eToro vs Plus500: confronto e analisi

Quando si parla di broker, probabilmente non ci sono due intermediari con più copertura mediatica di eToro e Plus500. Se sei stato esposto alle loro campagne pubblicitarie e ora stai cercando di capire quale fa davvero al caso tuo, questa guida analizza le differenze principali categoria per categoria.

Cosa c'è dietro ognuno di essi, eToro o Plus500, qual è il migliore broker per il tuo profilo? Ecco un'analisi comparativa delle caratteristiche principali di ciascun broker.

Se cerchi un'alternativa simile per mercati e caratteristiche, puoi considerare anche XTB o Capital.com.

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Caratteristiche eToro vs Plus500

*Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro con questo fornitore.

eToro vs Plus500: sicurezza

La sicurezza di un broker online dipende dalla solidità della sua regolamentazione e dagli enti che ne supervisionano l'attività. Sia eToro che Plus500 operano con licenze riconosciute a livello internazionale e sotto la vigilanza di autorità finanziarie di primo piano.

Entrambi i broker risultano solidamente regolamentati in Europa. eToro spicca per la piena conformità MiCA e la copertura ICF fino a 20.000 €, mentre Plus500 garantisce protezione dal saldo negativo e offre anche un'entità regolata negli Stati Uniti per il trading di futures.

Accesso ai prodotti e ai mercati di eToro e Plus500

Entrambi i broker offrono un'ampia gamma di strumenti finanziari, ma con un'impostazione operativa diversa: eToro combina l'investimento reale (azioni, ETF, criptovalute) con il trading CFD, mentre Plus500 rimane focalizzato principalmente sui CFD con un'estensione recente al trading azionario reale tramite Plus500 Invest.

Dal confronto, swi vede che è possibile acquistare azioni su eToro, così come ETF e criptovalute reali, oltre al trading CFD. Plus500, invece, resta orientato al trading a leva su CFD multi-asset, con la nuova sezione Plus500 Invest per chi desidera acquistare titoli reali.

Tipi di conto: eToro o Plus500

Sia eToro che Plus500 offrono un unico conto reale per clienti retail, ma prevedono alcune differenze nei livelli di accesso e nei vantaggi riservati ai trader più esperti.

Su eToro:

• Tutti gli utenti aprono lo stesso conto base, che consente di investire in azioni reali, ETF, criptovalute e CFD.
• È disponibile un conto demo gratuito con 100.000 $ virtuali per esercitarsi senza rischi.
• Chi opera più attivamente può aderire al programma eToro Club, articolato in livelli (Bronze, Silver, Gold, Platinum, Diamond) che offrono vantaggi crescenti come analisi dedicate, assistenza prioritaria e spread più competitivi. È inoltre previsto un conto professionale riservato a trader che soddisfano i requisiti MiFID (esperienza, volume e capitale minimo).

Anche Plus500 offre un unico conto standard per clienti retail, affiancato da un conto demo illimitato e da un programma fedeltà per gli utenti più attivi. I trader con maggiore esperienza possono richiedere la classificazione come clienti professionali, accedendo così a una leva finanziaria più elevata e a condizioni personalizzate.

Apertura del conto e deposito minimo Plus500 vs eToro

eToro è una piattaforma completamente adattata al pubblico dei millennial, quindi è facile e intuitivo, 100% digitale aprire un conto, e il requisito di deposito minimo di 50$.

Su Plus500 l'apertura del conto è veloce. Nel complesso, è abbastanza facile da fare. Il deposito minimo sarà sempre di 100 euro per conto (e potrà essere effettuato tramite l'App Plus500 stessa), ad eccezione dei depositi effettuati tramite conto bancario, che in tal caso saranno di 500 euro.

Pertanto, i diversi metodi di deposito sono i seguenti:

• Bonifico bancario.
• Portafoglio elettronico (Paypal).
• Carte di debito o di credito (Visa o Mastercard).

eToro vs Plus500 commissioni e costi

E ora veniamo al punto forse più critico quando si tratta di valutare quali sono i broker migliori: le commissioni. Tuttavia, prima di entrare nel dettaglio delle commissioni di eToro rispetto a quelle di Plus500, vorrei ricordarvi che questo non dovrebbe essere l'unico requisito per decidere con quale broker investire.

Requisiti come la regolamentazione o la garanzia del capitale (in caso di fallimento) dovrebbero avere un peso maggiore nella nostra decisione. Detto questo, ecco un'analisi delle tariffe di entrambi i broker.

Commissioni di eToro

Ecco i punti chiave da conoscere sulla politica delle commissioni eToro:

• Le commissioni di trading sui CFD di eToro sono generalmente basse. Inoltre, le commissioni per le transazioni in criptovaluta di eToro sono relativamente basse rispetto a quelle dei concorrenti, ma gli utenti devono essere consapevoli delle commissioni di cambio e di prelievo della valuta. Inoltre, in quest'ultimo caso, le tariffe possono variare a seconda del Paese in cui ci si trova.
• Le commissioni vengono applicate quando gli utenti trasferiscono le criptovalute da eToro.com al portafoglio di criptovalute eToro Money. I clienti al di fuori degli Stati Uniti sono soggetti a una commissione di conversione valutaria di 50 punti base (bps) per i depositi e i prelievi effettuati in valute diverse dal dollaro USA. D'altra parte, in termini di commissioni non commerciali, non ci sono commissioni di prelievo per i clienti statunitensi, ma l'importo minimo di prelievo è di 30 dollari. Al di fuori degli Stati Uniti, eToro applica una commissione di prelievo di 5 dollari.
• Infine, eToro addebita una commissione mensile di inattività di 10 dollari per i conti inattivi da più di un anno.

Commissioni di Plus500

Plus500 offre commissioni di trading praticamente nulle.

In quanto tale, il suo mezzo di guadagno è lo spread bid-ask, ossia la differenza tra il prezzo più alto che l'acquirente è disposto a pagare e il prezzo più basso che il venditore è disposto a offrire. Gli spread non sono i più stretti del mercato ma rimangono competitivi: sulla coppia EUR/USD lo spread medio si aggira intorno a 1,1 pips, contro i 2,2 pips di eToro sulla stessa coppia. Questo rende Plus500 più conveniente per operazioni intraday in CFD, mentre eToro risulta più efficiente per chi investe in azioni reali o ETF a lungo termine, evitando i costi di finanziamento overnight tipici dei CFD.

In termini di costi, Plus500 addebita costo di inattività (10$ al mese, a partire dal terzo mese) e di trasferimento. Le commissioni sono addebitate nella valuta del conto e tutte le spese sono chiaramente indicate sull'estratto conto.

Com'è la piattaforma di trading di eToro rispetto a quella di Plus500?

eToro è una piattaforma di social trading e investimento che consente agli utenti di connettersi con altri investitori per negoziare un'ampia gamma di attività. La piattaforma eToro è autoprogettata, facile da usare e offre una serie di funzionalità, tra cui dati di mercato in tempo reale, ampi strumenti grafici e interazione sociale. Inoltre, dispone di un proprio conto demo, dove è possibile seguire le azioni che interessano, senza dover rischiare denaro reale.

È adattato per il social trading, in modo che sia facile trovare i migliori trader su eToro, esaminare i loro portafogli e seguirli, e si può anche attivare l'opzione di copy-trading. eToro offre anche un'applicazione mobile, che consente agli utenti di fare trading in movimento.

*Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovreste valutare se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.

Plus500 è un broker online di CFD che offre una piattaforma di trading proprietaria interessante e facile da usare. La piattaforma di Plus500 è disponibile in 32 lingue e vi si può accedere tramite un browser web o l'applicazione mobile Plus500.

La piattaforma è progettata per essere facile da usare e dispone di una serie di strumenti e funzioni che aiutano i trader a prendere decisioni informate. Anche Plus500 offre un conto demo con denaro virtuale, in modo che i trader possano fare pratica di trading prima di rischiare denaro reale.

Nel complesso, la piattaforma di trading di Plus500 è una buona scelta per chi cerca un'esperienza di trading di CFD facile da usare e ricca di funzionalità.

Deposito e prelievo di eToro vs Plus500

Deposito e prelievo eToro

eToro ha una politica di deposito abbastanza facile e intuitiva. Tutto quello che dovete fare è iscrivervi per iniziare a depositare denaro. Tanto che eToro consente una notevole flessibilità nell'utilizzo dei meccanismi di deposito.

• Carta di credito/debito.
• Paypal.
• Trasferimento rapido.
• Klarna/Sofort Banking.
• Trasferimento elettronico di fondi.
• Online Banking / Trustly (per l'UE).
• POLi (solo AUD).

Il conto eToro può essere in EUR/GBP o USD (in base al Paese).

eToro richiede un prelievo minimo di 30 USD per ogni prelievo, oltre alla commissione di prelievo di 5 USD. In caso di prelievo in un'altra valuta, verrà addebitata anche una commissione di cambio.

I prelievi da eToro possono essere effettuati con la stessa varietà di metodi dei prelievi dei depositi. I tempi di prelievo di eToro variano a seconda del metodo utilizzato, ma in genere richiedono da 2 a 10 giorni lavorativi per essere elaborati.

Deposito e prelievo Plus500

Non ci sono commissioni di deposito e i depositi possono essere effettuati con tre metodi diversi:

• Carta di credito/debito.
• Bonifico bancario
• Paypal

Il tempo di attesa per il deposito del denaro nel portafoglio Plus500 può variare a seconda dell'organizzazione terza (banca).

Anche in caso di prelievo Plus500 non addebita alcuna commissione per il prelievo di fondi sui conti, a condizione che venga prelevato un importo minimo di fondi; se viene prelevato un importo inferiore, possono addebitare una commissione.

In poche parole, una volta effettuata la richiesta di prelievo, Plus500 verificherà i vostri dati, il che richiede solitamente meno di 24 ore.

Una volta confermati, i dati verranno accreditati sulla carta di credito/debito, sul bonifico bancario o su Paypal, preferibilmente sul conto di deposito.

Servizio clienti eToro vs Plus500

L'assistenza clienti di eToro presenta le seguenti caratteristiche:

• Assistenza clienti 24/7 in 14 lingue, tra cui inglese, spagnolo, francese, tedesco, italiano, russo e cinese.
• Risposta efficiente, soprattutto tramite live chat.
• Il team di assistenza clienti può essere contattato per telefono, e-mail o live chat.

eToro ha anche un'ampia sezione di FAQ sul proprio sito web che copre una serie di argomenti, dalla configurazione del conto ai prelievi.

Per quanto riguarda il servizio clienti di Plus500, sottolineiamo quanto segue:

• È efficiente, con un'assistenza disponibile 24 ore su 24 tramite live chat, telefono ed e-mail. Inoltre, il team di assistenza clienti di Plus500 risponde rapidamente, soprattutto tramite la chat.
• Plus500 ha anche una sezione FAQ sul suo sito web che copre un'ampia gamma di argomenti, dall'apertura del conto alle nozioni di base del trading.
• Inoltre, il broker fornisce ai trader notizie e analisi di mercato, oltre a un pratico calendario economico.

eToro e Plus500: tasse e regime fiscale in Italia

Uno degli aspetti spesso trascurati nelle comparazioni tra broker è la gestione fiscale. In Italia, questo punto ha implicazioni pratiche importanti per i trader al dettaglio.

Né eToro né Plus500 hanno una succursale fiscalmente rilevante in Italia: entrambi operano tramite passaporto europeo. Questo significa che nessuno dei due funge da sostituto d'imposta, cioè non trattengono automaticamente le imposte sui guadagni né le versano per conto del trader all'Agenzia delle Entrate.

I trader che operano con questi broker devono quindi adottare il regime dichiarativo: sono tenuti a dichiarare autonomamente le plusvalenze realizzate nella propria dichiarazione dei redditi (modello 730 o Redditi PF), calcolando e versando l'imposta sostitutiva del 26% sulle rendite finanziarie prevista dalla normativa italiana.

Questo non rende illegale operare con eToro o Plus500, entrambi sono legalmente operativi in Italia, ma richiede maggiore attenzione alla tenuta dei registri delle operazioni. Prima di iniziare a operare, è consigliabile consultare un commercialista o uno specialista fiscale per verificare la propria posizione.

Plus500 vs eToro: opinioni

Nessuno dei due broker ha un ufficio in Italia, tuttavia entrambi sono molto ben regolamentati attraverso diversi organismi di vigilanza e regolamentazione nell'UE, e in una certa misura garantiscono i fondi forniti dagli investitori.

Da un lato, eToro è un broker che, pur avendo iniziato solo con strumenti finanziari derivati come i CFD, attualmente offre sia CFD che azioni reali, oltre a distinguersi soprattutto per la sua piattaforma di social trading e copytrading. Plus500, invece, è un broker specializzato principalmente in CFD, tuttavia, con un ampio portafoglio di prodotti sottostanti come criptovalute, azioni, ETF, materie prime.

In termini di commissioni, la situazione è più sfumata: Plus500 offre spread più contenuti per chi fa trading intraday su CFD. eToro risulta invece più conveniente per chi investe in azioni reali o ETF a lungo termine, poiché non ci sono costi di finanziamento overnight su questi asset.

Il servizio clienti, in generale, è abbastanza buono e veloce, anche se 100% digitale.

In breve, due diversi broker, per due diversi tipi di profili di investitori:

• eToro è la scelta più adatta a chi vuole un approccio graduale ai mercati: offre asset reali senza leva, copy trading per imparare dai trader esperti e una piattaforma con forte componente educativa.
• Plus500 si adatta meglio a trader già consapevoli del funzionamento dei CFD a leva, che cercano spread contenuti e una piattaforma essenziale per operatività attiva. In entrambi i casi, ricorda che i CFD comportano un rischio elevato di perdita del capitale.

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