Confronto DEGIRO vs XTB

Due dei broker che hanno attirato più clienti negli ultimi anni in Italia e in Europa sono stati DEGIRO e XTB. Per questo motivo, molti lettori si chiedono quali siano le differenze tra loro e come confrontarli. In questo articolo cercheremo di fornire quanti più dati possibile sulle differenze tra DEGIRO e XTB, anche se vi anticipo già che forse l'opzione migliore è quella di avere entrambi, a seconda dei prodotti con cui volete fare trading.

Qual è il migliore tra DEGIRO e XTB?

I principali punti di forza di entrambi i broker sono i risparmi sui costi per l'investitore e la varietà di mercati che offrono. Anche se sembrano simili, entrambi hanno due strategie di prodotto completamente diverse che vedremo di seguito.

XTB è nata nel 2002 in Polonia ed è quotata alla borsa di Varsavia. Da allora, si è caratterizzata come una società di intermediazione specializzata in prodotti a leva ed è quindi cresciuta e si è espansa prima in Europa e poi in America Latina. XTB è sempre stata caratterizzata da un'ampia offerta formativa, una propria piattaforma e un team di analisti guidato. La grande mossa e l'acquisizione di clienti arriva dopo che nel 2021 ha deciso di lanciare azioni ed ETF reali.

DEGIRO è stata fondata nel 2008 come società che offre servizi finanziari a clienti professionali. Nel settembre 2013 hanno lanciato il loro servizio per i clienti al dettaglio nei Paesi Bassi, e da quel momento, durante il 2014 e il 2015 hanno iniziato ad espandersi in altri paesi europei. Il loro modello di business è quello di offrire ai clienti una grande varietà di mercati ai costi più bassi possibili. Le commissioni ridotte con cui è entrata nei mercati l'hanno portata ad essere leader in diversi paesi europei nell'attirare i clienti.

Nel 2020 è stato annunciato che è stato acquisito da Flatex, un broker tedesco quotato in borsa, creando una società chiamata Flatex Degiro che ora è il leader del mercato online paneuropeo. Questo acquisto ha messo fine a una guerra per attirare i clienti tra i due broker ed è servito a lavorare su alcuni punti deboli che soffriva il broker online olandese.

Sicurezza ed autorizzazioni: XTB vs DEGIRO

Regolamentazione XTB

XTB è una società di intermediazione polacca, legata al fondo di garanzia di quel paese che attualmente copre 20.000 euro a persona. XTB è uno dei broker che possiedono l'autorizzazione della Consob.

Regolamentazione DEGIRO

DEGIRO invece non ha filiali al di fuori della sua sede centrale nei Paesi Bassi. Dato che appartiene all'Unione Europea, può beneficiare della libera prestazione di servizi e operare in qualsiasi paese, ma il suo supervisore è il regolatore olandese e il fondo di garanzia a cui è legato è quello olandese.

È necessario chiarire che il denaro che abbiamo in liquidità a DEGIRO è in un conto bancario presso Flatex che è sotto il fondo di garanzia tedesco con una protezione fino a 100.000 euro.

Entrambe le società di intermediazione, oltre alla supervisione del regolatore, devono aderire a rigidi protocolli nella formazione di società pubbliche in modo che i loro conti, le fonti di reddito e gli accordi commerciali possano essere visualizzati nell'area Investor Relations dei loro rispettivi siti web.

Costi e commissioni: XTB vs DEGIRO

Questa sezione è quella in cui le due entità si battono di più. Qui vi consiglio di leggere le due recensioni che abbiamo su entrambi i broker.

• Recensione di XTB: pro e contro, regolamento, prodotti e commissioni
• Recensione di DEGIRO: pro e contro, regolamento, prodotti e commissioni

Le principali differenze sono le seguenti.

XTB trading costi

• XTB non addebita le commissioni di acquisto e vendita sulle borse e sugli ETF. Per le azioni quotate in euro, questo è l'ideale, dato che potremmo fare trading su quasi tutti i mercati europei con solo il costo delle tasse o commissioni di cambio locali e la differenza dello spread di mercato.
• Dovete tenere a mente che se in un mese il volume supera 1.000.000 di euro vi fanno pagare lo 0,20%.
• Sui mercati dove ci sono scambi, c'è una commissione che dobbiamo prendere in considerazione che XTB ha una commissione di scambio del 0,5%.
• Commissione di prelievo fino a 20 euro (solo per i sotto100 euro).

XTB

• Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
• Conto corrente fruttifero dal 2% (in euro).
• Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.

Visita

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DEGIRO trading costi

• DEGIRO d'altra parte, ha un modello a basso costo in ogni mercato, essendo molto economico per i mercati soprattutto del Nord America ed Europa.
• Le commissioni per le azioni nella Borsa italiana e nel mercato USA è 1€ + 1€ di gestione, mentre per gli ETF c'è una core selection di ETF 0€ + 1€ di gestione.
• In alcuni mercati, non passa attraverso la borsa principale, il che può aprire un po' gli spread e avere un costo implicito leggermente più alto.
• DEGIRO addebita 2,5 euro una volta all'anno per ogni mercato scambiato.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin e Bundesbank).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Visita

Investire comporta un rischio di perdita.

Entrambi non fanno pagare nulla per ricevere i dividendi, né per la custodia e il mantenimento. Su XTB, c'è una tassa di inattività di un anno di 10 euro.

Piattaforme di trading: XTB vs DEGIRO

Un punto importante che molti investitori apprezzano sono le piattaforme offerte da ogni società di brokeraggio.

XTB si basa sulla propria piattaforma xStation, che è abbastanza completa, anche se è più pensata per un trader o analista tecnico. La durata del conto demo XTB è di 30 giorni. Un punto da notare è che la demo nella parte delle impostazioni può essere configurata in italiano.

Esecuzione degli ordini. Questo è un punto molto interessante, a cui raramente viene data la dovuta importanza. È sempre più frequente che gli intermediari online non siano membri delle borse principali, ma inviino gli ordini attraverso SOR (Smart Order Routing) o prime broker.

Nel caso di XTB, riportano quanto segue nel loro documento di esecuzione:

"Eseguiamo gli ordini dei clienti attraverso broker stranieri, per esempio KBC Bank NV, che esegue gli ordini".

Per quanto riguarda DEGIRO, offre la propria piattaforma WebTrader, che è sempre stato uno dei suoi maggiori svantaggi a causa della sua funzionalità limitata. Detto questo, recentemente, con l'integrazione fatta con il database Reuters, la quantità di informazioni fondamentali e indici che appaiono in esso è aumentata molto.

DEGIRO non ha un conto demo. Tuttavia, visto che non ci sono costi di apertura conto, chiusura e deposito, vi potete registrare gratuitamente ed iniziare a fare trading. Quello che non potrete fare, però, sarà testare strategie senza perdere denaro.

Invece, DEGIRO per quanto riguarda l'esecuzione degli ordini, usa un sistema misto. Nella maggior parte dei suoi mercati commercia attraverso Morgan Stanley SOR ma è un membro di Euronext, quindi in questo mercato esegue direttamente gli ordini lì, quindi possiamo vedere il tempo reale e il libro degli ordini su quel mercato.

Dato che non sono prime broker, ma broker di esecuzione, è importante capire le regole che si applicano alle raccolte di capitale o alle transazioni aziendali speciali per non essere sorpresi.

Per quanto riguarda il tempo reale, XTB include l'accesso a queste quotazioni, ma non al libro degli ordini sulla loro piattaforma. DEGIRO offre questo accesso attraverso un servizio di abbonamento in alcuni mercati e in altri li offre gratuitamente.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin e Bundesbank).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

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Investire comporta un rischio di perdita.

XTB

• Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
• Conto corrente fruttifero dal 2% (in euro).
• Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.

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Prodotti e mercati di XTB e DEGIRO

La prima differenza è che XTB si concentra sull'offerta principalmente di azioni, ETF, CFD e Forex. Qui trovi i migliori ETF di XTB.

DEGIRO offre principalmente azioni, ETF, futures e opzioni.

Se confrontiamo i mercati che ciascuno offre, troviamo che l'offerta di DEGIRO in termini di prodotti e mercati è più ampia di quella di XTB, anche se è interessante vedere la vasta gamma di azioni polacche che offre.

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Italia, Germania, Belgio, Repubblica Ceca, Regno Unito Danimarca, Spagna, Stati Uniti, Finlandia, Francia, Portogallo, Norvegia, Paesi Bassi, Polonia, Svezia, Svizzera.

Tutti i mercati XTB

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Italia, Germania, Belgio, Francia, UK, Austria, Svizzera, Spagna, Grecia, Irlanda, Norvegia, Svezia, Turchia, USA, Canada, Australia, Hong Kong, Giappone, Singapore.

Tutti i mercati DEGIRO

Se guardiamo i dati nella tabella, DEGIRO offre mercati esotici asiatici ed europei, mentre XTB offre titoli dei mercati principali, ma non tutti.

XTB ha un conto standard e un conto professionale. Le differenze principali si osservano per alcune transazioni di derivati ma i servizi fondamentali e rilevanti sono disponibili per tutte le forme di conti di trading XTB. In più avrai il 4,2% di interessi
sui fondi non investiti in EUR.

Entrambe le forme di account includono quanto segue:

• Esecuzione diretta sul mercato;
• Tutti gli strumenti negoziabili (CFD su Forex, Materie Prime, Indici, Criptovalute, Azioni ed ETF) con un totale di oltre 6000 strumenti disponibili;
• La leva massima disponibile è 1:30;
• Accesso alle piattaforma xstation;
• Nessun costo di manutenzione per l'account.

Nel caso di DEGIRO, ha 2 tipi principali di account e diversi profili al loro interno. È il conto Custody e il conto Basic. Il conto Custody di DEGIRO è uno dei più basilari in termini di opzioni di trading e ha alcune commissioni extra, ma allo stesso tempo offre altri vantaggi. Il conto Basic, invece, offre più funzionalità ma meno opzioni di trading. Se vuoi sapere quale conviene scegliere tra il conto Basic o Custody DEGIRO ti consigliamo questo articolo.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin e Bundesbank).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

Visita

Investire comporta un rischio di perdita.

XTB

• Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
• Conto corrente fruttifero dal 2% (in euro).
• Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.

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Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.

Le differenze fra XTB e DEGIRO

Vantaggi e svantaggi di DEGIRO e XTB

Opinioni su DEGIRO e XTB

A nostro parere, sono due alternative molto valide per l'investitore di livello medio in Italia, anche se bisogna sapere in cosa sono forti e in cosa no. XTB ha un orientamento verso i derivati, da cui proviene la maggior parte del suo fatturato, mentre DEGIRO cerca di offrire il maggior numero di prodotti e mercati a prezzi bassi ma con un'offerta di servizi limitata.

DEGIRO e XTB su Trustpilot

Su Trustpilot, DEGIRO riceve recensioni molto positive, con l'81% degli utenti estremamente soddisfatti e il 13% comunque contento del servizio. La piattaforma ha una valutazione complessiva di oltre 4 stelle, con il 72% delle recensioni a 5 stelle. D'altra parte, su Trustpilot XTB ha una valutazione complessiva di 4,2 stelle su 5, con circa il 77% delle recensioni classificate come eccellenti (5 stelle). Gli utenti lodano la piattaforma per la sua facilità d'uso, il servizio clienti e la varietà di strumenti di trading disponibili. Tuttavia, ci sono anche alcune recensioni negative che evidenziano problemi con i prelievi e la gestione delle commissioni. In generale, XTB è considerata una piattaforma affidabile nel settore del trading online.

Per approfondire guarda le video review

Confronta DEGIRO e XTB con altri broker

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FAQ: XTB vs DEGIRO