Le migliori banche per il trading online

Quali sono le migliori banche per il trading online? Se stai pensando di fare trading online attraverso una banca, questo articolo fa probabilmente al caso tuo. L'investimento nei mercati azionari richiede che gli intermediari finanziari forniscano l'ambiente di negoziazione necessario per acquistare e vendere titoli. Tra questi agenti ci sono le banche, che hanno il compito di offrire prodotti e servizi di investimento a privati e aziende. Nel seguente post esaminiamo le migliori banche italiane per il trading online, i migliori istituti bancari per investire, quali prodotti offrono, la loro piattaforma di trading e altro ancora. 

Diverse banche italiane come Fineco, Webank o Unicredit offrono la possibilità di operare sui mercati finanziari. Parleremo anche di queste.

Conto di trading, broker o banca?

Broker o banca? Quando parliamo di intermediari finanziari, non ci riferiamo solo alle banche. Molti investitori scelgono di fare trading online attraverso i broker. Queste società sono autorizzate a offrire servizi di trading sui mercati azionari, nonché l'ambiente di trading necessario al cliente per eseguire le proprie operazioni. 

Tuttavia, le banche dispongono anche di prodotti e servizi orientati agli investimenti in borsa, attraverso i quali i clienti possono anche fare trading online. Quindi, cosa è meglio usare per il trading online, una banca o un broker? Ognuno di questi intermediari offre vantaggi particolari e la scelta dipende dalle esigenze del cliente.

Dove conviene fare trading?

Decidere se conviene fare trading con una banca o con un broker online dipende dalle proprie esigenze e preferenze personali. Entrambe le opzioni hanno vantaggi e svantaggi da considerare.

Le banche, come Fineco e UniCredit, offrono solitamente una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, compresi prodotti di trading online, e possono essere una buona scelta per coloro che desiderano tenere i propri conti bancari e di trading presso la stessa istituzione finanziaria.

D'altra parte, i broker online, come eToro o DEGIRO, sono specializzati nel trading online e possono offrire commissioni di trading più basse e una maggiore flessibilità nella scelta dei prodotti finanziari. Inoltre, i broker online spesso offrono piattaforme di trading avanzate e strumenti di analisi tecnica, oltre ad una vasta scelta di strumenti finanziari, come CFD e criptovalute.

In generale, se si desidera fare trading solo occasionalmente e si ha bisogno di servizi bancari tradizionali, una banca potrebbe essere la scelta migliore. Se invece si desidera fare trading in modo più attivo e con una vasta gamma di strumenti finanziari, un broker online potrebbe essere una scelta più conveniente. Indipendentemente dalla scelta, è importante valutare attentamente le commissioni e i costi associati ai prodotti e servizi finanziari, nonché la reputazione e l'affidabilità dell'istituzione finanziaria scelta, prima di effettuare qualsiasi tipo di investimento.

Se vuoi dare ad un'occhiata ai migliori broker online leggi questo articolo.

Confronto tra le migliori banche con cui fare trading

Le migliori banche per trading italiane

Se avete deciso che l'opzione migliore è quella di fare trading online attraverso una banca, il passo successivo è quello di confrontare le condizioni offerte da queste banche per scoprire quale si adatta meglio alle vostre esigenze. Di seguito analizzeremo brevemente le caratteristiche principali di tre delle migliori banche italiane per il trading online. 

Finecobank

Fineco Bank è una banca online italiana fondata nel 1999, che offre servizi bancari, finanziari e di trading. Si tratta di una delle banche online più importanti in Italia, con una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari per i propri clienti.

La sua offerta di prodotti è piuttosto ampia e comprende azioni, ETF, futures e opzioni su materie prime, valute e indici azionari, CFD sui principali mercati internazionali, oltre 6.000 BOT, BTP, obbligazioni e titoli di Stato. Fineco offre ai suoi clienti l'accesso a 26 delle principali borse mondiali e a più di 50 coppie di valute per il trading sul Forex.

Fineco Bank offre anche una piattaforma di trading online, chiamata PowerDesk, una piattaforma versatile e veloce, con oltre 90 indicatori e strumenti di analisi tecnica che si adattano a qualsiasi livello di esperienza. Inoltre, Fineco Bank offre una vasta gamma di prodotti di investimento, tra cui i Piani di Accumulo con Fineco Replay, che permettono ai clienti di investire in maniera automatica e periodica, con importi a partire da 50 euro al mese, in diversi strumenti finanziari.

Leggi anche: opinioni su Fineco.

Per quanto riguarda la formazione finanziaria, Fineco Bank mette a disposizione dei propri clienti corsi di formazione online, seminari e webinar, per aiutare i clienti a sviluppare le proprie competenze finanziarie e di trading.

Le commissioni di Fineco Bank per il trading dipendono dal tipo di strumento finanziario e dal mercato su cui si opera.

• Per quanto riguarda il trading di azioni italiane, le commissioni di Fineco Bank partono da 2,95 euro per operazione, fino ad un massimo di 19 euro.
• Nel caso del trading di azioni estere, le commissioni partono da 3,95 euro per operazione, fino ad un massimo di 19 euro.
• Per il trading di obbligazioni, Fineco Bank applica una commissione fissa di 6 euro per operazione, indipendentemente dall'importo dell'ordine.
• Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento, Fineco Bank non applica commissioni di sottoscrizione, ma applica una commissione di riscatto del 2% del valore delle quote riscattate, con un minimo di 1,95 euro e un massimo di 19 euro.

In sintesi, Fineco Bank offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui i prodotti di trading, con una piattaforma di trading online avanzata e una vasta scelta di strumenti finanziari, che la rendono una scelta popolare tra i trader italiani.

Fineco

• Piattaforma efficiente.
• Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
• Operatore solido e quotato in Borsa.

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Investire comporta rischi di perdite.

Unicredit

UniCredit è una banca italiana che offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui prodotti di trading.

Il Conto Titoli Unicredit consente di negoziare in:

• Azioni italiane ed estere
• ETF
• Certificati, Warrant e Covered Warrant
• Obbligazioni
• Titoli di Stato

UniCredit offre anche una piattaforma di trading online che permette ai clienti di accedere a oltre 25 mercati internazionali, di fare trading in tempo reale e di utilizzare strumenti di analisi tecnica.

UniCredit offre anche servizi di consulenza finanziaria personalizzata, per aiutare i clienti a sviluppare una strategia di investimento su misura in base alle proprie esigenze.

Per quanto riguarda le commissioni di trading, queste dipendono dal tipo di strumento finanziario e dal mercato su cui si opera. UniCredit offre commissioni competitive per il trading online, con tariffe che partono da 2,95 euro per operazione nel caso del trading di azioni italiane.

Offre anche il pacchetto Money Trading Advanced, che dispone di indicatori e strumenti di trading avanzati e di una gamma più ampia di ordini per ottimizzare il trading a livello professionale. 

In sintesi, UniCredit offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui i prodotti di trading, con una piattaforma di trading online avanzata e una vasta scelta di strumenti finanziari, che la rendono una scelta popolare tra i trader italiani.

Leggi di più su: trading online con Unicredit.

WeBank

Un'altra banca di trading online che potrebbe interessarvi è Webank, che ha un catalogo di oltre 30.000 strumenti disponibili nei mercati azionari, ETF, prodotti derivati e obbligazionari. Fornisce inoltre l'accesso ai mercati HI-MTF e OTC.

La sua piattaforma T3 è stata progettata appositamente per il trading su app mobile, è intuitiva, sofisticata, performante e personalizzabile al 100%. Dispone di oltre 70 indicatori di analisi tecnica, ordini condizionati e molto altro. 

In termini di commissioni, Webank offre fino a 2,75 euro su azioni e obbligazioni e fino a 1,90 euro sui derivati. Più si fa trading, più le commissioni si riducono.

Leggi di più su: opinioni Webank.

Banca Sella

Banca Sella, parte del Gruppo Sella e istituto di credito privato italiano fondato nel 1886, offre opzioni di trading online tramite il suo conto trader, ideale per investitori attivi. Questo conto, che si integra con un conto corrente tradizionale, permette la negoziazione di futures e opzioni, ampliando le opzioni d'investimento disponibili. Inizialmente gratuito per i primi tre mesi, il conto trader ha poi un costo di 15€ al mese.

La banca si distingue per i bassi costi di gestione e la gratuità delle principali operazioni bancarie. I conti online personali, come il conto Start e Premium, si attivano immediatamente dopo la presentazione dei documenti necessari, mentre i conti aziendali richiedono più documentazione e tempi di attivazione leggermente più lunghi.

L'App Sella, che fornisce accesso a tutte le principali funzionalità del conto, facilita una gestione finanziaria efficiente, anche se le operazioni in filiale possono avere costi superiori rispetto ad altre banche. Inoltre, Banca Sella garantisce elevati standard di sicurezza, proteggendo le informazioni e le transazioni finanziarie dei suoi clienti. Queste caratteristiche rendono Banca Sella una scelta solida per il trading online e la gestione bancaria.

Banca Mediolanum

Banca Mediolanum ha lanciato "Trading Mediolanum", una piattaforma di trading online che si adatta tanto ai trader esperti quanto ai novizi grazie alla sua interfaccia intuitiva e reattiva. Questo servizio offre una commissione fissa di 7€ per le transazioni sui mercati italiani, includendo titoli azionari, titoli di stato e obbligazioni italiane, mentre le operazioni sui mercati internazionali come NYSE, NASDAQ, Wetra e Euronext hanno una commissione dello 0,10%. Per gli utenti attivi che realizzano almeno 48 operazioni all'anno, il canone di gestione del conto è gratuito.

La piattaforma consente anche il trading di ETF su borse estere quali XETRA e London Stock Exchange e include strumenti di protezione del capitale, come lo Stop loss e il Take profit, particolarmente utili sui mercati americani. Le commissioni sono trasparenti e la piattaforma stessa è progettata per garantire un'esperienza di navigazione veloce e professionale, con una vasta gamma di strumenti analitici avanzati disponibili per sviluppare strategie di trading efficaci.

Banche che offrono trading online: conto demo

Una delle caratteristiche di un buon conto di trading è il conto demo. Si tratta di un conto di simulazione che dispone di una certa quantità di denaro fittizio con il quale il trader può mettere in pratica il suo sistema di trading, provare nuove strategie, imparare il funzionamento di nuovi indicatori e strumenti di analisi tecnica e altro ancora, il tutto senza mettere a rischio denaro reale.

In questo senso, il conto demo di Fineco Trading permette ai clienti di avvicinarsi al mondo degli investimenti senza mettere a rischio il proprio capitale. L'idea di questi conti non è quella di utilizzarli come un gioco o un casinò, ma di trattare questo denaro fittizio come se fosse reale, di imparare a utilizzare la piattaforma di trading della banca, nonché di testare nuove strategie e di apprendere il funzionamento di nuovi strumenti di analisi tecnica. 

Migliori banche straniere per trading e investimenti

Finora in questo articolo abbiamo visto le banche classiche in Italia per investire in borsa, e attenzione che queste sarebbero le più economiche, le commissioni di altre sono ben più alte.

Tuttavia, ci sono altre banche europee, che sono anche broker, le cui commissioni sono molto più sopportabili. Ad esempio le due che seguono.

Trade Republic

Trade Republic è una piattaforma tedesca che ha ottenuto una licenza bancaria completa dalla Banca Centrale Europea (BCE) dal 2024. In quanto tale, non è più iscritta presso la Consob come broker ma come istituto di credito.

Trade Republic è supervisionata direttamente dall'autorità di regolamentazione tedesca, per cui offre anche un fondo di garanzia di 100.000 euro per ogni investitore in caso di fallimento.

Inoltre, dopo aver ottenuto la licenza bancaria, ha ampliato i servizi per gli utenti offrendo una carta saveback dell'1% come ricompensa per ogni pagamento effettuato. È anche la prima piattaforma che permette di investire in obbligazioni frazionate. La sua regolamentazione e i suoi vantaggi la rendono una delle migliori banche per il trading in borsa.

Trade Republic

• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

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Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

DEGIRO

DEGIRO è un broker con sede ad Amsterdam e uno dei più grandi broker in Europa. Attualmente conta più di 2,5 milioni di utenti. È una delle migliori piattaforme per il trading azionario perché combina i migliori vantaggi di un broker e di una banca.

In quanto broker, DEGIRO ha una politica di mantenimento dei costi al minimo, che le consente di offrire servizi di investimento con commissioni più competitive rispetto alle altre banche. Allo stesso tempo, DEGIRO fa parte della banca madre flatexDEGIRO Bank AG, quotata alla borsa tedesca con il ticker FTK.DE.

Il trading da una piattaforma con licenza bancaria, come nel caso di DEGIRO, offre molta più sicurezza all'investitore. In questo caso, DEGIRO è sottoposta alla supervisione dell'autorità di regolamentazione tedesca, motivo per cui dispone di un fondo di garanzia che copre i depositi dell'investitore fino a 100.000 euro in caso di fallimento.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
• Servizio clienti in lingua italiana.

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Investire comporta un rischio di perdita.

Qui puoi leggere le opinioni su DEGIRO.

Vantaggi e svantaggi del trading online con le banche

Di seguito alcuni dettagli.

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