Trade Republic vs eToro: quale scegliere?

Se sei alla ricerca di un broker sicuro per investire fai bene a prenderti il tempo per scegliere tra le molte opzioni disponibili. In questa guida facciamo un confronto tra Trade Republic e eToro e così potrai decidere qual è la scelta giusta per te. Confrontiamo le commissioni, piattaforma di trading, commissioni, recensioni e opinioni Trade Republic e eToro.

Qual è migliore tra Trade Republic e eToro?

eToro e Trade Republic sono due piattaforme di trading online molto popolari in Europa, ciascuna con caratteristiche distintive. Ad esempio, eToro è stata fondata nel 2006, ed è nota per il suo approccio innovativo al trading con il suo social trading, che consente agli utenti di copiare le operazioni di trader esperti.

Trade Republic invece è un broker tedesco lanciato nel 2015, che ha rapidamente guadagnato popolarità grazie alla sua semplicità, alle commissioni contenute e il lancio della sua propria carta di credito.

Le differenze fra Trade Republic e eToro

eToro

Regolamento

Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Cyprus Securities and Exchange Commission, Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa (CONSOB), The Financial Conduct Authority (FCA)

Prodotti offerti

Azioni, ETF, CFD, Forex, Criptovalue

Deposito minimo

50 USD

Conto demo

Trade Republic

Regolamento

Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)

Prodotti offerti

ETF, Azioni, Criptovalue

Deposito minimo

10 EUR

Conto demo

Conto remunerato di Trade Republic al 3,25 % TAE:

Questo broker offre interessi in un conto remunerato con il 3,25% TAE sul proprio denaro che non hai investito. Viene applicata questa redditività sui primi 50.000 euro depositati, e senza necessità di aprire altri conti, o attivare determinati piani.

Piani di investimento di Trade Republic: 

Si tratta di piani di investimento in azioni, ETF e criptovalute a partire da 10 euro. Poi anche fissare un contributo periodico e scegliere tra 5.200 piani di investimento in azioni e ETF. Al momento di creare il tuo piano di investimento potrai scegliere gli asset in cui vuoi investire e la quantità di denaro che destineresti a essi, così come programmare i tuoi contributi periodici.

eToro e interessi sul saldo fino al 4,55% annuo:

Anche eToro ha una nuova offerta che arriva a remunerare il tuo conto saldo fino a un 4,55%. Riguardo a quanto è il tasso di interesse, dipenderà dall’importo economico che hai nel tuo conto. Ad esempio:

• Saldo di 10.000 dollari: interesse del 1,25%
• Saldo di 25.000 dollari: interesse del 3,25%
• Saldo di 50.000 dollari: interesse del 4,25%
• Saldo di 250.000 dollari: interesse del 4,55%

Sicurezza e autorizzazioni: Trade Republic vs eToro

Tra gli aspetti fondamentali di un broker da tenere sempre in considerazione prima di scegliere per investire è la regolamentazione. Considerando che Internet è pieno di siti dedicati alla truffa e al furto di informazioni, dobbiamo prenderci il tempo di verificare sempre la legalità e la sicurezza dei siti in cui entriamo, soprattutto se è in gioco il nostro capitale investito.  

Regolamentazione Trade Republic

Trade Republic ha una licenza bancaria che le permette di eseguire servizi di intermediazione finanziaria. È regolamentata e supervisionata da:

• Banca centrale tedesca (Bundesbank)
• L’autorità tedesca per i mercati finanziari (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht: BaFin).

In più i depositi dei clienti sono protetti da un fondo di garanzia corrispondente (fino a un massimo di 100.000 euro).

Regolamentazione eToro

Anche eToro è un broker online regolamentato, con sede in Israele e una forte presenza internazionale. È fortemente regolamentata, il che dà sostegno e fiducia alla sua crescente base di clienti:

• Financial Conduct Authority (FCA)
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC): in Europa
• Australian Securities & Investmenst Commission (ASIC)
• Financial Services Authority Seychelles (FSAS): questa agenzia governativa regolamenta le società finanziarie non legate al settore bancario.
• In Italia, eToro è inserito nella lista Consob delle imprese autorizzate (n. 2830

Nel caso di eToro, tutte le persone che operano su questa piattaforma possono ottenere fondi di garanzia fino a 20.000 euro.

Stiamo quindi davanti a due broker regolamentati e affidabili per operare sui mercati finanziari. La scelta del miglior broker dipenderà dal vostro profilo, esigenze o preferenze.  

Trade Republic e eToro: Piattaforma di trading

Il secondo elemento cruciale è la piattaforma di trading nella scelta dell'utenti, in quanto è l'ambiente in cui vengono eseguiti gli ordini immessi sui mercati, gestiti gli asset, ed eseguita l'analisi tecnica e fondamentale.

Piattaforma di trading di Trade Republic

Trade Republic ha la sua piattaforma di investimento a cui puoi accedere tramite web o tramite l’app. Il suo utilizzo e funzionamento è abbastanza semplice, forse troppo basilare se sei un investitore che preferisce strumenti completi di analisi tecnica. Per i principianti invece risulta ideale, perché potrai scegliere praticamente qualsiasi asset con pochi clic.

L'app mobile di Trade Republic invece è molto completa e disponibile per iOS e Android, facile da usare e molto intuitiva.

Trade Republic

• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

Visita

Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Piattaforma di trading eToro

La piattaforma eToro presenta un’interfaccia user-friendly ed è accessibile sia tramite browser che attraverso un’app mobile. Per chi si avvicina al trading per la prima volta è molto interessante poiché non applica commissioni né spese di gestione per l’acquisto e la vendita di azioni ed ETF. 

Comunque, essendo una piattaforma multi-asset e social network che permette di condividere idee, eToro consente di investire in altri prodotti come criptovalute e ha funzionalità aggiuntive come il copy trading, per replicare automaticamente i portafogli di investitori di successo.

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Visita

Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Costi e commissioni Trade Republic e eToro

Quali sono i costi e commissioni di Trade Republic e eToro? Tenete conto che i costi e le commissioni di un broker hanno un impatto diretto sulla redditività delle nostre operazioni, quindi anche questo è un aspetto importante da confrontare.

eToro

Commissioni

Trade Republic

Commissioni

• Azioni italiane

  1 €
• Azioni statunitensi

  1 €
• Azioni europee

  1 €

Trade Republic costi di trading 

Questo è uno dei punti di forza di Trade Republic già che non addebita alcuna commissione di trading. L’unica tassa pagata per fare trading con Trade Republic è 1€ di spese esterne.

Però devi considerare e soppesare non solo i vantaggi ma anche gli svantaggi del sistema che permette ai broker di rinunciare a tali commissioni, chiamato Payment for Order Flow (PFOF).

Ad esempio, applica tariffe per servizi paralleli ma insoliti, come la ricezione di ordini per posta o le registrazioni per la partecipazione alle riunioni degli azionisti (25 euro).

eToro costi di trading

eToro applica solo lo spread di mercato tra il prezzo bid e ask o lo spread stabilito dal mercato. Sul trading di valute si applicano gli spread di mercato e non le commissioni. Invece per i CFD su azioni ed ETF viene applicata una commissione a partire dello 0,09%.

Dobbiamo anche considerare le piccole commissioni che potrebbe applicare come overnight per mantenere aperta una posizione di un giorno a l’altro.

Nel caso di criptovalute, tieni presente che le commissioni eToro sono dell’1% per l’acquisto o la vendita di prodotti di questa categoria. Gli ordini di vendita di criptovalute vengono eseguiti come CFD e per questo motivo vengono applicate delle commissioni.

I prelievi sono soggetti a una commissione di 5 USD e per i titolari di conti non in USD si applica una commissione di conversione.

Prodotti e mercati Trade Republic e eToro

eToro

Prodotti offerti

Azioni, ETF, CFD, Forex, Criptovalue

Trade Republic

Prodotti offerti

ETF, Azioni, Criptovalue

La gamma di attività finanziarie offerte da un broker è un fattore fondamentale per scegliere quella che meglio si adatta al vostro orizzonte di investimento.  

Trade Republic

In breve l’offerta di prodotti del neo-banca tedesca consiste in:

• Azioni e ETF: potrai investire in circa 12.000 azioni e ETF di oltre 30 mercati diversi, come ad esempio Nyse, Nasdaq, Euronext, e le borse di Germania, Spagna, Francia, Svizzera, Hong Kong e Australia.
  • azioni frazionate a partire da 1 euro indipendentemente dal fatto che il prezzo di un’azione sia molto elevato.
• Obbligazioni: a partire da 1 euro, potendo scegliere tra 500 obbligazioni pubbliche e aziendali. 
• 50 criptovalute: tra cui le famose Bitcoin ed Ethereum.

eToro

eToro offre una varietà di prodotti e asset, tra cui CFD. Esistono quindi azioni ed ETF a pronti e CFD su azioni, valute, indici, materie prime, criptovalute, CopyTrader, Smart Portfolio e più recentemente gli NFT. Esistono più di 5.000 strumenti finanziari, la maggior parte dei quali sono azioni.

Con gli NFT potete acquistare, vendere e scambiare token non fungibili mentre che con il CopyTrader copiare automaticamente le operazioni di altri trader in base alle loro performance e strategie.

Invece gli Smart Portfolio sono un portafoglio diversificato di asset selezionati gestiti da esperti e progettati per riflettere diverse strategie di investimento.

Opinioni su Trade Republic e eToro

Se sei un investitore italiano, ci sono alcuni aspetti pratici da considerare. eToro opera principalmente in dollari statunitensi, il che potrebbe comportare costi di conversione valutaria per chi deposita o preleva in euro. Inoltre, l'accesso a funzionalità di trading sociale potrebbe essere un vantaggio per chi desidera apprendere dai migliori.

Trade Republic, invece, opera in euro, eliminando il problema della conversione valutaria. Inoltre, grazie alla semplicità dell'app, è perfetto per chi cerca un'esperienza priva di complicazioni. Tuttavia, l'assenza di funzionalità avanzate come il social trading potrebbe essere una limitazione per alcuni.

Pertanto, la scelta tra eToro e Trade Republic dipenderà dalle tue esigenze individuali da investitore. eToro è più adatto se cerchi un'esperienza di trading sociale, e la possibilità di accedere a CFD, mentre Trade Republic è ideale se investi a lungo termine e preferisci una gestione degli investimenti in euro.

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Trade Republic e eToro su Trustpilot

eToro e Trade Republic sono piattaforme di trading online con numerose recensioni su Trustpilot.

Mentre eToro riceve oltre 2.000 recensioni su Trustpilot, con il 67% degli utenti che lo valutano come "eccezionale" o "molto buono", Trade Republic ha ottenuto un punteggio di 4,2 stelle su 5 su Trustpilot, classificandosi come "Molto buono".

Di eToro gli utenti apprezzano la funzione di CopyTrading, che consente di replicare le operazioni dei trader più esperti. Tuttavia, alcuni segnalano preoccupazioni riguardo alla trasparenza delle commissioni e al servizio clienti.

D'altra parte, gli utenti lodano le basse commissioni e la facilità d'uso della piattaforma. Tuttavia, alcuni criticano l'assistenza clienti e la gestione fiscale, poiché la piattaforma non fornisce supporto completo per le dichiarazioni fiscali.

In sintesi, entrambe le piattaforme sono apprezzate per le loro caratteristiche distintive, ma presentano aree di miglioramento, in particolare riguardo al supporto clienti e alla trasparenza delle commissioni.

Servizio clienti di Trade Republic e eToro

Trade Republic

• 📧Contatto:
  • Indirizzo: BRUNNENSTRASSE 19-21 - 10119 Berlno
  • Email: http://support.traderepublic.com/it-it, [email protected].
  • Telefono:
    • +49 322 13232813

eToro

• 📧Contatto:
  • Indirizzo: 4 Profiti Ilia Str., Kanika Business Center 7th Floor, Germasogeia 4046 Limassol Cyprus.
  • Live chat: disponibile per i clienti.
  • Telefono:
    • +357 25262100

Vantaggi e Svantaggi di Trade Republic e eToro

Se non sei ancora convinto allora prova entrambe le piattaforme e scegli quella che meglio si adatta alle tue esigenze.

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