Recensione di Fisher Investments Italia: cos’è, come funziona, commissioni

Analizziamo insieme una nota società di investimento, Fisher Investments Italia. Vediamo quali sono le sue certificazioni, come funziona e quali sono i tassi e l’offerta proposta dalla società.

Fisher Investments Italia: cos'è, come funziona, commissioni

Fisher Investments Italia è la succursale italiana di Fisher Investments Ireland Limited, nota anche come Fisher Investments Europe, ed è una società di investimento che mette a tua disposizione un portafoglio personalizzato su misura per te offrendoti anche delle commissioni strutturate in maniera trasparente in base al valore del tuo conto.

Fisher Investments è stata creata da Ken Fisher nel 1979. Oggi ha oltre 159,6 miliardi di dollari di patrimonio in gestione (AUM). Fisher Investments ha uffici negli Stati Uniti e in tutto il mondo, e clienti sia nazionali che internazionali. La società conta in totale più di 3.500 dipendenti in 30 paesi e sei continenti.

Fisher Investments Italia: come funziona

Bisogna innanzitutto dire che per poter avvalerti della gestione di Fisher devi essere un investitore con parecchio capitale. Considerate che il vostro capitale minimo deve essere tra 350 mila e i 500 mila euro. Una volta divenuto un investitore di Fisher Investments Italia potrai investire in Borsa su titoli e azioni, e anche su alcuni ETF.

Le strategie di investimento non vengono studiate in Italia, vengono decise tutte in USA da 5 personalità di spicco, ovvero:

• Ken Fisher -miliardario analista di investimenti, è il fondatore della Fisher Investments Italia.
• Jeff Silk - vicepresidente della Fisher Investments Italia, e ricopre anche il ruolo di co-direttore degli investimenti.
• Michael Hanson - vicepresidente della ricerca.
• Bill Glaser - vicepresidente della gestione del portafoglio.
• Aaron Anderson - vicepresidente della sezione ricerca.

La società dichiara di gestire il patrimonio in maniera dinamica e proattiva, al fine di far crescere il capitale investito. Dato il fatto che la Fisher Investments Italia guadagna grazie a delle commissioni sull’intero capitale del cliente, il loro fine è quello di far guadagnare il cliente e guadagnare così anche loro.

Tipi di servizi offerti da Fisher Investments

Fisher Investments si occupa principalmente di fornire servizi di investimento e di gestione del portafoglio.

Ecco l'elenco completo dei servizi offerti da Fisher Investments:

• Servizi di consulenza sugli investimenti/gestione del portafoglio
• Servizi di pianificazione finanziaria
• Pianificazione pensionistica
• Pianificazione immobiliare
• Previsione dei flussi di cassa
• Pianificazione fiscale
• Ottimizzazione della previdenza sociale
• Analisi delle spese e budgeting
• Valutazione e conversione di rendite
• Relazioni trimestrali, seminari, workshop, video e e-book gratuiti sugli investimenti

Fisher Investments Italia: commissioni

In questa recensione di Fisher Investments vediamo anche come guadagna questa società. Il guadagno di Fisher Investments Italia gira attorno alle commissioni sul capitale, ma quali sono le commissioni reali che l’investitore si troverà a pagare?

Vi saranno principalmente 4 commissioni:

• Apertura del conto - L’apertura del conto prevede il pagamento di una tassa dell’1%. La percentuale può sembrare bassa ma non è da sottovalutare dato che ciò vuol dire che avendo un capitale minimo per divenire clienti (350 mila euro) vi sarà sin da subito un pagamento di €3.500.
• Deposito - È previsto un tasso dello 0,15% per poter depositare. Ti ricordiamo che i tassi sono applicati sull’intero capitale, ciò vuol dire che nelle situazioni più economiche il deposito costerà oltre €500.
• Gestione annuale - La gestione annuale del proprio capitale prevede un tasso dell’1,5% a cui va ad aggiungersi l’IVA, raggiungendo un totale dell’1,8%. Ancora un volta, nel caso più economico ciò corrisponde ad una spesa annuale pari a €6.300.
• Operazioni bancarie - È infine previsto un tasso da applicare su ogni operazione bancaria. Le operazioni sono di numero limitato, solitamente meno di 20 l’anno, ma ognuna di esse prevede un tasso variabile compreso tra 0,18% e 0,6%. Ciò vuol dire che, in un caso medio, con un patrimonio minimo ed un numero di operazioni pari a 15, ci ritroveremmo a pagare più di €1.000 ad operazione, ovvero più di €15.000 l’anno.

Schema delle commissioni di Fisher Investments per i conti azionari e misti

Recensione di Fisher Investments: vantaggi e svantaggi

Tra i vantaggi c'è il fatto che la società progetterà il vostro portafoglio in base ai vostri obiettivi e alla vostra situazione. Non si tratta di una strategia unica per tutti o di un'esperienza cosiddetta "cookie-cutter"; inoltre, Ken Fisher stesso è a capo del Comitato per le politiche di investimento della società, che stabilisce gli standard per le raccomandazioni di investimento e prende le decisioni di investimento. Infine, Fisher Investments produce relazioni trimestrali sugli investimenti, commenti e video online e libri di formazione sugli investimenti per i suoi clienti.

Tra gli svantaggi, possiamo annoverare le commissioni un pò alte. Come abbiamo visto, Fisher Investments addebita una commissione dell'1,25% del patrimonio in gestione sul primo milione di dollari investito nei suoi conti azionari e misti, più i costi derivanti dall'esecuzione delle operazioni. Si tratta di un importo elevato, dato che la commissione annuale standard varia dallo 0,50% all'1,25% del patrimonio in gestione. Fisher riduce leggermente i tassi per i conti più grandi, ma per ottenere il tasso più basso è necessario superare i 5 milioni di dollari. Inoltre, l'investimento minimo potrebbe essere fuori portata per alcuni.

Fisher Investments Italia: opinioni

Fisher Investments Italia è una società su cui poter fare affidamento, ma la personalizzazione dell’offerta porta a dei costi abbastanza elevati da sostenere.

Ti consigliamo comunque di informarti a dovere sulle prestazioni delle varie società di investimento, in quanto il loro andamento non è garantito. Fisher Investments Italia è affidabile, ma le sue performance non hanno brillato nell’ultimo periodo.