XTB vs Oanda: confronto tra i due broker

Confronteremo XTB e Oanda, due broker molto popolari con una lunga storia. Analizzeremo in dettaglio il loro modo di operare, le regolamentazioni, i conti, la piattaforma e il servizio clienti, così come molte altre questioni, in modo che tu come investitore possa valutare quale broker è il migliore tra XTB e Oanda.

Qual è miglior broker tra XTB e Oanda?

È molto importante che tu come trader sappia come funziona il broker con cui fai trading e quali sono i suoi risultati. Ecco come funzionano XTB e Oanda:

XTB è un broker fondato in Polonia nel 2002 ed è particolarmente noto per essere stato il primo a offrire prodotti con leva. L'acronimo XTB deriva da X-Trader Brokers, ma alla fine è stato rinominato XTB nel 2004 per motivi normativi.

Nel 2007 l'azienda ha iniziato a operare in Repubblica Ceca, dando il via alla sua espansione internazionale, e appena un anno dopo ha iniziato a operare in Spagna.

Il portafoglio di prodotti XTB è cambiato nel corso degli anni, da essere un broker specializzato in strumenti derivati all'inclusione di altre classi di attività, ovvero azioni e fondi ETF. Di recente, XTB ha ampliato la sua attività con azioni frazionarie e fondi ETF frazionari, ampliando così il suo target di riferimento. Possiamo quindi affermare con certezza che oggi è un broker che offre molti prodotti, con oltre Circa 1.500 titoli disponibili.

Per ulteriori informazioni su questo broker, consultare la nostra recensione aggiornata: XTB opinioni - Sicurezza, piattaforma e commissioni

Parliamo ora di come funziona Oanda, un altro broker che ha anche una lunga storia e ha alcune somiglianze con XTB.

Questa piattaforma è stata fondata nel 1996 da Michael Stumm e Richard Olsen e ha iniziato come un sito web gratuito che offriva informazioni sulle valute. A causa della sua portata e dell'interesse del pubblico, è diventata ufficialmente un broker nel 2001.

Questa azienda è sul mercato da molti anni, ma probabilmente non hai mai sentito parlare del suo nome o ne hai sentito parlare solo di recente. Il motivo è che questo broker ha iniziato a operare in Europa solo nel 2021, quando ha acquistato il broker polacco Dom Maklerski TMS Brokers. È stato allora che è stata creata la società OANDA TMS Brokers S.A., che ora opera nel continente europeo.

Per quanto riguarda il portafoglio, Oanda offre la possibilità di investire in oltre 44 coppie di valute, fino a 2.200 azioni americane ed europee e CFD su indici, materie prime e criptovalute. Anche se Oanda ha iniziato la sua attività in Europa come broker forex e di strumenti derivati, oggi, con il catalogo di azioni americane, è già un broker multiprodotto.

E ancora una volta, per ottenere più informazioni, ti lascio con la loro recensione: Recensioni e opinioni del broker Oanda

Le differenze tra Oanda e XTB

Dato che abbiamo già spiegato i principi di base del funzionamento di entrambi i broker, ti lascio con il loro riassunto per poterli confrontare.

Come si può vedere fin dall'inizio, questi sono due broker multi-prodotto molto simili, quindi questa recensione-confronto è abbastanza importante in termini di differenziazione e valutazione della migliore scelta possibile.

Sicurezza e autorizzazione: Oanda vs XTB

Se intendi investire tramite un broker, è necessario familiarizzare con le sue regolamentazioni in anticipo. Questo è fondamentale, poiché da ciò dipende se il tuo capitale sarà legalmente protetto in caso di problemi finanziari del broker.

Per questo motivo, confrontiamo le regolamentazioni di XTB e Oanda:

Regolamentazioni Oanda

Oanda è un broker debitamente regolamentato da vari organi europei, garantendo la sicurezza dei suoi utenti. Sebbene la società madre in Europa sia OANDA Europe Markets Ltd., in tutta l'Europa occidentale opera tramite OANDA TMS Brokers SA, che è soggetta alla sorveglianza della KNF in Polonia.

Fino ad ora, la sede europea era a Malta, ma il broker si è recentemente trasferito in Polonia. Di conseguenza, è il sistema di liquidazione polacco a coprire i fondi investiti dagli utenti, specificamente fino a un importo massimo di 20 000 euro.

Fondo di garanzia: Fino a 20.000€.

Regolamentazioni XTB

XTB offre ai suoi clienti molte garanzie a livello internazionale, poiché ha uffici in diversi paesi ed è regolamentato da molti organi. Poiché il broker è stato fondato in Polonia, la KNF è anche responsabile della sua regolamentazione, come nel caso di Oanda.

XTB è anche regolamentato da CySEC (Cipro), FCA (Regno Unito) ed è registrato presso la CNMV.

È importante aggiungere che, come elemento aggiuntivo, XTB è quotato come società per azioni alla Borsa di Valori di Varsavia (Polonia), il che aumenta la sua trasparenza e affidabilità.

Grazie a queste informazioni possiamo confermare che sia Oanda che XTB sono due broker sicuri e affidabili, poiché entrambi sono regolamentati allo stesso modo, dallo stesso organismo di vigilanza, anche se XTB offre una trasparenza aggiuntiva grazie al suo status di società quotata.

Fondo di garanzia: fino a 20.000€.

Prodotti e mercati di XTB e Oanda

Chiaramente una delle questioni che più interessa ogni trader e che lo porta a scegliere un broker piuttosto che un altro, è l'offerta di investimento.

XTB

Mercati: +50 mercati

Come accennato in precedenza, XTB ha iniziato la sua attività come broker di strumenti derivati e da allora ha aggiunto alla sua offerta azioni e fondi ETF, sia spot che frazionari. Attualmente ha il seguente catalogo di prodotti:

• Azioni reali e frazionarie: irca 1.500 titoli disponibili.
• ETF: irca 200 ETF reali e frazionari.
• Forex: 48 coppie valutarie (principali ed esotiche).
• CFD su indici: 35 indici globali.
• Criptovalute: 25 disponibili.
• Materie prime: 21 CFD. La leva finanziaria varia a seconda del prodotto, con un massimo di 1:30 per il Forex

XTB

• Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
• Conto corrente fruttifero dal 2% (in euro).
• Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.

Visita

Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.

Oanda

Mercati: +50 mercati

• Azioni: Oanda offre oltre 2200 azioni dai mercati americani ed europei.
• Forex: 44 principali coppie di valute nel mondo.
• CFD su indici, materie prime e criptovalute.

In totale, Oanda offre oltre 4000 prodotti finanziari dai principali mercati di tutto il mondo.

Oanda

• Broker con moltissimi assets per CFD.
• Piattaforme MetaTrader 5 e TradingView.
• Spread competitivi.

Visita

Il 74% degli investitori retail perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider.

Come vediamo, in entrambi i casi abbiamo sostanzialmente lo stesso tipo di catalogo, anche se XTB è molto più ricco, soprattutto per quanto riguarda le azioni spot e gli ETF.

Costi e commissioni: XTB vs Oanda

E come sempre, ora l'argomento che preoccupa la maggior parte degli investitori, la politica delle commissioni di entrambi i broker: quale dei due è migliore? Confrontiamo anche brevemente i conti offerti da ciascuno dei broker.

Diamo un'occhiata alle commissioni di XTB vs Oanda

Costi di trading XTB

Commissioni : 0 euro (anche frazionari)

• Azioni e fondi ETF: uno dei maggiori vantaggi di XTB è che non addebita commissioni per l'acquisto e la vendita di azioni o fondi ETF, fino a un massimo di 100.000 euro al mese. Il valore minimo della transazione è di 10 EUR/USD (1 EUR/USD nel caso dei dollari).
• Oltre i 100.000 EUR viene addebitata una commissione minima dello 0,2%.
• Prelievo gratuito per importi superiori a 100 euro; altrimenti, costo di 10 euro

XTB ha due tipi di conti:

Tipi di conti: 2 (conto individuale e professionale)

• Standard: dà accesso a azioni, ETF, azioni frazionarie e strumenti derivati. Il deposito minimo è di 0 €, non c'è una commissione di mantenimento se si fa trading almeno una volta all'anno, e la dimensione minima dell'ordine è di 10 €.
• Professionale: XTB ha anche un conto per gli investitori professionali con una struttura di commissioni fissa.

Ad oggi, è possibile accedere al conto demo per fare trading per 30 giorni dopo l'apertura del conto.

Deposito minimo: 0 euro per le azioni.

Costi di trading Oanda

Spread variabili per Forex, generalmente competitivi.

• Azioni: Oanda non addebita commissioni per l'acquisto e la vendita di azioni americane, e un ulteriore vantaggio è l'assenza di un limite massimo di volume di trading, a differenza di XTB. D'altra parte, le azioni europee includono una commissione dello 0,15% della transazione.
• Forex: D'altra parte, per quanto riguarda lo scambio di coppie di valute, troviamo spread stretti, spesso inferiori a 0,001 pips.
• Prelievo gratuito per il primo trasferimento mensile tramite carta o PayPal, successivi con una commissione di 20 euro per conti in euro

Oanda offre sostanzialmente gli stessi servizi di XTB:

Tipi di conti: 2 (Oanda e conto professionale)

• Conto individuale: questo è un conto destinato agli investitori professionali, offre strumenti avanzati e opzioni di leva finanziaria più elevate. Tuttavia, ci sono alcuni requisiti che devono essere soddisfatti per dimostrare di essere un investitore professionale.

In questo senso, entrambi i broker offrono sostanzialmente gli stessi servizi.

Deposito minimo: 0 €

Di nuovo, due broker simili e commissioni praticamente identiche, anche se OANDA offre spread più stretti sul mercato Forex. Con XTB, tuttavia, è possibile investire in fondi ETF (anche frazionari da 1 euro) senza commissioni.

Piattaforma di trading XTB vs Oanda

Senza dubbio, nessun investitore dovrebbe scegliere uno o l'altro broker senza prima familiarizzare con la piattaforma di ciascuno di essi.

Piattaforma: xStation 5, app mobile

Piattaforma XTB: xStation 5

XStation, la piattaforma XTB, si caratterizza per un'interfaccia relativamente semplice e facile da usare. Inoltre, la sua velocità di esecuzione degli ordini è piuttosto alta. La piattaforma funziona online, il che significa che non richiede download o installazione, a parte l'installazione dell'applicazione XTB sul proprio telefono cellulare.

Grazie a xStation 5 puoi fare trading online e su dispositivi mobili.

I suoi servizi più distintivi includono

• Esecuzione delle transazioni dal grafico
• Strumenti avanzati di analisi tecnica
• Calcolatore di trading
• Calendario macroeconomico

Puoi trovare più informazioni sulla piattaforma nella nostra recensione esclusiva: Recensione xStation

XTB

• Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
• Conto corrente fruttifero dal 2% (in euro).
• Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.

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Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.

Piattaforma Oanda

La propria piattaforma del broker Oanda, con lo stesso nome, è anche relativamente semplice, anche se le opinioni degli utenti sono miste, il che indica che ci sono aree che richiedono miglioramenti. Come con xStation 5, la velocità di esecuzione degli ordini è alta.

Piattaforma: TradingView, fxTrade, MT5, NinjaTrader e app mobile

I servizi più notevoli sono

• Esecuzione delle transazioni dal grafico
• Strumenti di analisi tecnica
• Strumenti di trading avanzati
• Personalizzazione del grafico
• Connessione con il portale Trading Performance
• Integrazione con le piattaforme professionali TradingView e MT5

Tra l'altro, OANDA ha anche un'applicazione mobile, e se la scarichi, avrai accesso a 50 000 euro virtuali per fare trading su 25 coppie di valute.

In conclusione, bisogna aggiungere che ancora una volta stiamo parlando di due broker con un tipo di piattaforma molto simile. Il conto OANDA può tuttavia essere un po' più professionale a causa della possibilità di integrazione con Metatrader 5 (MT5) e TradingView.

Oanda

• Broker con moltissimi assets per CFD.
• Piattaforme MetaTrader 5 e TradingView.
• Spread competitivi.

Visita

Il 74% degli investitori retail perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider.

Servizio clienti di XTB e Oanda

Un'altra cosa importante da confrontare tra questi due broker è l'efficacia del loro servizio clienti. Ci sono broker che operano in altri paesi e non hanno un servizio clienti in polacco, il che rende difficile l'accesso a molti utenti.

Vediamo come si presenta per XTB e Oanda.

Servizio clienti XTB

• Contatto:
  • Email: [email protected]
  • Telefono: (+39) 0684009647
• 🗣️ Assistenza in italiano: Sì
• ✅ Chat dal vivo

Come si può vedere, è un servizio completo.

Inoltre, vale la pena menzionare i webinar educativi settimanali sui mercati aperti, le revisioni settimanali e le trasmissioni in diretta nei giorni in cui vengono rilasciate notizie macroeconomiche dalla FED o dalla BCE.

Servizio clienti Oanda

• Contatto:
  • Email: [email protected]
  • Telefono: (+39)0684009607
• 🗣️ Assistenza in italiano: Sì
• ✅ Chatbot : Sì

Orario: lunedì - venerdì: 8:00 - 20:00.

Un'altra volta, il servizio clienti di OANDA è alla pari con il servizio clienti di XTB. La mia opinione personale è che il servizio clienti di XTB sia migliore di quello di Oanda. In ogni caso, il servizio clienti di OANDA è solido.

Vedi anche altri confronti tra broker:

• XTB o DEGIRO

• IBKR o XTB

Opinioni su XTB e Oanda

XTB si distingue per la sua vasta gamma di prodotti, che include oltre 6.000 strumenti finanziari, tra cui azioni, ETF, e strumenti derivati. È apprezzata per la piattaforma di trading xStation, con funzionalità avanzate come l'analisi tecnica, notizie in tempo reale e un'interfaccia intuitiva.

Inoltre, XTB offre contenuti educativi di qualità e supporto clienti 24/5, assegnando un manager dedicato agli utenti.

Oanda invece è particolarmente nota per il trading Forex, con 44 coppie di valute disponibili e spread competitivi, spesso inferiori a 0,001 pips. Offre oltre 4.000 strumenti, compresi derivati su indici, azioni e materie prime, ma non include ETF spot.

La sua piattaforma è considerata solida, con un'interfaccia semplice e strumenti analitici. Oanda non addebita commissioni per le azioni americane, ma applica un costo dello 0,15% per quelle europee.

XTB e Oanda su Trustpilot

Tuttavia, alcuni utenti trovano gli spread e le commissioni variabili meno competitivi in situazioni di alta volatilità. Su Trustpilot, XTB ha recensioni generalmente positive, con un punteggio intorno a 4.0 su 5, lodato per trasparenza e affidabilità ma con qualche critica verso i costi per inattività​.

Anche Oanda ha recensioni miste su Trustpilot, con una media intorno a 3.8, dove viene elogiata per il supporto tecnico e la semplicità d'uso, ma criticata per i costi associati a prelievi di piccole somme e condizioni di trading variabili.

Vantaggi e svantaggi XTB

Vantaggi e svantaggi Oanda

XTB è ideale per trader che desiderano una vasta gamma di strumenti e un'esperienza educativa strutturata, mentre Oanda si distingue nel Forex e nelle piattaforme tecnologiche avanzate. Entrambi hanno punti deboli da considerare in base al tipo di operatività del trader.

XTB

• Regolamentazione in tutti i Paesi presente.
• Conto corrente fruttifero dal 2% (in euro).
• Commissioni dello 0% su azioni ed ETF.

Visita

Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.

Oanda

• Broker con moltissimi assets per CFD.
• Piattaforme MetaTrader 5 e TradingView.
• Spread competitivi.

Visita

Il 74% degli investitori retail perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider.