Recensione di IG: Pro e contro, regolamento, prodotti e Commissione

Il broker IG vanta oltre 45 anni di esperienza ed è anche considerato uno dei pionieri del trading online, ma si tratta davvero di una scelta conveniente? 

I numeri parlano chiaro: circa 240.000 utenti utilizzano IG in oltre 16 paesi nel mondo per accedere a più di 17.000 mercati finanziari. 

Tuttavia, in questa analisi vedremo quali sono le criticità di questo broker ma anche i vantaggi riservati ai clienti, le commissioni previste, i pro e i contro, ma soprattutto capiremo come funziona il broker IG. 

ig recensione

Storia di IG

IG broker nasce nel 1974 nel Regno Unito. Fondato da Stuart Wheeler, il broker parte con appena 3 dipendenti. Il nome originale era IG Index, dove IG indica l’abbreviazione di Investor Gold. 

Oggi la società ha sede a Londra, a Cannon Bridge House, e negli anni si è distinta per le importanti innovazioni apportate al mondo del trading online. Tra queste, una delle più famose è stata la prima piattaforma di trading online per lo spread betting del 1998 insieme alla prima app di trading per Apple Watch nel 2015

Il gruppo IG ha sedi in giro per il mondo, e una di queste si trova a Milano.

IG è un broker sicuro?

Per cominciare l’analisi del broker IG è fondamentale valutare uno degli aspetti più basilari: la sicurezza

Per comprendere se un broker sia effettivamente sicuro bisogna verificare che sia regolamentato e autorizzato dagli enti regolatori e che sia in possesso di regolare licenza. 

I meccanismi di vigilanza sono garantiti dall’FCA del Regno Unito e dalla BaFin tedesca. In più, per rispondere alle esigenze dei clienti italiani, IG broker è regolamentato CONSOB e offre il regime fiscale amministrato, oltre a quello dichiarativo con i fondi tutelati in conti bancari italiani segregati.

Ed eccoci arrivati al secondo elemento da analizzare: la custodia dei fondi dei clienti

I fondi e asset del IG broker vengono segregati e depositati in conti bancari separati, di cui i clienti sono i beneficiari, in modo che siano separati dai fondi di proprietà di IG.

Inoltre, IG utilizza unicamente i propri fondi per effettuare operazioni di copertura e non utilizza i fondi dei clienti per coprirsi con le controparti o con altri broker, in conformità con le normative vigenti in merito di tutela fondi della clientela.

Di conseguenza, nel caso in cui IG venga messa in liquidazione, gli eventuali creditori non potranno rivalersi sui fondi dei clienti.

Regolamentazioni di IG

La società è autorizzata dalla Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito con licenza numero 195355 e dalla Commissione nazionale per le società e la Borsa, anche detta CONSOB, in Italia, con numero di iscrizione 1026230, oltre alla BaFin tedesca.

Ogni conto è protetto dallo schema di garanzia sui depositi europeo. In più, per garantire un maggior livello di sicurezza, in caso di insolvenza, gli investitori sono coperti dal Financial Services Compensation Scheme, anche detto FSCS, che risarcisce i clienti fino ad un massimo di £85.000 a persona. 

Nel complesso possiamo dire che IG broker rispetta i requisiti minimi di sicurezza

Inoltre, nonostante IG sia un broker inglese, dispone di una succursale a Milano, perciò i clienti fiscalmente residenti in Italia possono optare per il regime amministrato, dove IG agisce da sostituto d’imposta e su base giornaliera calcola, dichiara e versa per conto del cliente tutte le plusvalenze e le minusvalenze, nonché l’imposta di bollo e le imposte sui dividendi e sugli interessi.

Prodotti finanziari con cui fare trading su IG

Il broker IG nasce storicamente come broker forex & CFD. Tuttavia, negli anni ha arricchito la sua offerta di prodotti negoziabili, aggiungendo il trading sui Turbo24, barrier e vanilla options. Questi prodotti sono derivati a leva, e perciò ideali per chi cerca strumenti di investimento particolarmente speculativi. 

I prodotti finanziari proposti dal broker IG sono:

  • Azioni (più di 16.000 azioni globali disponibili)
  • Indici (oltre 80 indici negoziabili)
  • Forex (90 coppie valutarie disponibili)
  • Criptovalute (7 criptovalute tra cui Bitcoin, Ethereum e Ripple)
  • Materie Prime
  • ETF (oltre 2500 ETF disponibili)
  • IPO
  • Futures
  • Obbligazioni (13 bond disponibili)
  • Tassi di Interesse (disponibili 4 tassi a breve termine globali)

Ma vediamo i più importanti nel dettaglio. 

IG

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Gran numero di sottostanti, più di 2500 CFD su azioni USA

CFD su Forex, Indici, Azioni, Materie prime, Opzioni, e altri mercati

Conto demo permanente

Deposito minimo:

$0.00

CFD

IG è uno dei broker che vanta la più importante offerta di CFD al mondo. Infatti, con IG broker sono negoziabili più di 17.000 CFD su indici, forex, azioni, materie prime e criptovalute. 

Sui CFD, il broker richiede un investimento minimo che può variare a seconda dell’asset negoziato. Ad esempio, per i CFD su azioni è possibile negoziare a partire da una singola azione, mentre per i CFD sul forex si può negoziare un contratto mini o standard.

Turbo24

Su IG troviamo poi i certificati Turbo, certificates a leva finanziaria, che sono disponibili 24 ore su 24. Proprio per questo si chiamano Turbo24. Questi sono disponibili 5 giorni su 7, dal lunedì al venerdì, e sono un prodotto molto interessante perché non tutti i broker online lo offrono ai propri clienti. 

Per il trading sui certificati Turbo24 non sono previste commissioni, perciò si va a pagare solamente il prezzo di apertura del certificato. In più, scegliendo il livello del knock-out è possibile gestire il rischio e selezionare la leva finanziaria. 

Si tratta di una tipologia di prodotti molto liquidi, che replicano l’andamento di una moltitudine di sottostanti, sia forex che sugli indici, ma anche sulle materie prime. 

A differenza dei CFD, la leva finanziaria parte da 3x e arriva fino a 100x e per ogni Turbo24 è possibile impostare il livello di knock-out, grazie al quale si può stabilire la perdita massima derivante dall’apertura di una posizione. 

Barrier

Altro prodotto su cui è possibile negoziare sono le barrier, anche detti opzioni con barriera

Nello specifico si tratta di un livello di prezzo che, una volta raggiunto, porta alla chiusura automatica della posizione. 

La stessa barriera viene stabilita dal trader prima dell’apertura della posizione. Queste opzioni possono essere utilizzate sul forex, sugli indici, sulle azioni e sulle materie prime.

Vanilla options

Infine, le Vanilla options sono quel prodotto che danno il diritto, e non l’obbligo, di acquistare (anche detto call) o vendere (anche detto put) un sottostante ad un prezzo stabilito ed entro una determinata scadenza. 

Per l’acquisto di una call o di una put bisogna pagare il premio, in modo da acquisire il diritto ad acquistare o vendere il sottostante ad un prezzo stabilito nel contratto. Questo tipo di contratto può essere utilizzato sul forex, sugli indici e sulle materie prime.

Azioni 

Il numero di azioni sulle quali è possibile fare trading con IG è particolarmente alto e inoltre i margini proposti dal broker sono molto competitivi. In più, l’accesso diretto al book dei titoli consente di accedere in modo diretto ai circuiti interbancari. 

ETF 

Gli ETF sono uno strumento finanziario che replica l’andamento di un gruppo di asset o di uno di questi. Si tratta di prodotti di investimento che funzionano come i tracker fund o come i fondi comuni d’investimento. 

In più, gli ETF sono fondi di investimento non soggetti alla tassazione delle transazioni finanziarie, e insieme agli ETC sono quotati da Borsa Italiana S.p.A. Tramite IG è possibile fare trading sugli ETF apendo una posizione a breve termine sul prezzo degli ETF con i CFD.

IPO

Con il trading sulle IPO, IG broker permette di operare ancora prima della quotazione in Borsa di quella specifica società. 

Infatti, grazie al trading sulle IPO è possibile trarre vantaggio dalla speculazione e dalla volatilità che il più delle volte procede lo sbarco in Borsa di una neo-quotata. 

Commissioni su IG

Per quanto concerne le commissioni e i costi previsti dal broker IG, la struttura commissionale è pressochè la medesima, anche se esistono delle differenze in base alla tipologia di conto scelto, legato ai singoli prodotti (conto CFD, conto Turbo24, conto Barrier&Options). 

Per quanto riguarda i CFD, as esempio, le commissioni applicate dal broker IG riguardano solamente i CFD su azioni, mentre applica uno spread per tutti i CFD non azionari.

Le commissioni variano in base al mercato di riferimento. Tuttavia, i costi per il trading sui CFD su azioni è tra i più alti del settore. Invece, per gli altri CFD e nel caso dei Turbo24, il broker addebita le commissioni di trading sul bid-ask spread. Gli spread applicati da IG si possono ritenere nella media, soprattutto per quanto riguarda gli indici e le criptovalute.

Per quanto riguarda il mercato azionario troviamo tre tipologie di commissione:

  • 0,10% nel caso in cui si operi in mercati italiani e del Regno Unito
  • 0,05% per i mercati di Belgio, Irlanda, Finlandia, Francia, Germania, Olanda, Portogallo
  • 2 centesimi ad azione nel caso particolare di operazioni effettuate nel mercato USA

Interessi

Insieme ai costi e alle commissioni, IG broker prevede anche dei costi d’interesse applicati sul finanziamento della posizione nel caso in cui questi rimangano in essere anche dopo la fine della giornata, i cosiddetti overnight

Questo costo viene calcolato sulla base del tasso interbancario del mese di riferimento. Perciò verranno addebitati sul conto se si opera con posizioni long, mentre verrà effettuato un accredito se la posizione è short ma solo nel caso in cui il tasso interbancario risulta maggiore del 2.5%.

Possiamo, tuttavia, ritenere questi interessi tra i più bassi del settore rispetto alla concorrenza.

Piattaforme IG

Una delle caratteristiche principali di IG broker è la possibilità di fare trading attraverso numerose piattaforme. 

Il broker, infatti, si avvale di quattro piattaforme proprietarie oltre alle piattaforme compatibili con cui è possibile collegare il conto. 

Le piattaforme proprietarie sono quattro e sono:

  • La piattaforma web IG Trading 
  • La L2 Dealer per clienti più esperti 
  • L’app IG Trading 
  • L’app per il web progressiva (PWA)

Ci sono poi anche piattaforme esterne da collegare al conto, e sono:

La piattaforma web IG Trading

La piattaforma web IG Trading è una piattaforma che non richiede alcun download o di scaricare programmi. Infatti, per accedervi è sufficiente effettuare il login al termine della registrazione del conto, direttamente dal sito web del broker. 

Si tratta di una piattaforma professionale e facile da usare. L’utente può, infatti, personalizzare il layout ed il tema, ma anche attivare gli alert e gli indicatori tick di prezzo. 

È anche possibile creare una lista dei preferiti nella sezione Watchlist, selezionando i prodotti che si vogliono monitorare. 

Non manca, poi, la sezione Notizie con tutte le news di Reuters con contenuti personalizzati.

Vi è poi la funzione Calendario economico che rimanda alla pagina web di IG che contiene tutti gli eventi economici più importanti.

Sulla IG Trading le tipologie di ordine sono: il market order, l’ordine di apertura, l’ordine di stop garantito, il trailing stop e infine l’ordine di apertura forzata. 

IG propone anche una sezione dedicata ai grafici che permettono di effettuare un’analisi tecnica.

L’app Mobile

L’app IG Trading, compatibile sia con Android che con iOS, è la soluzione ideale per chi al computer preferisce lo smartphone per fare trading ovunque.

Disponibile per smartphone e tablet, l’app IG Trading presenta tutte le funzioni base della piattaforma web. 

L’app è semplice da utilizzare, user-friendly e particolarmente intuitiva. Con l’app in poco tempo è possibile immettere ordini, impostare alert e consultare i grafici.

IG

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Gran numero di sottostanti, più di 2500 CFD su azioni USA

CFD su Forex, Indici, Azioni, Materie prime, Opzioni, e altri mercati

Conto demo permanente

Deposito minimo:

$0.00

Leve su IG

Essendo un broker con sede in Europa, IG deve rispettare i limiti sulla leva finanziaria imposti dall’ESMA. Tali limiti impongono una leva massima di 30x per i CFD sul forex, 20x per i CFD su indici e 5x per i CFD su azioni

Tuttavia, questi limiti non si applicano ai Turbo24 e alle barrier: su quest’ultimi la leva finanziaria massima arriva a 100x, mentre sui certificati Turbo24 può andare anche oltre 100x. In più, i traders che rientrano nella categoria di traders professionali sono esenti dalle restrizioni sulla leva, beneficiando così di una marginazione maggiore nelle operazioni.

Depositare soldi su IG

Dopo aver effettuato la registrazione del conto si può effettuare il primo deposito che serve a verificare l’identità. Per tale motivo deve essere fatto obbligatoriamente tramite bonifico bancario. 

Invece, i depositi successivi al primo potranno essere fatti tramite bonifico, carta di credito oppure PayPal

Il deposito minimo giornaliero con carta di credito è di €300. Invece, con bonifico bancario non sono previsti importi minimi.

Tipi di conto IG + conto demo

Come abbiamo anticipato, IG propone tre tipologie di conto, legate ai singoli prodotti (CFD, Turbo24, Barrier&Options). Tuttavia, è possibile aprire anche un conto demo gratuito. Con questo gli utenti hanno la possibilità di testare la piattaforma senza mettere a rischio il proprio denaro ma, al contrario, hanno a disposizione €30.000 di denaro virtuale per iniziare a fare trading senza rischi. 

Il conto demo non prevede alcuna scadenza e può essere aperto sia prima che dopo aver aperto il conto reale, in modo da essere utilizzato anche per testare nuove strategie. Il conto reale può essere aperto sia da persone fisiche che da persone giuridiche. In più, è anche possibile cointestare il conto aprendo prima un conto individuale e poi facendo la richiesta al Service Desk di IG.

Servizio clienti IG

Il servizio clienti è disponibile in tantissime lingue, tra cui naturalmente l’italiano. 

Per i clienti di IG è disponibile l’assistenza via email 24 ore su 24 oppure via telefono.

Il supporto è disponibile in italiano dalle 08:00 alle 22:30 CET dal lunedì al venerdì, mentre al di fuori di questi orari è disponibile il supporto in lingua inglese. 

Per chi non è ancora cliente può contattare l’ufficio commerciale dal lunedì al venerdì dalle 9 alle 19 tramite telefono, contattando il numero verde ma anche via email.

È anche disponibile la pagina FAQ ben dettagliata e strutturata, che risponde a tantissime domande. 

Non è prevista, invece, una chat in tempo reale. 

Formazione sul trading con IG Academy

Sul sito è disponibile la sezione IG Academy. Questa offre approfondimenti gratuiti per migliorare le proprie conoscenze con corsi, seminari e webinar. 

È possibile scegliere tra quiz ed esercizi interattivi per verificare le conoscenze sull’argomento come il funzionamento del trading. 

webinar proposti sono tenuti da professionisti e possono essere sia lezioni su argomenti specifici e sia video guide. In più è possibile porre quesiti ai relatori. 

È anche disponibile l’app IG Academy per continuare ad approfondire gli argomenti. 

Sul sito si può anche consultare il Glossario di trading in cui sono spiegati tutti i termini più utilizzati nel trading e nei mercati finanziari.

IG opinioni e conclusioni: Vantaggi e Svantaggi

Per concludere l’analisi sul broker IG possiamo affermare con certezza che si tratta di uno dei broker più di rilievo del mercato. IG, infatti, prevede alti livelli di sicurezza e di trasparenza

Si tratta di un broker che si avvale di piattaforme e strumenti ideali sia per i principianti che per gli utenti con più esperienza. 

Un altro punto a favore è l’ampia offerta di prodotti per il trading. Tuttavia, IG offre principalmente prodotti derivati tra i quali spiccano i Turbo24, rendendo questo broker consigliato per gli investitori nel breve periodo. 

Le commissioni e i costi sono nella media, da ritenersi piuttosto convenienti, ad eccezione dei CFD su azioni. 

Per maggiori informazioni controlla il nostro articolo sui broker più economici per investire in azioni in Italia.

VantaggiSvantaggi
  • Affidabile e sicuro con oltre 45 anni di esperienza
  • Commissioni sui CFD azionari elevate
  • Piattaforme proprietarie facili da usare più piattaforme esterne per operare
  • Broker non adatto per gli investimenti di lungo periodo
  • Regime amministrato per i clienti italiani
  • IG

    8.75/ 10

    Mercati

    Italia, Europa, USA, Canada, Asia

    Gran numero di sottostanti, più di 2500 CFD su azioni USA

    CFD su Forex, Indici, Azioni, Materie prime, Opzioni, e altri mercati

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    Deposito minimo:

    $0.00


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