Come investire in ETF con Fineco: migliori ETF, commissioni e piano Replay 

Fineco è una banca italiana quotata in borsa (FinecoBank SpA) che offre, oltre ai servizi bancari, anche servizi di trading ed è regolamentata dalla CONSOB. In questo post scoprirete come investire in ETF con Fineco.

Che cos'è Fineco Bank

Fineco si distingue nel panorama bancario per la sua capacità di attrarre capitali. La facilità di apertura di un conto corrente online e i costi di accesso contenuti fanno di Fineco una delle migliori banche italiane.  Fineco appartiene al gruppo bancario Unicredit, è leader nel trading e opera in borsa dal 2004. 

I prodotti di trading di Fineco

I principali prodotti di trading di Fineco Bank sono: azioni, ETF, Forex, fondi, obbligazioni, opzioni, futures, CFD. In questo articolo ci centremo sugli ETF.

Il broker Fineco offre diversi prodotti ETF (Exchange Traded Funds) contenenti una moltitudine di azioni o obbligazioni, a seconda che si tratti di ETF azionari o obbligazionari. Consente inoltre di acquistare, detenere e vendere migliaia di ETF armonizzati e non armonizzati (long, short e leveraged), tra i più importanti e liquidi negoziati su Borsa Italiana e su altre borse europee e internazionali.

Come comprare ETF su Fineco

Per acquistare un ETF su Fineco si hanno a disposizione tre diverse soluzioni:

  1. Acquistarli in prima persona. Per farlo bisogna seguire i seguenti passaggi:
    • Registrarsi presso Fineco (aprire un conto con Fineco: conto bancario o un conto d'investimento separato attraverso il quale effettuare le operazioni).
    • Effettuare un deposito.
    • Scegliere l'ETF in base ai vostri obiettivi finanziari e temporali.
    • Scegliere la modalità (se investire manualmente o attraverso il Piano di Replay, quindi scegliere di investire manualmente)
    • Acquistare l'ETF: confermare il servizio o il primo ordine, a seconda del metodo scelto.
  2. Attivare il piano ETF Replay: bisogna seguire i passi anteriori però scegliere di investire con il Piano Replay quando vi si chiede di scegliere la modalità.
  3. Utilizzare Fineco PLUS: si tratta di un servizio che permette di azzerare le commissioni ma è una procedura più lenta perché prima dell'acquisto bisogna passare per un consulente Fineco.

FINECO BANK

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada

Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.

Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.

Piattaforma PowerDesk efficiente e user-friendly.

Deposito minimo:

$0.00

Piano PAC ETF Fineco Replay

Il piano Fineco Replay è un sistema di acquisto automatico ricorrente di uno o più ETF a scelta, che consente di creare un vero e proprio piano di accumulo in ETF mensile personalizzato e completamente automatizzato.

In altre parole, non solo si ha la possibilità di risparmiare tempo ed energie da dedicare all'acquisto ricorrente di ETF, ma il piano sarà molto preciso e tracciato fin dall'inizio (Fineco acquisterà periodicamente gli ETF scelti utilizzando il capitale deciso all'inizio e su base mensile).

Con il PAC di Fineco sarà possibile diversificare gli investimenti nel tempo, minimizzando il rischio di investire nei mercati in un momento particolarmente sfavorevole e riducendo l'impatto emotivo.

Quale ETF acquistare su Fineco

I migliori ETF che sono stati molto popolari sul mercato, soprattutto per coloro che hanno aperto il maggior numero di posizioni, sono l'ETF Bitcoin di Fineco, l'ETF sull'oro e l'ETF S&P 500 di Fineco.

ETF Bitcoin di Fineco

Con Fineco è possibile negoziare diversi strumenti finanziari che replicano l'andamento delle criptovalute, con la possibilità di scegliere il regime fiscale gestito: per i CFD, i Knock Out e gli ETP armonizzati Fineco agisce come sostituto d'imposta e non dovrete preoccuparvi di nulla in fase di dichiarazione dei redditi.

Con Fineco non si fa trading direttamente sulle criptovalute, ma su strumenti ad esse collegati. A tal fine, la Banca mette a disposizione CFD sottostanti a Futures su Bitcoin ed Ethereum e Knock Outs sottostanti a questi CFD e ai principali ETP (Exchange Traded Products) con sottostante o direttamente una criptovaluta (ETN) o strumenti legati al mercato delle criptovalute (ETF). 

In altre parole, l'investimento negli ETF sulle criptovalute di Fineco è attualmente molto popolare.

fineco etf bitcoin

ETF oro Fineco

Potete anche investire in ETF Fineco su materie prime come l'oro.

Fineco ETF: commissioni

Fineco prevede 2 piani di commissioni:

  • PAC: costi del piano di accumulo in ETF di Fineco.
  • Commissioni per l'acquisto manuale di ETF.

Costi ETF Fineco Replay

Il costo di Fineco Replay varia a seconda del numero di ETF che si decide di acquistare periodicamente e va da 2,95 euro al mese per l'acquisto di 1 ETF a 19,85 euro per l'acquisto di 12 ETF. Di seguito sono riportati i costi del servizio Fineco Replay.

tassazione etf non armonizzati fineco

Commissioni Fineco ETF: acquisto manuale

Per quanto riguarda l'acquisto di ETF in prima persona, le commissioni applicate da Fineco si addicono di più per chi investe importi elevati o per gli under 30. Agli under 30 si applica un costo di 2,95 € per operazione, mentre per tutti gli altri si applica la struttura commissionale di Fineco che varia da 2,95 € fino ad arrivare a 25 € ad operazione (i costi variano in base al mercato).

etf fineco

Per saperne di più leggi le recensioni su Fineco Bank.

ETF Fineco: opinioni

Come tutti i broker di ETF, anche Fineco presenta vantaggi e svantaggi nell'acquisto di ETF. Cerchiamo di esaminarli per poi trarne un parere valido.

👍 Vantaggi👎 Svantaggi
Migliaia di ETF disponibili in Borse
europee ed internazionali.
Le commissioni sono un po' alte per i clienti
con più di 30 anni e a basso capitale.
Sostituto d'imposta.Le commissioni sono un po' alte
se si acquistano gli ETF manualmente.
Piano Replay PAC.La frequenza di acquisto dell'ETF
di Replay Plan non è personalizzabile.
Piattaforma professionale

Tassazione ETF con Fineco

Fineco Bank è un istituto italiano, pertanto può agire da sostituto d'imposta, ovvero occuparsi del pagamento delle tasse sulle plusvalenze ottenute dal trading di ETF per tuo conto. Ogni cliente può scegliere se avvalersi del regime amministrato o dichiarativo, e nel caso si decidesse di optare per quest'ultimo, si dovrà adempiere agli obblighi fiscali e pagare le tasse.

FINECO BANK

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada

Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.

Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.

Piattaforma PowerDesk efficiente e user-friendly.

Deposito minimo:

$0.00

Vale la pena investire in ETF con Fineco?

A nostro avviso, utilizzare Fineco Bank per investire in ETF può essere vantaggioso dal punto di vista delle caratteristiche, dei prodotti, degli strumenti e dei servizi offerti, nonché dei costi e delle commissioni, soprattutto se si opta per il Piano Replay. Il vantaggio principale di Fineco Replay è che prevede solo un costo forfettario per il servizio e non vi verrà addebitata alcuna commissione per l'acquisto di ETF. Questo si traduce in un risparmio significativo rispetto all'acquisto manuale se si prevede di fare molti acquisti nel corso dell'anno.

Non sei ancora convinto? Compara Fineco vs DEGIRO.

FAQ

L'ETF Replay Fineco conviene?

La risposta è sì, soprattutto per coloro che siano interessati ad un investimento a lungo termine. Il piano PAC ETF di Fineco è più vantaggioso, in termini di costi, rispetto all'acquisto manuale di ETF (per gli investitori over 30).

Che commissioni ci sono sull'acquisto di ETF di Fineco?

Le commissioni sulla singola transazione vanno da 2,95 € fino ad arrivare a 25 € ad operazione mentre i costi del Piano Replay variano a seconda del numero di ETF che si decide di acquistare periodicamente e va da 2,95 € al mese per l'acquisto di 1 ETF a 19,85 € per l'acquisto di 12 ETF. Le commissioni si azzerano con Fineco Plus.

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