Recensione Interactive Brokers: pro e contro, regolamento, prodotti e commissione

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Uno dei broker più interessanti è l'affermata società Interactive Brokers, quotata al Nasdaq con il simbolo IBKR. La multinazionale americana di brokeraggio è famosa per essere la più grande piattaforma di trading elettronico negli USA. La piattaforma è disponibile anche per investitori e trader in Italia e offre opportunità di trading globale e statunitense sia per investitori individuali che istituzionali. 

interactive brokers recensione

Una piattaforma top di gamma è ideale per i professionisti e i trader avanzati, ma in cosa si differenzia dagli altri broker e per quali trader è consigliata? Scopriamolo in questo approfondimento in cui studieremo le piattaforme, i prodotti finanziari ma anche i vantaggi e gli svantaggi di Interactive Brokers.  

Storia di Interactive Brokers

Interactive brokers è stata fondata più di 40 anni fa a New York, negli Stati Uniti, da un'idea di Thomas Peterffy che ha rivoluzionato il modo di fare trading.

Fondato nel 1978, negli anni è cresciuto sempre di più, finché nel 2014 Interactive Brokers è diventato il primo broker online ad offrire l'accesso diretto a IEX , una rete di comunicazione elettronica privata per la negoziazione di titoli, successivamente registrata come borsa valori.

Nel 2021, ha raggiunto e superato 1,5 milioni di conti utente, con un capitale consolidato di 10,1 mld. USD e oggi è considerato il leader mondiale nel settore dell'intermediazione elettronica.

È quotato sulla borsa del Nasdaq e a fine 2018 ha ricevuto un rating BBB+ con outlook positivo da parte di Standard & Poor’s.

Interactive Brokers ha sempre puntato sull'innovazione e la tecnologia, e anche ora fornisce agli utenti funzionalità e servizi avanzati a prezzi accessibili. La loro recente novità, lo strumento che aiuta gli investitori a trovare azioni sottovalutate in tutto il mondo, è disponibile su:

Interactive Brokers è famosa in tutto il mondo per le sue tariffe accessibili, la sua piattaforma avanzata e i suoi piani competitivi. Oggi le sue sedi si trovano negli Stati Uniti, nello Stato del Connecticut, nella città di Greenwich e in Europa ha uffici in Irlanda, Ungheria e Regno Unito.

Interactive Brokers è un broker sicuro?

Per capire se un broker è effettivamente la scelta giusta, è necessario verificarne anche la solidità e sicurezza. 

A questo proposito, Interactive Brokers non delude, infatti è stato il primo broker-dealer approvato dalla FINRA a calcolare le riserve a beneficio dei suoi clienti su base giornaliera, mentre lo standard industriale richiede il calcolo delle riserve su base settimanale o mensile.

Queste misure di tutela dei propri clienti utilizzate da IBKR riducono il rischio che, in caso di liquidazione della società, i loro fondi possano non essere rimborsati in pieno.

Inoltre, il capitale netto di IBG LLC (Interactive Brokers Group) supera i 10 miliardi di dollari, più di 6,5 miliardi di dollari in più di quanto richiesto dagli organismi di regolamentazione ed è controllato dalla stessa società quotata, Interactive Brokers Group, Inc. al 21,8. %, così come dai suoi dipendenti e società associate al 78,2%.

Inoltre, i clienti IBKR in possesso dei necessari requisiti hanno anche la possibilità di beneficiare dell'assicurazione FIDC per un valore massimo di 2.500.000 $ in aggiunta alla copertura SIPC del valore di 250.000 $ già esistente, per una copertura complessiva pari a 2.750.000 $.

Un altro aspetto rilevante che incide positivamente sulla stabilità di Interactive Brokers è dato dal fatto che questo è un broker DMA e non market maker. Ciò significa che agisce da intermediario puro sotto il principio della “execution only”, senza esporsi quindi come potenziale controparte alle operazioni dei clienti.

Regolamentazione di Interactive Brokers

La società statunitense Interactive brokers LLC è regolamentata dal SEC, la Securities and Exchange Commission, e dal CFTC, la Commodity Futures Trading Commission, oltre ad essere quotata al Nasdaq. 

Inoltre, fa parte di NYSE, FINRA e SIPC, o Securities Investor Protection Corporation.

Per i clienti italiani e i clienti residenti nell'area dell'Europa occidentale, la società opera attraverso Interactive Brokers Ireland, regolata da CBI (Central Bank of Ireland).

Prodotti finanziari da scambiare su Interactive Brokers Italia

Interactive Brokers offre ai suoi clienti una vasta gamma di prodotti finanziari, tra cui:

  • Azioni ed ETF
  • Opzioni
  • Futures e opzioni su futures
  • Valute Spot
  • Obbligazioni
  • Fondi Comuni
  • Hedge fund
  • CFDs
  • Criptovalute

Con Interactive Brokers i clienti possono operare scegliendo tra i diversi prodotti utilizzando un unico conto e con commissioni competitive. 

Interactive Brokers dà anche accesso a oltre 135 mercati finanziari in tutto il mondo, dal Nord America al Sud America, Europa, Asia e Australia, fornendo agli operatori istituzionali e professionali l'accesso diretto online a una vasta gamma di esecuzione degli ordini e servizi di compensazione. di prodotti.. 

Ma vediamo nel dettaglio tutti i prodotti che IBKR mette a disposizione dei suoi clienti per l’attività di trading.  

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia

Broker affidabile con 1.54M di conti clienti e un capitale di 10.01 miliardi di dollari, quotato al Nasdaq.

Commissioni basse e migliore esecuzione dei prezzi possibile grazie al sistema IB SmartRoutingSM.

Piattaforme e strumenti di trading gratuiti - abbastanza potenti per i trader professionisti, ma progettati per tutti.

Deposito minimo:

$0.00

Interactive Brokers ETF e azioni

Su Interactive Brokers potete negoziare azioni a livello globale su più di 80 centri di mercato con basse commissioni da 0,0005 USD per azione e i tassi di finanziamento più bassi del settore. In più potete guadagnare un reddito extra sulle vostre azioni completamente pagate.

Interactive Brokers consente anche di acquistare parti di una società invece di pagare per le azioni intere. Stiamo parlando del trading frazionario. I clienti possono utilizzare il servizio per scegliere qualsiasi azione statunitense disponibile. Questo brokeraggio attualmente non offre azioni frazionate per le borse estere, ma è possibile scambiare azioni statunitensi in frazioni, purché siano quotate sul NYSE, NASDAQ, AMEX, ARCA o BAT.

Da dicembre 2021 Interactive Brokers ha introdotto GlobalAnalyst, un nuovo strumento che permette agli investitori di confrontare le valutazioni relative e metriche finanziarie delle azioni a livello globale. Questo semplice strumento gratuito è per qualsiasi investitore alla ricerca di azioni internazionali. Lo strumento GlobalAnalyst è disponibile gratuitamente per i clienti attuali e futuri di Interactive Brokers.

Fondi comuni di investimento

Investire nei fondi comuni di investimento con Interactive brokers significa avere a disposizione oltre 40.000 fondi per i residenti di tutto il mondo, oltre 7.700 fondi senza commissioni di transazione e tantissimi fondi a commissioni basse e senza spese di custodia. 

IBKR ha uno dei più grandi mercati di fondi comuni, con fondi di Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, Invesco, MFS, PIMCO e molti altri. 

Non stupisce inoltre sapere che IB è stato classificato come miglior broker online per fondi comuni di investimento da Benzinga di Benzinga nel 2021.

Obbligazioni

Anche il mercato delle obbligazioni ha una vasta selezione di titoli a reddito fisso globali che supera il milione. 

Interactive Brokers mette a disposizione un utile strumento di ricerca obbligazionaria per confrontare i rendimenti disponibili e scegliere la soluzione migliore. 

IBKR non ha ricarichi o spread incorporati ma presenta commissioni basse e completamente trasparenti sulle obbligazioni. Inoltre, i loro clienti possono interagire tra loro mettendo offerte e negoziando online per eseguire i loro scambi.

Tuttavia, per le obbligazioni, l’offerta limitata all’Euronext rappresenta un’eccezione rispetto agli altri prodotti. 

Opzioni

Interactive Brokers fornisce ai clienti strumenti efficaci e sofisticati per negoziare opzioni ad un livello avanzato ed è uno dei pochi broker che offrono il trading di opzioni anche in una piattaforma mobile. 

Le commissioni partono da 0,15$ e arrivano fino a 0,65$ per contratto sulle opzioni statunitensi. 

Il trading di opzioni a livello internazionale ha accesso ad oltre 30 mercati in tutto il mondo, dal Nord America all’Europa fino all’Asia-Pacifico. 

In più, lo strumento Write/Rollover permette di aprire o rinnovare opzioni aumentando i guadagni. Con lo strumento Write si cerca tra le posizioni sui titoli e calcolare il numero di opzioni coperte per le quali associare un titolo scoperto. Invece, utilizzando lo strumento Rollover si trovano tutte le opzioni nel portafoglio che sono prossime alla scadenza e rinnovarle con opzioni simili che hanno una scadenza più avanti nel tempo.

Infine, con il Portafoglio Opzioni si passa velocemente in rassegna in maniera continua ed efficiente i dati di mercato alla ricerca di strategie per le opzioni per offrire un portafoglio in linea con gli obiettivi stabiliti dall'utente in base alle dimensioni di rischio. 

Altri strumenti utili per il trading di opzioni messi a disposizione da IBKR sono l’OptionTrader per creare e gestire ordini di opzioni, le Analisi di opzioni, l’Options Strategy Builder per creare combinazioni di ordini con più componenti, l’Options Strategy Lab per generare combinazioni di azioni e opzioni potenzialmente redditizie sulla base delle proprie previsioni, il Probability Lab per identificare le strategie potenzialmente vantaggiose in materia di opzioni ed il Volatility Lab per conoscere la volatilità passata e prevista per un titolo. 

Futures

La società leader di brokeraggio garantisce l’acquisto e la vendita di future a tassi commissionali tra i più bassi del settore del trading online. I clienti possono operare su oltre 30 mercati finanziari in Nord America, Europa e Asia scegliendo tra i seguenti contratti di future:

  • Agricoli 
  • Valuta 
  • Soft commodity 
  • Energia 
  • Indici azionari 
  • Reddito fisso 
  • Tassi d'interesse 
  • Metalli preziosi 
  • Indici a base ristretta 
  • Singole azioni 
  • Future su indici volatili 
  • Bitcoin

Si tratta di un investimento anche piuttosto conveniente poiché i futures europei costano tra 1 e 3 euro a contratto mentre i futures americani costano $2,50 circa. 

Con IBKR, quindi, è possibile investire in future su Bitcoin con un piano tariffario fisso e trasparente per i future dei mercati statunitensi che comprende la commissione di intermediazione e le tariffe regolamentari, borsistiche e di compensazione previste. Il tasso di commissione per i future sulle criptovalute è di 10 USD per contratto per i prodotti CME (Future BitcoinEther) e ICE (future Bakkt Bitcoin). IBKR pagherà le commissioni di cambio, regolamentari e di compensazione.

Criptovalute

Se vuoi investire in criptovalute con Interactive Brokers ti consigliamo di leggere questo articolo.

Interactive brokers: commissioni

Interactive Brokers offre due tipi di piani di commissione, uno fisso e uno a livelli. I piani a commissione fissa includono una tariffa fissa per contratto che include tutte le commissioni.

Invece, il piano a prezzi digressivi prevedono commissioni contenute che diminuiscono all’aumentare del volume, ma che prevedono anche le commissioni di borsa, regolamentari e di compensazione. 

IInvece, il piano di prezzi a livelli fornisce commissioni basse che diminuiscono all'aumentare del volume, ma include anche commissioni di borsa, di regolamentazione e di compensazione.

Interactive Brokers: commissioni sulle azioni

Le azioni e gli ETF eseguiti con IB SmartRoutingSM su sedi in Belgio, Francia, Germania, Spagna, Italia, Paesi Bassi, Svizzera, Regno Unito possono essere scambiati con 3 EUR/GBP per azione, fino a 6 000 EUR. Per gli scambi superiori a 6 000 EUR, la commissione è dello 0,05 % del valore dell'operazione.

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia

Broker affidabile con 1.54M di conti clienti e un capitale di 10.01 miliardi di dollari, quotato al Nasdaq.

Commissioni basse e migliore esecuzione dei prezzi possibile grazie al sistema IB SmartRoutingSM.

Piattaforme e strumenti di trading gratuiti - abbastanza potenti per i trader professionisti, ma progettati per tutti.

Deposito minimo:

$0.00

Piattaforme di trading di Interactive Brokers

Le piattaforme con cui dedicarsi al trading con Interactive Brokers hanno ricevuto tutte importanti riconoscimenti a livello internazionale. 

Queste sono:

I clienti di IBKR operano da oltre 200 Paesi attraverso queste piattaforme che offrono una vasta gamma di strumenti pensati apposta per i prodotti come OptionTrader e il Probability Lab per fare trading su opzioni semplici oppure complesse; FXTrader per il forex trading; Mutual Fund/ETF Replicator, strumenti che aiutano a trovare facilmente degli ETF poco costosi in alternativa ai fondi comuni più conosciuti, oltre allo strumento Screener specializzato in prodotti a reddito fisso quali obbligazioni societarie, municipali e federali.

ProRealTime

Tra le piattaforme spicca ProRealTime per l'ampia gamma di indicatori personalizzabili e gli strumenti avanzati di backtesting e trading automatico. ProRealTime è una piattaforma di investimento con uno dei migliori software di trading sul mercato, 19 anni di esperienza e più di 780.000 utenti in tutto il mondo. Questa piattaforma favorisce l'analisi rispetto all'esecuzione, con grafici molto completi, più di 100 indicatori e un grande pacchetto di strumenti per l'analisi tecnica, come le funzionalità che permettono il disegno automatico delle linee di tendenza o il trading automatico. Inoltre, hanno un ampio catalogo di prodotti tra cui azionifutures, forex, CFD e materie prime, metalli preziosi, obbligazioni e opzioni.

Se vuoi approfondire le funzionalità di questa piattaforma ti consigliamo di leggere: Recensione ProRealTime 2022: grafici, strumenti, commissioni, mercati.

Client Portal

La piattaforma Client Portal è un’applicazione web da cui è possibile controllare le quotazioni e compiere transazioni oltre a monitorare i saldi del conto.

I prodotti supportati dalla piattaforma Client Portal sono:

  • Azioni
  • Opzioni e opzioni su future
  • Future
  • Warrant
  • Obbligazioni
  • Fondi Comuni
  • Metalli fisici

Le caratteristiche di questa piattaforma sono:

  • Visualizzazione delle posizioni e del P&L
  • IB SmartRoutingSM
  • Ordini semplici
  • Trading simulato

Inoltre, per un’analisi avanzata mette a disposizione dati di mercato dal vivo, differiti e storici, grafici, scanner, notiziari in streaming, segnali di mercato IBKR fino alla ricerca esterna.

Trader Workstation

La Trader Workstation è la piattaforma desktop principale di IB ed è progettata per i trader attivi e gli investitori che desiderano fare operazioni con più prodotti e richiedono maggiore flessibilità.

Il TWS Mosaic offre un utilizzo immediato e intuitivo con facile e rapido accesso a strumenti completi di trading, gestione ordini, grafici, liste prezzi e portafoglio, il tutto da un unico spazio di lavoro personalizzabile. Invece, la TWS classica prevede l'inserimento rapido degli ordini dai prezzi bid/ask tramite la visualizzazione della riga degli ordini direttamente al di sotto della riga dati di mercato. 

Con questa piattaforma è anche possibile avere dei conti di trading simulato che consentono di allenare le proprie capacità di trading in uno spazio simulato. Permettono di osservare i risultati delle nuove strategie senza alcun rischio.

IBKR Mobile

Per operare ovunque, IBKR Mobile è la piattaforma ideale per fare trading e controllare il conto direttamente dai dispositivi iOS e Android, tablet o smartphone. 

L’app permette di operare in sicurezza grazie alla pre-autorizzazione sugli ordini che aiuta a prevenire l'uso fraudolento della carta. La sicurezza di IBKR Mobile è garantita da IB Key, il sistema di autenticazione a due livelli.

IBKR Global Trader

Interactive Brokers ha lanciato IBKR GlobalTrader, un'applicazione mobile che permette agli investitori di scambiare azioni in tutto il mondo. Questa nuova applicazione permette agli investitori di fare trading su più di 80 Borse utilizzando dispositivi mobili Android e Apple. IBKR GlobalTrader permette agli investitori di effettuare depositi fino a 23 valute diverse. La conversione automatica avviene al tasso interbancario nella valuta necessaria per scambiare azioni su più mercati.

IBKR GlobalTrader fornisce agli investitori una competenza globale, supportando più di 1,75 milioni di conti in oltre 200 paesi e territori. Per identificare le opportunità di investimento in tutto il mondo, lo scanner IBKR GlobalAnalyst aiuta gli investitori che cercano una diversificazione globale.

IBKR GlobalTrader offre costi di transazione trasparenti e bassi. Le commissioni partono da 0,0035 dollari per azione per gli investitori non statunitensi, mentre i residenti negli Stati Uniti hanno zero commissioni sulle azioni statunitensi. Senza spread nascosti, le commissioni di trading sul forex sono di 3bps (0,03%) del valore dell'operazione.

L'app IBKR GlobalTrader include anche le seguenti caratteristiche:

  • Azioni frazionate – Gli investimenti in azioni statunitensi partono da un minimo di 1 dollaro, indipendentemente dal prezzo dell'azione.
  • Swap – Gli investitori possono comprare o vendere azioni con un solo clic.
  • Risorse formative gratuite – IBKR Campus permette ai trader di rimanere aggiornati sui mercati, sul trading e sugli investimenti.
  • L'applicazione è disponibile per gli utenti di Apple App Store e Google Play. I trader possono anche godere di una prova gratuita di IBKR GlobalTrader.

Se vuoi vedere di più, guarda questo video 👇

ibkr global trader

API IBKR

Infine, la quinta piattaforma messa a disposizione da Interactive broker è l’API IBKR, che permette di creare le proprie applicazioni di trading, ottenere dati di mercato e grafici e visualizzare i dati relativi al proprio conto IBKR tramite la tecnologia più idonea alle proprie esigenze. 

Le tecnologie IB, infatti, si integrano facilmente per offrire la possibilità di sviluppare le soluzioni di trading più adatte alle proprie necessità.

Leve su Interactive Brokers

Interactive Brokers prevede anche una leva/margine massimo di 1:50.

Come depositare su Interactive brokers

È possibile depositare denaro tramite bonifico bancario. Non è possibile ricaricare il conto con una carta di credito o di debito.

Quanto costa aprire un conto con Interactive Brokers?

Lo svantaggio principale di Interactive Brokers era che, in precedenza, era necessario un deposito minimo di 10.000 dollari per iniziare a fare trading su questo sito, il che lo rendeva inaccessibile per i trader principianti e/o per quelli con poco capitale.

Tuttavia, nell'aprile 2019 Interactive Brokers ha rimosso l'importo minimo dai suoi conti per gli investitori al dettaglio (che era 10.000 dollari) e lo ha portato a 0. Inoltre, il deposito minimo è stato abbassato a 1 USD, senza commissioni di deposito, rafforzando l'idea che Interactive Brokers è una piattaforma di trading a basso costo.

Tipi di conto e Interactive Brokers demo

Il conto di trading può essere aperto elettronicamente sul sito ufficiale interactivebrokers.it Durante la fase di apertura, è possibile scegliere tra un conto individuale o congiunto (fino a due persone). L'unico requisito è che tu abbia più di 18 anni e il processo di apertura di un conto dal sito richiede circa 45 minuti.

Interactive Brokers offre molteplici strutture di conto progettate per le esigenze specifiche di trader individuali, investitori, consulenti, fondi e clienti istituzionali.

I conti che si possono aprire sono:

  • Conti individuali, cointestati, fiduciari, IRA e UGMA/UTMA
  • Di gruppo e familiari
  • Family office
  • Piccole imprese
  • Consulenti
  • Gestori delegati
  • Broker & FCM
  • Gruppi di trading proprietario
  • Hedge fund e fondi comuni
  • Compliance officer
  • Amministratori
  • Investitori istituzionali in hedge fund

Con IB è anche possibile richiedere il conto multi-valuta IBKR che permette di negoziare prodotti ed effettuare depositi e prelievi in diverse valute utilizzando un unico conto denominato nella valuta di base di vostra scelta.

Interactive Brokers offre anche la possibilità di sottoscrivere anche una piattaforma demo per un periodo limitato di circa 45 giorni, prima di iniziare la procedura di apertura conto. Tuttavia, anche una volta aperto il conto si continua ad avere a disposizione una piattaforma simulata, speculare a quella reale, per poter effettuare in parallelo prove sulle strategie.

Servizio clienti

Interactive Brokers fornisce assistenza via telefono, chat ed email con un servizio di assistenza clienti attivo 24 ore su 24 durante i giorni feriali. L’assistenza è disponibile, oltre che in lingua inglese, anche in italiano. 

Il servizio clienti è efficiente e veloce, e in poco tempo offre soluzioni esaustive. 

Vuoi saperne di più su Interactive Brokers? Leggi le nostre comparative:

Interactive Brokers opinioni e conclusioni: vantaggi e svantaggi

Per concludere questa analisi su Interactive Brokers possiamo dire che sicuramente si tratta di una piattaforma sicura e affidabile, che propone una vasta gamma di strumenti per investire. 

Senza ombra di dubbio possiamo affermare che si tratta di uno dei migliori broker del momento. Tuttavia, ci sentiamo di consigliare questo broker soprattutto agli esperti e ai professionisti più che ai principianti. 

Uno dei vantaggi più interessanti sono le commissioni che appartengono alle più basse del settore. Il broker si distingue dalla concorrenza anche per la sua efficienza, oltre che per le piattaforme messe a disposizione dei trader. IBKR è un'azienda solida e consolidata che permette di personalizzare i propri investimenti grazie alla vasta gamma di prodotti finanziari e tipologie di investimento.

In conclusione, Interactive Brokers può essere considerato un top di gamma tra i broker, ma non è particolarmente adatto ai principianti assoluti. 

VantaggiSvantaggi
Commissioni bassePiattaforma piuttosto complessa per principianti
Broker sicuro, solido e affidabileTassa di inattività del conto, che è di 10 USD per mese di inattività
Piattaforme di trading complete, avanzate e intuitiveIl minimo per il trading di Forex è di 0,25 lotti (25.000 unità), che può essere scomodo per alcuni investitori
Vasta offerta di prodotti finanziari e possibilità di fare depositi in oltre 20 valute
Conto demo 

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia

Broker affidabile con 1.54M di conti clienti e un capitale di 10.01 miliardi di dollari, quotato al Nasdaq.

Commissioni basse e migliore esecuzione dei prezzi possibile grazie al sistema IB SmartRoutingSM.

Piattaforme e strumenti di trading gratuiti - abbastanza potenti per i trader professionisti, ma progettati per tutti.

Deposito minimo:

$0.00

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