Scalable Capital vs Trade Republic: quale broker è il migliore

Scalable Capital è uno dei broker e robo-advisor più importanti in Europa, supportato da Blackrock e Tencent, e fondato da Erik Podzuweit e Florian Pruker, entrambi ex-Goldman Sachs. Trade Republic è un broker tedesco fondato nel 2015 da diversi imprenditori dell'ecosistema fintech e investment banking. In questo articolo esamineremo Scalable Capital vs Trade Republic sotto il profilo dei prodotti, servizi e commissioni dei due broker tedeschi.

Trade Republic vs Scalable capital

Qual è il miglior broker tra Scalable Capital e Trade Republic

Trade RepublicScalable Capital
🌎 RegolazioneGermaniaGermania
💰 Deposito minimo50 $ (Italia e altri Paesi europei)No
📈 ProdottiAzioni, ETF, Derivati, Cripto (solo in Germania)Azioni, ETF, Fondi, Crypto
🕹️ Conto demoNoNo
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Scalable Capital è un broker molto interessante con commissioni inferiori rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Ha molti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere il tipo di conto più adatto alla propria forma di investimento. Offre un'ampia gamma di prodotti finanziari. Nel 2022 ha iniziato la sua espansione internazionale in Europa. Ha più di 500.000 clienti e opera da qualche tempo anche in Italia. La piattaforma è specializzata soprattutto in azioni, ETF e criptovalute. Ha inoltre il servizio di robo-advisor più grande in Europa, anche se questo servizio non è ancora disponibile in Italia.

Uno dei punti di forza di Trade Republic è che la sua valutazione degli utenti su Trustpilot è di 4,5/5 basata su più di 13.000 recensioni. Uno dei punti deboli del broker è l‘assistenza clienti che è solo via mail. Anche qui troviamo delle recensioni negative di utenti ai quali non è stata data una risposta soddisfacente.

Purtroppo, non avendo sede in Italia, entrambi gli operatori possono operare solo in regime di dichiarazione dei redditi e quindi non può fungere da sostituto d'imposta. Scalable Capital fornisce però un report con i quadri fiscali pre-compilati, preparato da KPMG con i dati forniti da Scalable Capital.

Scalable Capital vs Trade Republic: sicurezza e autorizzazioni

Entrambi i broker sono regolamentati dalla “Bundesbank and BaFin” (Autorità federale di vigilanza finanziaria). Pertanto, sono normativi e trasparenti. Tutti i depositi in conti di compensazione sono protetti legalmente fino a un massimo di 100.000 EUR per investitore. Nel caso di Scalable Capital i clienti hanno conti nominativi presso Baader Bank, mentre nel caso di Trade Republic i risparmi sono detenuti nel conto fiduciario collettivo della “Solarisbank AG Berlin”.

In Italia entrambi i broker sono ufficialmente registrati presso la CONSOB.

Inoltre, entrambi i broker devono sottostare alla normativa MiFID II, che regola il mercato dell'UE per gli strumenti finanziari.

Trade Republic vs Scalable Capital: costi e commissioni

Trade RepublicScalable Capital
💰 Classe di commissioniBasseBasse
💵 Costo di inattivitàNoNo
💵 Costo di ritiroNoNo

Scalable Capital

In Scalable Capital i costi dipendono dal piano di profilo scelto. Ce ne sono tre fra cui selezionare:

  • Free Broker: Piani di risparmio in azioni ed ETF senza costi d'ordine. ETF Prime senza costi d'ordine. Per ogni transazione effettuata, pagherai una commissione di EUR 0,99 €.
  • Prime Broker: Azioni senza costi d'ordine. Tutte le funzionalità del FREE Broker. Ti offre tariffe forfettarie per transazioni reali. 2,99 € al mese.
  • Prime Broker Flex: puoi godere di tutti i vantaggi di Prime Broker a € 4,99 al mese, con una varietà di opzioni di pagamento mensili flessibili.

Puoi passare ai diversi piani tariffari offerti da Scalable Capital Broker in qualsiasi momento: vai alla scheda “Profilo” del broker e seleziona “Prodotti”. Da lì è sempre possibile modificare i piani del broker. Se vuoi sapere come aprire un conto in Scalable Capital leggi qui.

Trade Republic

Trade Republic ha una struttura di costi molto bassa grazie agli accordi che ha con LS Exchange che gli permette di evitare l'esecuzione sulle grandi borse globali con le loro commissioni.

Le seguenti commissioni sarebbero quindi gratuite:

  • Raccolta dei dividendi.
  • Custodia.
  • Amministrazione.
  • Prelievi e ricevute.

Scalable Capital vs Trade Republic: piattaforme di trading

Trade Republic ha la sua tecnologia. Si concentra principalmente sulle app mobili (disponibili per Android e iOS) per consentire ai clienti di gestire gli ordini direttamente dal proprio smartphone.

App Trade Republic

Naturalmente esiste anche una piattaforma desktop con le stesse funzionalità della piattaforma mobile. L'app fornisce quotazioni azionarie in tempo reale, mostrando lo storico delle posizioni e l'andamento dei prezzi. Puoi impostare avvisi sui prezzi o ricevere messaggi di notifica. In Trade Republic non è possibile aprire un conto demo.

Conto demo di Scalable Capital

Come abbiamo già anticipato, in Scalable Capital e in Trade Republic non è possibile aprire un conto demo. Nel caso di entrambi i broker, questo potrebbe essere uno svantaggio per gli investitori alle prime armi che vogliono provare la piattaforma o integrare alcune strategie prima di investire senza correre rischi. In Scalable capital, però, il piano Free broker è disponibile gratuitamente e può quindi essere utilizzato come alternativa al conto demo.

Piattaforma di Scalable Capital

Disponibile sia online che come app iOS e Android, la piattaforma Scalable Capital è semplice e intuitiva con:

  • Grafici dinamici aggiornati in tempo reale.
  • Smart Forecast: uno strumento per inserire ordini limite e stop.
  • Avvisi e notifiche al raggiungimento dei prezzi impostati.

Prima di concludere le nostre opinioni sulle piattaforme, vogliamo sottolineare che Trade Republic ha una piattaforma chiusa, mentre Scalable Capital ha una piattaforma aperta. Questo vuol dire che Trade Republic seleziona gli emittenti di ETF in cui i clienti possono investire, mentre con Scalable Capital si può avere accesso a tutti gli ETF. 

As esempio, se si vuole investire negli ETF di Vanguard (maggiore emittente al mondo) possiamo con Scalable Capital ma non con Trade Republic. Lo stesso vale per Invesco e altri gestori.

Trade Republic vs Scalable Capital: prodotti

Scalable CapitalTrade Republic
📈 ProdottiAzioni, ETF, fondi, obbligazioni,
opzioni, futures, crypto
Azioni, ETF, Derivati, Cripto (solo in Germania)
Scopri di più →Scopri di più →

I seguenti sono i prodotti finanziari offerti da Scalable Capital:

  • Oltre 6.000 azioni con piani di risparmio a partire da 1€
  • Scegli tra oltre 1.900 ETF e crea piani di risparmio a partire da 1€
  • Puoi diversificare in oltre 2.000 fondi
  • Diverse criptovalute disponibili (Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Oltre 80 ETP su criptovalute.

Ci sembra importante segnalare che entrambi i broker hanno dei pianti di risparmio. Trade Republic offre agli utenti la possibilità di far crescere i propri risparmi scegliendo tra 4.000 piani di risparmio differenti e tutti gratuiti su azioni e ETF. Scalable Capital permette piani di risparmio in ETF.

Per saperne di più ti consigliamo: Recensione di Scalable Capital.

Trade Republic offre oltre 9.000 azioni e 1.500 ETF europei e nordamericani per € 1 per operazione. Questi titoli sono negoziati attraverso un MTF elettronico chiamato LS Exchange, dove lo spread si riferisce al mercato tedesco Xetra.

Si può accedere a 32 mercati tra i quali i più importanti sono:

  • Borsa Italiana
  • Nasdaq
  • XETRA
  • Euronext

Perché è conveniente Scalable Capital

Certo, Scalable Capital è un broker sicuro, garantita dalla CONSOB e protegge i primi 100.000 euro attraverso un fondo interbancario. Inoltre, come abbiamo visto, offre diversi piani (di cui uno gratuito, Free broker) e diverse possibilità di investimento per quanto riguarda la scelta degli strumenti.

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

Broker tedesco, regolamentato, sicuro e senza commissioni.

Un'ampia gamma di azioni ed ETF a basso costo o senza commissioni.

Piattaforma semplice sia su mobile che su desktop.

Deposito minimo:

$0.00

Perché è conveniente Trade Republic 

Il motivo è semplice: Trade Republic non è come gli altri broker. Siamo rimasti molto sorpresi dalla chiarezza con cui è stata presentata la piattaforma Trade Republic. Non c'è nulla da spiegare su costi e commissioni in quanto sono tutti espressi in modo chiaro. Quindi la nostra opinione su Trade Republic è molto positiva. Oltre a garantire una configurazione normativa con la massima tranquillità possibile, i vantaggi includono costi operativi molto bassi (zero commissioni e spread molto bassi), funzionalità avanzate (piani di risparmio) e la possibilità di iniziare a fare trading con un deposito minimo di soli 10 euro .

Ovviamente ci sono degli svantaggi che rendono questo broker inadatto a quei trader che cercano un servizio specifico. Ad esempio, non ci sono servizi di social trading (quindi chi cerca tali strumenti deve puntare su altri broker), e il mercato italiano ha offerte di asset limitate ad azioni ed ETF. Anche il servizio clienti è funzionale, ma monocanale. Può evolversi nel tempo, ma è anche possibile mantenere le cose minime concentrando tutto sulla capacità di autogestione del trader.

Leggi la recensione di Trade Republic per saperne di più.

Come pagare le tasse: Scalable Capital vs Trade Republic

Trade Republic non è in Italia, e come tutti i broker non residenti nel nostro Paese, non può agire come sostituto d'imposta. Tuttavia, i broker regolano la tassazione delle transazioni in titoli e quindi emettono certificati fiscali annuali. Puoi anche partecipare alle riunioni delle azioni e degli azionisti della società e ricevere dividendi.

Finché la normativa vigente resterà in vigore, dovrai presentare a gennaio un modulo D-6 se hai posizioni aperte al 31 dicembre, oppure un modulo 720 se hai più di € 50.000. Tuttavia, va detto che Trade Republic offre un servizio di pre-riempimento gratuito che semplificherà le cose agli investitori. Come funziona è molto semplice: a fine anno riceverai un documento riepilogativo che potrai allegare alla tua dichiarazione dei redditi.

Per Scalable Capital vale lo stesso discorso. La sede legale si trova in Germania, quindi agli investitori residenti in Italia si applica il regime dichiarativo.

Scalable Capital offre ai clienti italiani un report fiscale gratuito sviluppato in collaborazione con KPMG, semplificando la fase annuale di dichiarazione dei redditi. Il report viene inviato ai clienti in anticipo rispetto alla scadenza fiscale. Ciò significa che non devi pagare un commercialista, ma riceverai un modulo precompilato con le imposte che devi pagare.

Opinioni Scalable Capital vs Trade Republic

👍 Vantaggi Trade Republic👍 Vantaggi Scalable Capital
Broker affidabile e regolamentato.Piano di risparmio in ETF, azioni e criptomonete.
Piattaforma di trading semplice.Servizio clienti via chat rapido e disponibile.
Si possono aprire piani di risparmio.Struttura dei costi completamente trasparente e a tariffa fissa.
👎 Svantaggi Trade Republic👎 Svantaggi Scalable Capital
Non ha un conto demo.Non ha un conto demo.
Servizio clienti solo via mail.Non agisce da sostituto d'imposta.
Non agisce da sostituto di imposta.No trading di derivati.

Complimenti a Trade Republic per aver reso facile e veloce iniziare a investire e per offrire un'ampia gamma di azioni ed ETF. Tuttavia, sarebbe ancora meglio se consentissero la negoziazione di altri asset come derivati, obbligazioni e CFD.

Sebbene si sforzi di costruire una piattaforma, dovrebbe aggiungere più funzionalità come grafici ed eventualmente rapporti aggiuntivi e informazioni sugli asset in cui investire (ad esempio rapporti per l'analisi degli investimenti). Tuttavia, è ben progettato e molto facile da usare.

Possiamo concludere che Scalable Capital è un broker molto interessante con commissioni inferiori rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Ha molti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere il tipo di conto più adatto alla propria forma di investimento, oltre ad offrire un'ampia gamma di prodotti finanziari.

Purtroppo per entrambi, non avendo sede in Italia, possono operare solo in regime di dichiarazione dei redditi e quindi non possono fungere da sostituto d'imposta. Nonostante ciò, Scalable Capital fornisce un report fiscale con tutti i quadri dell'agenzia delle entrate pre-compilato.

Se vuoi leggere altre comparative ti consigliamo:

FAQ Scalable Capital vs Trade Republic

Trade Republic è sicuro?

Dopo aver preso atto di tutte le autorizzazioni e la storia di questo intermediario finanziario, possiamo dire che Trade Republic Italia è sicuro da usare.


Quali funzionalità offre Scalable Capital? 

Oltre a quanto sopra, Scalable Capital offre diverse funzionalità. Inoltre, il proxy è disponibile su Web e App, iOS e Android.
Grafici dinamici: utilizza intervalli flessibili per determinare il periodo di osservazione preferito e monitorare l'andamento dei prezzi.
Smart Prediction: ti aiuta a impostare limiti e fermare gli ordini in modo più preciso.
Avvisi sui prezzi: monitora sempre i movimenti dei prezzi impostando avvisi sui prezzi e ricevendo notifiche push quando viene raggiunto il prezzo desiderato.
Prezzi in tempo reale e grafici: tieni sempre d'occhio le dinamiche di mercato in tempo reale con tutti i dati importanti.

Perderò i miei risparmi se Scalable Capital fallisce? 

No. Se il broker fallisce, l'assicurazione sui depositi tedesca arriva fino a 100.000 EUR, quindi la tua liquidità è protetta fino a 100.000 EUR. La banca depositaria è Baader Bank AG. Gli asset investiti in ETF sono separati da quelli di Scalable Capital. Pertanto, in caso di fallimento del broker, i tuoi risparmi investiti in ETF rimangono al sicuro e la liquidità nel tuo conto è protetta fino a € 100.000.

Quale regime fiscale si applica ai clienti italiani? 

La sede legale di Scalable Capital si trova in Germania, quindi il regime dichiarativo si applica ai clienti residenti in Italia.

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