Trading 212 conviene? Recensione e opinioni

Il broker europeo Trading 212 offre un servizio di trading senza commissioni su diverse Borse. È nota soprattutto per la sua app di trading mobile, che offre una suite di piattaforme di trading facili da usare per CFD, azioni e forex. La piattaforma, invece, ha guadagnato popolarità solo dopo l'introduzione della struttura senza commissioni.

trading 212 recensioni

Come funziona Trading 212?

🌎 RegolazioneRegno Unito, Cipro
💲 Valutata SupportataEuro, Dollaro (in Italia)
💰 CommissioniBasse
💰 Deposito minimo1€ / 10€ (dipende dal conto)
💵 Costo di inattivitàNo
💵 Costo di ritiroNo
📈 ProdottiAzioni, ETF, CFD su indici, Forex, azioni e materie prime.
🕹️ Conto demo

Trading 212: sicurezza

Trading 212 è un broker fondato nel 2004 in Bulgaria. L'azienda si è poi trasferita in Inghilterra, ma ha mantenuto anche la sua entità bulgara. Oggi ha diverse filiali, nel Regno Unito, in Bulgaria e a Cipro.

Il marchio Trading 212 è regolamentato nel Regno Unito dalla Financial Conduct Authority (FCA), dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Financial Services Commission (FSC). Trading 212 ha un patrimonio di oltre 3,5 miliardi di euro e più di 1,5 milioni di clienti. Questa recensione darà un'occhiata più da vicino alla piattaforma e ad altri aspetti salienti di Trading 212.

Paese del clienteImporto della protezioneRegolatore
UK£ 85.000FCA e Trading 212 UK Limited (UK)
EU90% del vostro denaro, fino a un massimo di 20.000 EURCySEC
Tutti gli altri paesi90% dei fondi, fino a un massimo di 20.000 euroFSC e Trading 212 Ltd

Trading 212: su cosa investire?

Tra il suo impressionante portafoglio, Trading212 offre più di 10.000 azioni ed ETF globali.

ProdottiOfferta
Coppie di valute180
CFD su indici azionari35
CFD azionari1530
ETF CFD114
Materie prime/CFD su materie prime28
Criptovalute25

Trading 212: prodotti

L'offerta dei prodotti varia dipendendo dal tipo di conto scelto. Trading 212 è un broker di CFD ma offre anche azioni ed ETF reali senza commissioni.

Azioni ed ETF reali: Ci sono circa 10.000 azioni tra cui scegliere (anche azioni frazionate) ed ETF reali che si possono negoziare sulle principali Borse mondiali, da Londra a Francoforte alla Borsa svizzera fino ad arrivare negli USA, su NYSE e NASDAQ.

Conto CFD: Si possono negoziare CFD su forex, indici, azioni e materie prime. Per quanto riguarda la leva, Trading CFD è un broker con sede a Londra pertanto deve attenersi alla normativa ESMA sui limiti delle leve.

Tipi di conti

Il broker presenta 3 tipi di conti principali.

Trading 212 Invest

Aprendo un conto Trading 212 Invest, potete iniziare a fare trading gratuitamente con appena 1 euro, investendo in oltre 3.000 titoli, azioni (anche frazionate) ed ETF reali. Rispetto ad altre piattaforme di trading, Trading 212 offre zero commissioni. Tuttavia, si noti che le operazioni effettuate in valute diverse da quella di base sono soggette a una commissione dello 0,15%.

Trading 212 CFD

Il conto Trading 212 CFD ha un deposito minimo di solo 10 euro e non prevede spese amministrative, commissioni o spese per il trading di dividendi.

Trading 212 Pro

Il trading su questo conto è disponibile solo per i trader esperti che soddisfano i seguenti criteri:

  • Per qualificarsi, i trader devono avere un'ampia storia di trading su strumenti finanziari come i CFD o il forex di dimensioni significative (almeno 10 volte negli ultimi tre trimestri).
  • Gli operatori devono avere un portafoglio di investimenti di almeno 500.000 euro.
  • È richiesto un anno di esperienza nel settore finanziario in una posizione che dimostri chiaramente la conoscenza del trading di CFD.

Trading 212 Pro è consigliato solo a investitori molto esperti.

Trading 212 demo

Soprattutto per gli investitori alle prime armi è importante sapere che Trading 212 mette a disposizione degli utenti un conto demo, con il quale si possono investire soldi virtuali e provare la propria strategia di investimento senza rischi.

Azioni frazionate

L'investimento e la negoziazione di azioni frazionate sono disponibili sia nei conti Trading 212 Invest che nei conti ISA. L'indicatore delle azioni frazionarie è accessibile nel menu delle impostazioni del conto, attivandolo nelle Preferenze di trading. Quando è abilitata la funzione “azioni frazionarie”, sopra ogni strumento appare un piccolo cerchio.

Piattaforma di trading Trading212

Trading212 offre la propria piattaforma di trading che è davvero facile da usare e da navigare. Le sue capacità di personalizzazione e di ricerca sono eccezionali. Inoltre, dispone di altri strumenti utili come avvisi e notifiche, rapporti sul portafoglio e sulle commissioni che mostrano la performance, gli interessi maturati e/o altri dati utili.

È inoltre possibile personalizzare i trade in vari modi ed eseguire più manovre contemporaneamente sulla stessa coppia di trading.

Grafici: la piattaforma di trading fornisce grafici, che sono uno dei suoi punti di forza. Sono disponibili circa 50 indicatori tecnici per aiutare le decisioni di trading, tra cui quasi tutti gli studi di analisi tecnica di base.

Trading 212: commissioni

Trading 212 offre la possibilità di fare trading senza commissioni su azioni reali ed ETF, ma con commissioni leggermente più alte per i CFD e il Forex. Va notato che Trading 212 espone le sue commissioni in modo estremamente trasparente. Pubblicano regolarmente i tassi swap giornalieri sul loro sito web e sulla loro app di trading.

Costi di Trading 212

Le commissioni non legate al trading sono basse presso Trading 212. Non ci sono commissioni associate alla creazione del conto, all'inattività o ai prelievi. Anche i conti CFD e Invest offrono depositi gratuiti, ma solo tramite bonifico bancario. Per i depositi superiori a 2.000 euro effettuati con carte di credito, carte di debito o portafogli elettronici viene applicata una commissione dello 0,7%.

Si applica una commissione di conversione valutaria dello 0,5% per il trading di CFD e fino allo 0,15% per le azioni reali e gli ETF. Se negoziate attività denominate in una valuta diversa da quella di base del vostro conto, dovrete convertire la valuta.

Trading 212: tasse

In genere, i broker stranieri non inviano informazioni fiscali all'agenzia delle entrate. Pertanto, è a carico del cliente dichiarare al Fisco le plusvalenze ogni anno.

In altre parole, Trading 212 non è sostituto di imposta, pertanto dovrete dichiarare le plusvalenze di Trading 212 nella dichiarazione dei redditi per conto vostro o attraverso un commercialista o un CAF.

Come si apre un conto?

L'apertura di un conto è semplice e il processo di verifica per i nuovi conti richiede solitamente un giorno lavorativo.

Ecco i passaggi da seguire per aprire un conto con Trading 212:

  1. inserire il paese di residenza, l'indirizzo e-mail e la data di nascita.
  2. Assicuratevi che le informazioni fiscali includano il vostro codice fiscale e il Paese in cui pagate le tasse.
  3. Selezionare il tipo di conto e la valuta di base del conto.
  4. descrivere la propria situazione finanziaria, lo stato occupazionale e l'esperienza di trading.
  5. Una volta accettati i termini e le condizioni, verificare la propria identità e residenza per attivare il conto.

L'attivazione del conto di trading richiede l'invio delle seguenti informazioni a Trading 212:

  • Carta d'identità, passaporto e patente di guida sono forme di identificazione accettabili.
  • Prova di indirizzo: un estratto conto bancario o una bolletta recente.

Trading 212 deposito minimo

Per il conto Trading Invest il deposito minimo richiesto è di € 1 mentre per il conto Trading CFD è di € 10.

Se si deposita sul proprio conto CFD o di investimento tramite bonifico bancario, Trading 212 non applica alcuna commissione di deposito. Tuttavia, se si depositano più di 2.000 euro sul conto d'investimento, viene applicata una commissione di deposito dello 0,7%.

Oltre ai bonifici bancari, è possibile utilizzare i seguenti portafogli elettronici e le carte di credito/debito:

  • Google Pay
  • PayPal
  • Skrill
  • Apple Pay

Come faccio a ritirare il denaro?

Trading 212 non prevede commissioni di prelievo. Per il prelievo di fondi valgono le stesse regole del deposito.

I prelievi con carta di debito o di credito richiedono solitamente un giorno lavorativo e possono essere effettuati solo su un conto bancario intestato al cliente.

Com'è il processo di prelievo?

  • Accedere al proprio account
  • Cliccare su “Gestione dei fondi”.
  • Inserire la password
  • Selezionare un importo di prelievo
  • Confermare la richiesta di prelievo

Valute di base del conto: EUR, PLN, GBP, RON, CHF, NOK, SEK, CZK sono le valute di base del conto supportate da Trading 212. Tuttavia, in ogni paese sono disponibili solo 2 o 3 valute di base. Ad esempio, per i clienti italiani le uniche valute di base disponibili sono EUR e USD.

Servizio clienti di Trading 212

Trading 212 fornisce risposte rapide, pertinenti e dirette via e-mail e chat dal vivo, e l'assistenza clienti è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Il sito web di Trading 212 contiene un modulo da compilare per ricevere assistenza via e-mail. Selezionando un argomento nella sezione FAQ si ottengono una serie di articoli consigliati, che potenzialmente evitano di contattare l'assistenza clienti. L'assistenza telefonica, invece, è carente.

Se volete sviluppare le vostre capacità di trading, Trading 212 offre anche le seguenti opzioni:

  • Conto demo
  • Video didattici sulla piattaforma
  • Video didattici
  • Articoli didattici di alta qualità

Recensioni di App Trader

Per i dispositivi Android e iOS, Trading 212 offre un'applicazione mobile estremamente facile da usare. I titoli, il forex, gli indici e i nuovi simboli aggiunti possono essere ordinati utilizzando le schermate predefinite della watchlist.

La principale debolezza di Trading 212 è la mancanza di strumenti di ricerca pertinenti. Tuttavia, un calendario economico evidenzia i prossimi eventi per ogni simbolo della piattaforma.

Trading 212 è il primo broker a utilizzare il proprio plugin per Google Chrome, che rende facile l'accesso alla piattaforma da un browser. Le watchlist possono anche essere personalizzate e sincronizzate automaticamente. Trading 212 è una piattaforma ben progettata con un'ampia gamma di simboli, ma manca di strumenti di trading avanzati e ha un'offerta di ricerca poco sviluppata.

Grafici: Lo strumento grafico dell'applicazione comprende 45 indicatori e 19 strumenti di disegno. Rispetto alla versione web, l'app mobile presenta funzionalità quasi identiche. Attualmente sono disponibili solo gli ordini good-till-cancel (good-till-date non è disponibile). Dettagli sottili come questi dimostrano che c'è ancora molto spazio per migliorare l'app.

Formazione

Sul canale YouTube di Trading 212 sono disponibili più di 170 video didattici, ma non ci sono webinar archiviati, mentre nel centro assistenza sono disponibili articoli dettagliati.

La formazione nel Trading 212 è in gran parte basata su video, disponibili su piattaforme web e mobili. A parte alcuni post del forum della comunità e le FAQ nella sezione di aiuto, Trading 212 non offre contenuti didattici approfonditi.

Il trading 212 potrebbe trarre vantaggio dalle funzioni educative che si trovano facilmente sulle piattaforme di trading dei migliori broker. Purtroppo mancano gli articoli organizzati per livello di esperienza e i quiz per valutare i progressi.

Trading 212: vantaggi e svantaggi

👍 Vantaggi principali👎 Svantaggi principali
Zero commissioni per il trading di azioni ed ETF reali.Offerta di pochi ETF in cui investire.
Deposito minimo bassissimo.Commissioni non proprio economiche
per le transazioni sui CFD.
Buon feedback dei clienti.L'assistenza telefonica non è in tempo reale.
Conto demo.Commissiono sul cambio valuta.

Trading 212: Opinioni

La piattaforma Trading 212 è stata semplificata in modo tale che i principianti possano godere di un'esperienza senza problemi. Trading 212 offre azioni ed ETF senza commissioni, mentre i CFD e le commissioni non di trading si collocano a metà strada. La creazione di un conto è estremamente semplice e la piattaforma di trading è facile da usare.

Tuttavia, nonostante l'ampia offerta di trading, l'offerta di ricerca educativa è carente. Rispetto ai migliori broker Forex e CFD, Trading 212 non è l'opzione ideale per i trader esperti.

FAQ

Come guadagna trading 212?

Trading 212 ha registrato un utile di 45 milioni di sterline nel 2021. Trading 212 non applica commissioni su azioni ed ETF, quindi come fanno a “guadagnarsi da vivere”? I CFD sono un'attività molto redditizia, soprattutto perché sono ancora poco regolamentati. Pertanto, la loro principale fonte di reddito sono i CFD. Sui CFD viene addebitato uno spread elevato e sulla leva finanziaria viene addebitato un interesse di rollover.

Trading 212 è sicuro?

Non c'è dubbio che Trading 212 sia legale, in quanto regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Bulgarian Financial Supervisory Commission (FSC).

Su cosa investire in Trading 212?

Con il conto Trading Invest è possibile negoziare circa 10.000 azioni ed ETF reali sulle principali borse, mentre con il conto conto Trading CFD si possono negoziare: indici, forex, azioni e materie prime.

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