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DEGIRO vs Interactive Brokers: quale broker è migliore?

DEGIRO e Interactive Brokers sono due dei broker più apprezzati dagli investitori. Scopri le differenze in termini di mercati, commissioni, regolamentazione e piattaforme per scegliere il migliore.
Loghi di DEGIRO e Interactive Brokers.

Nel post di oggi faremo un confronto tra DEGIRO vs Interactive Brokers, probabilmente due dei broker meglio valutati dalla comunità degli investitori. Il confronto sarà basato su aspetti rilevanti di ogni broker, come i mercati che offrono, le loro commissioni, la regolamentazione, il fondo di garanzia, ecc.

In questa analisi cercheremo di rispondere alle tue domande in modo che tu possa scegliere il broker che meglio si adatta al tuo profilo di investimento, ma alla fine questa decisione è individuale e per ogni persona, e probabilmente le persone che hanno un capitale più grande decideranno di avere entrambi.

DEGIRO vs Interactive Brokers: quale scegliere?

Entrambi i broker hanno un approccio simile, concentrandosi sull'offerta del maggior numero di mercati con una strategia di concorrenza sui prezzi, cioè con le commissioni più basse possibili.

La loro attività principale sono le azioni ed è lì che offrono la più ampia varietà di prodotti, ma offrono anche opzioni, ETFS, futures, fondi comuni...

Di seguito andremo più in profondità nel confronto dei broker per segmenti.

DEGIROInteractive Brokers
🌎 RegolazioneOlandaStati Uniti, Irlanda, Regno Unito, Lussemburgo,
Ungheria, India, Australia, Canada, Giappone
💰 Deposito minimo0,01 cent.No
📈 ProdottiAzioni, ETF, fondi, obbligazioni,
opzioni, futures, crypto
Azioni, ETF, Forex, Obbligazioni, opzioni,
futures, CFD, Crypto
🕹️ Conto demoNo
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Interactive Brokers

La storia di Interactive Brokers (IB) è iniziata più di 42 anni fa, nel 1977, dal suo attuale presidente e CEO, Thomas Peterffy. LNel 1965 lasciò gli studi di ingegneria per emigrare negli Stati Uniti, dove si trovava suo padre, emigrato un decennio prima. Una volta stabilitosi a New York, suo padre gli diede 100 dollari e gli disse di fare qualcosa di se stesso, che non poteva mantenerlo.

All'età di 76 anni, è il presidente e il maggiore azionista di uno dei più prestigiosi broker del mondo, e la sua fortuna è stimata in 15 miliardi di dollari.

L'azienda, con sede a Greenwich, Connecticut, è cresciuta fino a una capitalizzazione di mercato di quasi 30 miliardi di dollari, ha più di 1.500 dipendenti e uffici in tutto il mondo in Australia, Canada, Cina, Estonia, Hong Kong, Ungheria, India, Giappone, Russia, Svizzera, Regno Unito e Stati Uniti. Inoltre, l'azienda è diventata pubblica nel 2007, quindi da allora possiamo comprare le sue azioni sul NASDAQ con il ticker IBKR.

DEGIRO

DEGIRO è stata fondata nel 2008, nel mezzo della crisi finanziaria, come azienda che offre servizi finanziari a clienti professionali.

Nel settembre 2013 ha lanciato il servizio per i clienti al dettaglio nei Paesi Bassi, e da quel momento, durante il 2014 e il 2015 ha iniziato ad espandersi in altri paesi d'Europa. Nel 2015 han lanciato per la prima volta la loro piattaforma nel Regno Unito, e da allora offrono i loro servizi anche in un gran numero di paesi europei come Italia, Francia, Paesi Bassi, Spagna, Portogallo, Grecia, Germania, Norvegia, Polonia, Repubblica Ceca e Ungheria.

Nel 2020 è stata acquisita da FlatexAG, che ha appena cambiato il suo nome in Flatex-DEGIRO AG, formando così uno dei più grandi broker in Europa con più di 1 milione di clienti e più di 50 milioni di transazioni all'anno. Quotata sul mercato principale della borsa tedesca, è uno dei titoli più redditizi del 2020, moltiplicando il valore delle sue azioni per più di 2,5 volte.

DEGIRO e Interactive Brokers: prodotti e mercati

Come menzionato sopra, questi sono probabilmente i due broker con la più ampia gamma di prodotti e mercati, e ad un prezzo molto competitivo.

  • Prodotti offerti da DEGIRO: azioni, fondi comuni, ETF, futures e opzioni.
  • Prodotti offerti da Interactive Brokers: azioni, fondi comuni, ETF, futures, obbligazioni, opzioni, forex, metalli, warrants, indici, prodotti a reddito fisso e CFD.

Come possiamo vedere, il catalogo di prodotti di Interactive è un pò più ampio. Dato che non possiamo fare un'analisi esaustiva di ogni prodotto perché sarebbe un confronto troppo esteso, ci concentreremo sul mercato azionario, visto che la maggior parte dei suoi clienti investe in azioni.

DEGIROInteractive Brokers
📈 ProdottiAzioni, ETF, fondi, obbligazioni,
opzioni, futures, crypto
Azioni, ETF, Forex, Obbligazioni, opzioni,
futures, CFD, Crypto
Scopri di più →Scopri di più →

Come curiosità, nei premi Rankia Italia 2021 gli utenti hanno votato DEGIRO come miglior broker per le azioni e Interactive il miglior broker per il trading con futures e le opzioni.

Mercati

BrokerMercati
DEGIROGermania, Belgio, Francia, Regno Unito, Paesi Bassi, Polonia, Austria, Svizzera, Danimarca, Spagna, Finlandia, Grecia, Irlanda, Italia, Ungheria, Norvegia, Svezia, Portogallo, Repubblica Ceca, Turchia, Stati Uniti d'America, Canada, Australia, Hong Kong, Giappone, Singapore
Interactive BrokersStati Uniti, Canada, Messico, Austria, Estonia, Lettonia, Lituania, Belgio, Francia, Germania, Ungheria, Israele, Italia, Italia, Norvegia, Polonia, Portogallo, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito, Australia, Hong Kong, India, Giappone, Singapore

Come possiamo vedere, la gamma di mercati è numericamente la stessa, 26 per essere precisi, ma anche così, ci sono mercati offerti da DEGIRO che non sono offerti da Interactive e viceversa.

  • Mercati DEGIRO e non da Interactive: Danimarca, Finlandia, Grecia, Irlanda, Repubblica Ceca e Turchia.
  • Mercati offerti da Interactive Brokers e non da DEGIRO: India, Messico, Estonia, Lettonia, Lituania e Israele.

Così possiamo vedere che se combiniamo le due cose, non avremmo praticamente nessuna geografia in cui non potremmo investire.

Costi e commissioni: Interactive Brokers vs DEGIRO

DEGIROInteractive Brokers
💰 Classe di commissioniBasseBasse
💵 Costo di inattivitàNoNo
💵 Costo di ritiroNoNo

In questa sezione vedremo le commissioni generali di ogni broker, se volete confrontare le commissioni specifiche in base ai mercati, vi consigliamo di farlo leggendo le recensioni dei due broker:

Commissioni DEGIRO

Le commissioni costituiscono la vera e propria forza di DEGIRO che è capace di offrire costi competitivi su tutti i suoi prodotti.

  • Azioni italiane: 2 euro
  • Azioni americane: 2 euro
  • ETF: 3 euro + 0,04% del capitale investito. Inoltre, c'è una core selection di circa 200 ETF senza commissioni DEGIRO.
  • Opzioni italiane: 0,75 euro a contratto. Opzioni tedesche a 0,75 euro. 
  • Costo di connessione: 0,25% annuo per ogni borsa sulla quale si negozi, ma non si paga mai più di 2,50 euro. C'è da ricordare però che sulla Borsa Italiana gli investitori del Belpaese non pagheranno nessun costo di connessione.

Commissioni di Interactive Brokers

Entrambi sono molto competitivi in termini di tariffe e l'opzione migliore è probabilmente quella di combinarli. Le commissioni di Interactive Brokers sono uguali in tutti i paesi.

  • Azioni USA: 0,005 dollari.
  • Azioni italiane: 4 euro per transazione.
  • Derivati italiani: prezzo medio di 2 euro
  • Derivati americani: 2,50 dollari circa.
  • Costo piattaforma: gratuita per tre mesi poi tassa di inattività di 10 dollari ogni tre mesi se non si realizzano attività.
  • Futures: 0,85 dollari per contratto (più le commissioni di cambio e regolamentari).

Piattaforme di trading: DEGIRO vs IBKR

A favore della piattaforma DEGIRO potremmo dire che è molto semplice e ha un'usabilità molto intuitiva e facile. Il lato negativo, tuttavia, è che è molto semplice e molti investitori si lamentano che mancano schemi e grafici per analisi approfondite. Per esempio, le opzioni per lanciare ordini con stop non sono disponibili.

La piattaforma di Interactive, Trader Workstation, è piuttosto complessa. Di solito ci vuole un po' di tempo perché gli investitori prendano familiarità con essa, ha una curva di apprendimento molto piatta. Al contrario di DEGIRO, però, è piuttosto completa, cosa che farà sicuramente contenti gli investitori più esperti.

Regolazione e protezione dei fondi

DEGIRO, essendo membro dell' Unione Europea, può beneficiare della libertà di fornire servizi e operare in qualsiasi paese, ma il suo supervisore è il regolatore olandese e il fondo di garanzia a cui è legato è quello dei Paesi Bassi, che copre fino a 20.000 euro.

Va notato che il denaro che abbiamo in liquidità in DEGIRO è in un conto bancario in Flatex che è sotto il fondo di garanzia tedesco con una protezione fino a 100.000 euro.

Interactive Brokers è regolata dalla SEC, FINRA, NYSE, FCA e molte altre agenzie di regolamentazione in tutto il mondo. La SEC e la FCA sono due delle agenzie di regolamentazione più severe del mondo, se non le più severe. Pertanto, possiamo vedere che Interactive Brokers soddisfa elevati requisiti di sicurezza essendo regolato da così tante e così esigenti agenzie.

Entrambi i broker, oltre alla supervisione regolamentare, devono rispettare rigidi protocolli in quanto fanno parte di società quotate, quindi è possibile controllare i loro conti, la fonte di reddito e i metodi di business nell'area Investor Relations dei rispettivi siti web.

Tipi di conto: DEGIRO vs Interactive Brokers

In questa sezione vedremo i diversi conti offerti da ogni broker in modo che ogni investitore possa scegliere quello che meglio si adatta al suo profilo.

Conti DEGIRO

Alla fine della registrazione su DEGIRO si aprirà di default un conto Basic. Il profilo Basic dà accesso ai profili Active e Trader con i quali potete:

  • Negoziare derivati
  • Fare operazioni shot
  • Comprare azioni a margine
  • Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
  • Buon portafoglio di prodotti, con altri prodotti complessi come opzioni e futures per iniziare.
  • Servizio clienti in lingua italiana.
Visita

Investire comporta un rischio di perdita.

Quello che non offre DEGIRO invece è la possibilità di aprire un conto demo.

Conto Interactive Brokers

In precedenza per aprire un conto con Interactive Brokers era necessario un deposito minimo di 10.000 dollari per iniziare a fare trading. Nell'aprile 2019 Interactive Brokers ha rimosso l'importo minimo dai suoi conti per gli investitori al dettaglio e lo ha portato a 0. Inoltre, il deposito minimo è stato abbassato a 1 USD, senza commissioni di deposito.

Durante la fase di apertura, è possibile scegliere tra un conto individuale o congiunto (fino a due persone). L'unico requisito è che tu abbia più di 18 anni e il processo di apertura di un conto dal sito richiede circa 45 minuti. Interactive Brokers offre molteplici strutture di conto progettate per le esigenze specifiche di trader individuali, investitori, consulenti, fondi e clienti istituzionali.

  • Basse commissioni di trading.
  • Ampia gamma di prodotti.
  • Interessi fino al 4,83% sui conti in USD e 3,49% in euro.
Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

I conti che si possono aprire sono:

  • Conti individuali, cointestati, fiduciari, IRA e UGMA/UTMA
  • Di gruppo e familiari
  • Family office
  • Piccole imprese
  • Consulenti
  • Gestori delegati
  • Broker & FCM
  • Gruppi di trading proprietario
  • Hedge fund e fondi comuni
  • Compliance officer
  • Amministratori
  • Investitori istituzionali in hedge fund

DEGIRO vs Interactive Brokers: Trustpilot

Come si può notare dalle opinioni degli utenti su Trustpilot, entrambi i broker hanno delle valutazioni eccellenti. Gli utenti di DEGIRO apprezzano soprattutto la semplicità della piattaforma, mentre quelli di Interactive Brokers la varietà di prodotti e mercati in cui operare in tutto il mondo.

degiro vs interactive
degiro vs interactive broker

Opinioni: DEGIRO vs Interactive Brokers

Credo che la conclusione finale sia che sono due broker con molte garanzie, una vasta gamma di prodotti e commissioni molto competitive. Sicuramente l'obiettivo di molti investitori che leggono questo articolo è quello di integrare le due cose. La mossa più naturale, o almeno la più comune, è quella di aprire un conto con DEGIRO e, una volta che hai una certa quantità di beni, aprire un conto con Interactive Brokers e completarli.

👍 Vantaggi DEGIRO 👍 Vantaggi IB
200 ETF gratuiti (condizioni applicabili).Basse commissioni di trading.
Sistema di gestione fiscale efficiente. Ampia gamma di prodotti.
Accesso a più di 50 mercati in 30 paesi.Molti ottimi strumenti di ricerca.
👎 Svantaggi DEGIRO👎 Svantaggi IB
Non ha uffici locali in Italia.Processo di apertura del conto macchinoso.
Non ha un conto demo.Piattaforma di trading desktop complessa.
Piattaforma con pochi strumenti di analisi.Servizio clienti con poco personale.

Per approfondire guarda le video review

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FAQ Interactive Brokers vs DEGIRO

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