Confronto DEGIRO vs XTB 2022

Due dei broker che hanno attirato più clienti negli ultimi anni in Italia e in Europa sono stati DEGIRO e XTB. Per questo motivo, molti lettori si chiedono quali siano le differenze tra loro e come confrontarli.

In questo articolo cercheremo di fornire quanti più dati possibile in modo che possiate prendere la decisione più informata, anche se vi anticipo già che forse l'opzione migliore è quella di avere entrambi, a seconda dei prodotti con cui volete fare trading.

degiro vs xtb

Confronto DEGIRO vs XTB

I principali punti di forza di entrambi i broker sono i risparmi sui costi per l'investitore e la varietà di mercati che offrono. Anche se sembrano simili, entrambi hanno due strategie di prodotto completamente diverse che vedremo di seguito.

DEGIROXTB
🌎 RegolazioneOlandaFCA, CySEC, KNF
💰 Deposito minimo0,01 cent.No
📈 ProdottiAzioni, ETF, fondi, obbligazioni,
opzioni, futures
Azioni ed ETF reali.
CFD (Forex, azioni, indici, 50+ crypto, materie prime)
🕹️ Conto demoNo
Scopri di più →Scopri di più →

Storia di XTB e DEGIRO

XTB

XTB è nata nel 2002 in Polonia ed è quotata alla borsa di Varsavia. Da allora, si è caratterizzata come una società di intermediazione specializzata in prodotti a leva ed è quindi cresciuta e si è espansa prima in Europa e poi in America Latina. XTB è sempre stata caratterizzata da un'ampia offerta formativa, una propria piattaforma e un team di analisti guidato. La grande mossa e l'acquisizione di clienti arriva dopo che nel 2021 ha deciso di lanciare azioni ed ETF reali.

DEGIRO

DEGIRO è stata fondata nel 2008 come società che offre servizi finanziari a clienti professionali. Nel settembre 2013 hanno lanciato il loro servizio per i clienti al dettaglio nei Paesi Bassi, e da quel momento, durante il 2014 e il 2015 hanno iniziato ad espandersi in altri paesi europei. Il loro modello di business è quello di offrire ai clienti una grande varietà di mercati ai costi più bassi possibili. Le commissioni ridotte con cui è entrata nei mercati l'hanno portata ad essere leader in diversi paesi europei nell'attirare i clienti.

Nel 2020 è stato annunciato che è stato acquisito da Flatex, un broker tedesco quotato in borsa, creando una società chiamata Flatex Degiro che ora è il leader del mercato online paneuropeo. Questo acquisto ha messo fine a una guerra per attirare i clienti tra i due broker ed è servito a lavorare su alcuni punti deboli che soffriva il broker online olandese.

Regolazione e protezione dei fondi

XTB e DEGIRO sono sicuri?

XTB è una società di intermediazione polacca, legata al fondo di garanzia di quel paese che attualmente copre 20.000 euro a persona. XTB è uno dei broker che possiedono l'autorizzazione della Consob.

DEGIRO invece non ha filiali al di fuori della sua sede centrale nei Paesi Bassi. Dato che appartiene all'Unione Europea, può beneficiare della libera prestazione di servizi e operare in qualsiasi paese, ma il suo supervisore è il regolatore olandese e il fondo di garanzia a cui è legato è quello olandese con una copertura di 20.000 euro.

È necessario chiarire che il denaro che abbiamo in liquidità a DEGIRO è in un conto bancario presso Flatex che è sotto il fondo di garanzia tedesco con una protezione fino a 100.000 euro.

Entrambe le società di intermediazione, oltre alla supervisione del regolatore, devono aderire a rigidi protocolli nella formazione di società pubbliche in modo che i loro conti, le fonti di reddito e gli accordi commerciali possano essere visualizzati nell'area Investor Relations dei loro rispettivi siti web.

Prodotti e offerta di mercato XTB vs DEGIRO

La prima differenza è che XTB si concentra sull'offerta principalmente di azioni, ETF, CFD e Forex. Qui trovi i migliori ETF di XTB.

DEGIRO offre principalmente azioni, ETF, futures e opzioni. Puoi, inoltre, operare in molti mercati con DEGIRO.

DEGIROXTB
📈 ProdottiAzioni, ETF, fondi, obbligazioni,
opzioni, futures
Azioni ed ETF reali.
CFD (Forex, azioni, indici, crypto, materie prime)

Se confrontiamo i mercati che ciascuno offre, troviamo che l'offerta di DEGIRO in termini di prodotti e mercati è più ampia di quella di XTB, anche se è interessante vedere la vasta gamma di azioni polacche che offre.

BrokerMercati
XTBGermania (108) Belgio (23) Repubblica Ceca (11) Danimarca (29) Spagna (84) Stati Uniti (1351) Finlandia (28) Francia (143) Norvegia (36) Norvegia (36) Paesi Bassi (34) Polonia (284) Portogallo (18) Regno Unito (224) Svezia (40) Svizzera (28)
Scopri di più →
DEGIROGermania Belgio Francia Regno Unito Austria Svizzera Danimarca Spagna Finlandia Grecia Irlanda Italia Ungheria Norvegia Svezia Portogallo Repubblica Ceca Turchia Stati Uniti d'America Canada Australia Hong Kong Giappone Singapore
Scopri di più →

Se guardiamo i dati nella tabella, DEGIRO offre mercati esotici asiatici ed europei, mentre XTB offre titoli dei mercati principali, ma non tutti.

Commissioni XTB vs DEGIRO

Questa sezione è quella in cui le due entità si battono di più. Qui vi consiglio di leggere le due recensioni che abbiamo su entrambi i broker.

Le principali differenze sono le seguenti.

DEGIROXTB
💰 Classe di commissioniBasseBasse
💵 Costo di inattivitàNo10€/mese
💵 Costo di ritiroNoNo

Commissioni XTB

  • XTB non addebita le commissioni di acquisto e vendita sulle borse e sugli ETF. Per le azioni quotate in euro, questo è l'ideale, dato che potremmo fare trading su quasi tutti i mercati europei con solo il costo delle tasse o commissioni di cambio locali e la differenza dello spread di mercato.
  • Dovete tenere a mente che se in un mese il volume supera 1.000.000 di euro vi fanno pagare lo 0,20%.
  • Sui mercati dove ci sono scambi, c'è una commissione che dobbiamo prendere in considerazione che XTB ha una commissione di scambio del 0,5%.
  • Anche per i prelievi inferiori a 100 € c'è una commissione di cui bisogna tener conto.

XTB

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Commissioni su azioni ed ETF dello 0%.

XTB Limited è autorizzata e regolata dalla KNF.

Accademia di formazione e agenti del servizio clienti in italiano.

Deposito minimo:

$0.00

Commissioni DEGIRO

  • DEGIRO d'altra parte, ha un modello a basso costo in ogni mercato, essendo molto economico per i mercati soprattutto del Nord America ed Europa.
  • Le commissioni per le azioni nella Borsa italiana e nel mercato USA è di 1€, mentre per gli ETF c'è una core selection di ETF gratis e per gli altri il costo di negoziazione è di 1€.
  • In alcuni mercati, non passa attraverso la borsa principale, il che può aprire un po' gli spread e avere un costo implicito leggermente più alto.
  • DEGIRO addebita 2,5 euro una volta all'anno per ogni mercato scambiato.

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.00

Entrambi non fanno pagare nulla per ricevere i dividendi, né per la custodia e il mantenimento. Su XTB, c'è una tassa di inattività di un anno di 10 euro.

Piattaforme di trading e conti demo

Un punto importante che molti investitori apprezzano sono le piattaforme offerte da ogni società di brokeraggio.

XTB si basa sulla propria piattaforma xStation, che è abbastanza completa, anche se è più pensata per un trader o analista tecnico. La durata del conto demo XTB è di 30 giorni. Un punto da notare è che la demo nella parte delle impostazioni può essere configurata in italiano.

Per quanto riguarda DEGIRO, offre la propria piattaforma WebTrader, che è sempre stato uno dei suoi maggiori svantaggi a causa della sua funzionalità limitata. Detto questo, recentemente, con l'integrazione fatta con il database Reuters, la quantità di informazioni fondamentali e indici che appaiono in esso è aumentata molto.

DEGIRO non ha un conto demo. Tuttavia, visto che non ci sono costi di apertura conto, chiusura e deposito, vi potete registrare gratuitamente ed iniziare a fare trading. Quello che non potrete fare, però, sarà testare strategie senza perdere denaro.

Tipi di conto

XTB ha un conto standard e un conto professionale. Le differenze principali si osservano per alcune transazioni di derivati ma i servizi fondamentali e rilevanti sono disponibili per tutte le forme di conti di trading XTB. 

Entrambe le forme di account includono quanto segue:

  • Esecuzione diretta sul mercato;
  • Tutti gli strumenti negoziabili (CFD su Forex, Materie Prime, Indici, Criptovalute, Azioni ed ETF) con un totale di oltre 5.500 strumenti disponibili;
  • La leva massima disponibile è 1:30;
  • Accesso alle piattaforma xstation;
  • Nessun costo di manutenzione per l'account.

Nel caso di DEGIRO, ha 2 tipi principali di account e diversi profili al loro interno. È il conto Custody e il conto Basic. Il conto Custody di DEGIRO è uno dei più basilari in termini di opzioni di trading e ha alcune commissioni extra, ma allo stesso tempo offre altri vantaggi. Il conto Basic, invece, offre più funzionalità ma meno opzioni di trading. Se vuoi sapere quale conviene scegliere tra il conto Basic o Custody DEGIRO ti consigliamo questo articolo.

Esecuzione degli ordini

Questo è un punto molto interessante, a cui raramente viene data la dovuta importanza. È sempre più frequente che gli intermediari online non siano membri delle borse principali, ma inviino gli ordini attraverso SOR (Smart Order Routing) o prime broker.

Nel caso di XTB, riportano quanto segue nel loro documento di esecuzione:

“Eseguiamo gli ordini dei clienti attraverso broker stranieri, per esempio KBC Bank NV, che esegue gli ordini”.

Invece, DEGIRO usa un sistema misto. Nella maggior parte dei suoi mercati commercia attraverso Morgan Stanley SOR ma è un membro di Euronext, quindi in questo mercato esegue direttamente gli ordini lì, quindi possiamo vedere il tempo reale e il libro degli ordini su quel mercato.

Dato che non sono prime broker, ma broker di esecuzione, è importante capire le regole che si applicano alle raccolte di capitale o alle transazioni aziendali speciali per non essere sorpresi.

Tempo reale

Per quanto riguarda il tempo reale, XTB include l'accesso a queste quotazioni, ma non al libro degli ordini sulla loro piattaforma. DEGIRO offre questo accesso attraverso un servizio di abbonamento in alcuni mercati e in altri li offre gratuitamente.

Deposito minimo:

$0.00

XTB
Deposito minimo:

$0.00

Leggi altre comparative:

Opinioni DEGIRO vs XTB: vantaggi e svantaggi

A nostro parere, sono due alternative molto valide per l'investitore di livello medio in Italia, anche se bisogna sapere in cosa sono forti e in cosa no. XTB ha un orientamento verso i derivati, da cui proviene la maggior parte del suo fatturato, mentre DEGIRO cerca di offrire il maggior numero di prodotti e mercati a prezzi bassi ma con un'offerta di servizi limitata.

👍 Vantaggi DEGIRO 👍 Vantaggi XTB
200 ETF gratuiti (condizioni applicabili).Offre una selezione molto vasta di asset.
Sistema di gestione fiscale efficiente. Spread molto bassi.
Accesso a più di 50 mercati in 30 paesi.Nessun deposito minimo.
👎 Svantaggi DEGIRO👎 Svantaggi XTB
Non ha uffici locali in Italia.Piattaforma con pochi strumenti di analisi.
Non ha un conto demo.Prelievo gratuito solo sopra i 100 euro.
Piattaforma con pochi strumenti di analisi.Ha un costo di inattività.

Se hai domande o aspetti in cui vorresti confrontare i due broker, scrivici nei commenti. Per ulteriori informazioni potete leggere il nostro articolo per i broker più economici in Italia per investire.

Speriamo che l'articolo sia stato utile. Vi invitiamo a controllare il nostro comparatore di broker.

Leggi più tardi - Compila il modulo per salvare l'articolo in formato PDF
Consent(Obbligatorio)


Trova il miglior broker per te

Vuoi iniziare a investire o scegliere una casa di intermediazione che si adatti meglio alle tue esigenze? Vuoi fare i tuoi primi passi nel mercato azionario o passare a un broker che si adatta meglio alle tue esigenze?

  • Ti aiutiamo a trovare il broker giusto per te
  • Ricerca indipendente, gratuita e senza impegno
  • Compila questo questionario in meno di 1 minuto

Articoli correlati

Lasciate i vostri pensieri

guest
0 Commenti
Feedback in linea
Visualizza tutti i commenti
Benvenuto nella comunità!

Seleziona i temi che ti interessano e personalizza la tua esperienza in Rankia

Ti invieremo una newsletter ogni due settimane con le novità di ogni categoria che hai scelto


Vuoi ricevere le notifiche dei nostri eventi/webinar?


Continuando, accetti l'informativa sulla privacy