Degiro vs Fineco Bank

Ti serve una piattaforma per fare trading, ma non sai quale sia il migliore per te? In questo articolo analizzeremo DEGIRO vs Fineco, dal punto di vista dei prodotti, commissioni, sicurezza

È una scelta fondamentale tanto per chi vuole iniziare come per chi ha poca dimestichezza col trading e vuole fare un po’ di pratica. Ogni piattaforma ha le sue funzionalità e le sue caratteristiche, a seconda del tipo di trader e di trading.

Oggi vediamo insieme due delle più grandi piattaforme dedicate all’exchange di asset come azioni ed ETF: DEGIRO e Fineco Bank.

Qual è migliore fra Fineco e DEGIRO?

Fineco Trading è un esclusivo servizio di proposta online fornito dal Gruppo Bancario Fineco, uno dei leader del settore in Italia ed è considerato uno degli istituti bancari più potenti del Paese. L'istituto di credito è sicuro e affidabile e si è ripetutamente classificato al primo posto in Equity, record che viene mantenuto dal 2004.

Oltre 1,4 milioni di clienti hanno scelto Fineco per fare trading, che nel 2020 si conferma primo intermediario italiano nella classifica “titoli” con una quota del 27,82%, record che mantiene con orgoglio dal 2004. Ma non solo. Anche nel 2020, in occasione degli Italian Certificate Awards, Fineco ha vinto il "Best Online Broker Special Award" per la copertura completa e immediata di tutti i certificati di quotazione, l'attenzione ai relativi processi e la disponibilità delle piattaforme di ricerca.

Fineco può quindi essere considerata una banca estremamente sicura e allo stesso tempo registrata come gruppo bancario e intermediario finanziario. Consente inoltre di operare con la sicurezza garantita dalle normative europee.

Il dipartimento IT ha creato una piattaforma di base per le eccezionali funzioni di DEGIRO e si impegna a garantire l'implementazione continua del sistema IT per garantire prodotti sicuri, veloci e di ultima generazione.

Inoltre, DEGIRO è un broker di esecuzione degli ordini: pertanto non fornirà alcun consiglio agli investitori perché non è incluso nei servizi forniti dalla società. Questo garantisce:

• Ottimizzare l'esecuzione di ogni ordine;
• Fornire agli investitori risparmi continui e regolari.

I vari premi che questo broker olandese, DEGIRO, ha vinto negli ultimi anni sono evidenti, ma quando consideriamo a chi affidare i nostri soldi online, è sempre bene avere una profonda comprensione.

Sicurezza ed autorizzazioni: DEGIRO e Fineco Bank

Regolamentazione Fineco Bank

FinecoBank S.p.A. è una banca italiana con sede legale a Milano, soggetta alla vigilanza di diverse autorità:

• Banca d'Italia, per la vigilanza sulle banche
• Consob, per la vigilanza sulle società e la borsa
• Garante per la protezione dei dati personali, per la supervisione della gestione e custodia dei dati personali
• Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato, per la vigilanza su accordi anticoncorrenziali e abusi di posizione dominante

FinecoBank è iscritta all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank. È inoltre membro del Fondo Nazionale di Garanzia, del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e iscritta al Registro Unico degli Intermediari Assicurativi e Riassicurativi presso l'IVASS.

👉 Se vuoi conoscere più a fondo DEGIRO leggi la nostra recensione di Fineco.

Regolamentazione DEGIRO

DEGIRO è regolamentato dalla Dutch Financial Market Authority (AFM) ed è anche registrato nella registrazione CONSOB (elenco 13005353). Inoltre, come sostiene la società, la Banca centrale olandese (DNB) supervisiona il suo lavoro a fini prudenziali.

I broker online utilizzano un'entità di custodia separata per proteggere i beni degli investitori: questo sembra confermare che DEGIRO è sicuro, non svolge attività lucrative sui depositi dei suoi clienti e che gli investimenti sono protetti.

Pertanto, nella sfortunata ipotesi che qualcosa possa accadere alla società, i creditori di DEGIRO non possono accedere ai fondi dell'investitore, ma saranno comunque protetti e depositati in un ente di custodia appropriato. DEGIRO non è una banca: ciò significa che non può utilizzare in alcun modo i fondi dei propri clienti per i propri scopi, né può utilizzarli per investire in altre attività o concedere prestiti a terzi.

👉 Se vuoi conoscere più a fondo DEGIRO leggi la nostra recensione di DEGIRO.

Costi e commissioni: Fineco vs DEGIRO:

DEGIRO trading costi

In termini di costi, DEGIRO non applica alcuna commissione per: 

• Acquisto di azioni americane.
• Acquisto di ETF: circa 200 ETF senza commissioni DEGIRO di transazione (solo 1 euro di gestione), però 2 euro per il mercato globale.
• Custodia del conto.
• Inattività.
• Depositi e prelievi. 
• Costi per Futures e Opzioni: DEGIRO addebita 0,75 euro per transazione per futures e opzioni. Questo è confermato dalle fonti consultate.
• Tassa di Connettività: Quando si opera su mercati come il London Stock Exchange, Euronext Derivatives, NYSE e altri mercati non BME, viene applicata una tassa di connettività dello 0,25% del valore totale del conto all'anno, con un costo massimo di 2,50 euro. Tuttavia, per le opzioni USA, la tassa di connettività è fissata a 5 euro per mercato al mese, il che è in linea con le informazioni trovate.
• Politica Pay-per-Use: DEGIRO utilizza un modello pay-per-use, addebitando commissioni di servizio solo per i mercati effettivamente utilizzati dagli investitori. Questo significa che se un cliente opera solo in tre mercati, pagherà solo le commissioni relative a quei mercati.
• Spread Valutario e Tasso di Finanziamento: DEGIRO applica uno spread valutario dello 0,25% e un tasso di finanziamento dell'1,25% + EONIA o 4,00% (tramite distribuzione). Queste informazioni sono confermate dalle fonti consultate.

Rispetto ad altri broker online, uno dei motivi principali per cui DEGIRO riesce a mantenere i costi molto bassi è legato alla sua tecnologia: dalla registrazione all'effettiva esecuzione, ogni operazione viene elaborata online.

Fineco trading costi

Le commissioni di Fineco sulla piattaforma PowerBank sono variabili e dipendono dal mercato e dal prodotto selezionato.

Commissioni di Trading: La commissione fissa di 2,95 euro si applica per le operazioni successive a un certo numero di transazioni, ma ha un costo iniziale di 9,95 euro, considerato alto rispetto ad altri broker.

Tuttavia, di seguito conoscerete altri tipi di commissioni Fineco:

• Commissioni ETF Fineco
• Costo di acquisto Fineco ET
• Commissioni sulle azioni Fineco
• Commissioni di acquisto di azioni Fineco

Con Fineco puoi negoziare azioni, obbligazioni, ETF e certificati, in Italia e in Europa con commissioni Fineco fisse a partire da 19€, che possono essere ridotte fino a 2,95€ per ordine. Per l'America e il Canada la commissione è fissata rispettivamente a $12,95 e CAD 25, che può essere ridotta fino a $3,95 e CAD 10 con il piano roll-on.

Costi conto corrente

• Tassa: £6.95/mese, azzerabile
• Atti legali documentati: 34,2 € se stock > 5.000 €.
• Prelievi presso i bancomat della stessa banca: 0€ per prelievi superiori a 99€.
• Trasferimenti online: 0 euro
• Carta di debito: 0 € 
• Carta di credito: 19,95 euro
• Reddito da interessi: 0%

Costi ETF

Le commissioni di acquisto per gli ETF con Fineco partono da 2,95 euro e ci sono ETF senza commissioni disponibili.

Sono disponibili più di 10 ETF senza alcuna commissione, con la selezione di ETF Xtrackers, iShares e Amundi/Lyxor.

Cosa ne pensiamo del trading online offerto da Fineco? Per noi ci sono alcuni punti che oggi non sono convenienti per fare trading, soprattutto se il tuo importo non è molto alto. Segue una descrizione dettagliata punto per punto:

• La commissione è troppo alta: le commissioni che paghi sono molto più alte di quelle che paghiamo per investire con altri competitors.
• Nessun conto demo: ciò significa che non avremo la possibilità di verificare se la piattaforma è adatta a noi prima di investire in capitale effettivo.
• Non si possono negoziare criptovalute.
• Power Desktop: Questa è una buona piattaforma, ma pensiamo che sia inferiore al prezzo offerto. Ad esempio, la piattaforma proprietaria di eToro o la piattaforma FP Markets.

Conti trading

Fineco ha recentemente lanciato il Conto Trading, specificamente progettato per investitori occasionali o con budget limitati. Questo conto si distingue dal conto corrente standard di Fineco per diverse caratteristiche chiave:

• Nessun Costo Fisso Mensile: A differenza del conto corrente tradizionale, il Conto Trading non prevede canoni mensili fissi, rendendolo una soluzione conveniente per chi opera sporadicamente.
• Commissioni Competitive: Le operazioni di trading sono soggette a commissioni dello 0,19%, con una soglia minima di 2,95€ e una massima di 19€ per operazione. Questa struttura di costo è vantaggiosa per chi effettua investimenti di dimensioni moderate.
• Limitazioni sui Tipi di Ordine: A differenza delle offerte più avanzate di Fineco, il Conto Trading non include la possibilità di impostare ordini condizionati o trailing stop, limitando alcune strategie di trading.
• Accesso Limitato alle Piattaforme di Trading: Gli utenti del Conto Trading non hanno accesso alle piattaforme avanzate di Fineco, come PowerDesk e FinecoX, concentrandosi così su un'esperienza di trading più basilare.
• Servizi Bancari Ridotti: Il conto è privo della maggior parte dei servizi bancari tradizionali offerti da Fineco, ad eccezione della possibilità di effettuare bonifici. Questo rende il conto una scelta focalizzata esclusivamente sul trading.

Il Conto Trading di Fineco è ideale per chi cerca una soluzione di investimento semplice ed economica, senza la necessità di strumenti di trading avanzati o servizi bancari completi. Offre una struttura di commissioni vantaggiosa per investitori con volumi di scambio contenuti e senza esigenze di funzionalità avanzate.

Piattaforme di trading: Fineco Bank vs DEGIRO

Piattaforma Fineco

Con Fineco si possono usare diverse piattaforme di trading. Queste sono le piattaforme di trading principali.

FinecoX: è la piattaforma di trading di Fineco Bank, progettata per offrire un'esperienza di trading in tempo reale e personalizzabile. Questa piattaforma consente agli utenti di operare su tutti i prodotti disponibili, fornendo accesso a quotazioni in tempo reale e grafici avanzati. FinecoX si distingue per la sua interfaccia intuitiva e la possibilità di salvare modelli personalizzati con indicatori e strumenti specifici.

Dall'altro lato, PowerDesk è dedicata ai trader professionali e offre una vasta gamma di strumenti per l'analisi tecnica e fondamentale. È disponibile sia in versione web che mobile e consente di visualizzare fino a sei grafici contemporaneamente, per un'analisi approfondita dei mercati. La piattaforma è progettata per fornire una visione completa di tutti gli elementi necessari per impostare ed eseguire ordini di acquisto e vendita, supportando fino a 30 ordini condizionati e 30 avvisi di prezzo.

In aggiunta a queste, Fineco offre anche le piattaforme Xcell DDE, per l'installazione e l'uso di formule di aggiornamento automatico, e PowerChart, un sistema per analizzare l'andamento dei mercati con indicatori di analisi tecnica integrati. Queste piattaforme rappresentano una soluzione completa per gli investitori, combinando accessibilità, innovazione e funzionalità avanzate per soddisfare le esigenze di trader di ogni livello.

Piattaforma DEGIRO

DEGIRO ha una piattaforma proprietaria che è stata premiata da più organizzazioni internazionali, ed è disponibile come versione web e applicazione mobile. Quando ti iscrivi puoi scegliere tra diversi tipi di conto DEGIRO. Questo broker offre:

Oltre 50 borse in 30 paesi. Tra le sue caratteristiche principali ci sono la possibilità di effettuare trading su azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e futures, il che la rende adatta a diversi tipi di investimenti.

Potrai accedere a quotazioni in tempo reale, strumenti di analisi fondamentale e tecnica, e una serie di opzioni di ordine avanzate. Inoltre, con la app DEGIRO mobile puoi monitorare i mercati e gestire gli investimenti anche in movimento.

Tuttavia, alcuni utenti hanno notato la mancanza di strumenti di trading più avanzati e di risorse educative, che potrebbero limitare l'esperienza per i trader più esperti.

In sintesi, DEGIRO si presenta come una piattaforma solida per chi cerca un modo economico e semplice per investire a livello globale, con un accesso diretto a un'ampia varietà di prodotti finanziari.

• Strumenti per l’analisi fondamentale. 
• Più di 50 mercati in tutto il mondo. 
• Quotazioni in tempo reale.
• Funzioni regolabili secondo il livello di esperienza del trader. 
• Lettura delle impronte digitali.
• Lettore di impronte digitali per una maggiore sicurezza.
• Riconoscimento facciale. 
• Notizie specifiche sulle azioni.

Prodotti e mercati: DEGIRO vs Fineco

DEGIRO

DEGIRO è una società fondata nel 2008. In dieci anni si è posizionata con successo tra i leader dei broker online europei. Perché? In cosa è diverso dalle altre piattaforme? Perché non piace a tutti?

I principali broker di trading online non trattano gli investitori allo stesso modo. Ci sono i cosiddetti clienti al dettaglio, dai principianti agli utenti intermedi (anche tu ne fai parte), e trader professionisti che hanno investito molti soldi sulla piattaforma e sanno generare enormi profitti.

Il broker tratta i suoi clienti con una politica di commissioni molto basse.

Tuttavia, le opinioni di molti investitori sulla piattaforma sono contrastanti. In effetti, non a tutti piace come broker di trading online.

DEGIRO è un broker ECN olandese con sede ad Amsterdam, che consente ai suoi clienti di investire in tutto il mondo a prezzi molto competitivi.

Le piattaforme di investimento online ti consentono di entrare nei mercati di tutto il mondo, non solo nelle borse in Europa e negli Stati Uniti, e di negoziare vari prodotti finanziari.

DEGIRO ha attualmente più di 1.000.000 di investitori che investono i loro fondi in più di 65 borse in tutto il mondo. Il broker ti permette di fare trading:

• Azioni: puoi scegliere fino a 65 borse valori collegate ai mercati più importanti del mondo, come Stati Uniti, Europa, Asia e Australia;
• Obbligazioni del mercato europeo;
• Opzioni del mercato globale;
• Futures legati al mercato globale;
• Fondi di investimento.
• Futures su materie prime, azioni, indici azionari e obbligazioni. 
• Tracciatori di criptovalute: DEGIRO ha aggiunto le criptovalute ai suoi prodotti a causa della crescita di questo mercato e della rilevanza che sta acquisendo nel mondo finanziario. Le criptovalute non si comprano direttamente, ma attraverso i tracker, come gli exchange-traded fund (ETF) o gli exchange-traded note (ETN). 
• Non ci sono valute.

DEGIRO ha vinto 80 premi internazionali ed è diventato il miglior broker di cambio. I premi provengono da Francia, Spagna, Regno Unito, Germania, Paesi Bassi, ecc.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin e Bundesbank).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Visita

Fineco Bank

Fineco si distingue nel panorama bancario per la sua visibilità e la sua capacità di attrarre da sempre capitali. La facilità nell’aprire un conto corrente online e i costi accessibili di accesso, hanno fatto di Fineco una delle banche preferite da milioni di italiani. Appartenente al gruppo bancario Unicredit, Fineco Bank è leader nell’attività di trading ed è attiva dal 2004 sul mercato borsistico.

Ma Fineco non è solo nota per i conti correnti online e per i servizi di home banking facili da gestire e da usare, Fineco è da sempre conosciuta come una delle prime banche italiane ad offrire opportunità ai clienti (insieme a Banca Sella e IwBank) per poter effettuare transazioni online da casa.

Fineco è una delle piattaforme più sicure e affidabili. Pertanto, dal punto di vista della pratica operativa, questa visione ha una sua validità. Diamo uno sguardo ad alcuni dei prodotti di trading su Fineco:

• Migliaia di azioni
• Più di 800 ETF, ETC ed ETN
• Futures e opzioni su materie prime, valute e indici azionari
• CFD su futures, materie prime e valute per il trading con leva finanziaria
• Oltre 6.000 prodotti a reddito fisso come BOT, BTP, obbligazioni e titoli di stato, con leva fino a 1:20
• Criptovalute sotto forma di CFD, opzioni ed ETP
• Certificati long e short con rischio limitato al capitale investito

La piattaforma copre un totale di 26 borse in tutto il mondo e oltre 50 coppie valutarie, offrendo diversificazione in un unico conto. Questo è ottimo se cerchi flessibilità e possibilità di diversificazione

Fineco

• Piattaforma efficiente.
• Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
• Operatore solido e quotato in Borsa.

Visita

Le differenze tra DEGIRO e Fineco Bank

Vantaggi e svantaggi DEGIRO e Fineco Bank

Opinioni su DEGIRO e Fineco Bank

Per riassumere ciò che abbiamo detto: DEGIRO e Fineco sono entrambe piattaforme famose in tutto il mondo con alti livelli di sicurezza, hanno diversi tipi di commissioni e costi, diversi prodotti, assets e criptovalute, e si adattano a clienti con esigenze diverse.

Probabilmente DEGIRO è il più indicato per i neofiti, per chi vuol iniziare e non ha molta esperienza, per via dell'estrema semplicità dell'interfaccia della piattaforma e le basse commissioni.

Fineco Bank invece è più indicato per chi ha un po’ di esperienza, per via di alcune sue funzioni avanzate o per chi preferisce fare trading direttamente dal suo conto bancario principale.

Ma entrambi alla fine sono ottimi sotto innumerevoli punti di vista. Ora che hai dato uno sguardo alle varie caratteristiche delle due piattaforme di trading di vari prodotti, se non sapevi quale delle due fosse meglio scegliere, adesso hai molte più informazioni per fare una scelta più accurata a seconda delle tue esigenze.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin e Bundesbank).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Visita

Fineco

• Piattaforma efficiente.
• Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
• Operatore solido e quotato in Borsa.

Visita

DEGIRO e Fineco su Trustpilot

Su Trustpilot, DEGIRO e Fineco ricevono opinioni contrastanti dai loro utenti.

Per quanto riguarda DEGIRO, le recensioni sono generalmente positive, con circa l'81% degli utenti soddisfatti del servizio. Gli utenti apprezzano la piattaforma per la sua facilità d'uso, le commissioni basse e la trasparenza. Tuttavia, vengono segnalati problemi, come difficoltà nel trasferire denaro e nella gestione di alcune operazioni, che hanno portato alcuni clienti a esprimere insoddisfazione. Nonostante queste problematiche, DEGIRO è considerato un broker affidabile e conveniente.

D'altra parte, Fineco è noto per offrire molti servizi bancari e di investimento, inclusi conti di trading. Gli utenti tendono a valutare positivamente la piattaforma di Fineco per la sua interfaccia intuitiva e il supporto clienti, sebbene anche qui possano sorgere critiche riguardo a costi e commissioni.

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FAQ DEGIRO vs Fineco