Recensione di Trade Republic: Pro e contro, regolamento, Prodotti e Commissione

Trade Republic è uno dei più grandi broker in Europa e oggi vi portiamo un'analisi di tutte le caratteristiche di questo broker e per quali profili di investitori è adatto.

Se avete domande su questo intermediario, lasciateci un commento e vi aiuteremo.

Cos'è Trade Republic?

TradeRepublic è un broker tedesco fondato nel 2015 da diversi imprenditori dell'ecosistema fintech e investment banking. Con il suo modello a basso costo, ha rapidamente attirato un gran numero di utenti e ha raccolto finanziamenti dalle principali società di venture capital del mondo (Sequoia, Thrive Capital).

Nel 2021 ha iniziato la sua espansione internazionale in Europa. Ha più di 1 milione di clienti e opera in Germania, Francia e Austria.

Caratteristiche di Trade Republic

Questo broker ha tutti gli ingredienti per essere ben accettato e continuare la sua crescita in Italia per due motivi: il suo modello di commissioni basse e i piani di investimento gratuiti.

Questo secondo prodotto è molto innovativo e sarei il primo in Italia ad introdurlo, ma lo spiegherò più dettagliatamente in seguito.

Regolamento e fondo di garanzia Trade Republic

Trade Republic è un broker tedesco, supervisionato dalla “Banca Federale di Germania e dalla BaFin” (Autorità Federale di Supervisione Finanziaria).

Tutti i depositi nel conto di compensazione sono legalmente protetti fino a 100.000 euro per investitore. Sono tenuti in un conto fiduciario collettivo presso “Solarisbank AG Berlin”.

I miei soldi sono al sicuro su Trade Republic?

I titoli del suo deposito non sono coperti dal sistema di protezione dei depositi, ma rimangono di sua proprietà. Sono conservati dalla nostra banca depositaria HSBC Germany nei depositi corrispondenti in Germania e all'estero. Pertanto, i titoli vi appartengono in ogni caso.

Le transazioni vengono effettuate con HSBC Transaction Services, il più grande processore di titoli in Germania per numero di transazioni.

Prodotti e mercati disponibili presso Trade Republic

Trade Republic offre più di 9000 azioni e ETF europei e nordamericani con una commissione di 1€ per operazione. Questi titoli sono scambiati attraverso un MTF elettronico chiamato LS Exchange, dove gli spread sono riferiti al mercato tedesco Xetra.

Guardiamo due esempi degli ETF più scambiati in questo mercato per vedere la profondità dell'offerta.

LS ETF negoziati in borsa

Le ore di trading di questo mercato sono dalle 7:30 alle 23:00.

Anche se in Germania “Trade Republic” offre derivati (warrant, turbo e certificati) e criptovalute, la sua offerta iniziale in Italia sarà focalizzata sull'offerta di sole azioni e criptovalute.

In termini di mercati disponibili, il sito web di “Trade Republic” indica che offre azioni scambiate su “LS Exchange”.

Di seguito è riportato un elenco delle azioni disponibili su “LS Exchange” in base al vostro paese:

Stati Uniti d'America (1377)
Germania (455)
Gran Bretagna (Regno Unito) (253)
Svizzera (191)
Francia (190)
Canada (169)
Paesi Bassi (77)
Giappone (61)
Cina (53)
Hong Kong (51)
Svezia (48)
Italia (46)
Belgio (46)
Australia (45)
Austria (44)
Spagna (43)
Norvegia (27)
Finlandia (25)
Irlanda (25)
Danimarca (24)
Lussemburgo (23)
Polonia (16)
Portogallo (16)
Ungheria (12)
Singapore (9)
Isole Bermuda (9)
India (8)
Brasile (7)
Isole Cayman (5)
Repubblica Ceca (4)
Grecia (4)
Israele (4)
Indonesia (3)
Messico (3)
Liechtenstein (2)
Sudafrica (2)
Taiwan (2)
Gibilterra (1)
Estonia (1)
Ucraina (1)

Tempo reale e strumenti

L'applicazione offre quotazioni azionarie in tempo reale, mostra la storia e l'andamento dei prezzi delle posizioni. È possibile impostare avvisi di prezzo o ricevere messaggi di notifica.

App e piattaforma mobile

L'azienda ha una tecnologia propria. Ecco alcune immagini dell'applicazione

Commissioni della Repubblica Commerciale

Questo è uno dei principali vantaggi di Trade Republic. Ha una struttura di costi molto bassa grazie agli accordi che ha con LS Exchange che gli permette di evitare l'esecuzione sulle grandi borse globali con le loro commissioni.

La commissione da prendere in considerazione è la seguente

Tariffa forfettaria per operazione: 1 euro

Le seguenti commissioni sarebbero quindi gratuite:

Raccolta dei dividendi
Custodia
Amministrazione
Prelievi e ricevute

Programmi di risparmio della Repubblica Commerciale

Una delle caratteristiche principali di questo broker è che ti permettono di impostare piani di risparmio periodici su azioni ed ETF selezionati senza la tassa di transazione.

Questo permette agli utenti che utilizzano strategie di risparmio DCA o periodiche di avere in Trade Republic una buona opzione soprattutto per i portafogli ETF.

Hanno quasi 3500 attività che si possono includere in questi piani di risparmio periodico. Ecco la lista degli ETF e delle azioni incluse

ETFTradeRepublic Savings Plan
Piano di risparmio azionario di TradeRepublic

Tassazione Repubblica Commerciale

Trade Republic regola le tue tasse sulle transazioni di titoli e noi emettiamo un certificato fiscale annuale. Puoi anche partecipare alle azioni societarie e alle assemblee generali e ricevere dividendi. I titoli non vengono prestati.

Devo presentare D-6 e 720 a Trade Republic?

Sì, questo è lo svantaggio principale.

Finché la normativa attuale rimane in vigore, dovrete depositare il modulo D-6 a gennaio se avete posizioni aperte al 31 dicembre e il modulo 720 se superate i 50.000 euro.

Come aprire un conto con Trade Republic?

Il processo di apertura ha 4 fasi.

Entrare in un telefono
Dati personali
Processo di verifica dell'identità (KYC)
Test di conoscenza ed esperienza

Il processo dura meno di dieci minuti e viene fatta una videochiamata per verificare l'identità.

Ogni transazione o trasferimento è confermato da un processo di doppia autenticazione. Questo può essere fatto con il proprio cellulare e il PIN personale, Touch ID o Face ID. Inoltre, ogni cliente riceve un PUK. Il PUK viene utilizzato nel caso in cui il cliente perda il telefono cellulare o il PIN.

Il deposito minimo è di 10 euro per i piani di risparmio.

Chi sono i fondatori e i principali azionisti di Trade Republic?

I principali fondatori di Trade Republic furono:

Christian Hecker

Christian Hecker dirige l'organizzazione e lo sviluppo strategico di Trade Republic Bank. Insieme a Thomas Pischke e Marco Concellieri, ha fondato la fintech nel 2015 con l'obiettivo di rendere l'investimento in titoli senza commissioni accessibile via mobile. Prima di fondare Trade Republic, Christian aveva già diversi anni di esperienza nel settore bancario e finanziario.

Ha lavorato per il dipartimento di investment banking della “Bank of America Merrill Lynch” ed è stato coinvolto in un gran numero di transazioni sul mercato dei capitali nel settore delle start-up e della tecnologia. Christian ha due lauree: una in economia e una in filosofia alla “Ludwig-Maximilians-Universität di Monaco”.

Thomas Pischke

Thomas Pischke è responsabile dello sviluppo e dell'espansione della moderna infrastruttura della Trade Republic Bank. I suoi compiti includono anche la garanzia di rigorosi standard di sicurezza e la cooperazione senza problemi con i nostri partner. Grazie ai prototipi tecnologici di Trade Republic, Thomas ha vinto diversi concorsi di programmazione organizzati da grandi banche. Prima di fondare Trade Republic, ha lavorato anche a Payworks, una società fintech con sede a Monaco di Baviera. Thomas ha una laurea in fisica con una specializzazione in informatica quantistica. Ha anche studiato alla “Ludwig-Maximilians-University di Monaco”.

Marco Cancellieri

Marcelo Cancelleri è responsabile della concezione e dello sviluppo delle applicazioni mobili. Ha incontrato Christian Hecker e Thomas Pischke alla fine del 2015 a Monaco e ha iniziato a sviluppare il primo prototipo dell'app il giorno dopo. Mentre studiava informatica a Monaco, Marco ha condotto diversi progetti di sviluppo di app nei settori dei media, dell'automobile e della logistica, vincendo con essi diversi concorsi.

Ha lavorato come programmatore per molti anni in Germania e all'estero. Si è interessato al reverse engineering e allo sviluppo di hardware e software per molti anni.

L'azienda ha raccolto diversi round di finanziamento per più di 900 milioni in cui i seguenti fondi di venture capital hanno raccolto capitale.