Trade Republic: recensioni e opinioni
Trade Republic è un neobroker tedesco che si distingue per la semplicità della sua piattaforma e delle sue commissioni. Questo gli ha permesso di diventare un punto di riferimento per chi sta iniziando a investire.
Che ne abbiate già sentito parlare o meno, in questo articolo vedremo come funziona Trade Republic, i suoi vantaggi e svantaggi, quali prodotti si possono acquistare e a quali commissioni.
Dopo la recensione di Trade Republic potrete vedere la nostra opinione su questo broker per capire se fa per voi a seconda del tipo di investitore che siete e del tipo di trading che fate.
Cos'è Trade Republic e come funziona
Trade Republic è un broker tedesco fondato nel 2015 da diversi imprenditori dell'ecosistema fintech e investment banking. Con il suo modello a basso costo, ha rapidamente attirato un gran numero di utenti e ha raccolto finanziamenti dalle principali società di venture capital del mondo.
| 🌎 Regolazione | Germania |
| 💰 Commissioni | Basse |
| 💰 Deposito minimo | €10 |
| 💵 Costo di inattività | No |
| 💵 Costo di ritiro | No |
| 📈 Prodotti | Azioni, ETF, derivati, crypto |
| 🕹️ Conto demo | No |
Nel 2021 ha iniziato la sua espansione internazionale in Europa. Ha più di 1 milione di clienti e opera da qualche tempo anche in Italia. La piattaforma è specializzata soprattutto in azioni ed ETF e, da non molto, anche in criptovalute. A partire dal 2023, conta più di un milione di clienti e opera già in 23 paesi europei.
Un broker tedesco che nel mercato ha la stessa forza di Trade Republic è Scalable Capital. I due broker sono piuttosto simili. Anche Scalable è molto semplice da usare e la sua piattaforma è molto intuitiva. In pochi clic avrete un conto attivo e sarete in grado di negoziare qualsiasi prodotto. Questo broker è assolutamente orientato all'ambiente digitale ed è estremamente facile da usare. Se vuoi dare un'occhiata, visita la piattaforma.
Come funziona Trade Republic
In questo articolo vedremo come funziona Trade Republic, dal punto di vista della sicurezza, i prodotti offerti, le commissioni, la piattaforma e la tassazione. Questo broker ha tutti gli ingredienti per essere ben accettato e continuare la sua crescita in Italia per due motivi: il suo modello di commissioni basse e i piani di investimento gratuiti.
Questo secondo prodotto è molto innovativo e sarei il primo in Italia ad introdurlo, ma lo spiegherò più dettagliatamente in seguito.
Regolamento e fondo di garanzia Trade Republic
Trade Republic è un broker tedesco, supervisionato dalla Banca Federale di Germania e dalla BaFin (come Scalable Capital). Pertanto, è regolamentato e trasparente.
Tutti i depositi nel conto di compensazione sono legalmente protetti fino a 100.000 euro per investitore. Sono tenuti in un conto fiduciario collettivo presso “Solarisbank AG Berlin”.
Trade Republic è affidabile?
Prima di vedere come funziona nello specifico Trade Republic, analizziamo il broker sotto il profilo della sicurezza. Per prima cosa dobbiamo dire che dato che Trade Republic ha sede nell’Unione Europea, deve sottostare alla disciplina della normativa MiFID II che regola i mercati degli strumenti finanziari in Europa. I titoli del suo deposito non sono coperti dal sistema di protezione dei depositi, ma rimangono di sua proprietà. Sono conservati dalla banca depositaria HSBC Germany nei depositi corrispondenti in Germania e all'estero. Pertanto, i titoli vi appartengono in ogni caso.
Le transazioni vengono effettuate con HSBC Transaction Services, il più grande processore di titoli in Germania per numero di transazioni. Ne concludiamo che Trade Republic è un broker più che affidabile perchè, inoltre, è sottoposto al controllo della BaFIN, autorità di vigilanza tedesca, nonché della Banca centrale tedesca.
Prodotti e mercati disponibili presso Trade Republic
Trade Republic vi permette di investire in oltre 7.500 azioni di 30 mercati diversi, tra cui le principali borse mondiali. Inoltre, potete investire in ETF, derivati, criptovalute e PAC.
ETF
Anche la varietà di ETF è grande, con oltre 1.500 gestori di fondi leader come Amundi, iShares di BlackRock, Lyxor e XTrackers. Attraverso gli ETF potete completare il vostro trading con le azioni o creare un portafoglio indicizzato, anche se ricordate che in Spagna gli ETF non godono del vantaggio fiscale dei fondi indicizzati. Come per le azioni, Trade Republic consente anche investimenti frazionati in ETF a partire da 1 sterlina.
Derivati
Con TR è possibile investire in più di 11.600 derivati nei principali mercati e in diverse classi di attività: azioni, futures, indici, metalli, materie prime, tassi di interesse ed energia a solo 1 sterlina per operazione. All'interno dell'offerta di derivati, sono disponibili Warrants, Multi Warrants e Turbo Warrants. Tutti sono garantiti da Société Générale.
Criptovalute
La piattaforma consente di investire in oltre 50 criptovalute, comprese le più popolari come Bitcoin ed Ethereum. Il processo di trading delle criptovalute su Trade Republic è simile a quello delle azioni. Le criptovalute sono detenute e conservate da BitGo Deutschland GmbH.
PAC
Infine, Trade Republic ha un prodotto che chiama piani di investimento e di risparmio, il cui concetto è simile a quello di un fondo di investimento, anche se non la sua tassazione o regolamentazione. Si tratta di piani di investimento prestabiliti in azioni, ETF e criptovalute, in cui è possibile investire a partire da 10 euro e impostare un contributo regolare. È anche possibile creare il proprio piano di risparmio o di investimento, scegliendo le attività in cui si desidera investire e l'importo da destinare a ciascuna di esse e anche programmando i contributi regolari.
Se vi interessa questo tema qui vi lascio una selezione dei migliori PAC.
Conto deposito
L'ultima grande scommessa di Trade Republic nel 2023 è un conto fruttifero al 2% fino a un massimo di 50.000 sterline con pagamenti di interessi mensili. A dirla tutta, non è il primo broker che offre questo tipo di servizio. Da qualche tempo anche Scalable Capital ha iniziato a offrire la maturazione degli interessi sul capitale non investito e non del 2%, ma del 2,3%. È il tasso più alto in Italia.
Trade Republic offre accesso a più di 30 mercati diversi, tra cui i più importanti del mondo:
- Nyse
- Nasdaq
- Borsa di Francoforte
- Euronext
- Xetra
- Borsa di Madrid
- Borsa svizzera
- Borsa di Parigi
- Borsa di Hong Kong
- Borsa australiana (ASX)
Tipi di conto Trade Republic
Trade Republic opera con un unico tipo di conto. Tutti gli investitori operano sullo stesso conto.
App Trade Republic e piattaforma desktop
L'azienda ha una piattaforma con tecnologia propria. Punta molto sull’app mobile (disponibile sia per Android che iOS) per permettere ai clienti di gestire gli ordini direttamente da smartphone.
Naturalmente esiste anche una piattaforma desktop, con le stesse funzionalità di quella mobile.
Sia all'interno dell'app che sulla piattaforma web troverete strumenti che vi aiuteranno a gestire i vostri investimenti, come:
- Creare avvisi sui prezzi
- Informazioni di trading in tempo reale
- Ricerca di azioni, ETF e criptovalute con filtri avanzati.
- Cronologia degli ordini, dei dividendi e dei regolamenti.
Commissioni Trade Republic
Questo è uno dei principali vantaggi di Trade Republic. Ha una struttura di costi piuttosto bassa. Le commissioni da prendere in considerazione sono quelle che vedete in tabella.
| 💰 Commissioni | Funzionamento |
| Commissione ETF e azioni | 1€ per operazione |
| Commissioni derivati | 1€ per operazione |
| Commissioni criptovalute | 1€ per operazione |
| Deposito minimo | 10 € |
| Costo di ritiro | No |
| Commissione di inattività | No |
Trade Republic: bonus
Una delle azioni per cui Trade Republic è diventata famosa: la piattaforma regala un'azione gratuita del valore compreso tra 5 e 200 euro per chi si iscrive e inizia a investire con loro.
La scelta dell'azione da consegnare da parte di Trade Republic avviene in modo casuale da un pool di titoli con un valore compreso tra 5 e un massimo di 200 euro (al momento della consegna dell'azione al nuovo cliente).
A tal fine, il nuovo cliente deve semplicemente fare una cosa: nel momento in cui apre un conto titoli con Trade Republic, deve inserire il codice promozionale.
Una volta soddisfatti tutti i requisiti, l'operazione richiede poco tempo, al massimo 24-48 ore.
Trade Republic bonus recensioni
C'è da dire però che alcuni utenti si sono lamentati che dopo aver aperto il conto il bonus non è arrivato. O meglio, che una volta effettuata la registrazione il conto ha tardato molto in essere attivato e, pertanto, alla sua attivazione, la promozione era già scaduta. Pertanto, hanno parlato di “bonus truffa” e alcune delle recensioni sul bonus sono negative.
Trade Republic in dichiarazione dei redditi
Trade Republic non ha sede in Italia e, come per tutti i broker che non risiedono nel nostro Paese, non può fungere da sostituto di imposta. Tuttavia, il broker regola le tasse sulle transazioni di titoli per poi emettere un certificato fiscale annuale. Puoi anche partecipare alle azioni societarie e alle assemblee generali e ricevere dividendi. I titoli non vengono prestati.
Tasse con Trade Republic
Finché la normativa attuale rimane in vigore, dovrete depositare il modulo D-6 a gennaio se avete posizioni aperte al 31 dicembre e il modulo 720 se superate i 50.000 euro. C'è da dire però che Trade Republic fornisce gratuitamente un servizio di modulistica fiscale precompilata, cosa che faciliterà molto le cose agli investitori. Funziona molto semplicemente: a fine anno vi verrà fornito un documento di sintesi che potrete integrare alla vostra dichiarazioni dei redditi.
Trade Republic: servizio clienti
Queste sono le informazioni di contatto relative al broker tedesco:
Ufficio in Italia: ❌
Assistenza telefonica: ❌
E-mail per i clienti: ✅
Applicazione web/mobile: ✅
Attenzione in italiano: ✅ attraverso la posta.
Se avete bisogno di contattare Trade Republic, potete farlo attraverso l'applicazione in “Contatti” e la vostra area privata sul sito web.
Tuttavia, non hanno un numero di telefono di contatto o un ufficio in Italia. Dopotutto, commissioni così basse dovrebbero tradursi in un tipo di servizio molto più digitale.
Come aprire un conto con Trade Republic?
Trade Republic non offre un conto demo. Se vuoi sapere chi sono i broker con i migliori conti demo leggi questo articolo.
Il processo di apertura ha 4 fasi.
- Avere a disposizione uno smarphone
- Dati personali
- Processo di verifica dell'identità (KYC)
- Test di conoscenza ed esperienza
Il processo dura meno di dieci minuti e viene fatta una videochiamata per verificare l'identità.
Ogni transazione o trasferimento è confermato da un processo di doppia autenticazione. Questo può essere fatto con il proprio cellulare e il PIN personale, Touch ID o Face ID. Inoltre, ogni cliente riceve un PUK. Il PUK viene utilizzato nel caso in cui il cliente perda il telefono cellulare o il PIN. Il deposito minimo è di 10 euro.
Trade Republic recensioni: Trustpilot
Uno dei punti di forza di Trade Republic è che la sua valutazione degli utenti su Trustpilot è di 4,5/5 basata su più di 13.000 recensioni.
Dunque, a prescindere dal giudizio sul bonus che come abbiamo visto non era del tutto positivo, in generale il giudizio degli utenti su questo broker è positivo.
Trade Republic recensioni negative
A dire la verità, la maggior parte delle recensioni negative su Trustpilot si riferisce proprio alla promozione che abbiamo citato prima in questo articolo. È evidente che molti utenti avevano aperto il conto per riceverlo e il ritardo nell'attivazione li ha delusi. Un altro dei punti deboli sottolineati dagli utenti è che l‘assistenza clienti è solo via mail. Anche qui troviamo delle recensioni negative di utenti ai quali non è stata data una risposta soddisfacente.
Recensioni Trade Republic: opinioni
Dunque, nonostante i giudizi degli utenti siano di gran lunga positivi, vi vogliamo riassumere in una tabella quali sono, secondo le nostre opinioni, i vantaggi e gli svantaggi di investire con questo broker.
| 👍 Vantaggi | 👎 Svantaggi |
| Broker affidabile e regolamentato | Non ha un conto demo |
| Piattaforma di trading semplice | Interfaccia piattaforma non avanzata |
| Si possono aprire piani di risparmio | Non agisce da sostituto di imposta |
| Basse commissioni | Servizio clienti solo via mail |
Alternative a Trade Republic
Il mercato dei broker online è un mercato molto competitivo. È vero che Trade Republic è una buona scelta. Ma per completare questa recensione vorremmo darvi una serie di broker che potete usare come alternativa a questa piattaforma di trading.
Ci sono altri broker tedeschi nel mercato italiano, come il già citato Scalable Capital, che permette agli investitori di creare il proprio portafoglio scambiando azioni, ETF, fondi e crypto. La piattaforma ha un'interfaccia utente facile da usare e capire, rendendo il trading di azioni veloce e senza problemi. Visita la piattaforma di Scalable Capital per saperne di più oppure compara Scalable Capital vs Trade Republic.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Broker tedesco, regolamentato, sicuro e senza commissioni.
✔Ampia gamma di azioni ed ETF a basso costo o senza commissioni.
✔Paga il 2,3% annuo di interessi sulla liquidità (il più alto in Italia)
FAQ Trade Republic
Per chiudere il conto bisogna compilare il modulo “Ordine di chiusura del conto deposito titoli”, che trovate in impostazioni dell'App, in Servizi > Altri servizi > Chiudi il conto. È necessario inviare il modulo all'indirizzo mail: [email protected] Una volta chiuso il conto non sarà possibile registrarsi di nuovo.
Si può prelevare solo con bonifico bancario e i tempi variano da 2 ad un massimo di 7 giorni lavorativi.
Possiamo affermare con assoluta certezza che Trade Republic non è una truffa. Opera sotto la vigilanza della BaFin, l’autorità tedesca di vigilanza nei mercati finanziari ed è una delle più grandi piattaforme di gestione del risparmio presenti nel mercato europeo.
Sì. Trade Republic è regolarmente registrato alla Consob con n. di iscrizione 5130.
Trade Republic non ha una filiale in Italia, pertanto non può agire da sostituto d'imposta. Operando in regime dichiarativo, l'onere di dichiarare le tasse ricade sull'investitore.
Vuoi iniziare a investire o scegliere una casa di intermediazione che si adatti meglio alle tue esigenze? Vuoi fare i tuoi primi passi nel mercato azionario o passare a un broker che si adatta meglio alle tue esigenze?
- Ti aiutiamo a trovare il broker giusto per te
- Ricerca indipendente, gratuita e senza impegno
- Compila questo questionario in meno di 1 minuto
Ai fini dell’isee e dichiarazione dei redditi italiana come funziona? Avrò un’altra residenza fiscale?
Ciao Oscar, dovresti discuterne con il tuo consulente fiscale. In linea di principio, quello che dovresti fare è controllare che le tue transazioni di vendita siano segnalate alle autorità fiscali italiane e se non lo sono dovresti essere tu a includerle manualmente ogni anno.
Mi sono iscritta 6 giorni fa ma non mi hanno ancora attivata come mai?
Buongiorno Milena. In questi casi, l’unico modo per sapere se ci sono stati problemi in fase di registrazione è mettersi in contatto con il servizio clienti di Trade Republic.
Un caro saluto