Migliori broker per ETF

Gli ETF stanno diventando una parte sempre più importante dei portafogli a lungo termine degli investitori in Italia. Le basse commissioni e la varietà dell'offerta consentono di aggiungere quasi ogni tipo di attività. Nell'articolo di oggi analizzeremo come acquistare ETF, dove farlo e le commissioni che comporta farlo dall'Italia. Vedremo anche chi sono i migliori broker comprare ETF.

broker etf

Che cos'è un ETF

Un ETF è uno strumento d'investimento il cui scopo ultimo è offrire agli investitori un'esposizione a un'attività specifica. Cercano di replicare la performance di un portafoglio di attività definito da un indice di riferimento in cambio di una commissione di gestione.

In Italia, la tassazione degli ETF è simile a quella delle azioni, quindi quando si vendono si devono pagare le imposte e non sono consentiti trasferimenti con vantaggi fiscali come nel caso dei fondi di investimento.

Migliori Broker per investire in ETF in Italia: commissioni

Prima di vedere nello specifico quali sono le commissioni applicate da ciascun broker, vediamo che tipi di commissioni esistono. Quando si negoziano ETF, è necessario tenere presente che possono essere applicate le seguenti commissioni:

  • Commissione di acquisto e vendita: è una delle grandi incognite e il motivo principale per cui gli ETF non presentano gli stessi vantaggi dei fondi per le strategie di investimento periodiche o sistematiche.
    • Si tratta di una commissione applicata a ogni acquisto e vendita di ETF.
    • Include anche la commissione di intermediazione, la commissione applicata dalla borsa e da Iberclear, anche se la maggior parte dei broker non suddivide questi costi.
    • Tuttavia, ci sono alcuni broker che non applicano alcuna commissione, come vedremo di seguito.
  • Commissione di gestione: la struttura è simile a quella dei fondi d'investimento. Si tratta di una commissione implicita che si riflette già nel valore patrimoniale netto, ossia la parte proporzionale della commissione annuale viene dedotta dal valore patrimoniale netto di ogni giorno.
    • A seconda della liquidità del mercato e dell'indice da replicare, questa commissione può variare dallo 0,10% allo 0,90%.
  • Commissione sui dividendi: alcuni ETF possono essere anche ETF a distribuzione e i broker possono addebitare il pagamento dei dividendi.
  • Commissione di mantenimento: alcuni broker addebitano una commissione semestrale o annuale se si mantiene il conto inattivo. Ciò è dovuto alla gestione informatizzata delle quote e dei titoli. Ad esempio: gestione dell'incasso dei dividendi, dei gettoni di presenza, dello scambio di titoli, delle informazioni sul portafoglio, ecc.)
  • Spread: anche se non si tratta di una commissione diretta, dovete sapere che molti ETF non sono liquidi e quindi le differenze di prezzo tra il bid e l'ask sono piuttosto grandi, soprattutto nei giorni di forti rialzi o ribassi, e questo può portare a una significativa perdita di redditività.

Come acquistare ETF online?

Per acquistare gli ETF è necessario rivolgersi a un broker e non a una società di intermediazione di fondi come molti pensano. Non potete nemmeno rivolgervi agli emittenti di ETF, che si limitano a creare gli ETF e a portarli sui mercati per la negoziazione, ma non consentono la negoziazione diretta degli ETF sui loro siti web.

Per maggiore chiarezza, diamo un'occhiata più da vicino a ciò che ciascuno di essi fa nel settore degli ETF.

  • Provider dell'indice: si occupa di creare l'indice che l'ETF poi replica. Deve selezionare l'attività e i titoli o le attività da includere nel calcolo dell'indice. Non acquista né vende alcun bene.
  • Emittente dell'ETF: di solito si tratta di grandi gestori di fondi globali. Alcuni sono specializzati nella gestione passiva e altri combinano la gestione attiva con la loro divisione ETF.
  • Borse: è il luogo in cui l'ETF è quotato. Possono essere quotati su più di un mercato e dall'Italia si possono acquistare solo quelli che sono scambiati su un mercato europeo e che hanno la documentazione in italiano.
  • Broker: permettono di accedere all'ETF quando il mercato è aperto in cambio di una commissione di acquisto e di vendita. La commissione per l'acquisto di ETF è generalmente uguale a quella applicata dal broker per le azioni dello stesso mercato.
  • Gestori automatici: i roboadvisor sono società che creano portafogli di fondi indicizzati o ETF in cambio di una bassa commissione. In Italia sono pochi i roboadvisor che utilizzano gli ETF nei loro portafogli indicizzati, in genere sono utilizzati solo per i piani pensionistici dei roboadvisor.

Dove investire in ETF in Italia?

Ora che conoscete queste informazioni, vediamo le commissioni applicate dai broker in Italia per l'acquisto di ETF.

Confronto delle commissioni per l'acquisto di ETF dall'Italia 2022

Come abbiamo detto all'inizio dell'articolo, la maggior parte degli ETF è quotata sui mercati internazionali, quindi è più interessante esaminare le commissioni applicate dai principali broker per l'acquisto e la vendita di ETF.

Nella tabella seguente sono riportate le tariffe applicate da ciascuna di esse ai diversi mercati:

BrokerImportoCommissioniPiù informazioni
DEGIROQualsiasi importo2 € + 0,02% sul nominale Scopri di più →
XTBFino a 100.000 €0 €Scopri di più →
eToroQualsiasi importo0 €Scopri di più →
Scalable CapitalDipende dal piano scelto
1 € per transazione (Free Broker)
2,99 € (piano Prime Broker)
1 € per transazione (Free Broker)
Scopri di più →
Interactive BrokersQualsiasi importo
Fino a 50.000 £
A partire da 50.000 £
Qualsiasi importo
0,10% sul nominale
6 £
6 £ + 0,05% importo
0,005 $
Scopri di più →
DirectaSchema proporzionale, fisso, digressivoDirecta trading →
FINECO 4 fasce commissionali fisse2,95 € a 19 €/mese in per prodotti EU
3,95 $ a 12,95$/mese per prodotti USA
Scopri di più →

Per maggiori dettagli e per il confronto usate il Brokers Comparatore.

Se vuoi investire in ETF ti interesserà:

Migliori broker ETF: analisi dei prodotti offerti

Vediamo uno per uno i principali broker che offrono ETF e le loro peculiarità.

ETF DEGIRO

DEGIRO è uno dei broker che offre il maggior numero di ETF. La caratteristica più importante da tenere presente è che offre più di 200 ETF gratuiti. In questo articolo potete vedere l'elenco degli ETF gratuiti di DEGIRO. Per sapere se DEGIRO è il broker che fa per te leggi la recensione di DEGIRO: pro e contro, regolamento, prodotti e commissioni.

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.00

ETF XTB

XTB offre circa 200 ETF gratuitamente con il solo costo dello spread. Qui trovi i migliori ETF di XTB. Ti potrebbe interessare la recensione di XTB: pro e contro, regolamento, prodotti e commissioni.

XTB

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Commissioni su azioni ed ETF dello 0%.

XTB Limited è autorizzata e regolata dalla KNF.

Accademia di formazione e agenti del servizio clienti in italiano.

Deposito minimo:

$0.00

ETF eToro

eToro è unico nel suo genere in quanto offre CFD sugli ETF statunitensi di ARK e dà accesso anche agli ETF europei. per sapere di più leggi le opinioni e recensione di eToro: pro e contro, prodotti e commissioni.

ETORO

7.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Asia

Sito web in diverse lingue.

Versione mobile avanzata e copytrading

Negoziazione di azioni senza commissioni di acquisto e vendita

* Il vostro capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per ulteriori informazioni, visita

Deposito minimo:

$50.00

ETF Scalable Capital

Scalable Capital è presente sul mercato con il broker online in Germania dal 2020 e da marzo 2022 anche in Italia. Ha più di 1.500 ETF negoziati. È possibile negoziare azioni, ETF, criptovalute tramite ETP e fondi a partire da 0,99 euro per operazione.

In alternativa, i piani di investimento in azioni, ETF e criptovalute tramite ETP sono esenti da commissioni, a partire da un importo di risparmio regolare di appena 1 euro. Se volete saperne di più sul loro funzionamento, vi consiglio di leggere la recensione di Scalable Capital.

Leggi la recensione di Scalable Capital: pro e contro, regolamento, prodotti e commissioni.

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Broker tedesco, regolamentato, sicuro e senza commissioni.

Un'ampia gamma di azioni ed ETF a basso costo o senza commissioni.

Piattaforma semplice sia su mobile che su desktop.

Deposito minimo:

$0.00

Directa ETF

Tra gli ETF di Directa troviamo i più significativi ETF italiani, tedeschi e gli americani, oltre a tutta l'offerta di ETF di Global X, emittente di fondi negoziati in Borsa fondato nel 2008, con circa 40 miliardi di dollari di asset gestiti, attraverso più di 80 prodotti diversi (in Europa ha 30 ETF UCITS).

ETF FINECO

Fineco ti permette di investire su un'ampia gamma di ETFETC su oltre 10 mercati europei e mondiali.

Inoltre, è possibile realizzare anche piani di accumulo del capitale (PAC) in ETF: è un sistema di acquisto automatico di uno o più ETF per creare un piano di accumulo mensile personalizzato. Replay investe in automatico le somme indicate dall'investitore addebitando un costo fisso al posto delle ordinarie commissioni di negoziazione.  

Per quanto riguarda i costi, la struttura commissionale prevede l’applicazione di un unico profilo fisso, sia per i mercati italiani che per quelli europei e americani. Per saperne di più: recensione Fineco Bank.

FINECO BANK

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada

Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.

Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.

Piattaforma PowerDesk efficiente e user-friendly.

Deposito minimo:

$0.00

Come acquistare gli ETF statunitensi dopo la MIFID II?

La MIFID II è la normativa che ha disciplinato dal 31 gennaio 2007 al 2 gennaio 2018 i mercati finanziari dell'Unione europea e questa è una delle domande più frequenti nei forum.La risposta breve è la seguente.

  • Se non siete un investitore professionista, non è possibile farlo direttamente.
  • È possibile accedere solo attraverso i derivati, dove è possibile creare posizioni sintetiche o repliche dell'ETF (futures, opzioni o CFD), ma è necessario comprendere bene come utilizzare questo tipo di attività.

Tuttavia, sempre più gestori di ETF stanno portando in Europa varianti dei loro ETF di successo e anche questo è un problema.

Quali sono i migliori gestori di ETF?

Al giorno d'oggi è quasi possibile trovare un ETF per qualsiasi tema, attività o strategia sul mercato. Tuttavia, non tutti gli ETF hanno lo stesso patrimonio e non replicano in modo efficiente gli indici di riferimento.

Se siete alla ricerca di un ETF tematico, vi consiglio sempre, sia in termini di costi che di liquidità, di rivolgervi ai gestori di fondi più grandi, in quanto hanno economie di scala ed esperienza in questi prodotti che consentono loro di offrire condizioni migliori.

Di seguito sono elencati alcuni dei principali gestori di fondi:

Ishares: è una società controllata da BlackRock che commercializza ETF. Ha il 43% del patrimonio totale investito in ETF a livello mondiale, e quindi guida la classifica dei gestori che commercializzano ETF.

Vanguard: il più grande gestore di fondi comuni di investimento al mondo e il secondo fornitore di ETF. Fondata nel 1975 da John Bogle, ha sede a Malvern, in Pennsylvania.

SPDR: una famiglia di ETF negoziati negli Stati Uniti, in Europa e in Asia gestiti da State Street Global Advisors. Informalmente chiamati “ragni”. È anche un marchio registrato di S&P financial Services, una filiale di McGraw Hill Financial.

Amundi: società francese di gestione patrimoniale. È il secondo gestore patrimoniale in Europa e uno dei 10 maggiori gestori di patrimoni in gestione al mondo.

ETF Global X: È un fornitore di fondi negoziati in borsa con sede a New York. Fondata nel 2008, è di origine spagnola, anche se finora è stata presente soprattutto negli Stati Uniti. Nell'ultimo anno ha iniziato a espandersi in Europa. È anche una filiale di Mirae Asset Financial Group. Se vuoi saperne di più leggi la recensione di Global X ETFs: commissioni, prodotti e come investire in essi.

Un pioniere degli ETF tematici.

Tra i primi 10 emittenti di ETF.

Ampia gamma di ETF tematici in formato UCITS.

FAQ

Quanto tempo bisogna tenere un ETF

Un ETF è un investimento di medio-lungo termine e gli investitori di solito hanno un obiettivo temporale che va dai 3 ai 5 anni.

Quanti ETF bisogna avere in portafoglio

Di solito chi investe in ETF ha in portafoglio dai 5 ai 10 divisi in classe di attivi, regione geografiche, gestori e altre caratteristiche. È bene ricordare, infatti, che la diversificazione è un ottimo paracadute per qualsiasi investimento.c

Quali ETF danno dividendi

Ci sono diversi indici per investire con gli ETF nell'azionario globale ad alto rendimento da dividendi. Qui trovi un articolo sui migliori ETF che pagano dividendi.

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