ETFs
Come investire negli ETF di Trade Republic
In Trade Republic hai a disposizione un' ampia offerta di ETF delle migliori società di gestione per investire in tutti i mercati, con 1€ di costi esterni per ogni ordine eseguito; i piani di accumulo (Savings Plan) risultano invece gratuiti. Ti spiegheremo come farlo e 5 ETF molto interessanti in base alla loro redditività storica.
Trade Republic dispone di ETF?
Sì, tra i prodotti che offre Trade Republic si trovano ETF di tutto il mondo: sugli ordini singoli si applicano 1€ di costi esterni per ordine eseguito (i piani di accumulo risultano gratuiti).
Puoi scegliere per geografia (Europa, America del Nord, Asia Pacifico, America Latina), settori economici (alimentazione, banca, beni di consumo, ecc.), o anche tra i emittenti più importanti del settore (come Amundi, iShares di BlackRock o Xtrackers; la gamma ex Lyxor oggi rientra in Amundi).
E Trade Republic non solo offre ETF, puoi anche operare in azioni, obbligazioni corporative e governative, criptovalute e derivati.
Caratteristiche generali degli ETF di Trade Republic
| Caratteristiche | Dettagli di Trade Republic | ||
| 🧺Numero di ETF disponibili | Più di 2.000 | ||
| 🏦 Dove sono quotati? | Lang & Schwarz Exchange | ||
| 💲Commissioni | 1 euro per operazione di acquisto-vendita | ||
| 💸 Spread | Dipende da ogni ETF e dalla liquidità per market maker. | ||
| 💰 Investimento minimo | A partire da 1€ | ||
| Ulteriori informazioni |
| Caratteristiche | Dettagli di Trade Republic |
| 🧺Numero di ETF disponibili | Più di 2.000 |
| 🏦 Dove sono quotati? | Lang & Schwarz Exchange |
| 💲Commissioni | 1 euro per operazione di acquisto-vendita |
| 💸 Spread | Dipende da ogni ETF e dalla liquidità per market maker. |
| 💰 Investimento minimo | A partire da 1€ |
| Ulteriori informazioni |
Pro
- ✅ È molto ben regolamentato, sia dalla Banca Centrale della Germania, sia da BaFiN e dispone di licenza bancaria completa, concessa dalla BCE.
- ✅ Dispone di una ampia offerta di ETF con più di 2.000
- ✅ Il resto del catalogo è anche ampio con azioni, piani di investimento e persino un conto a saldo remunerato
- ✅ È estremamente facile da usare, ideale per principianti.
Contro
- ❌ Spread più elevato rispetto alla concorrenza, ma perché include altre spese come il TER.
- ❌ Se cerchi un broker con alternative operative, Trade Republic potrebbe risultare limitato.
Quali sono i migliori ETF che posso trovare in Trade Republic?
Quando si tratta di cercare i migliori ETF per investire, ogni investitore sa che la diversificazione è fondamentale se vogliamo minimizzare i rischi. È per questo che non valutiamo solo la redditività che un ETF può avere, ma ci piace la possibilità di poter configurare un portafoglio ETF che si combinano per disporre di diversi tipi di attivi non correlati tra loro. In questo modo, se un tipo di attivo scende, il resto non deve necessariamente essere influenzato. Così riusciamo a mantenere sotto controllo la volatilità e il rischio di perdite.
Ci piacerebbe evidenziare 5 ETF che hanno ottenuto una buona redditività negli ultimi 3 e 5 anni.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Il Vanguard S&P500 UCITS ETF, replica il comportamento dell'indice di borsa S&P 500 mediante l'acquisizione fisica di titoli, attraverso la gestione passiva.
In particolare, questo è un ETF di accumulazione per cui reinveste direttamente i dividendi, ma potresti anche trovare su Trade Republic il suo omologo di distribuzione. Oltre a ciò, con un TER dello 0,07% risulta piuttosto attraente economicamente.
Tra i suoi principali rapporti a 12 mesi abbiamo una volatilità del 21,71%, un beta di 0,97, un rapporto Sharpe di 0,10, una correlazione di 99,83.
STOXX Global Select Dividend 100
L'ETF STOXX Global Dividend 100 Swap EUR (Dist) replica l'indice STOXX Global Select Dividend 100, il quale è composto da 100 azioni globali con alti dividendi. È stato creato il 1 giugno 2007, gestisce quasi 700 milioni di dollari, appartiene alla categoria di azioni e il suo benchmark è lo STOXX Global Select Dividend 100.
Il TER (rapporto di spese totali) dell'ETF è dello 0,50% annuo, e i dividendi vengono distribuiti agli investitori trimestralmente.
UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD)
Continuiamo con l'UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS, questo fondo investe in una miscela di obbligazioni, principalmente statali e corporate, con un focus su mercati emergenti. Le scadenze delle obbligazioni sono tra 3 e 5 anni.
I titoli obbligazionari sottostanti hanno valutazioni sia di grado d'investimento che di subgrado d'investimento. L'ETF ha un'esposizione monetaria in dollari. Appartiene alla categoria degli ETF a reddito fisso.
Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS
Il fondo appartiene alla categoria monetaria. Replica l'indice Solactive €STR +8.5 Daily. Questo indice replica la redditività di un deposito che genera interessi al tasso di interesse a breve termine in euro più un aggiustamento di 8,5 punti base.
Il rapporto di spese totali (TER) dell'ETF è dello 0,10% e gestisce 16.000 milioni di dollari. È stato creato il 25 maggio 2007, con domicilio in Lussemburgo.
Come acquistare un ETF su Trade Republic? | Esempio con ETF sul SP500
Acquistare un ETF su Trade Republic è semplice, basta seguire una serie di passaggi. A titolo di esempio, prenderemo un ETF dell'S&P 500.
Passo 1: Cercare l'ETF sull'SP500
Una volta che hai già aperto un conto su Trade Republic e depositato denaro, la prima cosa da fare è cercare l'ETF:
- Sezione ETF di Trade Republic (quadro blu): Poiché vogliamo investire in un prodotto specifico, clicca sulla sua sezione corrispondente, in questo caso quella degli ETF.
- Configura la tua ricerca di ETF (quadro rosso): Vedrai che puoi filtrare la selezione di ETF tra settori, regioni, indici, ecc. Nel nostro caso, poiché è un ETF sull'SP500, semplicemente nella scheda indici, selezioneremo l'"SP500".
- Selezionare l'ETF sull'SP500 (rettangolo verde): Ti apparirà un elenco con gli ETF che replicano il comportamento dell'indice S&P 500, e selezioni quello che preferisci. È consigliabile che tu ti concentri soprattutto su quelli la cui valuta è l'euro, in questo modo non sarai esposto alle fluttuazioni del tasso di cambio delle valute.
Passo 2: analizzare l'ETF dell'SP500
Una volta scelto il tuo ETF, è importante analizzarlo per valutare se il suo acquisto è corretto, o se è meglio selezionarne un altro. Per farlo, semplicemente fai quanto segue:
- Commissioni: il modo migliore è vedere il suo rapporto TER, che sono le spese annuali totali. Non dovresti scegliere ETF con TER superiori allo 0,40%.
- Redditività: è bene vedere la redditività storica a 3 e 5 anni (se è di più, meglio) per verificare che si avvicini al rendimento storico dell'indice.
- Dividendi: il fondo può essere di accumulazione o distribuzione. Il primo non distribuisce dividendi e li reinveste nell'ETF. Il secondo distribuisce dividendi, generalmente ogni trimestre o semestre. Gli uni non sono migliori degli altri, semplicemente devi sapere se ti piace ricevere entrate passive in modo regolare o no.
- Gestore: anche se tutti i gestori dei fondi di Trade Republic sono garantiti, se hai qualche preferenza puoi filtrare questo concetto.
- Rapporto di Sharpe: viene utilizzato per mostrare il rischio che si assume per effettuare un determinato investimento. Il suo valore ci indica se la redditività di un investimento implica assumere troppo rischio o no.
- Tracking error: ci dirà quale grado di accuratezza ha il fondo nel replicare il comportamento dell'S&P 500. Viene anche utilizzato per confrontare fondi indicizzati rispetto al loro indice di riferimento di borsa. Quanto maggiore è il tracking error, più distante sarà il comportamento del fondo rispetto all'indice e, quanto minore, più simile sarà.
Infine, e una volta fatta l'analisi, se l'ETF ti sembra adeguato, è ora di passare ad acquistarlo o creare un piano di investimento intorno ad esso.
Passo 3: Acquistare ETF dell'SP500 su Trade Republic
Bene, già con il nostro ETF dell'S&P500 scelto, in questo caso l'S&P 500 EUR (Acc) di Amundi, il quale ha una commissione accettabile dello 0,15%, una politica di dividendi di accumulazione (quindi non distribuisce dividendi) e una redditività storica allineata all'indice, andiamo a creare l'ordine di acquisto dello stesso.
In Trade Republic è molto semplice, basta fissare l'importo che vogliamo investire. Io, per esempio, ho scelto 600 euro, il che mi darà diritto a quasi 6 partecipazioni di questo ETF, perché effettivamente, Trade Republic permette l'investimento frazionato a partire da 1 euro. E il gioco è fatto!
Come creare un piano di investimento su un ETF con Trade Republic?
In Trade Republic hai a disposizione 5.200 piani di investimento in azioni e ETF nei quali puoi investire a partire da 1 euro e stabilire il contributo periodico che desideri (le esecuzioni ricorrenti avvengono su date prefissate nel mese, a seconda della configurazione).
Ma ciò che è meglio, puoi anche creare il tuo piano di investimento scegliendo gli attivi in cui vuoi investire, e la quantità che destinerai a ciascuno di essi.
Un grande vantaggio è che i piani di investimento sono personalizzati, il che significa che puoi stabilire la quantità economica, le date di pagamento, modificare i tuoi investimenti, aggiungere, rivedere o modificare i tuoi piani in qualsiasi momento, ecc.
Per configurarlo, è molto semplice. Basta nella schermata di creazione dell'ordine di acquisto, un po' più in basso, vedrai che appare l'opzione di creare il piano di investimento. Fai clic su quel pulsante.
E da lì, devi solo configurare il tuo piano di investimento secondo una serie di elementi semplici:
- Frequenza: settimanale. Puoi scegliere quindicinale, mensile, trimestrale, annuale. Nel nostro caso abbiamo optato per la frequenza mensile.
- Quando deve essere eseguito: puoi scegliere che sia all'inizio del mese o a metà.
- Quantità da investire ogni mese: qui devi indicare l'importo o la quantità che desideri investire ogni mese nel tuo piano di investimento. Noi abbiamo scelto che siano 150 euro mensili.
- Confermare l'ordine: devi semplicemente cliccare dove dice "Crea piano di investimento ora".
Ecco fatto. Ogni mese il giorno 02, verrà effettuata un' assegnazione di 150 euro sull'ETF in questione.
Commissioni
La filosofia di Trade Republic si basa sul fatto che i costi economici al momento di investire siano ridotti e le commissioni molto basse.
In particolare, pagherai 1 euro per ogni operazione. Né più, né meno.
Per i versamenti con carta/Apple Pay/Google Pay, la policy indicata è: primo deposito gratuito, poi 1% sui depositi successivi.
Quello che devi sapere è che all'interno dello spread sono inclusi gli altri costi, ad esempio la commissione per cambio valuta e le commissioni di gestione (TER) dell'ETF, per cui sarà un po' più elevato.
È sicuro investire in ETF su Trade Republic?
Sì. Trade Republic è regolato dalla Banca Centrale tedesca (Bundesbank) e dalla BaFin (l'Autorità di Vigilanza tedesca). E non solo, in Italia risulta tra i broker autorizzati COSOB.
D'altra parte, il denaro che hai depositato nel tuo conto di Trade Republic, gode della massima protezione giuridica fino a un massimo di 100.000 euro per investitore.
E non solo, il tuo denaro si trova in conti fiduciari collettivi in una delle banche associate, come ad esempio Deutsche Bank, J.P. Morgan, HSBC Continental Europe e Citibank Europe.
Vale la pena investire?
Come tutto nella vita dipende. Come broker per investitori principianti, o per coloro che semplicemente cercano di far fruttare i loro risparmi al tasso di crescita del mercato, ma senza complicarsi la vita in questo ambito delle finanze, Trade Republic potrebbe essere una delle migliori opzioni possibili, poiché dispone di tutto il necessario.
Una piattaforma ultra semplice, ampia offerta, commissioni competitive (un'altra cosa è lo spread), e persino un conto di saldo remunerato per il capitale non investito, o la possibilità di stabilire piani di investimento ricorrenti mese per mese. Tutto in modo semplice e dalla tua app mobile, appena 4 clic. Tutto ricoperto dalla tranquillità di essere in un broker trasparente e affidabile, che dispone di licenza bancaria emessa dalla BCE.
Ora, per investitori esperti e con un profilo molto più attivo, che oltre ad avere i loro ETF a lungo termine, amano investire in azioni, coperture di portafoglio con futures o opzioni, o semplicemente fare trading, Trade Republic potrebbe non essere il miglior broker possibile, a causa della sua semplicità.
Quindi, come tutto, in funzione del tuo profilo di investitore e di ciò che stai cercando, può essere consigliabile o meno. Ciò che è evidente, è che se questo delle finanze lo vedi da lontano, e non vuoi complicarti troppo la vita, in quel caso Trade Republic può essere una magnifica opzione.
