OneCoin – la moneta bulgara: cos’è e come funziona?

OneCoin è una criptovaluta controversa simile al Bitcoin, con un modello di mining e blockchain. Scopri cos’è, come funziona e le polemiche che la circondano.

Autore:Enrique Valls

Revisore:Sergio Samanni

Agg.:

25 SET, 2024

OneCoin era conosciuta come una criptovaluta molto simile al Bitcoin, che utilizza una struttura basata su mining, blockchain, decentralizzazione e crittografia per creare una piattaforma di pagamenti digitali. Tuttavia, OneCoin è stato molto controverso nel corso degli anni. In questo post imparerai a conoscere OneCoin, la valuta bulgara, cos'è e come funziona e le accuse e le condanne recenti, come i 4 anni di carcere ad uno dei capi di questo schema Ponzi.

Cos'è OneCoin?

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OneCoin è un noto schema Ponzi che è emerso nel 2014, durante un periodo di grande fermento nel settore delle criptovalute. Fondato in Bulgaria da Ruja Ignatova e Karl Sebastian Greenwood, il progetto si presentava come una criptovaluta innovativa, ma in realtà era un sistema centralizzato, privo delle caratteristiche fondamentali di una vera valuta digitale.

Per attirare i clienti si presentava come una valuta digitale crittografata, creata attraverso un processo di mining, per effettuare pagamenti e trasferire denaro da e verso qualsiasi parte del mondo.

OneCoin come funziona?

OneCoin non possedeva una blockchain pubblica, elemento essenziale per qualsiasi criptovaluta autentica. Invece, il sistema era totalmente controllato dai fondatori e non consentiva alcuna forma di verifica indipendente.

Gli utenti erano incentivati a investire in pacchetti educativi che andavano da 100 a 118.000 euro, promettendo guadagni attraverso il "mining" di OneCoins. Tuttavia, i token forniti erano inutilizzabili al di fuori della rete OneCoin e non potevano essere scambiati su mercati aperti. Tuttavia, molti esperti e recensioni di utenti indicano che questo materiale educativo era plagiato da varie fonti.

Modello MLM

Il modello di business di OneCoin era basato su un sistema di marketing multilivello (MLM), dove i membri guadagnavano commissioni per reclutare nuovi investitori. Questa struttura ha portato alla rapida espansione della rete, con oltre tre milioni di persone coinvolte. Tra il 2014 e il 2016, OneCoin ha generato ricavi per oltre 4 miliardi di euro, sfruttando la promessa di rendimenti elevati per attrarre nuovi investitori.

Creazione di OneCoin

Ci sono molte versioni che parlano della sua creazione; tuttavia, in una presentazione di questa moneta è stato detto che invece di usare un'offerta iniziale di moneta (ICO), hanno usato un modello di finanziamento economico (IPO). Per queste ragioni, OneCoin stesso non era un modello decentralizzato; oltre ad essere ampiamente criticato dai membri del suo team precedentemente coinvolti in schemi ingannevoli.

Un altro grande enigma è chi compone effettivamente la squadra. Su questo, si sa che il progetto era sostenuto da due società offshore, OneCoin Ltd e OneLife Network Ltd, la prima con sede a Dubai mentre l'altra ha sede in Belize. Tuttavia, OneCoin ha dichiarato che ha sede in Bulgaria e ha uffici di rappresentanza a Slaveykov Sqr. 6A, piano terra, Sofia 1000.

Come era composto il sistema OneCoin

OneCoin ha sostenuto che la sua blockchain veniva controllata da un revisore indipendente su base mensile.

Ma non specificano i meccanismi per il consenso delle decisioni sulla blockchain, gli algoritmi utilizzati per il mining, tra gli altri.

In altre parole, come funziona OneCoin è fino tuttora incerto. La criptovaluta non ha una relazione tecnica che spiega le sue caratteristiche tecniche in dettaglio. Tuttavia, per avere un'idea di come funziona OneCoin, è necessario conoscere le parti che compongono il suo ecosistema:

OneAcademy la piattaforma di e-learning con guide e lezioni sull'industria delle criptovalute e sul trading.
OneLife Network le società dietro OneCoin, dedicata al trading.
OneForex la piattaforma di trading sul forex.
DealShaker la piattaforma di trading elettronico dell'ecosistema OneCoin, dove prodotti e servizi venivano scambiati in cambio di criptovalute ONE.
Piattaforma di pagamento per lo scambio di fondi con i portafogli Onecoin.
OneExchange, la piattaforma di scambio che era stata creata per scopi educativi; tuttavia, la società sostiene che nel 2016 la piattaforma di scambio ufficiale è stata spostata su un'altra piattaforma indipendente (xcoinx.com).
CoinCloud, piattaforma crittografica basata su cloud.

Tuttavia, OneCoin non viene estratto da nessun software installato localmente sul computer. Il processo di estrazione veniva fatto attraverso il sito web aziendale e l'unico requisito era avere internet e un browser web. Inoltre, include un token di utilità (OFC) che gli utenti potevano ottener per l'acquisto dei pacchetti.

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Polemiche su OneCoin

Le autorità di regolamentazione di 7 paesi l'hanno aggiunta alle loro liste nere di aziende elencate come truffe:

In India nell'aprile 2018 (azioni legali contro le persone coinvolte che volevano promuovere il progetto nel paese).
Il Vietnam ha negato di essere un paese autorizzato per questo progetto e il suo governo lo ha elencato come uno schema Ponzi.
Finlandia, a seguito di denunce da parte delle autorità fiscali e reclami individuali.
La Nuova Zelanda ha aggiunto OneCoin e OneLife alla sua lista di avvertimenti e allarmi.
Le autorità portoghesi e bulgare hanno deciso di chiudere la sede della società in Bulgaria.

Accuse e sanzioni

Nel 2015, la Financial Supervision Commission bulgara ha emesso un avviso riguardo a OneCoin, mentre nel 2016 vari enti governativi in Europa hanno iniziato a classificare il progetto come una truffa.

Nonostante ciò, OneCoin ha continuato a operare fino al 2019, quando Konstantin Ignatov, fratello di Ruja Ignatova, è stato arrestato negli Stati Uniti e ha ammesso le sue colpe in merito a frode e riciclaggio di denaro.

Ruja Ignatova, soprannominata "CryptoQueen", è scomparsa nel 2017 e attualmente è ricercata dall'FBI. Le autorità hanno segnalato che OneCoin ha truffato migliaia di investitori in tutto il mondo, accumulando perdite superiori ai 4 miliardi di dollari.

Le condanne

Irina Dilkinska, ex responsabile dell'ufficio legale di OneCoin, è stata arrestata a marzo dello scorso anno in Bulgaria e successivamente estradata negli Stati Uniti. Dopo un processo che è durato meno di un anno, il giudice Edgardo Ramos del distretto meridionale di New York l'ha condannata a quattro anni di carcere per la sua partecipazione alla frode di OneCoin. Durante il procedimento, Dilkinska si è dichiarata colpevole di associazione a delinquere per frode informatica e riciclaggio di denaro.

Anche Konstantin Ignatov, il fratello della fondatrice Ruja Ignatova, ha ammesso le sue colpe dopo il suo arresto, riconoscendo l'evidente natura fraudolenta di OneCoin, che operava come uno schema Ponzi.

Nel 2022, anche Karl Sebastian Greenwood, co-fondatore del progetto, si è dichiarato colpevole.

Tuttavia, le condanne hanno variato notevolmente: Konstantin Ignatov ha ricevuto solo 34 mesi di carcere, mentre Greenwood è stato condannato a 20 anni. Questa disparità nelle pene suggerisce che le autorità considerano Greenwood e probabilmente Ruja Ignatova come i principali responsabili della frode, mentre Konstantin Ignatov e Irina Dilkinska sono visti come complici.

Oltre alla pena detentiva, al giudice è stato ordinato di confiscare a Dilkinska oltre 111 milioni di dollari, presumibilmente guadagnati attraverso le attività illecite di OneCoin.

Ora che sai di questa moneta bulgara, facci sapere cosa ne pensi.

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