Come investire in ETF con Fineco: piano Replay 

Fineco è una banca italiana quotata in borsa (FinecoBank SpA) che offre, oltre ai servizi bancari, anche servizi di trading ed è regolamentata dalla CONSOB. In questo post scoprirete come investire in ETF con Fineco e in particolare vi daremo dettagli sul piano replay Fineco, un’interessante opzione di investimento alla portata di tutti.

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Che cos’è Fineco Bank

Fineco si distingue nel panorama bancario per la sua capacità di attrarre capitali. La facilità di apertura di un conto corrente online e i costi di accesso contenuti fanno di Fineco una delle migliori banche italiane.  Fineco appartiene al gruppo bancario Unicredit, è leader nel trading e opera in borsa dal 2004. 

Promozione Rankia e Fineco

Altresì, Fineco Bank mette a disposizione dei suoi nuovi sottoscrittori di un conto una proposta molto vantaggiosa: l’opportunità di eseguire 100 transazioni senza commissioni per i primi tre mesi successivi all’apertura, mediante l’uso del codice esclusivo Rankia “OM100AF”. L’offerta si estende su una selezione di mercati, inclusi quelli italiani (MTA, MOT, EuroMOT, Hi-MTF), statunitensi (AMEX, NASDAQ, NYSE) e tedeschi (Equiduct e Xetra). I nuovi aderenti potranno inoltre fruire senza oneri della piattaforma PowerDesk, un ambiente di trading di alto livello, per un anno.

Per accedere a questo vantaggio, è necessario procedere con l’apertura del conto online seguendo questo link e applicare il codice “OM100AF” nell’iter di attivazione.

I prodotti di trading di Fineco

I principali prodotti di trading di Fineco Bank sono: azioni, ETF, Forex, fondi, obbligazioni, opzioni, futures, CFD. In questo articolo ci centremo sugli ETF.

Il broker Fineco offre diversi prodotti ETF (Exchange Traded Funds) contenenti una moltitudine di azioni o obbligazioni, a seconda che si tratti di ETF azionari o obbligazionari. Consente inoltre di acquistare, detenere e vendere migliaia di ETF armonizzati e non armonizzati (long, short e leveraged), tra i più importanti e liquidi negoziati su Borsa Italiana e su altre borse europee e internazionali.

Come comprare ETF su Fineco

Per acquistare un ETF su Fineco si hanno a disposizione tre diverse soluzioni:

  1. Acquistarli in prima persona. Per farlo bisogna seguire i seguenti passaggi:
    • Registrarsi presso Fineco (aprire un conto con Fineco: conto bancario o un conto d’investimento separato attraverso il quale effettuare le operazioni).
    • Effettuare un deposito.
    • Scegliere l’ETF in base ai vostri obiettivi finanziari e temporali.
    • Scegliere la modalità (se investire manualmente o fare l’investimento in automatico attraverso il Piano di Replay, quindi scegliere di investire manualmente)
    • Acquistare l’ETF: confermare il servizio o il primo ordine, a seconda del metodo scelto.
  2. Attivare il piano ETF Replay: bisogna seguire i passi anteriori però scegliere di investire con il Piano Replay quando vi si chiede di scegliere la modalità.
  3. Utilizzare Fineco PLUS: si tratta di un servizio che permette di azzerare le commissioni ma è una procedura più lenta perché prima dell’acquisto bisogna passare per un consulente Fineco.

ETF senza commissioni su Fineco

Su Fineco è possibile negoziare una grande quantità di ETF di Lyxor e Amundi senza commissioni. Qui ti lasciamo la lista dei 10 migliori ETF senza commissioni su Fineco.

  1. LU1681038599 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF DAILY HED EU
  2. LU1681038243 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR
  3. LU1829218749 – LYXOR COMMODITIES REFINITIV UCITS ETF
  4. LU1650491282 – LXR COREURGVRN INF LINK BND DR UCITS ETF
  5. FR0007056841 – LYXOR DJ INDUST AVERAGE UCITS ETF – DIST
  6. LU1650490474 – LYXOR EURO GOVERN BOND (DR) UCITS ETF
  7. LU1650487413 – LYXOR EURO GOVERNMENT BOND 1-3 UCITS ETF
  8. FR0007054358 – LXR EUR STOXX 50 DR – ACC UCITS ETF
  9. FR0010010827 – LYXOR FTSE MIB (DR) – DIST UCITS ETF
  10. LU1829220216 – LYXOR MSCI ALL COUNTRY WLD UCITS ETF EUR

Fineco Bank

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada

Ottieni 100 trades gratis con il codice: OM100AF

Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.

Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute e completezza operativa

Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.

Deposito minimo:

€0.00

PAC ETF Fineco: Piano Replay

Il piano Fineco Replay è un sistema di acquisto automatico ricorrente di uno o più ETF a scelta, che consente di creare un vero e proprio piano di accumulo in ETF mensile personalizzato e completamente automatizzato.

In altre parole, con il piano Replay non solo si ha la possibilità di risparmiare tempo ed energie da dedicare all’acquisto ricorrente di ETF, ma il piano sarà molto preciso e tracciato fin dall’inizio (Fineco farà un investimento automatico periodico con gli ETF scelti utilizzando il capitale deciso all’inizio e su base mensile).

Come funziona Fineco Replay?

Con il PAC in ETF di Fineco sarà possibile diversificare gli investimenti nel tempo, minimizzando il rischio di investire nei mercati in un momento particolarmente sfavorevole e riducendo l’impatto emotivo.

Puoi personalizzare il tuo investimento in ETF scegliendo tra diverse opzioni:

  • Acquisto per quote: Stabilisci il numero di quote di ogni ETF da acquistare mensilmente.
  • Investimento per importo: Decidi l’importo mensile da destinare all’acquisto di ciascun ETF.
  • Distribuzione percentuale: Imposta una percentuale specifica per la ripartizione del tuo investimento mensile tra i vari ETF, seguendo un approccio bilanciato.

Seleziona il giorno del mese in cui preferisci che gli ordini di acquisto vengano eseguiti. Con il Piano Replay, Fineco automatizza l’acquisto degli ETF scelti, eseguendo gli ordini in base alla tua programmazione. Questo metodo ti permette di accumulare capitale costantemente, beneficiando della strategia del costo medio ponderato e mitigando l’effetto della volatilità di mercato sul tuo investimento.

Fineco piano replay

Il Piano Replay di Fineco è progettato per semplificare l’investimento in ETF, rendendolo accessibile e adattabile alle tue necessità finanziarie, permettendoti di costruire un portafoglio diversificato con regolarità e disciplina.

Il piano replay Fineco conviene?

Il Piano Replay di Fineco rappresenta una soluzione efficace per chi desidera investire in ETF (Exchange Traded Funds) con automatizzazione e costi contenuti. Tuttavia, è importante considerare alcuni aspetti fondamentali prima di procedere:

  1. Importo dell’investimento: Definisci la cifra che intendi investire periodicamente nel piano. Questo importo dovrebbe riflettere le tue capacità finanziarie senza compromettere altre necessità economiche.
  2. Obiettivi di investimento a lungo termine: È cruciale avere chiari gli obiettivi che desideri raggiungere attraverso il tuo investimento, come il risparmio per la pensione, l’acquisto di una casa o la formazione dei figli.
  3. Tolleranza al rischio: Valuta attentamente il tuo livello di comfort nei confronti del rischio. Diversi ETF presentano livelli di rischio variabili, da quelli più conservativi a quelli potenzialmente più redditizi ma anche più volatili.

Prima di attivare un Piano di Accumulo Costante (PAC) di ETF su Fineco, hai la possibilità di utilizzare strumenti di simulazione per esaminare il piano di investimento e prevedere i possibili rendimenti. Anche se questa simulazione non è obbligatoria, è fortemente consigliata per farsi un’idea più chiara del comportamento degli investimenti nel tempo e per calibrare meglio la strategia in base alle proprie esigenze.

Costi del piano Replay di Fineco

Il costo di Fineco Replay varia a seconda del numero di ETF che si decide di acquistare periodicamente e va da 2,95 euro al mese per l’acquisto di 1 ETF a 19,85 euro per l’acquisto di 12 ETF. Di seguito sono riportati i costi del servizio Fineco Replay.

tassazione etf non armonizzati fineco

Se non ti convince questo piano di accumulo in ETF, puoi dare un’occhiata al piano di accumulo migliore in questo articolo.

Quale ETF acquistare su Fineco

I migliori ETF che sono stati molto popolari sul mercato, soprattutto per coloro che hanno aperto il maggior numero di posizioni, sono l’ETF Bitcoin di Fineco, l’ETF sull’oro e l’ETF S&P 500 di Fineco.

ETF Bitcoin di Fineco

Con Fineco è possibile negoziare diversi strumenti finanziari che replicano l’andamento delle criptovalute, con la possibilità di scegliere il regime fiscale gestito: per i CFD, i Knock Out e gli ETP armonizzati Fineco agisce come sostituto d’imposta e non dovrete preoccuparvi di nulla in fase di dichiarazione dei redditi.

Con Fineco non si fa trading direttamente sulle criptovalute, ma su strumenti finanziari ad esse collegati. A tal fine, la Banca mette a disposizione CFD sottostanti a Futures su Bitcoin ed Ethereum e Knock Outs sottostanti a questi CFD e ai principali ETP (Exchange Traded Products) con sottostante o direttamente una criptovaluta (ETN) o strumenti legati al mercato delle criptovalute (ETF). 

In altre parole, l’investimento negli ETF sulle criptovalute di Fineco è attualmente molto popolare.

fineco etf bitcoin

ETF oro Fineco

Potete anche investire in ETF Fineco su materie prime come l’oro.

ETF di Global X

Con Fineco sono disponibili gli ETF di Global X, emittente di fondi negoziati in Borsa fondato nel 2008, con circa 40 miliardi di dollari di asset gestiti, attraverso più di 80 prodotti diversi. L’offerta di Global X per l’Europa consta di circa 30 ETF UCITS, che includono disruptive materials, litio, uranio, rame e cybersecurity. Per saperne di più: Chi è Global X.

⏩ Guarda il video: operare con gli ETF a zero commissioni di Fineco

Fineco ETF: commissioni

Fineco prevede 2 piani di commissioni:

  • PAC: costi del piano di accumulo in ETF di Fineco.
  • Commissioni per l’acquisto manuale di ETF.

Come detto sopra, inoltre, c’è una lunga lista degli ETF Lyxor e Amundi che si possono negoziare senza commissioni.

Per quanto riguarda l’acquisto di ETF in prima persona, le commissioni di negoziazione applicate da Fineco si addicono di più per chi investe importi elevati o per gli under 30. Agli under 30 si applica un costo di 2,95 € per operazione, mentre per tutti gli altri si applica la struttura commissionale di Fineco che varia da 2,95 € fino ad arrivare a 25 € ad operazione (i costi variano in base al mercato).

etf fineco

Per saperne di più leggi: Fineco Bank recensioni.

ETF su Fineco e piano Replay: opinioni

Come tutti i broker di ETF, anche Fineco presenta vantaggi e svantaggi nell’acquisto di ETF. Cerchiamo di esaminarli per poi trarne un parere valido.

👍 Vantaggi👎 Svantaggi
Migliaia di ETF disponibili in Borse
europee ed internazionali.
Le commissioni sono un po’ alte per i clienti
con più di 30 anni e a basso capitale.
Sostituto d’imposta.Le commissioni sono un po’ alte
se si acquistano gli ETF manualmente.
Piano Replay PAC.La frequenza di acquisto dell’ETF
di Replay Plan non è personalizzabile.
Piattaforma professionale

Tassazione ETF Fineco

Fineco Bank è un istituto italiano, pertanto può agire da sostituto d’imposta, ovvero occuparsi del pagamento delle tasse sulle plusvalenze ottenute dal trading di ETF per tuo conto. Ogni cliente può scegliere se avvalersi del regime amministrato o dichiarativo, e nel caso si decidesse di optare per quest’ultimo, si dovrà adempiere agli obblighi fiscali e pagare le tasse.

Fineco Bank

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada

Ottieni 100 trades gratis con il codice: OM100AF

Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.

Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute e completezza operativa

Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.

Deposito minimo:

€0.00

Vale la pena investire in ETF su Fineco?

A nostro avviso, utilizzare Fineco Bank per investire in ETF può essere vantaggioso dal punto di vista delle caratteristiche, dei prodotti, degli strumenti finanziari e dei servizi offerti, nonché dei costi e delle commissioni, soprattutto se si opta per il Piano Replay. Il vantaggio principale di Fineco Replay è che prevede solo un costo forfettario per il servizio e non vi verrà addebitata alcuna commissione per l’acquisto di ETF. Questo si traduce in un risparmio significativo rispetto all’acquisto manuale se si prevede di fare molti acquisti nel corso dell’anno.

Se non sei ancora convinto, puoi confrontare Fineco con altri broker online con le nostre comparative.

FAQ

L’ETF Replay Fineco conviene?

La risposta è sì, soprattutto per coloro che siano interessati ad un investimento a lungo termine. Il piano PAC ETF di Fineco è più vantaggioso, in termini di costi, rispetto all’acquisto manuale di ETF (per gli investitori over 30).

Che commissioni ci sono sull’acquisto di ETF di Fineco?

Le commissioni sulla singola transazione vanno da 2,95 € fino ad arrivare a 25 € ad operazione mentre i costi del Piano Replay variano a seconda del numero di ETF che si decide di acquistare periodicamente e va da 2,95 € al mese per l’acquisto di 1 ETF a 19,85 € per l’acquisto di 12 ETF. Le commissioni si azzerano con Fineco Plus.

Quanto costa comprare ETF con Fineco?

Per quanto riguarda l’acquisto diretto di ETF, le tariffe proposte da Fineco risultano particolarmente vantaggiose per due categorie di investitori: coloro che destinano somme consistenti e i giovani sotto i 30 anni. Per i giovani sotto i 30 anni, è previsto un costo di soli 2,95 € per ciascuna operazione di acquisto di ETF. Per gli altri investitori, Fineco segue una struttura tariffaria che oscilla tra 2,95 € e 25 € per operazione, a seconda del mercato e dell’importo dell’investimento effettuato.

Quando conviene investire in ETF?

Investire in ETF può essere conveniente quando si cerca una diversificazione efficiente, costi contenuti, e una semplice esposizione a un ampio mercato o a un settore specifico. Tuttavia, la decisione dipende dagli obiettivi finanziari individuali, l’orizzonte temporale e la strategia di investimento.

Disclaimer:

Leggi di più sulla promozione "100 ordini gratis" di Fineco: https://finecobank.it/it/promo/100OMA/regolamento.html

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