Trade Republic vs Freedom24: confronto su costi, sicurezza e strumenti

Facciamo un confronto tra due broker che hanno fatto molto parlare di sé negli ultimi anni. Da un lato, abbiamo Trade Republic, il broker trasformato in neobanca che sta avendo maggiore attrazione in Europa, e dall'altro Freedom24, più classico come impostazione ma con un catalogo molto profondo sui mercati globali.

L’obiettivo qui è semplice: capire quale sia più adatta dall’Italia, guardando in modo concreto a sicurezza, costi, strumenti disponibili e operatività quotidiana.

Trade Republic

• Interessi sul saldo non investito.
• Saveback 1%.
• IBAN italiano.
• Investimenti a partire da 1 euro.
• PAC su azioni ed ETF senza commissioni.

Visita

Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Trade Republic vs Freedom24 caratteristiche principali

Trade Republic

• Interessi sul saldo non investito.
• Saveback 1%.
• IBAN italiano.
• Investimenti a partire da 1 euro.
• PAC su azioni ed ETF senza commissioni.

Visita

Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Come si può apprezzare a colpo d'occhio Trade Republic è un broker molto più completo in tutti i sensi (integra banca con conto remunerato, ha una maggiore categoria di prodotti e le sue commissioni sono molto più chiare da capire).

Tuttavia, possiamo dire a favore di Freedom24, che elabora rapporti su interessanti idee di investimento ogni settimana.

In ogni caso, vediamo i dettagli di ciascuno dei broker.

Come funziona Trade Republic?

La neobanca tedesca Trade Republic è focalizzata nell'offrire una piattaforma finanziaria “tutto in uno”, dalla quale puoi gestire i tuoi redditi e spese ordinarie (stipendio, pagare forniture, mutuo, ecc.), così come investire nei mercati finanziari con la massima semplicità.

Infatti, tutto è gestito dalla sua app mobile, senza uffici fisici, e con un'esperienza pensata per far sì che investire sia semplice come usare un conto bancario digitale.

Da lì puoi investire in più di 11.500 azioni e ETF, obbligazioni o criptovalute (inclusa l'opzione di fare staking). Anche se soprattutto spicca il conto remunerato Trade Republic al 2% TAE.

Il modello semplice e di basse commissioni, gli ha permesso di ergersi come uno dei re della neobanca europea che in questo momento conta più di 10 milioni di clienti (provenienti da 18 paesi), e gestire più di 150.000 milioni di euro in attivi.

In pratica, per chi ha senso:

• per chi investe in ottica lungo periodo (ETF/azioni) e vuole operare in modo semplice;
• per chi dà priorità a interfaccia e routine (piani ricorrenti, liquidità, operatività veloce).

Piattaforma di Trade Republic

La piattaforma Trade Republic è pensata prima di tutto per l’app, ma puoi accedere anche da versione web (utile se hai un problema tecnico con il login o vuoi operare da desktop). L’esperienza è volutamente pulita: pochi passaggi, schermate essenziali, e una gestione immediata di portafoglio e operatività.

Sul lato trading, i tipi di ordine disponibili sono mercato, limite e stop; per gli ordini stop puoi anche scegliere la validità (giornaliera o fino a 360 giorni), cosa pratica se imposti una protezione e non vuoi riscriverla ogni settimana.

La parte banking resta un pezzo distintivo: dall’app gestisci anche la liquidità remunerata e la carta con Saveback 1% (se attivo e alle condizioni del momento).

Cosa trovi in piattaforma:

• Accesso: app + web (stessa logica di utilizzo).
• Ordini: mercato / limite / stop (operatività snella).
• Gestione rischio: stop con validità 1 giorno o 360 giorni.
• Routine per orientamento di lungo periodo: piani di accumulo ricorrenti, gestione portafoglio in pochi tocchi.
• Extra conto/carta: interessi sul saldo e Saveback 1% (condizioni variabili).

Come funziona Freedom24?

Da parte sua, Freedom24 è un broker di investimento online europeo che permette ai privati di accedere ai 15 principali mercati finanziari globali - inclusi Stati Uniti, Europa e Asia - dalla sua piattaforma.

Le caratteristiche di Freedom24 trovano la loro massima applicazione nell'accesso diretto a più di un milione di strumenti finanziari, tra cui spiccano azioni, ETF, obbligazioni e opzioni su azioni, tutto gestito tramite la sua piattaforma web o app mobile.

Di conseguenza, è molto più focalizzato come partner di lusso in materia di investimento, con elaborazione di rapporti settimanali con analisi e idee di investimento (se hai un conto aperto)

Per il resto, il broker fa parte del gruppo finanziario Freedom Holding Corp., che è quotato al NASDAQ, il che da fuori si legge sempre come un marchio di supporto istituzionale e maggiore trasparenza.

Per chi ha senso:

• per chi vuole un broker più da mercati che da app-banca;
• per chi cerca strumenti specifici come opzioni e un catalogo molto ampio su azioni/obbligazioni.

Piattaforma di trading di Freedom24

Freedom24 ha un’impostazione più da broker: web terminal + app, con più livelli di menu e più informazioni a schermo. È una piattaforma che tende a piacere a chi fa gestione più attiva, perché sulla posizione puoi impostare Stop Loss, Take Profit e anche un Trailing Stop direttamente dal portafoglio (non devi “ricostruire” tutto con ordini separati).
In più, se ti interessa capire come si muove la liquidità, Freedom24 mette a disposizione la lettura della market depth (DOM) tramite order book: utile per farsi un’idea di dove stanno domanda/offerta e di quanto un titolo sia “scarico” o “pieno” a certi prezzi.

Operativamente, gli ordini li controlli e filtri nel terminale (tab “Orders”), e da mobile hai una logica molto orientata a operare e monitorare: quotazioni e grafici in tempo reale, strumenti di cambio valuta e news feed integrato.

In breve, cosa trovi in piattaforma:

• Accesso: web terminal + app (interfaccia più densa, più “tecnica”).
• Gestione rischio: Stop Loss / Take Profit + Trailing Stop sulle posizioni.
• Book e liquidità: market depth (DOM) e order book per valutare squilibri domanda/offerta.
• Gestione ordini: lista ordini con stato e filtri (web e mobile).
• App da mercato: grafici e quotazioni real time, cambio valuta, notizie integrate.

Sicurezza e affidabilità: Freedom24 o Trade Republic?

Per molti investitori retail, la differenza tra 100.000€ (depositi) e 20.000€ (compensazione) pesa soprattutto se si tiene molta liquidità ferma sul conto.

Offerta di prodotti e mercati di Trade Republic vs Freedom24

Qui le filosofie sono diverse: Trade Republic punta alla semplicità con un set essenziale ma completo, Freedom24 punta a catalogo molto più profondo.

Se quello che cerchi è un'app semplice per investire in azioni/ETF, aggiungere obbligazioni, avere criptovalute e inoltre un conto remunerato che puoi usare come "conto principale per le tue operazioni quotidiane", Trade Republic di solito si adatta meglio.

Potremmo dire che questa app ha il pacchetto "tutto in uno" per il lungo termine; risparmio ricorrente e un'esperienza di tipo neobanca (incluso il conto per bambini).

Freedom24, invece, si presenta come un broker più classico. Molto focalizzato sui prodotti di investimento, e quindi con una maggiore profondità di catalogo in ciò che offre. Cioè, molte più azioni e ETF, un ampio catalogo di obbligazioni (che include anche municipali), e con il punto differenziale delle opzioni (con decine di strike per azione), per chi è interessato al trading professionale.

Commissioni e costi: chi è più conveniente?

Qui, nella maggior parte dei casi, Trade Republic vince per semplicità del modello: costo fisso per operazione singola e impostazione chiara. Freedom24 è più articolata (piani, minimi, fee per azione), e ha un punto spesso decisivo: il costo sul prelievo via bonifico.

Come leggo questi dati per facilitarti una decisione:

• Se fai tanti ordini piccoli o vuoi un’esperienza lineare, Trade Republic è più facile da gestire e spesso più economica nel quotidiano.
• Freedom24 richiede più attenzione ai dettagli di pricing: può avere senso se sfrutti davvero la sua profondità di mercati/prodotti, ma va messo in conto che alcuni costi (come il bonifico in uscita) incidono.

Assistenza clienti e servizi di Freedom24 vs Trade Republic

In questo senso, poco da aggiungere, poiché qui entrambi gli intermediari finanziari sono più o meno uguali. Nessuno dei due offre assistenza in presenza o telefonica (nonostante abbiano un ufficio di rappresentanza), e tutto si limita alla mail e al chatbot dell'app, almeno in italiano.

In entrambi i casi, quindi, la gestione è principalmente digitale: ticket/email/chat e processi gestiti in piattaforma.

La differenza, lato pratico, spesso sta in quanto ti serve parlare con qualcuno: se hai un’operatività semplice e fai poche richieste, l’esperienza tende a essere fluida; se invece prevedi necessità frequenti (problemi operativi, chiarimenti, casi particolari), vale la pena valutare bene tempi e canali.

La nostra opinione sul confronto tra Trade Republic e Freedom24

Se mettiamo tutto sulla bilancia, Trade Republic risulta migliore per la grande maggioranza degli investitori retail.

Non tanto per avere più prodotti, ma per il suo approccio integrato che include conto remunerato, IBAN italiano, commissioni ultra semplici, copertura bancaria fino a 100.000€ e un'esperienza molto user-friendly che si adatta molto bene a una strategia a lungo termine. Per chi vuole investire, risparmiare e gestire il proprio denaro da un'unica app, Trade Republic risulta più completa e facile da mantenere nel tempo.

Freedom24 è una buona alternativa se cerchi un broker più classico, con accesso a opzioni e a più mercati internazionali. Tuttavia, la sua struttura di commissioni più complessa (e elevata), il prelievo di capitale include un costo di 7€, e la protezione del contante è piuttosto più limitata.

Te la faccio ancora più semplice:

• Trade Republic ci sembra la scelta più equilibrata per la maggioranza degli investitori retail italiani che vogliono investire con costi chiari, usare piani ricorrenti e avere un’esperienza molto semplice (con in più la parte banking e la remunerazione della liquidità). È la classica piattaforma che “tieni e usi”, senza troppe complicazioni.
• Freedom24 ha senso quando la priorità non è l’app “tutto in uno”, ma l’accesso a un catalogo enorme e a strumenti come le opzioni, con un’impostazione più tradizionale da broker. Qui, però, la disciplina è importante: leggere bene il piano commissionale, i minimi per ordine e i costi accessori (soprattutto sui prelievi) fa davvero la differenza.

Con questo abbiamo detto tutto, ora non ti resta che fare la tua scelta!

Trade Republic

• Interessi sul saldo non investito.
• Saveback 1%.
• IBAN italiano.
• Investimenti a partire da 1 euro.
• PAC su azioni ed ETF senza commissioni.

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Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.