Miglior broker per principianti: quali sono e come sceglierli

Il miglior broker per principianti è una delle scelte più importanti per chi si avvicina al mondo degli investimenti anche online. Se siete arrivati a questo articolo, probabilmente non siete professionisti e vi interessa sapere quali sono i broker più adatti a chi inizia. Vi diremo alcuni broker e siti di trading affidabili, economici e facili da usare.

Ci sono molte ragioni per cui milioni di persone hanno deciso di fare il passo da risparmiatore a investitore, tra queste possiamo menzionare le seguenti:

• Diffusione di internet e uso di telefoni cellulari.
• Social Network.
• Remunerazione zero in prodotti a basso rischio come depositi, buoni del tesoro, ecc.
• Riduzione delle commissioni per operare soprattutto nei mercati internazionali.

Quali sono i migliori broker per principianti

Ecco la mia selezione di 4 broker con cui puoi scegliere di investire se sei un principiante:

* Questo non è un consiglio di investimento.

Come scegliere un broker per principianti

Quando si inizia a fare trading, scegliere il broker giusto è fondamentale. Un broker per principianti dovrebbe essere sicuro, facile da usare e adatto alle tue esigenze di investimento. Ecco i principali criteri da considerare:

1. Regolamentazione e sicurezza

Il primo passo è verificare che il broker sia approvato da autorità di regolamentazione. In Italia, la CONSOB è l'autorità principale, mentre a livello europeo, FCA (Regno Unito), BaFin (Germania), e CySEC (Cipro) sono tra i più affidabili. La regolamentazione garantisce che il broker rispetti le leggi e tuteli i tuoi fondi.

2. Commissioni e costi

Un buon broker per principianti dovrebbe offrire commissioni basse e trasparenti. Evita broker con costi nascosti o troppo elevati, che potrebbero influire sui tuoi guadagni e prediligi i broker senza commissioni o che almeno non hanno costi fissi molto alti.

3. Piattaforme intuitive e accessibili

La piattaforma del broker per principianti deve essere facile da usare, con versioni web e mobile accessibili. Cerca broker che offrono piattaforme user-friendly, come quelle pensate appositamente per principianti, o che includano possibilità di trading automatico. Può essere molto utile anche la possibilità di iniziare a operare con un conto demo.

4. Metodi di deposito e prelievo rapidi

Scegli un broker che offra metodi di deposito e prelievo veloci, come PayPal, Sofort o conti bancari locali. È importante che tu possa accedere ai tuoi fondi in modo rapido e sicuro quando necessario.

5. Supporto clienti locale e veloce

Opta per broker che offrono assistenza in lingua locale tramite chat, email o telefono, per risolvere rapidamente qualsiasi dubbio o problema.

Si tratta di tutte considerazioni da fare prima di arrivare al momento di discutere quelle che sono le vere e proprie strategie di trading. Ricorda, la semplicità e la sicurezza sono fondamentali per fare il primo passo nel mondo degli investimenti.

Caratteristiche dei migliori broker per principianti

Se sei alle prime armi, è diffile pensare che potrai vivere di trading, ma mai inizi, mai potrai sfruttare queste conoscenze. Senza ulteriori indugi, quindi, diamo un'occhiata a una rapida analisi e pro e dei contro di ciascuno dei broker per principianti.

DEGIRO

Le opinioni su DEGIRO, con il suo approccio user-friendly e la sua piattaforma intuitiva, riportano un'esperienza unica per chi desidera entrare nei mercati finanziari.

Non per niente è il più grande broker europeo con oltre 2,5 milioni di conti aperti nel vecchio continente. Dispone di un'ampia gamma di prodotti, dalle azioni e gli ETF per i principianti, ai futures, alle obbligazioni e alle opzioni per gli investitori che vogliono fare un passo avanti.

È estremamente pratico e in soli 5 clic potrete acquistare le vostre prime azioni.

Complessivamente, DEGIRO vi offre un'esposizione a più di 50 mercati internazionali.

Vediamo le caratteristiche principali di DEGIRO nei punti seguenti:

• 🏆 Regolamentazione: BaFiN (Germania), Consob (Italia)
• 💼 Prodotti finanziari: azioni ed ETF.
• 💲 Commissioni: a partire da 2 euro (Italia, USA e Canada).
• 📈 Piattaforma: trading platform propria e mobile.
• 🙂 Piattaforma user-friendly: molto facile da usare. Intuitivo
• 🗣️ Servizio clienti in italiano: sì
  • Metodo di contatto:
    • Email: [email protected]
    • Telefono: +39 0694801507
    • Chatbot: sì

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Accesso a 50 mercati globali.
• Servizio clienti in lingua italiana e report fiscale.

Visita

Investire comporta un rischio di perdita.

**Investire comporta rischi di perdite.

XTB

XTB è un broker polacco che offre un'ampia gamma di strumenti finanziari, inclusi azioni, ETF, CFD su criptovalute e derivati su indici e materie prime. È particolarmente interessante per i principianti grazie alla possibilità di acquistare azioni frazionate, che consente anche a chi ha un budget ridotto di iniziare a fare trading senza dover investire una grande somma di denaro.

La piattaforma xStation 5 è intuitiva e offre molte funzionalità, inclusi strumenti di analisi tecnica, ma non è eccessivamente complessa, rendendola adatta a chi è alle prime armi, pur permettendo anche agli utenti più esperti di esplorare funzionalità avanzate. Inoltre, XTB offre piani di risparmio basati su ETF, ideali per chi cerca un approccio più passivo e redditizio a lungo termine.

Inoltre, ha incorporato nuove offerte di prodotti, come il suo conto remunerato XTB dal 4,2%.

• 🏆 Regolamentazione: KNF (Polonia), FCA (Regno Unito) CySEC (Cipro) e IFSC (Belize), DFSA (Dubai).
• 💼 Prodotti finanziari: azioni ed ETF (frazionali)*.
• 💲 Commissioni: 0€ su ETF e azioni reali; 0,2% commissioni applicate a transazioni superiori a 100.000€.
• 📈 Piattaforma: xStation 5 e App mobile.
• 🙂 Piattaforma amichevole: livello medio. È molto più professionale.
• 🗣️ Servizio clienti:
  • Servizio clienti in italiano: Sì
  • Metodi di contatto:
    • Email: [email protected]
    • Telefono: +39 0684009647
    • Chatbot: Sì
    • Indirizzo Italia: Seitzstraße 8e, 80538 Monaco

XTB

• Regolamentazione in molti Paesi.
• Interessi in EUR/USD.
• Commissioni dello 0% su azioni reali ed ETF, 0,2% di commissione per transazioni superiori a 100.000€

Visita

Il 71% dei conti al dettaglio perde denaro facendo trading di CFD con questo fornitore.

* Per un volume di negoziazione mensile fino a 100.000 EUR. Le transazioni superiori a questo limite saranno soggette a una commissione dello 0,2% (minimo 10 EUR). Potrebbe essere applicato un costo di conversione valutaria dello 0,5%. Gli strumenti finanziari che offriamo comportano rischi. Investi in modo responsabile.

Scalable Capital

L'approccio digitale di Scalable Capital e la sua piattaforma intuitiva offrono ai nuovi investitori un'esperienza semplice e facile da usare. Con il broker tedesco, i principianti potranno accedere a un'ottima varietà di prodotti, da quelli più scambiati come le azioni, gli ETF o le principali criptovalute, ad altri molto più avanzati come i piani pensionistici o i fondi di investimento.

Inoltre, per i principianti, due punti di forza sono la funzione Insights, che consente di vedere la performance del proprio portafoglio nel tempo, e il comparatore di titoli, dove è possibile ottenere le principali metriche (fondamentali) dei diversi titoli e confrontarli tra loro, in pochi clic.

Le recensioni Scalable Capital evidenziano anche la possibilità, per principianti e non, di accedere a un catalogo di 750 ETF gratuiti dei principali gestori di fondi del mondo (Invesco, iShares e Xtrackers).

• 🏆 Regolamentazione: BaFiN (Germania), Consob Italia.
• 💼 Prodotti finanziari: azioni ed ETF o criptovalute.
• 💲 Commissioni: a partire da 0,99 euro
• 💸 Conto remunerato:
• 📈 Piattaforma: app propria e mobile
• 🖥️ Profilo del trader: per i trader principianti.
• 🙂 Piattaforma user-friendly: intuitiva e facile da usare.
• 🗣️ Assistenza clienti:
  • Assistenza in italiano: sì
  • Metodi di contatto: email, telefono o chatbot
  • Indirizzo Italia: Seitzstraße 8e, 80538 Monaco

Scalable Capital

• 2% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.
• Accesso ad azioni, ETF, ETP crypto, certificati e private equity.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Trade Republic

Trade Republic è un broker tedesco che si distingue per il suo approccio mobile-first e le commissioni ultra-basse. Con la sua piattaforma semplice e intuitiva, è particolarmente adatto per chi è alle prime armi e vuole iniziare a investire con pochi soldi. Trade Republic offre un'ampia gamma di strumenti finanziari, come azioni, ETF e criptovalute, ma il vero punto di forza è la possibilità di fare trading con commissioni fisse di 1 euro per transazione, indipendentemente dal valore dell'operazione.

La piattaforma è progettata per essere facile da usare anche per chi non ha esperienza precedente con il trading, e permette di operare direttamente dal proprio smartphone.

• 🏆 Regolamentazione: BaFiN (Germania), Consob (Italia).
• 💼 Prodotti finanziari: azioni, ETF, criptovalute.
• 💲 Commissioni: 1 euro per transazione.
• 📈 Piattaforma: App mobile e versione web.
• 🖥️ Profilo del trader: Principianti e trader occasionali.
• 🙂 Piattaforma user-friendly: Semplice e intuitiva.
• 🗣️ Assistenza clienti:
  • Assistenza in italiano: Sì.
  • Metodi di contatto: Email, telefono, chatbot.
  • Indirizzo Italia: Piazza Gae Aulenti 1, Torre B, 20154 Milano (MI)

Trade Republic

• Interessi sul saldo non investito.
• Saveback 1%.
• IBAN italiano.
• Investimenti a partire da 1 euro.
• PAC su azioni ed ETF senza commissioni.

Visita

Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Gimme5

Gimme5 è un broker italiano pensato per chi desidera investire in modo semplice e automatico, senza dover gestire attivamente ogni operazione. Ideale per i principianti, Gimme5 permette di investire a partire da soli 1 euro in portafogli diversificati, scegliendo tra fondi e piani d'investimento che si adattano al proprio profilo di rischio. La piattaforma è pensata per chi cerca un approccio passivo agli investimenti, affidandosi a strategie predefinite per far crescere il capitale.

Una delle caratteristiche principali di Gimme5 è la possibilità di automatizzare gli investimenti attraverso piani ricorrenti, che permettono di investire regolarmente con piccole somme senza sforzi. La piattaforma offre una selezione di ETF ben diversificata, rendendo l'investimento ancora più semplice per i principianti.

• 🏆 Regolamentazione: CONSOB (Italia).
• 💼 Prodotti finanziari: ETF, fondi di investimento.
• 💲 Commissioni: Nessuna commissione di gestione, ma un piccolo costo di ingresso per ogni piano.
• 📈 Piattaforma: App mobile.
• 🖥️ Profilo del trader: Principianti, investitori passivi.
• 🙂 Piattaforma user-friendly: Molto semplice e automatizzata.
• 🗣️ Assistenza clienti:
  • Assistenza in italiano: Sì.
  • Metodi di contatto: Email, telefono, chatbot.
  • Indirizzo Italia: Largo Donegani 2 - 20121 Milano

Come aprire un conto con un broker per principianti?

Aprire un conto con un broker è un processo relativamente semplice che può essere completato in circa 15 minuti. Ecco i passaggi principali da seguire per iniziare:

1. Registrazione: vai sul sito del broker e crea un account inserendo il tuo nome, email e numero di telefono validi.
2. Verifica dell’identità: ti verrà chiesto di caricare un documento di identità scannerizzato (carta d'identità o passaporto) su entrambi i lati. Questo è necessario per rispettare le normative di antiriciclaggio (AML).
3. Questionario di alfabetizzazione finanziaria: molti broker richiedono di compilare un breve questionario per valutare la tua conoscenza del trading e degli investimenti. Questo aiuta il broker a fornirti consigli personalizzati (se disponibili).
4. Verifica della residenza fiscale: carica una bolletta o una ricevuta di addebito diretto (es. luce, gas, acqua) per confermare la tua residenza fiscale.
5. Deposito iniziale: dopo aver completato la registrazione, potrai fare il primo deposito utilizzando uno dei metodi accettati dal broker (bonifico bancario, carta di credito, PayPal, ecc.).

Una volta completati questi passaggi, il tuo conto sarà attivo e pronto per fare trading. Se sei alle prime armi, prendi in considerazione broker con account demo gratuito, che ti permette di fare pratica senza rischiare denaro reale.

Perché iniziare a investire?

Se sei arrivato fino a questo punto, è perché hai ancora qualche dubbio sulla possibilità di iniziare a investire. Investire non è solo una questione di guadagno, ma una strategia per costruire un futuro finanziario solido:

• Proteggere i tuoi risparmi dall’inflazione: i tassi di interesse sui risparmi bancari sono molto bassi, e l'inflazione erode il valore del denaro nel tempo. Investendo in azioni, obbligazioni, ETF o altri strumenti, hai la possibilità di far crescere il tuo denaro in modo più efficace.
• Pianificare per il futuro: investire permette di prepararsi per la pensione o altri obiettivi a lungo termine, come l’acquisto di una casa o l'educazione dei figli. Investendo in modo consapevole, puoi accumulare ricchezza nel tempo.
• Approfittare delle opportunità di mercato: I mercati finanziari offrono opportunità di guadagno anche a chi ha un piccolo capitale iniziale. Con l'aiuto di un broker, puoi iniziare a investire anche con somme modeste e diversificare il tuo portafoglio.
• Accessibilità: oggi, grazie alla tecnologia e ai broker online, l'investimento è diventato accessibile a chiunque, anche a chi non ha una grande esperienza o una somma iniziale elevata. Con pochi soldi e una piattaforma facile da usare, chiunque può entrare nel mondo degli investimenti.

Lungi dal volerti dare un consiglio di investimento, valuta il tuo profilo di rischio e l'obiettivo, a breve o lungo termine che sia. Sicuramente non aspettarti guadagni stratosferici quando sei all'inizio (ma neanche dopo!), armati di pazienza e sfrutta il più possibile l'opzione dei conti demo, per mettere in pratica in un ambiente controllato ciò che hai imparato solo sui libri di trading.

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