Fineco vs Mediolanum: chi è il migliore per il trading

Fineco e Mediolanum sono due delle principali banche multicanale sulla scena Italiana ed Europea. Entrambe offrono, oltre a servizi bancari, assicurativi e di credito, anche delle piattaforme di trading. In questa recensione comparativa le mettiamo a confronto, cercando di capire quali sono i vantaggi e gli svantaggi di ognuno, sotto il profilo delle regolamentazione, dei limiti di deposito, delle commissioni, dei prodotti disponibili, della possibilità di potere usufruire di un conto demo e, soprattutto, delle funzionalità della piattaforma. Continua a leggere per scoprire quale servizio di trading si adatta maggiormente alle tue esigenze e possibilità di investimento.

Qual è il migliore fra Fineco e Mediolanum

Quando ci approccia al mondo del trading online, uno dei primi aspetti che si prende in considerazione è quello della migliore piattaforma di trading da utilizzare. In verità, però, non c'è un broker migliore in assoluto ma solo quello che si adatta meglio alle tue esigenze personali.

Quindi, gli aspetti da prendere in considerazione, da mettere poi in relazione, come vedremo, al nostro caso specifico, sono tanti. In primis, si vuole una piattaforma sicura e regolamentata, condizione necessaria ma non sufficiente. Una volta risolto questo problema preliminare, ci si chiede quale sia il prodotto che si intende acquistare. Quindi, qual è, fra i due, il broker che applica le commissioni più basse rispetto al genere di operazioni che vogliamo porre in essere. Infine, vanno prese in considerazione le funzionalità previste dal broker e la qualità e il livello di assistenza che questo fornisce all'utenza; funzionalità più avanzate, infatti, sebbene garantiscano un'analisi più approfondita, potrebbero intimidire l'investitore meno esperto, che si approccia per la prima volta a questo mondo.

Analizzando le caratteristiche del broker, andrai a verificare che ci sia corrispondenza fra le tue esigenze e le caratteristiche del broker che hai preso in considerazione. Nella tabella di sintesi che segue, te le mostriamo una per una per semplificarti il lavoro.

Sicurezza e autorizzazioni: Mediolanum vs Fineco

Come anticipato, quando si va a valutare la qualità di un broker il primo aspetto che bisogna prendere in considerazione è la sicurezza. Verifichiamo se Fineco e Mediolanum possono essere considerati sicuri.

Regolamentazione Fineco

Fineco è fra le alternative più sicure sul mercato. Con sede a Milano, è iscritta all'Albo delle Banche, oltre ad essere membro del fondo nazionale di Garanzia e del Fondo Interbancario di tutela dei depositi, essendo poi iscritta al Registro Unico degli intermediari Assicurativi e Riassicurativi presso l'IVASS. Fineco è sottoposta alla vigilanza della Banca d'Italia, essendo iscritta nel relativo registro, poi della Consob, oltre che l'autorità per la concorrenza e il mercato e il garante per la protezione dei dati personali. Con una base utenti di oltre 1,3 milioni e un profilo altamente rinomato e riconosciuto, Fineco si conferma essere una delle migliori alternative su scala nazionale ed internazionale.

Qui puoi leggere le recensioni su Fineco trading.

Regolamentazione Mediolanum

Mediolanum ha sede a Milano ed è quotata nell'indice FTSE MIB della Borsa di Milano. In quanto banca che offre servizi di investimento, trading e assicurativi, è sotto vigilanza della BCE, quindi della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa, oltre che dell'autorità per vigilanza della concorrenza del mercato. Mediolanum è uno degli istituti di credito più solidi e sicuri, con un indice di solidità del 20,6%, sopra gli standard minimi della BCE e la media del segmento di riferimento. In definitiva, sia Mediolanum che Fineco sono istituti di credito e investimento fra i più sicuri a livello italiano ed Europeo.

Costi e commissioni: Fineco vs Mediolanum

Andiamo adesso ad analizzare, in un'analisi comparativa, i costi e le commissioni di questi due servizi di trading.

Fineco trading costi

Per capire quanto costi fare trading con Fineco ci sono varie voci di spesa che bisogna prendere in considerazione. La prima di queste è rappresentata dal canone del conto corrente. Il servizio di trading di Fineco è infatti rivolto ai clienti; per potere investire è necessario aprire un conto, e pagare le relative spese. Siamo quindi ai primi 6,95 euro mensili di canone. Le commissioni invece sono variabili, venendo a dipendere dal tipo di strumento con cui l'utente desidera operare sul mercato finanziario e dalla quantità di denaro investito.

Se accrediti lo stipendio puoi azzerare i costi, inoltre le commissioni Fineco si abbassano non solo se hai un determinato capitale sul conto ma anche se operi tanto.

Il conto trading però ha un sistema commissionale che è ottimo per chi investe piccole cifre perchè si basa sul controvalore dell'ordine. Se sei un trader che muove 2000€ sul mercato hai una commissione di 3,80€. Se muovi 1500€ hai una commissione di 2,95€

Fineco

• Piattaforma efficiente.
• Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
• Operatore solido e quotato in Borsa.

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Mediolanum trading costi

Come abbiamo visto per Fineco, anche nel caso di Mediolanum ci sono dei costi relativi alla tenuta del conto che bisogna prendere in considerazione per comprendere qual è il costo complessivo delle attività di trading ed investimento di questo servizio.

Per quanto riguarda il canone annuo, questo ammonta a 90 euro, a cui va aggiunta l'imposta di bollo pari a 34,20, la quale si applica però solo ed esclusivamente se si supera la soglia di giacenza media annua di 5000 euro. C'è però una nota positiva: il canone per la tenuta del conto è pari a zero nel momento in cui si effettuano almeno 48 operazioni in 12 mesi.

Per quanto riguarda, invece, il sistema di commissioni, questo è a ben vedere più lineare, prevedendo infatti una commissione fissa di 7 euro per gli ordini sui titoli italiani, e quindi: titoli azionari, titoli di stato, obbligazioni italiane ed estere, warrant, covered warrant e ETF. Mentre, la commissione di compravendita sui titoli azionari esteri (Euronext, Nyse, Nasdaq, Xedra) è pari allo 0,10%, e si colloca in un range fra un minimo di 7 euro ed un massimo di 19 euro.

Piattaforme di trading: Fineco vs Mediolanum

Andiamo adesso ad analizzare le piattaforme di trading di Fineco e Mediolanum, lo spazio digitale dove vengono effettuati gli ordini ed è possibile monitorare l'andamento dell'asset.

Piattaforma Fineco

PowerDesk è la piattaforma di trading di Fineco multi-mercato. Al suo interno sono presenti strumenti per l'analisi tecnica e funzionale, nonché l'accesso a tutta la gamma di prodotti offerta dal servizio di trading, le quotazioni in tempo reale e grafici approfonditi per l'analisi e il monitoraggio dell'andamento di azioni ed asset. Le borse a cui è possibile accedere sono le seguenti: MTA, SeDeX, Nasdaq, Amex, Nyse, Euronext (Francia, Olanda, Portogallo) Xetra, Ibex, Lse (Sets), Virt-x, Hex25, Idem, Eurex, CME, Forex, TLX, EuroTLX, Mot e EuroMot. Da segnalare è la possibilità di visualizzazione di tutti i dati e le informazioni necessarie per le attività di trading grazie ad una struttura orizzontale, senza la necessità di effettuare alcun tipo di configurazione.

Da qualche tempo è disponibile per i clienti anche la nuova FinecoX che si affianca alla Powerdesk, che continua ad essere disponibile per gli investitori più esperti. Anche FinecoX offre un'interfaccia user-friendly con diversi modelli preconfigurati e ampie possibilità di personalizzazione. Gli utenti possono monitorare grafici, watchlist, notizie, portafoglio e ordini in una singola schermata, e investire in una vasta gamma di strumenti finanziari.

Piattaforma Mediolanum

La piattaforma Mediolanum si presenta come estremamente intuitiva, con tutte le informazioni relative a depositi e titoli visualizzabili nella stessa schermata, personalizzabile con i propri widget su cambi valuta, materie prime, tassi e spread, lo storico ordini, e i risultati della ricerca ordinati per rilevanza. Da segnalare è anche la possibilità di visualizzare gli ultimi 5 scambi del titolo aggiornati in tempo reale, la quotazione dei titoli italiani e USA sempre in real time, l'ordinamento dei titoli in base al loro andamento. Gli strumenti avanzati di stop loss, trailing stop, di ordine condizionato, take profit e di confronto dei grafici di titoli e indici completano il quadro delle funzionalità della piattaforma di trading ed investimento di questo rinomato istituto bancario.

Le differenze fra Fineco e Mediolanum

Abbiamo visto in precedenza come la differenza fondamentale fra Fineco e Mediolanum risiede nelle commissioni applicate. Il sistema di Fineco è progressivo e la commissione si riduce all'aumentare del denaro investito, il che risulta meno conveniente per i piccoli investitori e chi si sta approcciando per la prima volta al mondo del trading, mentre la commissione di Mediolanum abbiamo visto che è fissa. A parte questa differenza, i due servizi si assomigliano, sia per quanto riguarda la natura, essendo entrambe banche che offrono anche servizi di trading, sia per quanto riguarda l'offerta di strumenti e prodotti negoziabili.

Opinioni su Fineco e Mediolanum

In entrambi i casi si tratta di servizi di trading regolamentati, sicuri, affidabili e con un'ampia scelta di servizi e asset con cui è possibile negoziare. Tuttavia, Fineco potrebbe essere meno attraente rispetto a Mediolanum per i piccoli investitori, per le elevate commissioni relative alla fascia più bassa di investimenti. Dalla fascia media in su, Fineco ritorna invece ad essere attraente.

Sempre per quanto riguarda il profilo costi e commissioni, abbiamo inoltre visto come Fineco vada a prevedere dei costi fissi di mantenimento del conto corrente, a prescindere dal numero di operazioni effettuate, mentre Mediolanum consente di azzerare il costo di mantenimento del conto nel momento in cui sono state effettuate almeno 48 operazioni negli ultimi 12 mesi. Quindi per chi non ha già un conto attivo Mediolanum potrebbe rappresentare una soluzione migliore.

Per quanto riguarda, poi, la piattaforma, PowerDesk (Fineco) offre funzionalità più avanzate, tuttavia per quelli che preferiscono una piattaforma più "pulita", è a disposizione la FinecoX.

Vantaggi e svantaggi: Mediolanum vs Fineco

Fineco e Mediolanum su TrustPilot

Le opinioni degli utenti, pur restando comunque sul livello discreto, tendono ad essere leggermente migliori per Fineco rispetto a Mediolanum. Si tenga comunque in considerazione che le recensioni di Fineco sono molto più numerose, quindi probabilmente più precise di quanto non siano invece quelle di Mediolanum. Inoltre, tali recensioni si riferiscono in molti casi a servizi diversi da quello di trading, quindi come tali non sono da prendere alla lettera.

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Fineco e Mediolanum: FAQ