CAGR: Cos'è il CAGR, come si calcola e come può aiutarvi nei vostri investimenti | Rankia: Comunità finanziaria

CAGR: Cos’è il CAGR, come si calcola e come può aiutarvi nei vostri investimenti

Hai deciso di investire i soldi che avevi risparmiato, con l'intenzione di ottenere qualche profitto. Bene, come investitore devi essere consapevole del ritorno su questo investimento, quindi vuoi proiettare e calcolare il ritorno sul tuo investimento, come farlo? La risposta sarebbe calcolare “CAGR: Cos'è il CAGR, come si calcola e come può aiutarvi nei vostri investimenti”.

Il CAGR è una misura utile della crescita degli investimenti in vari periodi di tempo, soprattutto se il valore del tuo investimento ha oscillato notevolmente nel periodo in esame.

Formula di calcolo CAGR

CAGR, o tasso di crescita annuale totale, è il tasso medio al quale gli investimenti crescono nel tempo, supponendo che vengano reinvestiti annualmente (periodicamente), ovvero a cui viene assegnato un tasso di interesse composto. CAGR non ha nulla a che fare con il valore degli investimenti negli anni intermedi, in quanto dipende solo dal valore nel primo anno e nell'ultimo anno di proprietà dell'investimento.

  • BV – Valore iniziale.
  • EV: valore finale.
  • n – numero di periodi

Esempio

Se il tuo investimento è cresciuto da 100.000 euro a 250.000 euro negli ultimi cinque anni, il tasso di crescita annuale totale del tuo investimento è stato del 20,11% all'anno. Il calcolatore CAGR può essere utilizzato anche per determinare il tasso di crescita di cui avrai bisogno in futuro per raggiungere i tuoi obiettivi di investimento fissati oggi. Ad esempio, se hai € 1.000 oggi e in cinque anni vuoi che il tuo investimento sia € 2.500, dovrai trovare modi per investire che dovrebbero restituire il 20,11% all'anno.

Dove viene utilizzato il calcolatore CAGR

Il tasso di crescita medio annuo si applica a diverse aree della finanza personale. Viene spesso utilizzato per calcolare la crescita media dei singoli investimenti in un periodo. Il CAGR può essere utilizzato per confrontare il rendimento del capitale proprio con obbligazioni o depositi. Inoltre, può essere utilizzato per confrontare le prestazioni di due società e prevedere la loro crescita futura in base ai dati storici.

Restrizione CAGR

CAGR non tiene conto della volatilità. Calcola solo la percentuale di rendimento medio, quindi i valori CAGR non dovrebbero mai essere considerati l'unico strumento per la stima del ROI.

CAGR, importanza

Sebbene il rendimento medio annuo sia generalmente accettato per i fondi comuni di investimento, il CAGR è ancora la migliore misura della performance degli investimenti nel tempo.

Ad esempio, abbiamo fatto un ipotetico investimento di 1000 euro in qualche Fondo o qualcosa del genere (dove non importa). Passarono due anni. Alla fine del primo anno, il valore del portafoglio è sceso da 1000 a 750 euro, ovvero il rendimento è -25% [(750-1000) / 1000]. E poi alla fine del secondo anno, il valore del portafoglio è aumentato del + 33% [(1000 – 750) / 750].

Facendo la media dei risultati del primo e del secondo anno su due anni, otteniamo un rendimento medio del 4% [(-25 + 33) / 2], ma non riflette esattamente ciò che è realmente accaduto. Iniziamo con 1000 eruo e finiamo anche con 1000 euro, il che significa che la nostra resa è dello 0%.

Un'altra volta. In questo esempio, il rendimento medio annuo: 4% e CAGR è 0%, il che è certamente corretto.

In conclusione, questa operazione ci permetterà di conoscere la media di quell'investimento, e se è stato positivo o negativo e quindi sapere se dobbiamo mantenere o meno un certo investimento. Tuttavia, dobbiamo tenere presente che ciò che ci dice il tasso è solo un suggerimento, poiché stiamo calcolando un risultato in base a una stima.

Ciò è dovuto soprattutto all'instabilità di determinate stagioni che si verificano in determinati periodi di tempo. Per questo motivo, principalmente, questo indicatore diventa un indicatore valido, anche se dobbiamo completarlo con altri indicatori più complessi che hanno altri tipi di variabili, e vedere se è conveniente per noi continuare con detto investimento o meno. Bisogna essere preparati a ciò che può accadere, sebbene questo indicatore possa essere una buona prima approssimazione di come si comporta l'investimento analizzato.

Se vuoi saperne di più sulle questioni finanziarie, partecipa al nostro blog.


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