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Nel seguente post faremo un'analisi comparativa tra IG, un broker specializzato principalmente nel trading giornaliero con strumenti finanziari derivati molto nuovi ed eToro, il broker famoso soprattutto per la sua funzione di copy trading. IG vs eToro, quale broker è migliore. Cominciamo.
IG è un broker fondato nel 1974 a Londra. In origine IG era l'acronimo di Investors Gold Index, in quanto la società era nata come trader di oro; dal 2000, tuttavia, IG è stata rinominata IG Group dopo aver ampliato la propria offerta oltre l'oro, includendo altre materie prime, valute e indici.
IG è attualmente una delle maggiori società di trading online al mondo, con oltre 313.000 clienti e un fatturato di 1,6 miliardi di sterline. Per questo motivo, la società offre piattaforme di trading sia per gli investitori al dettaglio che per quelli istituzionali, oltre a risorse per la ricerca e la formazione, come la possibilità di operare su MetaTrader 4, la popolare piattaforma di analisi tecnica.
IG è stata anche all'avanguardia nell'innovazione, essendo uno dei primi broker a offrire le proprie funzioni tramite un'applicazione mobile. Nonostante le sue dimensioni, rimane fedele alle sue radici di azienda imprenditoriale, con un team di oltre 1.400 dipendenti dislocati in 14 paesi del mondo.
eToro è una piattaforma di investimento con sede a Cipro e uffici nel Regno Unito, in Israele e negli Stati Uniti.
La società è stata fondata nel 2007 dai fratelli Yoni Assia e Ronen Assia e da allora è cresciuta fino a diventare una delle maggiori piattaforme di investimento al mondo. eToro consente agli utenti di negoziare attività reali, come azioni ed ETF, nonché CFD su indici, materie prime, valute (e naturalmente azioni ed ETF).
Oltre ai prodotti di investimento tradizionali, eToro offre anche il trading di criptovalute e il copytrading, un servizio che consente agli utenti di copiare le operazioni di altri utenti classificati come "popolari" (popular investors) su eToro.
Attualmente conta più di 35 milioni di utenti registrati da oltre 140 Paesi.
Un'occhiata alla regolamentazione.
Regolamentazione IG
Con IG, stiamo forse parlando di uno dei broker che è coperto dal maggior numero di organismi di regolamentazione, in particolare:
È da notare che molte di queste autorità di regolamentazione sono di primo livello, come la FCA (Regno Unito), la BaFin (Germania) o la FINMA (Svizzera).
Poiché IG è regolamentata in diversi paesi, ha diversi tetti di protezione per gli investitori a seconda del paese da cui si opera. Inoltre, IG offre una protezione del saldo negativo per il trading spot su forex e CFD, ma solo per i clienti retail dell'UE. I clienti professionali ed extracomunitari non sono coperti da alcuna protezione del saldo negativo.
Regolamentazione eToro
D'altra parte, eToro è regolamentato da alcuni dei principali organismi di regolamentazione del mondo, tra cui:
eToro garantisce gran parte del denaro dei suoi clienti, con massimali diversi a seconda degli organismi da cui è regolamentato.
IG trading costi
Come tutti i broker, anche in IG esistono commissioni di trading o operative e commissioni non di trading.
Le commissioni di trading sono leggermente elevate, ma con una struttura trasparente e accessibile. Pertanto, le commissioni sono suddivise tra le diverse classi di attività:
Sappiamo che è difficile confrontare le commissioni di trading dei broker CFD. Tuttavia, forniremo alcuni dati medi. Essendo basati sugli spread, possono essere soggetti a volatilità, come indicato:
Mercato | Operazioni | Commissioni | Tariffa minima | ||||
UK | 0-2 operazioni (mese precedente) | 8£ | 8£ | ||||
UK | Più di 3 operazioni (mese precedente) | 3£ | 3£ | ||||
USA | Qualsiasi numero di operazioni (mese precedente) | $0,02 per azione | 15$ | ||||
USA | 0-2 operazioni (mese precedente) | 10 $ | 10$ | ||||
USA | Più di 3 operazioni (mese precedente) | ||||||
Irlanda, Germania, Olanda, Belgio, Austria | Qualsiasi numero di operazioni | 0,10% | 10€ | ||||
Australia | Qualsiasi numero di operazioni | 0,10% | 10 AUD |
Il trading di opzioni è disponibile solo nei seguenti Paesi: Austria, Danimarca, Francia, Germania, Irlanda, Italia, Paesi Bassi, Norvegia, Portogallo, Romania, Svezia.
Mercato/moneta | Commissione per contratto | ||
UK/GBP | 0,1£ | ||
USA/USD | 0,1$ | ||
Europa/EUR | 0,1€ |
Infine, per quanto riguarda le commissioni non di trading, IG non applica commissioni di conto, deposito o prelievo. È previsto un costo di inattività di 14 dollari al mese, ma viene addebitato solo dopo 2 anni di inattività.
eToro trading costi
D'altra parte, eToro è uno dei broker online che ha aderito alla pratica di abolire le commissioni per il trading di azioni ed ETF. In altre parole, quando si fa trading su ETF e azioni long e senza leva, non ci sono commissioni.
Tuttavia, quando si investe in criptovalute, o cripto-asset su eToro, se ne acquisisce la titolarità. Pertanto, applica un'unica, semplice e trasparente commissione dell'1% sull'acquisto e sulla vendita di criptovalute. Inoltre, questo 1% è incluso nel prezzo dell'attività, il che significa che quando si acquista, il prezzo visualizzato su eToro è il prezzo finale di acquisto, comprese le commissioni.
Se volete vedere più in dettaglio quale spread viene applicato a ciascuna criptovaluta, potete visitare questo articolo Binance vs eToro.
Per i CFD, eToro ha solitamente spread variabili (tranne che per i CFD su azioni ed ETF). Di seguito riportiamo la percentuale di commissioni per ogni mercato finanziario.
Prodotto | Spread | ||
Valute | A partire da 1 Pip | ||
Materie prime | A partire da 2 Pip | ||
Indici di Borsa | A partire da 0,75 punti | ||
Azioni ed ETF (CFD) | 0,09% + commissioni notturne | ||
Criptovalute (CFD) | A partire da 1% + commissioni notturne |
Il resto delle tariffe non di trading è determinato da:
Piattaforma IG
La piattaforma web di IG è eccellente sia per i principianti che per i trader professionisti. È facile da usare, completo di tutte le funzioni, facilmente personalizzabile e il design flessibile consente di spostare le finestre e salvare i layout, nonché di creare liste di controllo. Inoltre, è possibile utilizzare la piattaforma di trading di IG o MetaTrader 4, una piattaforma di trading di terze parti.
Per quanto riguarda l'app mobile di IG, è possibile utilizzare la piattaforma di trading mobile di IG o la piattaforma MetaTrader 4 per dispositivi iOS e Android, ma è disponibile solo in inglese.
Inoltre, la piattaforma mobile di IG è molto intuitiva, simile alla piattaforma di trading web. È possibile trovare facilmente tutte le funzioni disponibili e il design è buono, anche se non è all'altezza della piattaforma di trading web.
Innanzitutto, su IG è possibile scegliere tra 6 valute di base: USD, GBP, AUD, EUR, SGD, HKD.
Ora, quando si apre un conto, non è possibile selezionare la valuta di base del conto, ma è possibile cambiare la valuta del conto semplicemente scrivendo un'e-mail all'assistenza clienti IG, il che rende l'intero processo un po' burocratico.
Perché le valute di base sono importanti? Semplice: se il conto viene alimentato nella stessa valuta del conto bancario o se si negoziano attività nella stessa valuta della valuta di base del conto, non vi è alcuna commissione di conversione valutaria.
È possibile depositare denaro solo da conti a proprio nome.
Piattaforma eToro
eToro è una piattaforma di social trading e di investimento che consente agli utenti di connettersi con altri investitori per negoziare varie attività.
La piattaforma di eToro è autoprogettata, facile da usare e offre una serie di funzioni tra cui dati di mercato in tempo reale, ampi strumenti grafici e interazione sociale.
Inoltre, avete a disposizione un conto demo personale dove potete seguire le azioni che vi interessano senza rischiare denaro reale. Funziona con il social trading, quindi è facile trovare i migliori trader, visualizzare i loro portafogli e seguirli, e si possono anche attivare le opzioni di copy trading.
eToro offre anche un'applicazione mobile che consente agli utenti di fare trading in movimento. Leggi anche: trading con eToro.
IG è principalmente un broker di forex e CFD e, poiché non è regolamentato dalla SEC, i clienti statunitensi possono negoziare solo prodotti forex. In termini di attività reali, può negoziare solo azioni del Regno Unito e alcuni altri Paesi.
Pertanto, offre i seguenti strumenti finanziari derivati, 17.000 CFD:
Attivi finanziari | Numero | ||
Coppie di valute | 90 | ||
CFD su indici | 80 | ||
CFD su azioni | 16.000 | ||
CFD su ETF | 2.500 | ||
CFD di materie prime | |||
CFD di obbligazioni | 13 | ||
Crypto | 10 | ||
Futures |
Tuttavia, per quanto riguarda gli asset reali, IG può negoziare azioni solo nel Regno Unito e alcuni altri Paesi:
In alcuni paesi più piccoli, come Gibilterra, le Isole Vergini britanniche, ecc.
IPO
Ma se preferite acquistare azioni di IPO, potete farlo anche con IG. Ci sono due modi per partecipare alle IPO su IG:
Turbo24
IG offre anche un prodotto innovativo chiamato Turbo24, già disponibile per i clienti di paesi come Francia, Germania, Spagna, Italia, Paesi Bassi, Svezia e Norvegia.
I Turbo24 sono prodotti negoziati in borsa che possono essere scambiati 24 ore al giorno, 5 giorni alla settimana. Pertanto, quando si inserisce un ordine, è necessario impostare un livello di eliminazione, ovvero il prezzo al quale la posizione verrà liquidata. La selezione del livello di eliminazione funziona come la selezione della leva finanziaria, perché è necessario finanziare la posizione fino al livello di eliminazione.
La scelta di un livello di eliminazione più basso implica una leva maggiore, mentre un livello di eliminazione più alto comporta una leva minore. Esistono anche i Turbo24 su criptovalute.
Per quanto riguarda l'offerta di asset finanziari, eToro dispone di uno dei cataloghi più completi e accessibili per l'investitore medio.
È proprio questo che le ha permesso di avere più di 35 milioni di clienti in 140 paesi del mondo che già negoziano più di 18 indici, 680 ETF, 55 coppie di valute o fino a 105 criptovalute e migliaia di azioni.
Così, tra tutti gli asset finanziari con cui possiamo operare, troviamo:
Tuttavia, è nei CFD che eToro consente un accesso praticamente illimitato a qualsiasi tipo di prodotto finanziario:
Come già detto, le azioni e alcuni altri asset sono reali, quindi la differenza con i CFD è che gli asset reali vengono acquistati per posizioni lunghe (acquisti rialzisti), mentre i CFD vengono acquistati per posizioni corte o con leva (acquisti ribassisti).
eToro | IG broker | ||||
🌎 Regolazione | Regno Unito, Cipro, Australia | Regno Unito, Germania, Svizzera | |||
💰 Deposito minimo | 100 $ (Italia e altri Paesi europei) | $ 0 per trasferimenti bancari €1.000 | |||
📈 Prodotti | Stock, ETF, Forex, CFD, Crypto | CFD su qualsiasi attività Forex Azioni reali (solo in alcuni Paesi) | |||
🕹️ Conto demo | Sì | Sì | |||
Visita il sito → | Visita il sito → |
In questa tabella riassumiamo i vantaggi e svantaggi di ciascuno dei due broker.
👍 Vantaggi eToro | 👍 Vantaggi IG broker | ||
Conto demo. | Piattaforma quasi perfetta. | ||
Azioni ed ETF reali a basse commissioni. | Non ci sono costi non di trading. | ||
Piattaforma di social trading. | Broker specializzato in trading. | ||
👎 Svantaggi eToro | 👎 Svantaggi IG broker | ||
Spread leggermente più alti della media. | Commissioni elevate in azioni/Forex. | ||
I grafici mancano di alcuni strumenti di analisi utili. | Servizio clienti poco efficiente. | ||
Conto solo in USD. | Accessibile solo agli utenti con bassa avversione al rischio. |
La verità è che si tratta di due broker notevolmente diversi, poiché mentre IG, pur puntando a un ampio accesso, è più specializzato nel trading per gli investitori esperti, eToro è un broker molto più trasversale, utile per gli investitori esperti, ma anche per quelli alle prime armi.
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In primo luogo, nessuno dei due broker ha un ufficio in Italia, ma entrambi sono ben regolamentati. Da un lato, IG è coperto da importanti autorità di regolamentazione come la BaFin, la FCA o l'autorità di regolamentazione svizzera, mentre eToro è coperto sia dalla FCA che dalla CySEC di Cipro per tutta l'Europa.
Tuttavia, il vero punto di forza di eToro è la sua funzionalità di social-trading che, al di sopra di una certa quantità di capitale, consente di copiare il portafoglio di buoni investitori della piattaforma e di aumentare i profitti, semplicemente replicando il modello di investimento di altri trader di successo. Al contrario, IG offre principalmente trading su forex e CFD, che richiede un impegno molto maggiore in termini di tempo e denaro da parte del singolo, oltre a una conoscenza molto più approfondita del mercato. In questo senso, lo sviluppo tecnologico della piattaforma eToro è enorme.
Per quanto riguarda le commissioni, sebbene entrambi i broker siano specializzati in commissioni basse, è eToro a offrire un pacchetto di commissioni migliore, in quanto le commissioni di negoziazione delle azioni e i tassi di cambio delle valute di IG possono essere un po' più alti, mentre con eToro è possibile negoziare liberamente azioni ed ETF su una base di mercato reale, sebbene la piattaforma basata a Cipro richieda il pagamento di una commissione di 5 dollari ogni volta che si desidera effettuare un prelievo.
Ma se volete accedere a un'ampia gamma di prodotti e mercati finanziari, eToro offre un catalogo molto più ampio, dove potete acquistare azioni, ETF e diverse criptovalute reali (sempre in posizioni lunghe e senza leva), mentre IG offre solo CFD e forex.
Infine, per quanto riguarda la piattaforma, IG, in quanto broker specializzato nel trading che cerca una nicchia di investitori con maggiore esperienza e conoscenza, offre una piattaforma molto completa e personalizzabile con un gran numero di strumenti. Inoltre, l'utente può utilizzare sia la propria piattaforma (quella di IG) che MetaTrader 4. D'altra parte, eToro offre una buona piattaforma propria, ma in linea con qualsiasi altro broker di massa.
In breve, due neo-broker sviluppati dalla tecnologia fintech, il cui target è costituito da trader abili con le nuove tecnologie. Quindi IG o eToro, quale broker è migliore? È il momento di esprimere la propria opinione.
Non sei ancora convinto? Leggi altre comparative.
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Partendo dai meccanismi di vigilanza, sono approvati dalla FCA britannica e dalla BaFin tedesca e per soddisfare le esigenze dei clienti italiani, il broker IG è regolamentato dalla CONSOB e offre il regime fiscale gestito. Infine, ha un regime dichiarativo con fondi protetti in conti bancari italiani segregati.
IG Markets offre trading sul forex senza commissioni e mantiene uno spread competitivo di 0,6 pip, mentre eToro ha uno spread superiore alla media che parte da 1,0 pip. I trader di azioni possono trovare un costo iniziale leggermente inferiore su eToro, pari allo 0,09%, rispetto allo 0,10% di IG Markets.
Disclaimer:
Gli investimenti comportano sempre il rischio di perdita del capitale.
XTB
Il 77% dei conti degli investitori perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Il 68 % dei clienti perde denaro nel trading di CFD.
Il 74% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
Il 75,5% dei conti degli investitori perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
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