Scalable Capital vs Trade Republic: quale broker è il migliore
In questo articolo esamineremo Scalable Capital vs Trade Republic sotto il profilo dei prodotti, servizi e commissioni dei due broker tedeschi. Scalable Capital è uno dei broker e robo-advisor più importanti in Europa, supportato da Blackrock e Tencent, e fondato da Erik Podzuweit e Florian Pruker, entrambi ex-Goldman Sachs. Trade Republic è un broker tedesco fondato nel 2015 da diversi imprenditori dell’ecosistema fintech e investment banking. Perché dovrei scegliere Scalable Capital anziché Trade Republic o viceversa? Il confronto tra questi due broker ti aiuterà a valutarne le caratteristiche.
Qual è il miglior broker tra Scalable Capital e Trade Republic?
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| 🌎Regolazione | BaFin e Bundesbank in Germania, Registrato nella CNMV (Spagna) | BaFin in Germania e CNMV (registrato) in Spagna |
| Fondo di Garanzia | FGD: Fino a 100.000 euro in depositi | Fino a 100.000 euro per il FGD Tedesco |
| Attivi Finanziari | Azioni e ETFs, Fondi, Piani di investimento e criptovalute | Azioni e ETFs, Criptovalute, Obbligazioni, Piani di investimento, Conto remunerato al 4% |
| Tipi di Conto | Free broker, Prime broker, Prime+ | Standard |
| Commissioni | Free broker: da 0,99 euro, Prime e Prime+: 0 euro sopra 250 euro di investimento, altrimenti 0,99 euro | Da 1 euro |
| 💰Deposito Minimo | 1 euro | 10 euro |
| Piattaforma | Propria | Propria |
| Assistenza in italiano | Sì | Sì |
| Prodotto in Evidenza | Conto remunerato al 4% | Conto di saldo remunerato al 4% |
| 🕹️Conto demo | No | No |
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Scalable Capital è un broker interessante con commissioni inferiori rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Ha molti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere il tipo di conto più adatto alla propria forma di investimento. Offre un’ampia gamma di prodotti finanziari. Nel 2022 ha iniziato la sua espansione internazionale in Europa. Ha più di 600.000 clienti e opera da qualche tempo anche in Italia. La piattaforma è specializzata soprattutto in azioni, ETF e criptovalute. Ha inoltre il servizio di robo-advisor più grande in Europa, anche se questo servizio non è ancora disponibile in Italia.
Uno dei punti di forza di Trade Republic è che la sua valutazione degli utenti su Trustpilot è di 4,5/5 basata su più di 13.000 recensioni ed è un broker sicuro e eccellente anche grazie all’offerta di un piano di accumulo per azioni, cripto, a un saldo remunerato del 4% e a un cashback del 1% sugli acquisti fatti con carta dedicata. Davvero molto interessante.
Purtroppo, non avendo sede in Italia, entrambi gli operatori possono operare solo in regime di dichiarazione dei redditi e quindi non può fungere da sostituto d’imposta.
Recensione Scalable Capital
Gli utenti su Trustpilot esprimono grande soddisfazione per Scalable Capital, evidenziando soprattutto le basse commissioni e i vantaggiosi piani di accumulo. Sebbene l’assenza di una sede in Italia imponga un regime fiscale dichiarativo, il broker si distingue per le sue competitive commissioni e per la flessibilità offerta nella scelta del tipo di conto, adattabile a varie esigenze di investimento. Nonostante l’accesso limitato ai mercati (XETRA e Gettex), la varietà di prodotti finanziari disponibili contribuisce a un giudizio complessivamente positivo.
Recensione Trade Republic
La rapida espansione di Trade Republic ha influenzato notevolmente il parere degli utenti. Un’ampia maggioranza apprezza la piattaforma per la sua efficienza, facilità d’uso e costi contenuti. Ciononostante, esiste una parte di clientela critica verso la gestione amministrativa, in particolare per quanto riguarda i trasferimenti e l’assistenza clienti. La piattaforma ha ottenuto un punteggio di 4 su 5 su Trustpilot, basato su oltre 14.000 recensioni, con il 71% di valutazioni massime e il 13% di valutazioni minime.
Scalable Capital vs Trade Republic
Vediamo ora nel dettaglio un confronto sulle varie sezioni che riguardano entrambi i broker.
Tassi di interesse
Entrambi i broker hanno dato vita quest’anno ad una promozione senza scadenza: offrono un tasso di interesse sulla liquidità senza restrizioni di tempo. Nel caso di Scalable Capital è del 2,3% annuo, mentre nel caso di Trade Republic è del 2% annuo. Quello di Scalable Capital è attualmente è il più alto tasso di interesse sulla liquidità libera (senza vincoli temporali) offerto in Italia.
| Trade Republic | Scalable Capital | |
| Tasso di interesse | 4% | 4% (dopo 3 mesi: 2,3%) |
| Per chi | Vecchi e nuovi clienti | Vecchi e nuovi clienti Prime+ |
| Importo saldo | Fino a 50.000 € | Fino a 100.000 € |
| Accredito | Mensile | Trimestrale |
| Scadenza | Illimitata | Illimitata |
Scopri gli altri broker che pagano interessi sulla liquidità.
Sicurezza e autorizzazioni
Entrambi i broker sono regolamentati dalla “Bundesbank and BaFin” (Autorità federale di vigilanza finanziaria). Pertanto, sono normativi e trasparenti. Tutti i depositi in conti di compensazione sono protetti legalmente fino a un massimo di 100.000 EUR per investitore. Nel caso di Scalable Capital i clienti hanno conti nominativi presso Baader Bank, mentre nel caso di Trade Republic i risparmi sono detenuti nel conto fiduciario collettivo della “Solarisbank AG Berlin”.
In Italia entrambi i broker sono ufficialmente registrati presso la CONSOB.
Inoltre, entrambi i broker devono sottostare alla normativa MiFID II, che regola il mercato dell’UE per gli strumenti finanziari.
Costi e commissioni
| Trade Republic | Scalable Capital | |
| 💰 Classe di commissioni | Basse | Basse |
| 💵 Costo di inattività | No | No |
| 💵 Costo di ritiro | No | No |
In Scalable Capital i costi dipendono dal piano di profilo scelto. Ce ne sono tre fra cui selezionare:
- Free Broker: Piani di risparmio in azioni ed ETF senza costi d’ordine. ETF Prime senza costi d’ordine. Per ogni transazione effettuata, pagherai una commissione di EUR 0,99 €.
- Prime Broker: Azioni senza costi d’ordine. Tutte le funzionalità del FREE Broker. Ti offre tariffe forfettarie per transazioni reali. 2,99 € al mese.
- Prime Broker +: puoi godere di tutti i vantaggi di Prime Broker a € 4,99 al mese, con una varietà di opzioni di pagamento mensili flessibili.
Puoi passare ai diversi piani tariffari offerti da Scalable Capital Broker in qualsiasi momento: vai alla scheda “Profilo” del broker e seleziona “Prodotti”. Da lì è sempre possibile modificare i piani del broker.
Se vuoi sapere come aprire un conto in Scalable Capital leggi qui.
Trade Republic ha una struttura di costi molto bassa grazie agli accordi che ha con LS Exchange che gli permette di evitare l’esecuzione sulle grandi borse globali con le loro commissioni. Le seguenti commissioni sarebbero quindi gratuite:
- Raccolta dei dividendi.
- Custodia.
- Amministrazione.
- Prelievi e ricevute.
Piattaforme di trading
Trade Republic ha la sua tecnologia. Si concentra principalmente sulle app mobili (disponibili per Android e iOS) per consentire ai clienti di gestire gli ordini direttamente dal proprio smartphone.
App Trade Republic
Naturalmente esiste anche una piattaforma desktop con le stesse funzionalità della piattaforma mobile. L’app fornisce quotazioni azionarie in tempo reale, mostrando lo storico delle posizioni e l’andamento dei prezzi. Puoi impostare avvisi sui prezzi o ricevere messaggi di notifica. In Trade Republic non è possibile aprire un conto demo.
Piattaforma di Scalable Capital
Disponibile sia online che come app iOS e Android, la piattaforma Scalable Capital è semplice e intuitiva con:
- Grafici dinamici aggiornati in tempo reale.
- Smart Forecast: uno strumento per inserire ordini limite e stop.
- Avvisi e notifiche al raggiungimento dei prezzi impostati.
Prima di concludere le nostre opinioni sulle piattaforme, vogliamo sottolineare che Trade Republic ha una piattaforma chiusa, mentre Scalable Capital ha una piattaforma aperta. Questo vuol dire che Trade Republic seleziona gli emittenti di ETF in cui i clienti possono investire, mentre con Scalable Capital si può avere accesso a tutti gli ETF.
As esempio, se si vuole investire negli ETF di Vanguard (maggiore emittente al mondo) possiamo con Scalable Capital ma non con Trade Republic. Lo stesso vale per Invesco e altri gestori.
Conto demo
Come abbiamo già anticipato, in Scalable Capital e in Trade Republic non è possibile aprire un conto demo. Nel caso di entrambi i broker, questo potrebbe essere uno svantaggio per gli investitori alle prime armi che vogliono provare la piattaforma o integrare alcune strategie prima di investire senza correre rischi.
Prodotti finanziari disponibili
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| 📈 Prodotti | Azioni, ETF, fondi, crypto | Azioni, ETF, derivati, crypto |
| Scopri di più → | Scopri di più → |
I seguenti sono i prodotti finanziari offerti da Scalable Capital:
- Oltre 7.000 azioni con piani di accumulo a partire da 1€
- Scegli tra oltre 1.700 ETF e crea piani di risparmio a partire da 1€
- Puoi diversificare in oltre 2.000 fondi
- Diverse criptovalute disponibili (Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Oltre 80 ETP su criptovalute.
Trade Republic offre oltre 9.000 azioni e 1.500 ETF europei e nordamericani per € 1 per operazione. Questi titoli sono negoziati attraverso un MTF elettronico chiamato LS Exchange, dove lo spread si riferisce al mercato tedesco Xetra.
Si può accedere a 32 mercati tra i quali i più importanti sono:
- Borsa Italiana
- Nasdaq
- XETRA
- Euronext
Ci sembra importante segnalare che entrambi i broker hanno dei piani di risparmio.
- Scalable Capital permette piani di risparmio in ETF e azioni.
- Trade Republic offre 4.000 piani di risparmio gratuiti su azioni e ETF.
Per saperne di più ti consigliamo: recensione di Scalable Capital e la recensione di Trade Republic.
Perché è conveniente Scalable Capital?
Certo, Scalable Capital è un broker sicuro, garantito dalla CONSOB e protegge i primi 100.000 euro attraverso un fondo interbancario. Inoltre, come abbiamo visto, offre diversi piani (di cui uno gratuito, Free broker) e diverse possibilità di investimento per quanto riguarda la scelta degli strumenti.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Broker tedesco, regolamentato, sicuro e senza commissioni.
✔Ampia gamma di azioni ed ETF a basso costo o senza commissioni.
✔Paga il 2,6% annuo di interessi sulla liquidità
Perché è conveniente Trade Republic?
Il motivo è semplice: Trade Republic non è come gli altri broker. Siamo rimasti molto sorpresi dalla chiarezza con cui è stata presentata la piattaforma Trade Republic. Non c’è nulla da spiegare su costi e commissioni in quanto sono tutti espressi in modo chiaro. Quindi la nostra opinione su Trade Republic è molto positiva. Oltre a garantire una configurazione normativa con la massima tranquillità possibile, i vantaggi includono costi operativi molto bassi (zero commissioni e spread molto bassi), funzionalità avanzate (piani di risparmio) e la possibilità di iniziare a fare trading con un deposito minimo di soli 10 euro .
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia
✔Commissioni su azioni ed ETF 1€
✔Oltre 11.500 azioni ed ETF dai mercati globali, 3.500 piani d'investimento e 11600 derivati
✔Conto corrente fruttifero al 4%
Come pagare le tasse con Scalable Capital vs Trade Republic?
Trade Republic non è in Italia, e come tutti i broker non residenti nel nostro Paese, non può agire come sostituto d’imposta. Tuttavia, i broker regolano la tassazione delle transazioni in titoli e quindi emettono certificati fiscali annuali. Puoi anche partecipare alle riunioni delle azioni e degli azionisti della società e ricevere dividendi.
Finché la normativa vigente resterà in vigore, dovrai presentare a gennaio un modulo D-6 se hai posizioni aperte al 31 dicembre, oppure un modulo 720 se hai più di € 50.000. Tuttavia, va detto che Trade Republic offre un servizio di pre-riempimento gratuito che semplificherà le cose agli investitori. Come funziona è molto semplice: a fine anno riceverai un documento riepilogativo che potrai allegare alla tua dichiarazione dei redditi.
Per Scalable Capital vale lo stesso discorso. La sede legale si trova in Germania, quindi agli investitori residenti in Italia si applica il regime dichiarativo.
Scalable Capital offre ai clienti italiani un report fiscale gratuito sviluppato in collaborazione con KPMG, semplificando la fase annuale di dichiarazione dei redditi. Il report viene inviato ai clienti in anticipo rispetto alla scadenza fiscale. Ciò significa che non devi pagare un commercialista, ma riceverai un modulo precompilato con le imposte che devi pagare.
Opinioni Scalable Capital vs Trade Republic
Complimenti a Trade Republic per aver reso facile e veloce iniziare a investire e per offrire un’ampia gamma di azioni ed ETF. Tuttavia, sarebbe ancora meglio se consentissero la negoziazione di altri asset come derivati, obbligazioni e CFD.
Trade Republic
Vantaggi
- Broker affidabile e regolamentato
- Piattaforma di trading semplice
- Si possono aprire piani di risparmio
Svantaggi
- Non ha un conto demo
- Servizio clienti solo via mail
- Non agisce da sostituto di imposta
Queste informazioni sottolineano l’importanza di approcciare al trading online con una solida conoscenza dei mercati, una strategia ben definita, e una consapevolezza dei rischi coinvolti.
Sebbene si sforzi di costruire una piattaforma, dovrebbe aggiungere più funzionalità come grafici ed eventualmente rapporti aggiuntivi e informazioni sugli asset in cui investire (ad esempio rapporti per l’analisi degli investimenti). Tuttavia, è ben progettato e molto facile da usare.
Scalable Capital
Possiamo concludere che Scalable Capital è un broker molto interessante con commissioni inferiori rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Ha molti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere il tipo di conto più adatto alla propria forma di investimento, oltre ad offrire un’ampia gamma di prodotti finanziari.
Vantaggi
- Piano di risparmio in ETF, azioni e criptomonete
- Servizio clienti via chat rapido e disponibile
- Struttura dei costi completamente trasparente e a tariffa fissa
Svantaggi
- Non ha un conto demo
- Non agisce da sostituto d’imposta
- No trading di derivati
Purtroppo per entrambi, non avendo sede in Italia, possono operare solo in regime di dichiarazione dei redditi e quindi non possono fungere da sostituto d’imposta. Nonostante ciò, Scalable Capital fornisce un report fiscale con tutti i quadri dell’agenzia delle entrate pre-compilato.
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FAQ
Dopo aver preso atto di tutte le autorizzazioni e la storia di questo intermediario finanziario, possiamo dire che Trade Republic Italia è sicuro da usare.
Oltre a quanto sopra, Scalable Capital offre diverse funzionalità. Inoltre, il proxy è disponibile su Web e App, iOS e Android.
– Grafici dinamici: utilizza intervalli flessibili per determinare il periodo di osservazione preferito e monitorare l’andamento dei prezzi.
– Smart Prediction: ti aiuta a impostare limiti e fermare gli ordini in modo più preciso.
– Avvisi sui prezzi: monitora sempre i movimenti dei prezzi impostando avvisi sui prezzi e ricevendo notifiche push quando viene raggiunto il prezzo desiderato.
– Prezzi in tempo reale e grafici: tieni sempre d’occhio le dinamiche di mercato in tempo reale con tutti i dati importanti.
No. Se il broker fallisce, l’assicurazione sui depositi tedesca arriva fino a 100.000 EUR, quindi la tua liquidità è protetta fino a 100.000 EUR. La banca depositaria è Baader Bank AG. Gli asset investiti in ETF sono separati da quelli di Scalable Capital. Pertanto, in caso di fallimento del broker, i tuoi risparmi investiti in ETF rimangono al sicuro e la liquidità nel tuo conto è protetta fino a € 100.000.
La sede legale di Scalable Capital si trova in Germania, quindi il regime dichiarativo si applica ai clienti residenti in Italia.
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