Recensione di DEGIRO: pro e contro, regolamento, prodotti e commissioni

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DEGIRO è un broker olandese nato nel 2013. È noto per le sue commissioni estremamente competitive e la velocità di esecuzione degli ordini e opera in 18 Paesi europei diversi. Anche se, secondo le opinioni di alcuni clienti, ha delle debolezze su alcuni servizi.

Pertanto, in questa dettagliata recensione, analizzeremo tutti gli aspetti del broker. Soprattutto, i vari pro e contro dell’utilizzo di DEGIRO per le tue attività di trading, in modo che tu possa prendere la decisione migliore.

recensione degiro

Storia di DEGIRO

Il broker è entrato nel mercato solo dal 2013, grazie al lavoro di alcuni ex dipendenti di Binck Bank che hanno deciso di uscire e avviare una propria azienda. DEGIRO è considerato un broker conforme agli standard di sicurezza ed è ufficialmente autorizzato dai legislatori finanziari (BaFin è equivalente alla nostra CONSOB). Pertanto, soddisfa gli standard di sicurezza essenziali per i broker.

Fondamentalmente, ciò di cui stiamo parlando è che la piattaforma genera solo gli elementi di base per l'immissione degli ordini sul mercato e non fornisce altri servizi oltre alla piattaforma mobile basata sul web di facile utilizzo.

Anche se non ci sono materiali di formazione, DEGIRO ha sviluppato una guida per aiutare i clienti ad utilizzare la piattaforma e a capire i mercati azionari. È disponibile in lingua italiana qui. Il conto demo non è disponibile ma è possibile creare un conto con un minimo di 0,01€.

Quanto è sicuro DEGIRO?

DEGIRO è una società quotata come parte di flatexDEGIRO Bank AG è controllata principalmente dal regolatore finanziario tedesco, il Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Questa svolge lo stesso lavoro della CONSOB in Italia.

Fondo di garanzia DEGIRO

Prima del 2020 DEGIRO aveva un fondo di garanzia regolamentato dalle autorità finanziarie olandesi che, in caso di fallimento del broker, avrebbe indennizato ogni cliente fino a un massimo di 20.000 euro. Dal 2020 DEGIRO è stata acquisita dall’istituto bancario tedesco Flatex e uno dei cambiamenti che sono stati introdotti è il modo in cui DEGIRO detiene i fondi depositati dai clienti. A ognuno viene assegnato un conto corrente personale con IBAN tedesco che ha come finalità quella di essere usato per depositare e prelevare i fondi dal conto DEGIRO. Questa liquidità dunque è custodita presso Flatex Bank. In termini di sicurezza questo vuol dire che i conti DEGIRO sono garantiti dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi tedesco, fino ad un importo massimo di 100.000 euro.

Prodotti finanziari con cui fare trading su DEGIRO

DEGIRO consente l'accesso a un mercato importante ma limitato e può scambiare un gran numero di prodotti finanziari diversi, ma il più grande difetto è che non può scambiare coppie di valute estere in alcun modo.

Sulla sua piattaforma possiamo trovare:

  • 50 diversi mercati e una quota di circa 5000 ETF, dei quali 200 circa senza commissioni
  • Circa 1.000 titoli di stato
  • Futures
  • Moltissime azioni

Azioni ed ETF

La selezione di azioni ed ETF di DEGIRO è molto varia e ottima sia per novizi sia per esperti nel mondo del trading online. DEGIRO offre ai suoi clienti, accesso a 30 borse e oltre 5.000 ETF. La selezione comprende i più grandi mercati internazionali, nonché diverse borse valori europee minori.

A differenza di alcuni broker, in DEGIRO puoi negoziare quasi tutte le società quotate, non solo alcune selezionate. D'altra parte, al momento non offrono accesso ai fogli rosa americani o ai mercati over-the-counter (OTC) statunitensi.

Come curiosità, vi diciamo che le 3 azioni più scambiate su DEGIRO nel 2021 sono state:

  • GameStop Corp (US36467W1099)
  • AMC Entertainment Holdings Inc (US00165C1045)
  • Tesla (US88160R1014)

Gli ETF facilitano l'investimento perché sono il prodotto perfetto per costruire rapidamente un portafoglio diversificato. DEGIRO offre una vasta gamma di ETF su 19 principali borse e una Core Selection di 200 ETF per i quali non ci sono commissioni di transazione, ad alcune condizioni.

DEGIRO ETF gratis

Come anticipato, questo broker offre una selezioni di ETF per i quali non si pagano commissioni e sono offerti senza costi di
transazione ad alcune condizioni. In particolare, è possibile effettuare una transazione (un acquisto o una
vendita) per ciascun codice ISIN, per mese di calendario, senza costi di transazione. Anche ogni transazione
successiva nello stesso codice ISIN, nello stesso mese, sarà eseguita senza costi di transazione, se la transazione è nella stessa direzione (acquisto/vendita) della prima transazione di quel mese e sgiocatoe il valore della transazione è almeno 1000 EUR or USD. Potete trovare la lista nella pagina web di DEGIRO.

Se vuoi sapere quali sono i migliori ETF gratis di DEGIRO leggi questo articolo.

Fondi

Per quanto riguarda la selezione di fornitori di fondi di DEGIRO è un pò ristretta rispetto a quella di altri concorrenti. Ad ogni modo, puoi scegliere tra fondi comuni di investimento offerti da grandi gestori come BNP Paribas, Fidelity, Goldman Sachs, BlackRock o Vanguard.

Obbligazioni

DEGIRO ha una buona gamma di obbligazioni societarie e governative, ma è scarsamente paragonabile a quella di altri competitors.

Opzioni

Puoi fare trading su 12 mercati di opzioni con DEGIRO. Questa è considerata una selezione competitiva anche tra i brokers più grandi.

Futures

Anche la copertura del mercato dei futures di DEGIRO è buona. Se sei un investitore esperto e vuoi investire in futures, la piattaforma di questo broker è piuttosto completa e le tariffe basse rendono facile farlo.

Criptovalute

Per quanto riguarda le criptovalute su DEGIRO, invece di acquistarle direttamente, ci si può investire attraverso i trackers, come ETF (exchange-traded funds) o ETN (exchange-traded notes). DEGIRO offre una vasta selezione di trackers di criptovalute, soprattutto ETN. Gli ETF invece seguono gli indici relativi alla blockchain, ma non direttamente le criptovalute.

DEGIRO offre 4 grandi emittenti di Crypto-Trackers: VanEck, Coinshares, Wisdom Tree & 21Shares.

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.00

DEGIRO commissioni

Le commissioni costituiscono la vera e propria forza di DEGIRO che è capace di offrire commissioni competitive su tutti i suoi prodotti. Forse lo hai già testato sulla tua pelle come trader: le commissioni di transazione possono avere un impatto decisivo sui guadagni in Borsa. Insomma, in questa particolare sezione dell’analisi, questo broker vince a mani basse, posizionandosi tra i migliori in circolazione.

  • Per quanto riguarda gli ETF la transazione vale 2 euro + 0,04%. Inoltre, DEGIRO tiene una lista di circa 200 ETF gratis, cioè per i quali si può fare un’operazione al mese senza commissioni. Ne abbiamo parlati nel paragrafo precedente.
  • Le Opzioni italiane costano 1,15 euro a contratto, mentre quelle tedesche 90 centesimi. 

Commissioni DEGIRO sulle azioni

  • Le azioni italiane hanno un costo di 0,50 cent per ordine + 0,06% del capitale investito.
  • Sulle azioni americane, invece, non si paga in percentuale. Il costo è di 0,50 centesimi + 4 millesimi di dollaro ad azione. Un pò più cari i mercati di Francoforte e Asia.

Quanto costa DEGIRO?

DEGIRO non fa pagare nulla ai clienti per il deposito o il prelievo di fondi. Non ci sono costi fissi o di inattività. Aprire e chiudere il conto è gratis e il deposito minimo è di solo 1 centesimo. 

Si paga però il costo di connessione: è molto economico ma va comunque citato.

La commissione di connessione per ciascuna borsa è di 2,50 euro per anno solare (se inferiore a 2,50 euro, si paga lo 0,25% del valore del conto), ad eccezione del mercato di Borsa Italiana. Queste tariffe si applicano solo durante la negoziazione o la detenzione di posizioni durante l'anno solare.

Facciamo un esempio: il valore del tuo conto è di 5.000 euro e hai negoziato sul mercato italiano alcuni derivati ​Eurex e detieni anche posizioni in NYSE. Il seguente calcolo produrrà la commissione totale:

Borsa Italiana €0,00 (perchè è considerato mercato domestico)

per Eurex €2,50 (transazioni) e per le posizioni sul NYSE è anche di €2,50 (posizioni)

Dunque i costi di connessione totali per l'anno di riferimento 2 x €2,50 = €5

Piattaforme DEGIRO

DEGIRO fornisce due tipi di piattaforme proprietarie: piattaforma Web (WebTrader) e app per iOS / Android. In questa recensione di DEGIRO, abbiamo testato due piattaforme, che hanno caratteristiche e strumenti molto simili tra loro.

Puoi accedere alla piattaforma web direttamente dal sito DEGIRO effettuando il login con le tue credenziali, e allo stesso tempo puoi scaricare l'applicazione e installarla su smartphone e tablet.

Impossibile connettersi all'API (anche se in realtà ci sono canali non ufficiali), né a software esterni (come Multicharts e ProRealTime). Non è previsto nemmeno un account demo DEGIRO, ma di questo parleremo nella sezione Tipi di conto DEGIRO.

La piattaforma web: WebTrader

La piattaforma DEGIRO è una piattaforma essenziale e semplificata, a volte quasi troppo.

DEGIRO hs una una piattaforma web, WebTrader, e un'app per iOS/Android.  Una volta fatto login sulla piattaforma possiamo vedere i principali indici. Qui abbiamo il nostro portafoglio, possiamo vedere la panoramica del portafoglio e la performance della giornata. Nel menu a tendina vediamo conto, ordini, operazioni, rapporti, preferiti.

Si possono cercare rapidamente strumenti finanziari tramite il motore di ricerca, inserendo il nome, il ticker o l'ISIN di ogni prodotto. Per acquistare il titolo si va su ACQUISTO e si hanno diversi tipi di ordine:

  • a Mercato (market order) è il più semplice
  • se scegliamo Limite, si può impostare un ordine al di sotto del prezzo che sta quotando il titolo

poi ci sono:

  • Stop Loss
  • Limite Stop
  • Trailing Stop

La differenza tra un ordine Limite Stop e uno Stop loss è che il Limite stop uno Stop-Loss che invece di innescare un ordine a Mercato genera un ordine Limite, quando il livello dello Stop-Loss viene raggiunto.

piattaforma DEGIRO

L'app DEGIRO

L'app DEGIRO è supportata da tutti i dispositivi. Dopo aver scaricato l'app e aver effettuato l'accesso per la prima volta, l'app ti chiederà di impostare una password di 5 cifre.

La APP mobile è anche abbastanza intuitiva e non ha tante funzionalità. Ha un’interfaccia semplice con i principali indici e mercati, una sezione portafoglio, preferiti. Dal cellulare le operazioni si effettuano allo stesso modo che nella versione desktop però ci sono molte funzionalità che non sono disponibili: per esempio non è possibile modificare le impostazioni del conto oppure gestire il conto multicurrency.

app

Leve su DEGIRO

I prodotti a leva sono limitati su DEGIRO solo ad alcuni mercati come la borsa di Francoforte, Parigi ecc. Ciò rende questo broker non il migliore se si vuole fare trading con prodotti a leva. 

Depositare soldi su DEGIRO

Puoi trasferire fondi a DEGIRO tramite bonifico bancario manuale. Puoi trovare le coordinate bancarie dove effettuare il bonifico durante la registrazione iniziale. Una volta che hai accesso al tuo account, questi dettagli possono essere trovati nella sezione Deposita / Preleva fondi di WebTrader. Se trasferisci i fondi, potrebbero essere disponibili nel WebTrader in 2-3 giorni lavorativi.

Tipi di conto DEGIRO + Conto demo

Quando aprite un conto con DEGIRO, basta inserire la vostra mail e poi un username e una password. Alla fine della registrazione potete scegliere se rimanere con il conto Basic, che è quello che viene di default, o un passare a un conto Custody. Vediamo le differenze.

Il conto Basic dà accesso ai profili Active e Trader con i quali potete:

  • negoziare derivati
  • fare operazioni short
  • comprare azioni a margine

Il conto Custody non permette di fare queste cose e ha una commissione sui dividendi ricevuti di 1 euro + 3% del dividendo.

Vediamo un aspetto importante del conto Basic che è bene sapere: con il conto Basic stiamo acconsentendo che una parte dei nostri titoli sia prestata ad altri investitori per vendite allo scoperto. Il rischio potrebbe essere che se volete vendere un vostro titolo, se in quel momento è in prestito, il sistema vi darà errore. DEGIRO assicura che prende misure affinchè questo non succeda, però tenete in considerazione questo aspetto del prestito titoli quando decidete che tipo di conto aprire. 

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.00

Per quanto riguarda il conto DEMO in DEGIRO non esiste. Tuttavia, dal momento che non è richiesto alcun deposito minimo per aprire un conto e accedere alla piattaforma, potete aprirvi un conto e versare la caparra di un centesimo e accedere liberamente ai vari servizi forniti dal broker.

Che tipo di conti ci sono in DEGIRO? Scopri di più.

DEGIRO sostituto d'imposta

Se vi state chiedendo come potete pagare le tasse con DEGIRO nella dichiarazione dei redditi, in questo video vi daremo una risposta. DEGIRO non offre un servizio di sostituto di imposta, perché non ha sede in Italia, e pertanto impone un regime dichiarativo.

Il broker offre però un servizio di accounting, che vuol dire che mette a disposizione un proprio staff di commercialisti che prepara un fac-simile del modulo 730 precompilato da presentare al vostro commercialista o al CAF di riferimento al momento della dichiarazione dei redditi.

È molto comodo perchè così potete essere sicuri di non commettere errori: non dovete fare altro che presentare la dichiarazione dei redditi con il report fiscale preparato dai commercialisti di DEGIRO.

Quali vantaggi si ottengono?

  • Si rimanda il pagamento delle imposte all’esercizio successivo.
  • Si possono gestire al meglio le plusvalenze e minusvalenze durante l’anno.

Vuoi sapere quali sono i migliori broker sostituto d'imposta? Leggi qui.

Servizio clienti DEGIRO

Ultimo, ma non meno importante, aspetto che vogliamo considerare è il servizio clienti. 

Sono disponibili supporto telefonico ed e-mail, ma non esiste un servizio di live chat. Un grande vantaggio è che puoi contattare il servizio clienti nella tua lingua se provieni da uno dei 18 paesi supportati. L’Italia è tra i paesi supportati.

Nel complesso, la qualità dell'assistenza clienti di DEGIRO è stata OK. Il tempo di risposta dell'assistenza telefonica è stato sempre rapido e abbiamo ottenuto risposte pertinenti. 

Il supporto telefonico in lingua italiana è disponibile dal Lunedì al Venerdì, dalle ore 8:00 alle 17:30 chiamando lo 0694801507. 

Vuoi sapere di più su DEGIRO? Leggi le nostre comparative:

DEGIRO opinioni e conclusioni: vantaggi e svantaggi

Possiamo concludere che per tutti coloro interessati a ridurre i costi di transazione, in particolare quegli investitori con operazioni limitate e bassi livelli di capitale, DEGIRO è la scelta giusta.

La mancanza di piattaforme di base e strumenti avanzati rende DEGIRO adatto soprattutto agli investitori alle prime armi. D'altra parte, i trader avanzati saranno costretti a utilizzare altre piattaforme e strumenti in combinazione con DEGIRO, in modo da poter utilizzare il broker solo per il posizionamento dell'ordine finale, sfruttando così commissioni basse e una vasta gamma di scambi e strumenti.

Pertanto, la nostra opinione su DEGIRO è positiva.

VantaggiSvantaggi
Basse commissioni.     Non offre la connessione con piattaforme esterne.
Un gran numero di prodotti e borse disponibile.Non ha uffici locali in Italia.
Piattaforma semplice e facile da usare.Non ha un conto demo.
Eccellente servizio clienti multilingue.Piattaforma con pochi strumenti di analisi.
Sistema di gestione fiscale efficiente. Assenza di corsi di formazione.
Accesso a più di 50 mercati in 30 paesi.Non si possono connettere piattaforme di trading esterne.
200 ETF gratuiti (*condizioni applicabili).
0,01 euro di deposito per aprire il conto.
Nessuna commissione di prelievo.
Nessuna commissione di inattività / custodia.

DEGIRO

8.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Miglior broker per azioni Rankia Awards 2020

Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi

Ricordate che investire comporta il rischio di perdere i vostri soldi.

Deposito minimo:

$0.00

*Investire comporta rischi di perdite.

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