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XTB e Scalable Capital sono fra i broker più conosciuti. Il primo ha una storia più lunga, essendo sul mercato da circa 20 anni, mentre il secondo fa parte dei cosi detti neobroker. In questa recensione comparativa li mettiamo al confronto: vediamo quali prodotti offre ciascuno, il profilo delle commissioni, le piattaforme di investimento. Vedi il nostro confronto XTB vs Scalable Capital.
Per investire con un broker è importante conoscere la sua storia. Vediamo la storia di entrambi i broker.
XTB è nato in Polonia, con il nome X-Trade Brokers, ed è il primo broker a lavorare con prodotti a leva. Nel 2007 inizia la sua espansione internazionale.
XTB è attualmente ha uffici presenti in 13 paesi, principalmente in Europa, e conta più di 1.000.000 clienti in tutto il mondo. Come broker, XTB si è evoluto e ha adattato la sua offerta ai propri clienti. Pertanto, è passato dall’essere uno specialista di derivati all’essere un broker che lavora essenzialmente con ETF e azioni liquide. Nel loro ultimo aggiornamento hanno aggiunto anche azioni ed ETF frazionari. Qui trovi le opinioni su XTB.
Scalable Capital è un neobroker tedesco fondato nel 2016 ed è diventato una delle principali piattaforme di trading in Germania. Caratteristica di Scalable Capital è l'intuitività di utilizzo, e questa intuitività risponde alle esigenze del target a cui si rivolge: un pubblico giovane, con poca o nessuna esperienza di investimento. Il broker ti consente di investire in azioni, ETF, fondi e criptovalute con commissioni limitate, anche se dovrai pagare il suo piano di abbonamento mensile.
Caratteristiche | XTB | Scalable Capital | |||
Regolamentazione | Consob KNF FCA CNMV | BaFin, Deutsche Bundesbank CNMV Consob | |||
Strumenti finanziari | Azioni (anche frazionate) ETF, Forex, Indici Criptovalute materie prime | Azioni ETF Fondi Criptovalute materie prime | |||
Deposito minimo | 0€ | 0€ | |||
Tipi di conti | 2; Standard | 3; Free Broker Prime Broker Prime + | |||
Commissioni | 0 € | Da € 0,99 | |||
Cambio di valuta | 0,5% oltre 100 mila euro | 0 € | |||
Piattaforma | xStation5 e app mobile | Scalable Capital | |||
Conto demo | Sì | No | |||
Servizio clienti | Telefonico, chatbot, posta | Telefonico, posta |
La sicurezza è importante quanto il track record della società. Né XTB né Scalable Capital sono una truffa. Entrambe sono adeguatamente regolamentate, ma diamo un'occhiata più da vicino.
XTB è supervisionato e regolamentato dagli organismi dei paesi in cui opera. Tra questi figurano l’autorità polacca KNF, dove ha sede e opera nella maggior parte dei paesi europei, nonché la FCA britannica. XTB è sotto regolamentazione della Consob, essendo poi iscritto nel relativo registro, per operare in Italia.
Peraltro è anche quotata alla Borsa polacca con il ticker XTB, il che implica controlli aggiuntivi e un maggiore livello di trasparenza nei suoi conti e nelle sue attività. XTB è inoltre coperto dal sistema polacco di compensazione degli investimenti, che copre tutti gli investimenti in contanti e fino a 20.000 per conto e cliente.
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Da parte sua, Scalable è anche regolamentato nei paesi in cui opera. Questi includono la supervisione da parte dell'ente regolatore tedesco, BaFin, nonché della Banca centrale tedesca, Deutsche Bundesbank. In Italia, Scalable Capital è regolamentata dalla Consob, essendo poi iscritta al relativo registro. Le operazioni del broker sono coperte dal sistema di compensazione dell'autorità di regolamentazione tedesca. Ciò include fino a 100.000 euro per denaro in depositi.
Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.
In definitiva, si tratta in entrambi i casi di broker sicuri, affidabili e regolamentati a livello internazionale.
Vediamo i costi e le commissioni che si associano al trading con questi due broker.
XTB è uno dei broker che non addebita commissioni per l'acquisto e la vendita di azioni ed ETF in contanti, anche se con un massimo di 100.000 € per transazione e include una commissione dello 0,5% per la conversione della valuta.
Per le azioni il valore minimo di investimento è di 10 euro.
Nel resto dei prodotti, XTB include spread variabili a seconda dell'asset con cui investi. Gli altri costi includono una tassa di inattività di 10 € per non aver effettuato operazioni per più di un anno.
Le commissioni dipendono da un lato dal tipo di conto e dall'altro dal mercato in cui operi. Abbiamo già visto che ogni conto ha dei costi specifici, che dipendono quindi dalla tipologia di conto scelta.
I costi variano poi anche in base ad altri fattori. Ad esempio, il tipo di mercato in cui si opera o lo strumento con cui si opera in concreto.
Più in dettaglio.
Azioni
Per GETTEXX, le commissioni sono le seguenti:
Per XETRA, le commissioni sono:
Per quanto riguarda gli ETF:
Criptovalute
Scalable Capital offre due tipi di account, che si differenziano per le commissioni che addebitano e i requisiti che devono essere soddisfatti.
Queste le opzioni disponibili di tipi di conto Scalable Capital:
La piattaforma di trading è un punto chiave per qualsiasi broker. Sia Scalable Capital che XTB hanno piattaforme sviluppate con la propria tecnologia e sono abbastanza intuitive.
XTB ha sviluppato le proprie piattaforme di trading: xStation e xStation Mobile. La piattaforma consente di operare dal grafico e dispone di strumenti avanzati di analisi tecnica. A questo aggiunge funzioni di ricerca e la possibilità di effettuare diversi tipi di ordini.
Puoi operare anche dal tuo cellulare con l'app o, se preferisci, con la versione web. È una piattaforma completa, anche se non la più intuitiva.
Anche la piattaforma Scalable Capital dispone di una propria tecnologia, sebbene sia in qualche modo più semplice e intuitiva di quella di XTB. Il motivo è molto semplice: è rivolto ai principianti.
Ciò significa che potrebbe non essere all'altezza per chi cerca strumenti più completi, anche se è l'ideale per chi inizia. E ovviamente c'è anche la versione App per cellulari.
Con entrambi i broker non c'è che l'imbarazzo della scelta, anche se le loro offerte sono leggermente diverse.
XTB si è affermato come broker per azioni spot ed ETF, offrendo anche servizi senza commissioni. A questi prodotti sono state aggiunte frazioni di azioni.
In concreto, XTB fornisce l'accesso a:
XTB non richiede un deposito minimo per iniziare a fare trading con il suo conto standard. Inoltre consente di depositare denaro attraverso mezzi come:
Come aprire un conto su XTB in quattro passaggi:
L'offerta di Scalable Capital è più limitata e si concentra maggiormente sugli investitori alle prime armi. Il broker ti permette di investire in:
Scalable Capital richiede un deposito minimo di € 1 per aprire il conto.
L'accesso alla piattaforma può essere effettuato solo tramite bonifico bancario e il tuo conto è solo in euro, quindi non devi preoccuparti del tasso di cambio.
Apri un conto su Scalable Capital in quattro passaggi:
Vantaggi XTB👍 | Vantaggi Scalable Capital👍 | ||
Commissioni basse. | Zero commissioni con i piani Prime. | ||
ETF e azioni cash. | Zero costi di mantenimento del conto con 48 operazioni. | ||
Azioni frazionarie. | Possibilità di creare piani di investimento automatici. | ||
4,2% di interessi sui fondi non investiti in euro. | 2,6 % annuo di interessi su depositi fino a 100.000 € con PRIME+ | ||
Piattaforma molto professionale. | Accesso gratuito a 1700 ETF. | ||
Svantaggi XTB👎 | Svantaggi Scalable Capital👎 | ||
Piattaforma meno intuitiva. | Non offre prodotti derivati. | ||
Commissione di prelievo fino a 20 euro (solo per i sotto100 euro). | È consigliabile solo per gli investitori più alle prime armi che cercano redditività per i propri risparmi. |
In entrambi i casi siamo di fronte a due broker sicuri, regolamentati, e con piattaforme stabili e funzionanti, quindi egualmente validi. Sussistono tuttavia delle differenze importanti, che è necessario tenere comunque in considerazione.
In primo luogo, XTB offre più prodotti per coloro che desiderano negoziare materie prime o forex, nonché prodotti con leva, qualcosa che non troverai su Scalable Capital. Naturalmente, il neobroker lo supera nell’offerta di ETF, dove, tra l’altro, sono notevoli i suoi oltre 700 ETF gratuiti.
Sotto il profilo delle commissioni, in entrambi i casi si tratta di broker competitivi, anche se XTB è un po’ più economico grazie alla sua offerta in contanti di azioni ed ETF senza commissioni o costi di gestione del conto.
Tuttavia, quando si tratta di un conto con saldo pagato, la possibilità di vedere i nostri depositi remunerati al 2,6% annuo in Capitale Scalabile è molto notevole, mentre con XTB dovremo vedremo un 4,2% di interessi per i depositi non in euro.
Infine, vedremo il servizio clienti di entrambi i broker.
Sono diversi i canali di comunicazione messi a disposizione da XTB. Mentre nel caso di Scalable, probabilmente uno dei punti deboli dell'azienda è proprio questo, del resto si tratta di un problema comuna a molti neobroker. Non è presente un servizio di chat dal vivo, ad esempio.
La valutazione mostra già chiaramente le differenze tra i due, che risiedono nel servizio clienti e nella piattaforma. XTB vince in entrambi i casi, anche se per quanto riguarda la piattaforma di investimento dipenderà dal profilo e dall'esperienza dell'utente. La piattaforma XTB ha un numero maggiore di strumenti ma, in cambio, è meno intuitiva. Insomma, non c'è un broker migliore ma solo un broker migliore a seconda del tipo di profilo: la proposta di Scalable è l'ideale per chi inizia o non vuole complicarsi troppo la vita, mentre XTB è per gli investitori che stanno cercando di andare un po' oltre. In ogni caso, entrambe sono ottime opzioni.
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Andiamo a vedere cosa pensa la comunità delle rispettive piattaforme, quindi se sono soddisfatti dei servizi che ricevono e cosa pensando i clienti di XTB e Scalable Capital.
Per l'Italia, uno dei modi migliori per confrontare i vari broker e verificare le recensioni e l'opinione dell'utenza, è attraverso Trustpilot.
Le opinioni su XTB e Scalable Capital su Trustpilot Italia mostrano valutazioni diverse.
Per XTB, il punteggio attuale è di 3,5 su 5. Le recensioni evidenziano generalmente una buona soddisfazione per la piattaforma di trading, in particolare per la facilità d'uso e le funzionalità offerte. Tuttavia, alcuni utenti segnalano problemi tecnici e difficoltà nel prelievo di fondi, che hanno generato frustrazione.
Per Scalable Capital, il punteggio è di 2,5 su 5. Le recensioni sono più critiche, con utenti che lamentano limitazioni nella piattaforma e problemi di assistenza clienti. Alcuni hanno espresso insoddisfazione riguardo ai costi e alle commissioni, ritenendoli poco trasparenti.
In sintesi, XTB riceve feedback misti ma generalmente positivi, mentre Scalable Capital affronta più critiche, evidenziando aree di miglioramento necessarie per soddisfare le aspettative degli utenti. Di seguito eccone alcune positive più recenti:
Per approfondire guarda le video review
In sintesi, siamo di fronte a due buone piattaforme di investimento altamente raccomandate per chi inizia, anche se con un tetto diverso man mano che si avanza. Adesso, non resta altro da fare che utilizzare le informazioni che ti abbiamo fornito per capire quale piattaforma nel tuo caso specifico e personale risulta la più adatta.
Non sei ancora convinto? Leggi altre comparative.
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Investire comporta il rischio di perdite.
XTB
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