere il processo il più conveniente e sicuro possibile per i suoi clienti.

Trading 212: come prelevare

Trading 212 non prevede commissioni di prelievo. Per il prelievo dei fondi valgono le stesse regole del deposito.

I prelievi con carta di credito o di debito richiedono solitamente un giorno lavorativo e possono essere effettuati solo su un conto bancario intestato al cliente.

Come si svolge il processo di prelievo:

• Accedere al conto
• Cliccare su “Gestione fondi”
• Inserire la password
• Selezionare l’importo del prelievo
• Confermare la richiesta di prelievo

Valute di base del conto: EUR, PLN, GBP, RON, CHF, NOK, SEK, CZK sono le valute di base del conto supportate da Trading 212. Tuttavia, in ogni Paese sono disponibili solo 2 o 3 valute di base. Ad esempio, per i clienti italiani, le uniche valute di base disponibili sono EUR e USD.

Trading 212: deposito minimo

Per il conto Trading Invest il deposito minimo richiesto è di € 1 mentre per il conto Trading CFD è di € 10.

Se si deposita sul proprio conto CFD o di investimento tramite bonifico bancario, Trading 212 non applica alcuna commissione di deposito. Tuttavia, se si depositano più di 2.000 euro sul conto d’investimento, viene applicata una commissione di deposito dello 0,7%.

Trading 212: dichiarazione dei redditi

In genere, i broker stranieri non inviano informazioni fiscali all’agenzia delle entrate. Pertanto, è a carico del cliente dichiarare al Fisco le plusvalenze ogni anno.

In altre parole, Trading 212 non è sostituto di imposta, pertanto dovrete dichiarare le plusvalenze di Trading 212 nella dichiarazione dei redditi per conto vostro o attraverso un commercialista o un CAF.

Servizio clienti di Trading 212

Trading 212 si distingue per un servizio clienti efficiente e reattivo. Con un approccio incentrato sul cliente, la piattaforma offre assistenza attraverso vari canali, tra cui la chat dal vivo, l’e-mail e un’ampia base di conoscenze.

Il team di supporto di Trading 212 è noto per la rapidità con cui risponde alle domande dei clienti e per l’assistenza offerta sia ai principianti che agli investitori esperti.

❌ Ufficio in Italia: no, la sede è a Cipro, 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cipro.
❌ Numero di telefono di contatto: no
✅ E-mail: [email protected]
✅ Chatbot: sì
✅ Servizio clienti in italiano: no

Per utilizzare l’assistenza via e-mail, è necessario compilare un modulo sul sito web di Trading 212 e il servizio clienti è disponibile 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana. Inoltre, se si utilizza il proprio chatbot, il tempo medio di risposta sarà inferiore a 30 secondi. L’assistenza telefonica non è disponibile.

Review Trading 212: formazione

Sul canale YouTube di Trading 212 sono disponibili più di 170 video didattici, ma non ci sono webinar archiviati, mentre nel centro assistenza sono disponibili articoli dettagliati. La formazione nel Trading 212 è in gran parte basata su video, disponibili su piattaforme web e mobili. A parte alcuni post del forum della comunità e le FAQ nella sezione di aiuto, Trading 212 non offre contenuti didattici approfonditi.

Il trading 212 potrebbe trarre vantaggio dalle funzioni educative che si trovano facilmente sulle piattaforme di trading dei migliori broker. Purtroppo mancano gli articoli organizzati per livello di esperienza e i quiz per valutare i progressi.

Trading 212: recensioni

La piattaforma Trading 212 è stata semplificata in modo tale che i principianti possano godere di un’esperienza senza problemi. Trading 212 offre azioni ed ETF senza commissioni, mentre i CFD e le commissioni non di trading si collocano a metà strada. La creazione di un conto è estremamente semplice e la piattaforma di trading è facile da usare.

Tuttavia, nonostante l’ampia offerta di trading, l’offerta di ricerca educativa è carente. Rispetto ai migliori broker Forex e CFD, Trading 212 non è l’opzione ideale per i trader esperti.

La nostra opinione su Trading 212

In primo luogo, la regolamentazione è un aspetto importante per qualsiasi broker, e Trading 212 è regolamentato da diverse autorità in Europa, tra cui la FCA nel Regno Unito, la CySEC a Cipro e la Commissione di vigilanza finanziaria in Bulgaria. Ciò fornisce un ulteriore livello di fiducia e sicurezza, poiché questi organismi di regolamentazione sono noti per i loro standard e regolamenti rigorosi.

Per quanto riguarda i prodotti offerti, Trading 212 propone un’ampia gamma di opzioni di investimento, tra cui più di 7.000 azioni ed ETF, anche frazionati, in cui è possibile investire a partire da 1 euro.

Senza dubbio un broker moderno che permette di investire con zero commissioni e pochissimo denaro in tutti i mercati globali.

Per quanto riguarda le commissioni, e se parliamo esclusivamente di azioni o ETF, questa è una delle sue maggiori attrattive, in quanto permette di investire con una commissione di zero euro, pagando al massimo lo 0,15% di commissione sul tasso di cambio.

Inoltre, offre un conto remunerato sul denaro non investito in linea con altri altri broker come Trade Republic o Interactive Brokers (quest’ultimo è americano).

Ora, se parliamo dei suoi prodotti derivati, è possibile che le commissioni siano un po’ più alte, soprattutto quando si tratta del differenziale di spread, e in effetti è qui che il broker realizza la maggior parte dei suoi profitti. Dopotutto, ricordiamo che circa l’80% degli utenti che investono in prodotti derivati finisce in perdita.

Infine, per quanto riguarda la piattaforma di trading, è intuitiva e facile da usare, adatta sia agli investitori principianti che a quelli esperti. Inoltre, il supporto clienti rapido ed efficiente è un altro punto a favore, in quanto garantisce che gli utenti ricevano l’assistenza di cui hanno bisogno in modo tempestivo.

Vantaggi e svantaggi di investire con Trading 212

Infine, diamo una breve occhiata ai vantaggi e agli svantaggi dell’utilizzo di Trading 212 per le vostre decisioni di investimento.

In sintesi, Trading 212 si distingue come broker affidabile ed efficiente. La combinazione di una regolamentazione accettabile, di un’ampia gamma di prodotti, di commissioni basse, di un conto a pagamento e di una piattaforma facile da usare ne fanno un’opzione presa in considerazione da molti investitori.

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