Borsa
Scalable Capital è uno dei più importanti neobroker in Europa. In questo post faremo una recensione di Scalable Capital, analizzando i prodotti, servizi e commissioni di questo broker tedesco. Se avete domande, lasciatele nei commenti e vi aiuteremo come sempre.
Scalable Capital (fintech fondata da due ex banchieri della Goldman Sachs e sostenuta da BlackRock) è un neobroker che permette agli investitori di creare il proprio portafoglio scambiando azioni, ETF, fondi e criptovalute. La piattaforma ha un'interfaccia utente facile da usare e capire, rendendo il trading di azioni veloce e senza problemi.
Dal 2024 il broker è riconosciuto essenzialmente per due aspetti che non passano inosservati: in primo luogo, offre un servizio di conto remunerato (per il capitale non investito) del 2,6%. In secondo luogo, offre un'enorme gamma di circa 2.000 ETF, quasi tutti OICVM che possono essere negoziati dall'Europa, 750 dei quali sono gratuiti.
A partire dal 3 agosto, Scalable ha aumentato il tasso di interesse PRIME+ al 2.6% annuo (rispetto all'anteriore 2.3%), su liquidità fino a €100.000, senza vincoli di tempo. Attualmente è il più alto tasso di interesse sulla liquidità libera (senza vincoli temporali) offerto in Italia.
I punti chiave di questa novità sono:
Se vuoi avere più informazioni leggi qui.
Altre novità introdotte da Scalable Capital
Oltre all'introduzione degli interessi sulla liquidità, nel 2023-2024 Scalable Capital ha introdotto altre novità per venire incontro ad alcune particolari esigenze dei clienti:
Puoi scambiare azioni, ETF, criptovalute e fondi. Uno dei fattori più attrattivi è che le commissioni sono molto basse.
Infatti, puoi iniziare a investire a partire da 1€, puoi anche comprare qualsiasi asset a partire da 0€. Scopriamo nel dettaglio i costi dei vari conti e dei prodotti.
Questa società d'investimento tedesca è regolata dalla BaFin e dalla Deutsche Bundesbank. Essendo una società tedesca e regolata da organismi tedeschi, il suo fondo di garanzia è tedesco.
In Italia Scalable Capital è regolarmente registrata presso la CONSOB. Il tuo denaro è sicuro al 100%, fino al limite del fondo di garanzia tedesco. Inoltre, il broker è disciplinato dalla normativa MiFID II che regola i mercati degli strumenti finanziari nell'Unione Europea.
Qui trovi una lista dei migliori broker autorizzati Consob.
📈 Prodotto | Disponibilità | ||
Azioni | 8.000 azioni circa e crea piani di accumulo a partire da 1 euro | ||
ETF, ETC | Più di 1.900 ETF disponibili inclusi quelli di fornitori come Amundi Più di 300), iShares e Vanguard. Piani di accumulo a partire da 1 euro. | ||
Fondi | Puoi diversificare in più di 1.700 fondi | ||
Criptovalute | Ampia gamma di criptovalute disponibili (Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Circa 96 Crypto ETP. |
Leggi di più sui piani di accumulo (PAC) in ETF e sugli ETF di Scalable Capital in questo articolo.
È possibile negoziare circa 8.000 azioni, sia attraverso piani automatizzati che attraverso la gestione attiva, a partire da 1 euro per l'acquisto e la vendita. Inoltre, se si sottoscrive un piano di abbonamento mensile a pagamento, è possibile acquistare e vendere azioni gratuitamente, pur pagando una quota di abbonamento mensile.
Gli ETF di Scalable Capital sono una questione a parte, senza dubbio uno dei suoi argomenti principali.
All'interno del neobroker è possibile operare su oltre 1.900 ETF e piani di investimento, a partire da 1€.
Naturalmente, tra l'offerta troverete tutti i tipi di prodotti: dagli ETF globali e indicizzati ai principali indici di borsa (come l'SP500 e l'Eurostoxx), agli ETF settoriali e persino agli ETF sostenibili con criteri ESG.
Scalable Capital dispone inoltre di ETF gratuiti dei principali gestori di fondi del mondo, come Invesco, iShares (800 ETF) e Xtrackers (200 ETF).
Per quanto riguarda le sue promozioni per il 2024, dobbiamo sottolinearne una molto buona in cui il broker offre un rendimento annuo del 2,6% solo per avere il nostro denaro depositato sul suo conto senza essere investito. Questa promozione non ha scadenza, fino a nuovi annunci.
Per ottenere questa remunerazione è sufficiente soddisfare due condizioni:
In questo modo riceverai i pagamenti degli interessi su base trimestrale, anche se il saldo non investito sarà remunerato solo per i primi 100.000 euro; al di sopra di questa cifra, non ci sarà alcun rendimento.
👉 Per maggiori informazioni, potete consultare il seguente articolo: Conto deposito di Scalable Capital.
D'altra parte, questo broker offre un'ampia gamma di oltre 1.700 fondi di investimento in cui è possibile diversificare, con una gestione passiva.
Infine, se vi piacciono le criptovalute, Scalable Capital offre più di 96 ETP sulle criptovalute. Inoltre, c'è un'opzione interessante denominata "crypto frammentata": Si può costruire il portafoglio anche acquistando criptovalute frammentate e non intere.
Caratteristica | Dettaglio | ||
Tipo di prodotto | ETP (Exchange Traded Product) | ||
Numero di ETP disponibili | Oltre 96 | ||
Investimento minimo | 1€ | ||
Rendimento potenziale annuo | 3% - 5% | ||
Funzionalità speciale | Crypto frammentata (possibilità di acquistare frazioni) | ||
Modalità di investimento | • Piano di accumulo regolare • Acquisto una tantum | ||
Note importanti | • Non si acquista la criptovaluta diretta • Si investe attraverso prodotti finanziari (ETP) | ||
Vantaggi principali | • Bassa soglia d'ingresso • Flessibilità negli investimenti • Possibilità di acquisto frazionato |
È importante ricordare che in questo broker non si acquista la criptovaluta vera e propria, sia essa Bitcoin o qualsiasi altra, ma l'ETP. Nel seguente articolo potrete scoprire cosa sono gli ETP e come investire in essi. Tuttavia, attraverso gli ETP è possibile sottoscrivere piani di investimento con rendimenti del 3% - 5% annuo.
Inoltre, un altro punto positivo degli ETP è la possibilità di costruire il proprio piano di investimento a poco a poco e con contributi regolari, a partire da 1€.
Leggi di più su: Scalable Crypto.
Scalable Capital offre un'ampia varietà di servizi, a seconda del tipo di conto con cui si sceglie di operare. A differenza della maggior parte dei broker, si distingue per il fatto che opera su base di abbonamento, che va da gratuito (e meno servizi offerti) a pagamento (e un maggior numero di servizi inclusi). Diamo un'occhiata ai suoi tre tipi di conto.
Si tratta di un'opzione molto interessante se state iniziando a investire nel mercato azionario o se volete semplicemente provare questo broker.
La cosa più interessante di questo conto è che il canone mensile di sottoscrizione è di 0 euro e comprende i seguenti servizi:
Indubbiamente un piano per i risparmiatori che vogliono monetizzare i propri risparmi lontano dal mercato azionario con una gestione completamente passiva.
Il conto Prime Broker di Scalable Capital è destinato ai trader che amano operare in modo più intensivo, poiché non sono previste commissioni per ordine (solo la quota di abbonamento annuale). Vediamo le sue caratteristiche principali.
In breve, vi offre un vero e proprio trading flat. Potete negoziare azioni, ETF, criptovalute, fondi e derivati senza limiti e senza costi aggiuntivi per gli ordini, nonché creare un numero qualsiasi di piani di risparmio gratuiti con un valore d'ordine di 250 euro o più.
PRIME Broker costa 2,99 euro al mese o 35,88 euro all'anno.
Infine, il conto Prime + Broker, che era il precedente conto Prime Flex Broker, è pensato per gli investitori che desiderano avere più trading mensile con un importo leggermente superiore (altrimenti non ne vale la pena).
Presenta le stesse caratteristiche del conto Prime Broker. Tuttavia, si distingue per la flessibilità del pagamento, che in questo caso è mensile, quindi non vi è alcun impegno a lungo termine con il broker.
Si tratta di un conto che offre pochi miglioramenti rispetto al conto Prime Broker, oltre al fatto che si può smettere di fare trading con loro quando si vuole. In altre parole, non ha un impegno annuale di permanenza.
Ecco una guida passo passo su come aprire un conto con Scalable Capital in modo facile e sicuro:
Una volta terminato questo processo, il broker, entro un massimo di due giorni, verificherà tutti i dati forniti e voi potrete accedere al vostro conto Scalable Capital.
Come vi avevamo già anticipato all'inizio di questa recensione, in Scalable Capital non è possibile aprire un conto demo. Nonostante ciò, nel piano Free broker non ci sono costi di apertura né deposito minimo.
Se vi interessa i conti demo potete accedere a questo articolo: Broker con i migliori conti demo
La cosa migliore della politica delle commissioni di Scalable Capital è che è facilmente accessibile, ben dettagliata e molto intuitiva. Pertanto, le commissioni variano a seconda del tipo di attività borsistica negoziata (azioni, ETF, fondi o criptovalute) e del tipo di conto (gratuito, prime, prime +). Diamo un'occhiata:
Come abbiamo visto in precedenza, Scalable Capital è un broker che opera su base mensile in abbonamento. Infatti, i suoi piani vanno da quello gratuito a quello con un conto fruttifero del 2,6%.
GETTEX
XETRA
ETF su Gettex
Anche in questo caso le commissioni variano da conto a conto, anche se in generale va aggiunto che l'investimento in ETF, grazie al collegamento con GETTEX, è praticamente gratuito, e nel peggiore dei casi si pagheranno solo 0,99 euro di commissioni.
Tuttavia, a questo punto dobbiamo aggiungere che, indipendentemente dal conto in cui vi trovate, Scalable Capital dispone di oltre 750 ETF dei principali gestori di fondi, come Xtrackers, Invesco o iShares, completamente gratuiti e senza commissioni.
ETF su Xetra
D'altra parte, per gli ETF su Xetra, Scalable applica la stessa politica di commissioni delle azioni.
D'altra parte, uno degli aspetti più importanti di Scalable Capital è che combina un broker azionario o di ETF per investire nel mercato azionario, e le criptovalute, in modo da avere tutto centralizzato in questo broker, senza dover aprire un conto su un exchange.
Di seguito è riportato lo schema delle commissioni di investimento per ciascuno dei diversi tipi di conto stipulati:
Ricordate che su Scalable investite in criptovalute attraverso gli ETP. Ovvero, fondi che replicano un'attività sottostante (la criptovaluta).
Scalable Capital è un broker che cerca di semplificare il più possibile l'utilizzo della sua piattaforma di trading per renderla più facile da usare. Per questo motivo, sia il suo centro di trading basato sul web che la sua App mobile sono semplici e intuitivi.
Per quanto riguarda la piattaforma web di Scalable Capital, va detto che è abbastanza intuitiva ed è progettata per gli utenti più inesperti. Questo è un vantaggio per chi è agli inizi, perché non presenta molte complicazioni.
Tra i servizi più apprezzati offre:
Tuttavia, per i trader più professionali che amano effettuare la propria analisi tecnica, consultare i dati fondamentali delle società o fare confronti avanzati, potrebbe non essere sufficiente.
In ogni caso, va aggiunto che ha una curva di apprendimento abbastanza piatta ed è in italiano.
Le applicazioni sono molto interessanti perché l'interfaccia dell'applicazione, oltre a essere abbastanza buona, è compatibile con iOS e Android.
La cosa migliore, a mio avviso, è che l'applicazione permette di sostituire le stesse funzioni della versione web o desktop. Vale a dire che, tra le altre funzioni, è possibile
La funzione denominata "Confronta Azioni", disponibile in PRIME e PRIME+, su Desktop e su iOS e Android, consente di effettuare una valutazione intuitiva delle performance, dei ricavi, dei margini e delle prospettive degli analisti per tutte le aziende. Questa innovativa risorsa permette agli investitori di prendere decisioni informate in tempo reale.
Caratteristiche della funzionalità
Vantaggi
Gli investitori possono contattare un operatore tramite differenti canali di comunicazione:
Sul sito del broker, inoltre, è presente una sezione FAQ con informazioni su diversi temi: apertura conto, trading, informazioni fiscali, reclami, crypto.
Scalable ancora un ufficio in Italia, cosa molto comune tra i neobroker. Pertanto, secondo il loro sito web, il loro indirizzo è Seitzstraße 8e, 80538 Monaco.
Come nota negativa, non dispongono di un chatbot basato sull'intelligenza artificiale attivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Tuttavia, dispongono di una chat sul loro sito web che, durante l'orario di lavoro, consente agli agenti di vendita di rispondere alle vostre domande, quindi non esitate a contattarli per qualsiasi domanda.
Inoltre, recentemente Scalable Capital ha incluso attraverso la sua pagina web un servizio di formazione di fondi finanziari, dove potrai imparare un modo pratico che sono le diverse attività di investimento:
E non solo questo, ma anche come analizzare le aziende attraverso i rapporti finanziari. In questo modo possiamo imparare a valorizzare l'impresa attraverso:
Inoltre, c'è sempre un numero enorme di webinar o video didattici attraverso il tuo canale YouTube.
In generale, le opinioni degli utenti su Trustpilot sono davvero positive e riguardano soprattutto le commissioni basse e i piani di accumulo di capitale (PAC).
Dunque, alla fine di questa review di Scalable Capital possiamo concludere che è un broker molto interessante con commissioni più basse rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Peccato che non avendo sede in Italia, a livello fiscale solo può operare in regime dichiarativo e quindi non possa agire da sostituto d'imposta. Ha però tanti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere la tipologia di conto più adatta alla propria forma di investimento. Inoltre, offre una vasta gamma di prodotti finanziari, anche se l'accesso ai mercati è limitato (solo XETRA e Gettex). In definitiva, le nostre opinioni sono positive.
È un broker molto interessante che grazie alle sue basse commissioni permette di operare in modo economico praticamente su tutte le aziende del mondo.
Inoltre, essere un neobroker ha fatto sì che abbia preparato un'interfaccia molto intuitiva che è molto difficile non capire, come succede con altri broker di taglio più professionale, ad esempio Interactive Brokers. In generale, le informazioni sono facili da trovare. Da ricordare che è uno dei broker che da alcuni mesi remunera il denaro non investito con il conto Prime+ (2,6% fino a un massimo di 1.000.000 di euro).
Altro punto che lo rende particolarmente attraente, sopra tutto, per il pubblico millenial e la generazione Z, è il motivo per cui puoi avere integrato il tuo exchange di criptovalute (tramite ETP) e il tuo broker di azioni o ETF. Quindi non è necessario avere due conti, in uno si può centralizzare tutto. Su questa stessa linea, su Scalable acquisisci ETP di criptovaluta reale, questi strumenti non replicano solo il sottostante (ad esempio bitcoin), ma ti permettono anche di disponerne, con il vantaggio di evitarne la custodia negli exchange non regolamentati o in una pen drive, che sempre è molto più scomodo. Si ha la certezza che le cripto siano sempre conservate presso un broker regolamentato.
Dal lato negativo, il broker non conta con altre attività di investimento più avanzate, come possono essere opzioni, futures o warrant. Inoltre, dispone solo di una divisa base, l'euro. Ciò può risultare molto positivo se non vuoi complicarti la vita, ma se invece preferisci operare in dollari, o in altri mercati con altre divise, dovrai pagare una commissione per il cambio.
In definitiva Scalable Capital è molto ben allineato con gli interessi e i gusti delle generazioni che stanno per arrivare.
Concludiamo con una selezione di vantaggi e svantaggi di operare con questo broker.
👍 Vantaggi | 👎 Svantaggi | ||
Zero commissioni sulle azioni con il piano Prime Broker. | Non ha un conto demo. | ||
2,6% annuo di interessi sulla liquidità con Prime+. | Non può agire da sostituto d'imposta. | ||
PAC a partire da 1 euro. | Non si può aprire un conto multivaluta. | ||
Possibilità di investire in frazioni di criptovalute. | Non offre derivati. |
Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.
Non sei ancora convinto? Compara Scalable Capital con altri broker.
Investire comporta il rischio di perdite.
XTB
Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Il 68 % dei clienti perde denaro nel trading di CFD.
Il 74% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
Il 75,5% dei conti degli investitori perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Investire comporta il rischio di perdite.
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