Confronto DEGIRO vs XTB 2021 | Rankia: Comunità finanziaria

Confronto DEGIRO vs XTB 2021

I due broker che hanno attirato più clienti negli ultimi anni in ITALIA e in Europa sono stati DEGIRO e XTB. Per questo motivo, molti lettori si chiedono quali siano le differenze tra loro e come confrontarli.

In questo articolo cercherò di fornire quanti più dati possibile in modo che possiate prendere la decisione più informata, anche se vi anticipo già che forse l'opzione migliore è quella di avere entrambi, a seconda dei prodotti con cui volete commerciare.

Confronto DEGIRO vs XTB 2021

Confronto Degiro vs XTB

I principali punti di forza di entrambe le aziende sono i risparmi sui costi per l'investitore e la varietà di mercati che offrono.

Anche se sembrano simili, entrambi hanno due strategie di prodotto completamente diverse che vedremo di seguito.

Evoluzione di XTB e Degiro

XTB è nata nel 2002 in Polonia, dove mantiene la sua sede ed è quotata alla borsa di Varsavia. Da allora, si è caratterizzata come una società di intermediazione specializzata in prodotti a leva ed è quindi cresciuta e si è espansa prima in Europa e poi in America Latina.

XTB è sempre stata caratterizzata da un'ampia offerta formativa, una propria piattaforma e un team di analisti guidato da Pablo Gil. La grande mossa e l'acquisizione di clienti arriva dopo che nel 2018 ha deciso di lanciare azioni ed ETF e nel 2020 ha deciso di essere uno dei primi intermediari in Europa a lanciare un modello di compravendita a “zero commissioni“, che analizzeremo in seguito.

DEGIRO è stata fondata nel 2008 come società che offre servizi finanziari a clienti professionali. Nel settembre 2013 hanno lanciato il loro servizio per i clienti al dettaglio nei Paesi Bassi, e da quel momento, durante il 2014 e il 2015 hanno iniziato ad espandersi in altri paesi europei.

Il loro modello di business è quello di offrire ai clienti una grande varietà di mercati ai costi più bassi possibili. Le commissioni ridotte con cui è entrata nei mercati l'hanno portata ad essere leader in diversi paesi europei nell'attirare i clienti.

Nel 2020 è stato annunciato che è stato acquisito da Flatex, un broker tedesco quotato in borsa, creando una società chiamata Flatex Degiro che ora è il leader del mercato online paneuropeo. Questo acquisto ha messo fine a una guerra per attirare i clienti tra i due broker e ha rafforzato notevolmente molti dei punti deboli che il broker online olandese aveva.

Prodotto e offerta di mercato XTB vs DEGIRO

La prima differenza è che XTB si concentra sull'offerta principalmente di azioni, ETF, CFD e Forex. Mentre DEGIRO offre principalmente azioni, ETF, futures e opzioni.

Se confrontiamo i mercati che ciascuno offre, troviamo che l'offerta di DEGIRO in termini di prodotti e mercati è più ampia di quella di XTB, anche se è interessante vedere la vasta gamma di azioni polacche che offre.

BrokeraggioMercati
XTBGermania (108) Belgio (23) Repubblica Ceca (11) Danimarca (29) Spagna (84) Stati Uniti (1351) Finlandia (28) Francia (143) Norvegia (36) Norvegia (36) Paesi Bassi (34) Polonia (284) Portogallo (18) Regno Unito (224) Svezia (40) Svizzera (28)
DEGIROGermania Belgio Francia Regno Unito Austria Svizzera Danimarca Spagna Finlandia Grecia Irlanda Italia Ungheria Norvegia Svezia Portogallo Repubblica Ceca Turchia Stati Uniti d'America Canada Australia Hong Kong Giappone Singapore

Se guardiamo i dati nella tabella, DEGIRO offre mercati esotici asiatici ed europei, mentre XTB offre titoli dei mercati principali, ma non tutti.

Commissioni XTB vs DEGIRO

Questa sezione è quella in cui le due entità si battono di più. Qui vi consiglio di leggere le due recensioni che abbiamo su entrambi i broker.

  • – Analisi di XTB 2021: regolamentazione, prodotti, commissioni e piattaforme
  • DEGIRO 2021 recensione: opinioni, commissioni e prodotti

Le principali differenze sono le seguenti:

Commissioni XTB

  • XTB non addebita le commissioni di acquisto e vendita sulle borse e sugli ETF. Per le azioni quotate in euro, questo è l'ideale, dato che potremmo fare trading su quasi tutti i mercati europei con solo il costo delle tasse o commissioni di cambio locali e la differenza dello spread di mercato.
  • – Dovete tenere a mente che se in un mese il volume supera 1.000.000 di euro vi fanno pagare lo 0,20%.
  • – Sui mercati dove ci sono scambi, c'è una commissione che dobbiamo prendere in considerazione che XTB ha una commissione di scambio del 0,5%.
  • – Anche per i prelievi inferiori a 200 € c'è una commissione di cui bisogna tener conto.

XTB

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Commissioni su azioni ed ETF dello 0%.

XTB Limited è autorizzata e regolata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission con numero di Licenza CIF 169/12

Accademia di formazione e agenti del servizio clienti in italiano.

Deposito minimo:

$1,000.00

Commissioni DEGIRO

  • DEGIRO d'altra parte, ha un modello a basso costo in ogni mercato, essendo molto economico per i mercati soprattutto del Nord America e del Europa.
  • – La sua commissione di scambio è dello 0,10%.
  • – In alcuni mercati, non passa attraverso la borsa principale, il che può aprire un po' gli spread e avere un costo implicito leggermente più alto.
  • – Degiro addebita 2,5 euro per ogni mercato scambiato una volta all'anno.

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.01

Compra e vendi azioni € 2 + 0,05%; Compra e vendi ETF gratis * Si applicano le condizioni Apri C. € 0 ORDINE + Informazioni.

È importante capire che quando si commercia con entrambe le entità, pagheremo le tasse sulle transazioni finanziarie in ogni paese, dato che entrambe le entità sono soggette al pagamento di queste tasse davanti alle autorità locali.

Facendo anche un rapido confronto, direi che per i mercati con cambio di valuta dovremmo calcolare cosa significa questo 0,4% di differenza tra i due intermediari, ma secondo i nostri calcoli DEGIRO è più conveniente di XTB in quel mercato.

D'altra parte, per le azioni spagnole ed europee dove non c'è un cambio di valuta, l'offerta XTB sarà più conveniente rispetto al trading con Degiro.

Entrambi non fanno pagare nulla per ricevere i dividendi, né per la custodia e il mantenimento. Su XTB, c'è una tassa di inattività di un anno di 10 euro.

Piattaforma e conti demo

Un punto importante che molti investitori apprezzano sono le piattaforme offerte da ogni società di brokeraggio.

XTB si basa sulla propria piattaforma xStation, che è abbastanza completa, anche se è più progettata per un trader o analista tecnico e le informazioni fondamentali della società sono relativamente scarse.

La durata del conto demo XTB è di 30 giorni. Un punto da notare è che la demo nella parte delle impostazioni può essere configurata in italiano.

Per quanto riguarda DEGIRO, offre la propria piattaforma WebTrader, che è sempre stato uno dei suoi maggiori svantaggi a causa della sua funzionalità limitata.

Detto questo, recentemente, con l'integrazione fatta con il database Reuters, la quantità di informazioni fondamentali e indici che appaiono in esso è aumentata molto.

DEGIRO non ha un conto demo, invece ti permette di registrarti gratuitamente ma non sarai in grado di testare le strategie. Aggiungo alcuni screenshot della piattaforma.

Regolazione e protezione dei fondi

Che regolamento hanno XTB e DEGIRO?

XTB è una società di intermediazione polacca, legata al fondo di garanzia di quel paese che attualmente copre 20.000 euro a persona. Tutti i suoi clienti in Portogallo sono sotto la supervisione della CMVM, dato che ha una filiale a Madrid che è accreditata e regolamentata.

Per spiegare semplicemente, a tutti gli effetti, XTB è un broker straniero meno in termini di supervisione che deve riferire al regolatore locale per le operazioni della sua filiale.

DEGIRO invece non ha filiali al di fuori della sua sede centrale nei Paesi Bassi. Dato che appartiene all'Unione Europea, può beneficiare della libera prestazione di servizi e operare in qualsiasi paese, ma il suo supervisore è il regolatore olandese e il fondo di garanzia a cui è legato è quello olandese con una copertura di 20.000 euro.

È necessario chiarire che il denaro che abbiamo in liquidità a DEGIRO è in un conto bancario presso Flatex che è sotto il fondo di garanzia tedesco con una protezione fino a 100.000 euro.

Entrambe le società di intermediazione, oltre alla supervisione del regolatore, devono aderire a rigidi protocolli nella formazione di società pubbliche in modo che i loro conti, le fonti di reddito e gli accordi commerciali possano essere visualizzati nell'area Investor Relations dei loro rispettivi siti web.

Tipi di conto

XTB ha un conto standard e un conto professionale. Le differenze principali si osservano per alcune transazioni di derivati. Nell'immagine seguente potete vedere le caratteristiche principali di questo account standard.

Nel caso di DEGIRO, ha 2 tipi principali di account e diversi profili al loro interno. È il conto di deposito e il conto del commerciante

Esecuzione dell'ordine

Questo è un punto molto interessante, a cui raramente viene data la dovuta importanza. È sempre più frequente che gli intermediari online non siano membri delle borse principali, ma inviino gli ordini attraverso SOR (Smart Order Routing) o prime broker.

Nel caso di XTB, riportano quanto segue nel loro documento di esecuzione:

“Eseguiamo gli ordini dei clienti attraverso broker stranieri, per esempio KBC Bank NV, che esegue gli ordini”

XTB

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Commissioni su azioni ed ETF dello 0%.

XTB Limited è autorizzata e regolata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission con numero di Licenza CIF 169/12

Accademia di formazione e agenti del servizio clienti in italiano.

Deposito minimo:

$1,000.00

Invece, DEGIRO usa un sistema misto. Nella maggior parte dei suoi mercati commercia attraverso Morgan Stanley SOR ma è un membro di Euronext, quindi in questo mercato esegue direttamente gli ordini lì, quindi possiamo vedere il tempo reale e il libro degli ordini su quel mercato.

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.01

Dato che non sono prime broker, ma broker di esecuzione, è importante capire le regole che si applicano alle raccolte di capitale o alle transazioni aziendali speciali per non essere sorpresi.

Tempo reale

Per quanto riguarda il tempo reale, XTB include l'accesso a queste quotazioni, ma non al libro degli ordini sulla loro piattaforma. DEGIRO offre questo accesso attraverso un servizio di abbonamento in alcuni mercati e in altri li offre gratuitamente come si può vedere nella seguente immagine.

Conclusioni

Sicuramente ci sono molte domande o aspetti in cui vorresti confrontare i due broker, quindi ti lascio aperte le domande e i commenti che vuoi lasciare sui due broker e prometto di aiutarti a trovare le informazioni su di loro.

A nostro parere, sono due alternative molto valide per l'investitore medio in Italia, anche se bisogna sapere in cosa sono forti e in cosa no.

XTB ha un orientamento verso i derivati, da cui proviene la maggior parte del suo fatturato, mentre DEGIRO cerca di offrire il maggior numero di prodotti e mercati a prezzi bassi ma con un'offerta di servizi limitata.

Spero che l'articolo sia stato utile. Vi invitiamo a controllare il nostro comparatore di broker.

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